農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)

試題類型題干一級業(yè)務(wù)類型（根據(jù)《附件1:業(yè)務(wù)類型劃分表》填寫）二級業(yè)務(wù)類型（根據(jù)《附件1:業(yè)務(wù)類型劃分表》填寫）試題難度正確答案判斷題大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)（簡稱“數(shù)據(jù)"）是指符合反洗錢信息管理系統(tǒng)（八乂1$）規(guī)定標準的交易數(shù)據(jù)。（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難1判斷題AMLS是向人民銀行和銀監(jiān)局報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，預(yù)警控制風(fēng)險的管理系統(tǒng)。（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易1判斷題反洗錢系統(tǒng)管理員僅設(shè)在各級行科技部門。（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢中1判斷題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中網(wǎng)點報告員應(yīng)及時對錯誤補錄的數(shù)據(jù)進行修改，確保數(shù)據(jù)信息的正確。（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難1判斷題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）由于系統(tǒng)故障原因造成營業(yè)機構(gòu)不能按時進行數(shù)據(jù)補錄的，數(shù)據(jù)中心應(yīng)根據(jù)情況安排補報，并將超過報送時限的原因向人民銀行做出說明。（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易1判斷題黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易1單選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中（）負責(zé)創(chuàng)建、修改、刪除網(wǎng)點報告員。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易1支行用戶管理員支行系統(tǒng)管理員

單選題增設(shè)反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）用戶組和用戶管理員，需經(jīng)（）簽署意見后，交由本級行系統(tǒng)管理員進行創(chuàng)建及維護。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中3網(wǎng)點主任支行行長單選題營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在交易發(fā)生后（）（遇節(jié)假日順延）在反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中補錄數(shù)據(jù)。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易21個工作日內(nèi)2個工作日內(nèi)單選題反洗錢（AMLS）數(shù)據(jù)中心向人民銀行報送數(shù)據(jù)的時限為交易發(fā)生后的）（遇節(jié)假日順延）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中31個工作日內(nèi)3個工作日內(nèi)單選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中營業(yè)機構(gòu)在接到錯誤信息文件后（）修改人民銀行反饋錯誤數(shù)據(jù)。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易21個工作日內(nèi)2個工作日內(nèi)單選題反洗錢（AMLS）數(shù)據(jù)中心接到人民銀行反饋的錯誤數(shù)據(jù)后（）（遇節(jié)假日順延）重新向人民銀行補報數(shù)據(jù)。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中1個工作日內(nèi)2個工作日內(nèi)單選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中（）應(yīng)在數(shù)據(jù)補錄的時限內(nèi)生成并打印“補錄清單”。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易1網(wǎng)點操作員網(wǎng)點報告員

單選題對未提供的符合報送標準的交易數(shù)據(jù)，網(wǎng)點操作員應(yīng)根據(jù)（），主動進行數(shù)據(jù)補錄，報數(shù)據(jù)中心，防止數(shù)據(jù)漏報。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易補錄清單錯誤數(shù)據(jù)清單單選題網(wǎng)點操作員應(yīng)及時打印數(shù)據(jù)中心反饋的（），在數(shù)據(jù)補報時限內(nèi)完成更正和補報內(nèi)控合規(guī)。反洗錢易有關(guān)業(yè)務(wù)傳票和相關(guān)資料業(yè)務(wù)狀況日報表單選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（L中（）要及時了解本機構(gòu)數(shù)據(jù)補錄情況，認真完成教據(jù)補錄情況的確認、核查和執(zhí)行零報告制度。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中網(wǎng)點操作員網(wǎng)點報告員單選題各級行管理機構(gòu)通過（）對所轄機構(gòu)數(shù)據(jù)報送情況進行監(jiān)測，全面了解和掌握數(shù)據(jù)報告的整體情況，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難管理分析子系統(tǒng)錄入系統(tǒng)核查模塊單選題各級行（），應(yīng)全面了解和掌握所轄機構(gòu)數(shù)據(jù)報告情況，利用系統(tǒng)對數(shù)據(jù)的分析結(jié)果，及時為反洗錢工作及業(yè)務(wù)經(jīng)營提供決策參考。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難營業(yè)網(wǎng)點國際業(yè)務(wù)部單選題關(guān)于反洗錢數(shù)據(jù)中心對數(shù)據(jù)提取和報送。下列說法錯誤的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢中數(shù)據(jù)中心應(yīng)于交易發(fā)生的當日，按時從業(yè)務(wù)系統(tǒng)提取交易數(shù)據(jù)，于中午前生成補錄清單，確保營業(yè)機構(gòu)按時補錄數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)中心應(yīng)及時接收各級行上報的數(shù)據(jù)，在規(guī)定的數(shù)據(jù)報送時限內(nèi)，向人民銀行報送全行數(shù)據(jù)。

