信用社綜合治理自查總結(jié)報告(二)

信用社綜合?治理自查總?結(jié)報告(二?)根據(jù)縣?聯(lián)社___?《縣農(nóng)村信?用社案件風(fēng)?險隱患清查?與綜合治理?活動實施方?案》以及聯(lián)?社的安排，?為了切實加?強信用社經(jīng)?營管理，提?升信用社內(nèi)?控水平，有?效防范經(jīng)營?風(fēng)險，預(yù)防?案件發(fā)生，?我社立即召?開全體職工?會議，傳達?省聯(lián)社劉印?樓同志在全?省農(nóng)村信用?社案件風(fēng)險?隱患清查與?綜合治理工?作會議上的?講話，在全?社開了動員?會，結(jié)合信?用社實際情?況，并作了?詳細的自查?安排，制定?了一系列的?措施，按照?要求進行了?自查活動，?具體報告如?下：一、?加強___?領(lǐng)導(dǎo)，精心?準備成立?了信用社案?件防范專項?治理自查工?作領(lǐng)導(dǎo)小組?，由___?任組長，_?__任副組?長，___?、___、?___、_?__、__?_等同志為?成員，全面?開展專項治?理自查工作?。對信用社?進行了全面?自查，明確?自查人責(zé)任?，使自查工?作覆蓋到全?社各項業(yè)務(wù)?，自查面均?達到___?%。二、?自查內(nèi)容：?主要檢查?：1、規(guī)?章制度健全?及落實情況?2、存貸?款等業(yè)務(wù)情?況3、會?計出納業(yè)務(wù)?情況4、?科技網(wǎng)絡(luò)系?統(tǒng)管理情況?5、安全?保衛(wèi)業(yè)務(wù)情?況三、方?法步驟：?由案件專項?治理小組組?長牽頭，檢?查信貸、會?計（含儲蓄?）、出納的?行為動態(tài)（?范本），排?查參與“黃?、賭、毒”?、經(jīng)商辦企?業(yè)、從事股?票活動、不?正常交友的?問題或現(xiàn)象?；檢查業(yè)務(wù)?規(guī)章制度落?實和執(zhí)行情?況，重點環(huán)?節(jié)控制制度?落實情況；?主辦會計帶?領(lǐng)檢查會計?核算、資金?清算及結(jié)算?情況，單位?銀行結(jié)算賬?戶開銷戶、?內(nèi)外賬及金?融機構(gòu)往來?對賬情況，?印押（機）?證分管、庫?房及重要空?白憑證管理?情況。四?、工作要求?：統(tǒng)一思?想，認真負?責(zé)。全體職?工要把本次?專項治理自?查工作作為?一項至關(guān)重?要的工作來?抓，不流于?形式，不敷?衍了事。內(nèi)?外勤緊密配?合，查深查?細，不留“?死角”，杜?絕“盲區(qū)”?，在工作中?要做到專項?治理與貸款?五級分類相?結(jié)合，與內(nèi)?控制度相結(jié)?合。既有分?工又要合作?，遇有不明?情況及時溝?通，發(fā)現(xiàn)重?大問題及時?向主任報告?。自查情?況如下：?一、各項存?款1，對?公存款。我?社共有人民?幣銀行結(jié)算?帳戶___?戶，___?個基本結(jié)算?賬戶，__?_個專用賬?戶。都經(jīng)過?人民銀行核?準，余額總?計為___?萬元，經(jīng)銀?企對賬，與?___余額?相符。沒有?挪用客戶資?金的現(xiàn)象，?且未能按要?求及時對賬?，未按時發(fā)?放帳單__?_筆?？蛻?辦理的各項?業(yè)務(wù)，領(lǐng)用?支票，更換?內(nèi)容等，都?能按要求辦?理，或及時?備案；業(yè)務(wù)?憑證、及印?簽都使用正?確，核對無?誤。存在問?題是：個別?開戶單位提?供的營業(yè)執(zhí)?照復(fù)印件中?沒有年檢；?2、儲蓄?存款。儲蓄?存款截止自?查時余額為?___萬元?，通過逐步?核對，底卡?相符，賬卡?相符。存在?問題是：原?部分存款_?__號與實?際不符。?二、貸款方?面。截止?___月末?，我社共有?貸款___?筆___萬?元，其中信?用貸款__?_筆___?萬元，質(zhì)押?貸款___?筆___萬?元；以形態(tài)?分，正常貸?款為___?筆___萬?元，不良貸?款為___?筆___萬?元。__?_年___?月___日?至___年?___月_?__日期間?共新投放貸?款___筆?，金額__?_萬元，經(jīng)?查發(fā)現(xiàn)，貸?款逾期未按?規(guī)定催收_?__筆，金?額___萬?元（已收回?），滿額質(zhì)?押貸款__?_筆___?萬元，部分?貸款沒有按?月結(jié)息。?___年_?__月__?_日前貸款?共___筆?，___萬?元，經(jīng)查，?共有超過訴?訟時效的_?__筆__?_萬元，部?分貸款沒有?按月結(jié)息。?三、會計?憑證檢查情?況經(jīng)過對?___年_?__月__?_月至__?_月___?日所有會計?憑證的按份?檢查，發(fā)現(xiàn)?以下問題：?1、會計?憑證要素不?齊，主要體?現(xiàn)在部分開?戶資料不全?，沒有地址?，電話等資?料；2、?柜員存在個?人為自己辦?理業(yè)務(wù)問題?；3、前?幾個月大額?現(xiàn)金支現(xiàn)沒?有留存客戶?___資料?；4、有?用錯憑證情?況，有手寫?情況；5?、單據(jù)有貼?補現(xiàn)象；?6、個別取?款憑條沒有?取款人簽字?。四、重?要憑證管理?。截止自?查時，我社?共有庫存存?折___份?，存單__?_份，單位?存單___?份，個人存?款證明書_?__份，定?期存