單選題各級行管理機構(gòu)應(yīng)積極協(xié)助國家有關(guān)部門，對有關(guān)資金交易賬戶進行核查，核查工作結(jié)束后，由反洗錢工作主管部門于（）在AMLS”核查管理登記”中進行登記。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易21個工作日內(nèi)2個工作日內(nèi)單選題對于同一賬戶發(fā)生（）核查的，反洗錢工作主管部門應(yīng)向有關(guān)部門進行風(fēng)險提示。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難21次或1次以上2次或2次以上單選題下列關(guān)于數(shù)據(jù)中心反洗錢檔案管理的規(guī)定，表述錯誤的是（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難數(shù)據(jù)中心應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，定期對數(shù)據(jù)進行備份。調(diào)閱文檔時，必須由調(diào)閱單位提出申請，填寫有關(guān)申請表，提交中心有關(guān)負責(zé)人批準并登記備案。單選題營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將每天下載打印的補錄清單、明細報表專夾保管，定期裝訂。保存時間至少（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易23年5年單選題網(wǎng)點報告員必須（）對本機構(gòu)數(shù)據(jù)補錄情況進行檢查，全面了解本機構(gòu)數(shù)據(jù)補錄狀況，督促柜員在規(guī)定的時間內(nèi)完成數(shù)據(jù)補錄工作，防止漏報錯報。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易1每天每周多選題反洗錢信息管理系統(tǒng)AMLS的應(yīng)用遵循的原則（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢中12職責(zé)明確規(guī)范操作多選題下列（）是反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）普通用戶。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易123綜合報告黑名單錄入員

多選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中綜合報告員的職責(zé)包括（）項。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中負責(zé)本級行及所轄機構(gòu)的數(shù)據(jù)監(jiān)測、數(shù)據(jù)應(yīng)用和對外報告負責(zé)有關(guān)數(shù)據(jù)下載打印并向國家有關(guān)部門報告多選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中網(wǎng)點報告員的職責(zé)不包括（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難負責(zé)本機構(gòu)數(shù)據(jù)補錄情況的確認負責(zé)黑名單及相關(guān)信息的錄入多選題網(wǎng)點報告員可由營業(yè)機構(gòu)（）兼職。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易運營主管大堂經(jīng)理多選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中網(wǎng)點操作員是指營業(yè)機構(gòu)柜員，其職責(zé)包括（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難負責(zé)本網(wǎng)點AMLS運行異常情況的處理負責(zé)本機構(gòu)數(shù)據(jù)的補錄和報送多選題反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）中營業(yè)機構(gòu)的職責(zé)包括（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢中大額交易數(shù)據(jù)的補錄可疑交易的審核和補錄多選題下列（）可根據(jù)需要，定期下載打印有關(guān)數(shù)據(jù)報表，并按要求向當?shù)赜嘘P(guān)部門報告。三內(nèi)控合規(guī)反洗錢難監(jiān)察部門反洗錢工作主管部門多選題由于反洗錢信息管理系統(tǒng)（AMLS）故障原因造成營業(yè)機構(gòu)不能按時進行數(shù)據(jù)補錄的，以下正確的說法是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢中數(shù)據(jù)中心應(yīng)根據(jù)情況安排補報營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)情況安排補報多選題數(shù)據(jù)中心應(yīng)及時將（）機構(gòu)變動等變化情況，在AMLS中進行更新公布。（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易國家代碼幣種多選題下列應(yīng)專夾保管的反洗錢檔案包括（）.內(nèi)控合規(guī)反洗錢中反洗錢黑名單反洗錢數(shù)據(jù)補錄清單判斷題金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶開立匿名或者假名賬戶不得為其提供服務(wù)或者與其進行交易。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易

判斷題客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的及經(jīng)查詢?nèi)詿o法獲取匯款人完整信息的交易，作為可疑行為通過反洗錢信息管理系統(tǒng)進行報告。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易判斷題開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶要在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)進行登記，同時向基本存款賬戶開戶行發(fā)出開立結(jié)算賬戶通知書。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易判斷題可以發(fā)展注冊地及經(jīng)營場所不在收單行所在地的商戶為特約商戶。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中判斷題機構(gòu)投資人在辦理任何基金業(yè)務(wù)須到開立基金賬戶網(wǎng)點辦理內(nèi)控合規(guī)反洗錢易判斷題開立個人儲蓄賬戶的客戶及代理人身份證件的復(fù)印件、聯(lián)網(wǎng)查詢交易憑證應(yīng)專夾保管，定期裝訂。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難判斷題個人外匯結(jié)算賬戶是指個人對外貿(mào)易者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項目下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中判斷題申領(lǐng)金穗貸記卡個人卡調(diào)查崗人員應(yīng)對客戶提供的申請材料的完整性、規(guī)范性和一致性進行檢查，不符合規(guī)定的，應(yīng)要求客戶進行補正。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易判斷題對年金及賠付款的支付要認真確定收款人身份，以免錯誤支付。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易判斷題同客戶同時辦理多筆無卡、無折存款業(yè)務(wù)的，為確保該交易可以跟蹤稽核，每筆業(yè)務(wù)均要留存身份證件復(fù)印件。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中判斷題泄漏客戶資料和交易信息的按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中單選題客戶異地開立人民幣基本存款賬戶的，審核其注冊地人民銀行出具的（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易異地開戶許可證明未開立基本存款賬戶證明

單選題客戶開立經(jīng)常項目外匯賬戶的，應(yīng)登陸（）查詢客戶是否已進行客戶基本信息登內(nèi)控合規(guī)反洗錢中外匯賬戶信息交互平臺人民銀行征信系統(tǒng)單選題開立現(xiàn)匯資本金賬戶的客戶提供的有關(guān)證明文件中企業(yè)名稱、法定代表人、組織機構(gòu)代碼、營業(yè)執(zhí)照號碼、經(jīng)營范圍等要素信息不一致的，不予受理，并通知其到（）辦理基本信息登記或變更手續(xù)內(nèi)控合規(guī)反洗錢難外匯賬戶信息交互平臺開戶地工商管理局單選題開立現(xiàn)匯資本金賬戶在（）模塊登記客戶信息內(nèi)控合規(guī)反洗錢易客戶資料登記模塊外管核準件模塊單選題開立現(xiàn)匯資本金賬戶在（）填寫開戶日期、賬號、限額等要素后簽名蓋章，并將銀行回執(zhí)聯(lián)及時報送外匯管理局備案。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難開戶申請書外商投資企業(yè)外匯登記證單選題駐華機構(gòu)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，應(yīng)當審查客戶提交的和農(nóng)業(yè)銀行要求的其他相關(guān)材料。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難外經(jīng)委批文外交部的批準文件單選題下列資料（）不屬于開立外匯臨時專戶應(yīng)當審查的資料。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中外交部的批準文件國家外匯管理局簽發(fā)的資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件單選題下列資料（）不屬于開立外匯外債專戶應(yīng)當審查的資料。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難國家外匯管理局簽發(fā)的資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件外債登記證單選題關(guān)于對客戶申請信用的償還期的要求表述正確的是（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易申請信用的償還期應(yīng)在客戶法定或登記的營業(yè)期限之內(nèi)。申請信用的償還期不得超過客戶法定或登記的營業(yè)期限后的三個月。單選題關(guān)于辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)客戶身份識別，下列表述不正確的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易出票人是否在農(nóng)業(yè)銀行開立銀行承兌匯票業(yè)務(wù)專用存款賬戶。通過有關(guān)部門了解擔保人情況。單選題下列關(guān)于申領(lǐng)金穗商務(wù)卡表述錯誤的是（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準登記的企、事業(yè)法人可申領(lǐng)商務(wù)卡。經(jīng)法人授權(quán)的經(jīng)濟實體、分支機構(gòu)均可申領(lǐng)商務(wù)卡。

單選題辦理特約商戶，不需要審查下列（）資料。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難營業(yè)執(zhí)照等證明文件原件及復(fù)印件。法定代表人有效身份證件原件及復(fù)印件。單選題關(guān)于對注冊電子銀行的企業(yè)客戶身份識別，下列說法錯誤的是（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中核對客戶是否在本市農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶。核對客戶基本信息與營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機構(gòu)代碼證等內(nèi)容是否一致。單選題關(guān)于網(wǎng)上特約商戶的身份識別，下列說法錯誤的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難核對客戶是否在農(nóng)業(yè)銀行開立用于網(wǎng)上支付的結(jié)算賬戶在因特網(wǎng)上是否具有電子商務(wù)平臺，并能通過因特網(wǎng)與農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)進行安全穩(wěn)定的鏈接。單選題開立個人結(jié)算賬戶時，下列關(guān)于客戶身份識別的規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶身份信息不正確或不完整，可通過客戶信息系統(tǒng)增加或修改該客業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶身份信息正確齊全的，無需再建立該客戶身份信息。單選題下列關(guān)于申領(lǐng)金穗貸記卡個人卡客戶提供質(zhì)押擔保的，下列說法錯誤的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易受理崗人員對申領(lǐng)人提交的質(zhì)押權(quán)利憑證進行真實性、合法性核填寫《質(zhì)押憑證清單》單選題關(guān)于注冊電子銀行業(yè)務(wù)的個人客戶身份識別，下列說法錯誤的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢中通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶的有效身份證件。核對客戶是否在本省農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶。單選題下列應(yīng)專夾保管的個人電子銀行客戶注冊資料是（）。「、"，一內(nèi)控合規(guī)反洗錢中《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)申請表（個人）》銀行留存聯(lián)申請人身份證復(fù)印件單選題設(shè)定客戶自助交易取款單日累計金額不超過（）（含）元。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易

單選題對于猶豫期撤保在代理行進行的，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣（）（含元以上或者外幣等值（）含美元以上的，應(yīng)確認申請人的身份是否與投保人一致。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易11萬、10002萬、1000單選題關(guān)于自然人客戶申請辦理租用保管箱業(yè)務(wù)的客戶身份識別，下列說法錯誤的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難2營業(yè)機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對租用人和授權(quán)代理人有效身份證件。租用人首次辦理授權(quán)委托手續(xù)時，可以由代理人攜帶授權(quán)委托書及租用人有效身份證件原件到營業(yè)機構(gòu)辦理。單選題對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易1萬元（不含）5萬元（不含）單選題對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時，審核其他身份證明文件。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易15萬元（含）5萬元（不含）單選題對外幣當日累計等值（）美元以上現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶有效身份證件，審核經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中10002000單選題對未在農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供人民幣（）以上一次性現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)當通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶有效身份證件內(nèi)控合規(guī)反洗錢中2單筆金額5000元（含）以上或者外幣等值500美元（含）以上一次單筆金額1萬元（含）以上或者外幣等值1000美元（含）以上一次性單選題對外幣當日累計等值（）美元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，審核經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》內(nèi)控合規(guī)反洗錢中5000（含）5000（不含）單選題對未在農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供一次性票據(jù)兌付（含旅行支票）業(yè)務(wù)，且金額單筆人民幣（）以上，應(yīng)當通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶的有效身份證件內(nèi)控合規(guī)反洗錢中25000元（含）1萬元（含）單選題對未在農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供一次性票據(jù)兌付（含旅行支票）業(yè)務(wù)，且外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶的有效身份證件內(nèi)控合規(guī)反洗錢中500美元（含）1000美元（不含）

單選題關(guān)于對未在農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供一次性外幣兌換業(yè)務(wù)且單筆等值1000（含）美元以上的，下列說法錯誤的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易應(yīng)當核對客戶有效身份證件，并留存復(fù)印件或者影印件在交易憑證上登記客戶的姓名、性別、國籍、住所地、聯(lián)系方式單選題對客戶外幣兌換業(yè)務(wù)年度總額超過等值（）美元的，必須按《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)200號）中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難31萬美元3萬美元單選題關(guān)于跨境付匯業(yè)務(wù)登記客戶信息，下列表述不正確的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易3在外管局國際收支申報系統(tǒng)中登記《境外匯款申請書》或《對外付款/承兌通知書》的有關(guān)信息。經(jīng)辦行根據(jù)《境外匯款申請書》或《對外付款/承兌通知書》要素在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入有關(guān)信息。單選題客戶辦理西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)時，如匯款人身份ID信息缺失，經(jīng)辦行可登記（）代替。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易匯款人住所地址匯款人姓名單選題網(wǎng)上銀行高風(fēng)險賬戶操作應(yīng)至少包括向非本人（不含與農(nóng)業(yè)銀行簽訂業(yè)務(wù)合作等法律協(xié)議和客戶預(yù)先約定的指定賬戶）賬戶轉(zhuǎn)移資金單筆超過（）或日累計超過（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中11000元、5000元2000元、5000元單選題下列關(guān)于客戶身份證件核對的要求，表述錯誤的是（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易3對客戶出示的身份證件記載的信息進行審核，信息包括：類型、號碼、姓名、性別、住所、有效期限等?？蛻籼峁┑挠行ёC件不是居民身份證，或者受理網(wǎng)點不具備居民身份核驗的技術(shù)條件，經(jīng)辦人員可盡責(zé)核對。多選題各級行委托農(nóng)業(yè)銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當符合下列（）要求內(nèi)控合規(guī)反洗錢難12能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本操作規(guī)程的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。

多選題對應(yīng)開立的賬戶名稱與所提供的有關(guān)證明文件名稱不一致的，需通過（）等發(fā)證機構(gòu)查詢核實，情況不屬實的，不予受理。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難工商行政管理部門人民銀行多選題關(guān)于開立人民幣基本存款賬戶的客戶身份識別中，對需要了解控股股東或?qū)嶋H控制人身份的，可通過客戶（）等部門核對。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)客戶公司章程多選題開立人民幣基本存款賬戶的客戶身份識別，關(guān)于登記客戶身份基本信息下列說法正確的是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難對完成客戶身份識別、符合規(guī)定的客戶，在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中完整登記客戶身份基本信息“授權(quán)財務(wù)人員辦理的，須留存授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證復(fù)印件和名章印鑒。多選題關(guān)于開立注冊驗資戶的審核包括（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易。審核企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文。驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯繳人與出資人的名稱須一致。多選題客戶開立現(xiàn)匯資本金賬戶，客戶身份識別存在以下（）情況的，不予辦理。'內(nèi)控合規(guī)反洗錢中客戶提供的法定代表人、組織機構(gòu)代碼、營業(yè)執(zhí)照號碼、經(jīng)營范圍等要素信息不一致的，不予受資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件限額與企業(yè)注冊資本明顯不符的，不予受理，多選題開立外匯還貸專戶（國內(nèi)外匯貸款專戶除外），應(yīng)當審查客戶提交的（）及其他開戶資料。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難理，借款合同正本外匯局核發(fā)的開戶核準件多選題對辦理國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)客戶身份識別的內(nèi)容包括（）。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易客戶信用等級和結(jié)算記錄是否符合相關(guān)標準是否在農(nóng)業(yè)銀行開立存款賬戶或結(jié)算賬戶多選題審核客戶提供的相關(guān)證明材料應(yīng)做到（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易客戶提供的相關(guān)證明材料是否在有效期內(nèi)原件與復(fù)印件是否一致。

多選題申領(lǐng)金穗借記卡（單位卡）應(yīng)審核下列（）資料是否齊全，不符合規(guī)定的，應(yīng)要求客戶進行補充內(nèi)控合規(guī)反洗錢難基本存款賬戶開戶許可證原件及復(fù)印件營業(yè)執(zhí)照正本或副本等證明文件原件及復(fù)印件和組織機構(gòu)代碼證正本或副本原件及復(fù)印件。。多選題下列應(yīng)專夾保管的開立個人資本項目外匯賬戶資料是（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢易《開立個人資本項目外匯賬戶申請書》資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件多選題申領(lǐng)金穗貸記卡個人卡，受理崗對客戶身份識別的內(nèi)容包括（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難應(yīng)仔細審核客戶是否簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡領(lǐng)用合約（個人卡）》。應(yīng)審核申領(lǐng)人提供的相關(guān)證明材料是否在有效期內(nèi)。多選題我行辦理代理保險業(yè)務(wù)時，遇到下列（）項涉及的情況，須協(xié)助保險公司對客戶身份進行識別。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難對于保險費金額人民幣萬元含以上或者外幣等值含美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同單個被保險人保險費金額人民幣萬元以上或者外幣等值含美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同多選題對外幣當日累計等值在《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》規(guī)定的美元以上，應(yīng)核對客戶有效身份證件，審核經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)，審查有關(guān)證明文件是否真實、有效，并在相關(guān)單據(jù)上標注（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢難存款銀行名稱存款金額多選題跨境收匯業(yè)務(wù)如遇匯款人（）信息任何一項缺失的，經(jīng)辦行可先將收匯款項入賬，再向境外機構(gòu)要求補充信息，對方不予明確答復(fù)的，必須按可疑交易報告。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中姓名賬號多選題發(fā)匯方所在國家已加入金融行動特別工作組的跨境收匯業(yè)務(wù)如遇匯款人賬號缺失，經(jīng)辦行可登記匯款人的（）代替。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難住所地址身份ID

多選題對于多次涉及到可疑交易報告的客戶，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當了解其（）等信息，加強對金融交易活動的監(jiān)測分析。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易資金來源資金用途多選題對于客戶出現(xiàn)下列（）情形時，應(yīng)當重新審查客戶開戶時提供的資料是否真實。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難利用銀行卡，頻繁的進行大額境外消費。個人賬戶資金來源以匯兌、卡卡轉(zhuǎn)賬、電子銀行業(yè)務(wù)等不同方式由不同的城市匯入。多選題單位因遺失需要變更預(yù)留銀行簽章，應(yīng)審核客戶提交的（）司法部門提供的證明等相關(guān)證明文件。內(nèi)控合規(guī)反洗錢易書面申請開戶許可證多選題各級行有F列（）行為之一的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：內(nèi)控合規(guī)反洗錢難未按規(guī)定審核客戶身份資料，致使單位和個人利用虛假資料開立賬戶、銀行卡及注冊電子銀行業(yè)未按規(guī)定重新識別客戶身份的。多選題各級行有F列（）行為之一的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。內(nèi)控合規(guī)反洗錢難未按規(guī)定審核非賬戶規(guī)定金額以上一次性交易的客戶有效身份證件的。未按規(guī)定審核代理人有效身份證件并登記身份資料信息的。多選題下列（）屬于外國政要。內(nèi)控合規(guī)反洗錢中國有企業(yè)高管政黨要員多選題在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，中國公民應(yīng)當提供的身份證件包括（）內(nèi)控合規(guī)反洗錢中居民身份證軍人身份證件制度依據(jù)答案（所依據(jù)規(guī)章制度名稱、章節(jié)、條款，參照附件2-2）《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第一章第2條《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第一章第2條《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第8條《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第21條《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第28條《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第四章第29條數(shù)據(jù)中心用戶管理員數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)管理員《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第9條

反洗錢工作主管部門負責(zé)人二級分行行長《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第15條3個工作日內(nèi)5個工作日內(nèi)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第18條5個工作日內(nèi)7個工作日內(nèi)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第18條3個工作日內(nèi)5個工作日內(nèi)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第18條3個工作日內(nèi)5個工作日內(nèi)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第18條綜合報告普通操作員《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第21條

有關(guān)業(yè)務(wù)傳票和相關(guān)資料業(yè)務(wù)狀況日報表《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第21條補錄清單錯誤數(shù)據(jù)清單《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第21條用戶管理員黑名單管理員《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第22條柜面操作子系統(tǒng)系統(tǒng)風(fēng)險模塊《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第23條反洗錢工作主管部門運營管理部《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第25條數(shù)據(jù)中心對于人民銀行反饋的錯誤數(shù)據(jù)文件，應(yīng)及時處理，屬于數(shù)據(jù)中心報送的錯誤，要盡快查找原因，進行處理，在規(guī)定的數(shù)據(jù)補報時限內(nèi)，重新報送。數(shù)據(jù)中心收到各級行修改更正后的補報數(shù)據(jù)，應(yīng)在規(guī)定的數(shù)據(jù)補報時限內(nèi)，向人民銀行重新報送?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第26條

3個工作日內(nèi)5個工作日內(nèi)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第四章第31條3次或3次以上5次或5次以上《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第四章第32條調(diào)閱文檔申請應(yīng)提交中心有關(guān)負責(zé)人批準并登記備案。調(diào)閱文檔時，數(shù)據(jù)中心負責(zé)人須在場?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第六章第40條15年永久《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第六章第41條每旬每月《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第六章第42條方便使用嚴格保密《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第一章第4條普通操作員網(wǎng)點報告員《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第7條

協(xié)助國家有關(guān)部門對資金交易賬戶進行核查并進行登記負責(zé)本級行及所轄機構(gòu)AMLS運行的組織協(xié)調(diào)和異常情況的處理《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第10條零報告制度的執(zhí)行。協(xié)助國家有關(guān)部門對資金交易賬戶進行核查并進行登記。《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第13條客戶經(jīng)理指定柜員《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第13條查詢黑名單及相關(guān)信息。負責(zé)黑名單及相關(guān)信息的錄入《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第二章第14條報送大額交易報送可疑交易數(shù)據(jù)?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第19條國際業(yè)務(wù)部會計結(jié)算部《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第24條將超過報送時限的原因向管轄行做出說明。將超過報送時限的原因向人民銀行做出說明?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第三章第28條匯率數(shù)據(jù)標準《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第五章第35條AMLS用戶組維護申請表AMLS系統(tǒng)用戶維護申請表《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》第六章第38-39條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第4條

《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第4條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第11條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第四節(jié)第26條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第六節(jié)第30條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第一節(jié)第32條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第一節(jié)第34條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第二節(jié)第37條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第四節(jié)第42條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第45條《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第四章第58條未開立臨時存款賬戶證明未開立賬戶證明《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第一節(jié)第10條

現(xiàn)金管理系統(tǒng)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第12條開戶地外匯管理局開戶地稅務(wù)局《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第13條外匯賬戶開戶登記模塊賬戶開戶申請模塊《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第13條營業(yè)執(zhí)照資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第13條外匯管理局批文中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第14條簽訂的投資意向書投資人身份證明《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第14條證券監(jiān)督管理部門批準的招股說明書外債（轉(zhuǎn)）貸款登記證《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第一章第二節(jié)第14條申請信用的償還期不得超過客戶法定或登記的營業(yè)期限后的六個月?？蛻舴ǘɑ虻怯浀臓I業(yè)期限不得超過申請信用的償還期《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第三節(jié)第15條通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶有效身份證件進行核對。通過有關(guān)部門了解借款人的實際控制人和借款的實際受益人的情況。《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第三節(jié)第19條個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)可申領(lǐng)商務(wù)卡。不具備法人資格的經(jīng)濟組織不能申領(lǐng)商務(wù)卡《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第四節(jié)第24條

稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明原件及復(fù)印件。組織機構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第四節(jié)第26條核對注冊賬戶賬號、戶名、賬戶性質(zhì)等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及開戶行印鑒卡內(nèi)容是否相符，賬戶預(yù)留印鑒與開戶行印鑒卡印鑒是否相符。通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對經(jīng)辦人以及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員的有效身份證件進行查詢核實《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第五節(jié)第27條根據(jù)實際情況，采取信函、電話或?qū)嵉卣{(diào)查商戶，核查商戶的經(jīng)營證件，對商戶的經(jīng)營規(guī)模、運營狀況、商品情況、技術(shù)水平進行調(diào)查了解，對商戶信譽等作出綜合評價。通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對經(jīng)辦人以及網(wǎng)上特約商戶操作員的有效身份證件進行查詢核實，并將核查信息打印與身份證復(fù)印件一起裝訂?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第二章第五節(jié)第28條業(yè)務(wù)系統(tǒng)沒有客戶身份信息的，自動聯(lián)動“增加個人基本信息”交易，完整輸入該客戶信息。業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶身份信息正確齊全的，不必再進行聯(lián)網(wǎng)核查。《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第一節(jié)第33條與申領(lǐng)人現(xiàn)場簽訂《委托書》、《質(zhì)押合同》等法律文件對第三方出質(zhì)的，三方須現(xiàn)場簽訂相關(guān)法律文件，辦理合規(guī)、合法、有效的質(zhì)押手續(xù)?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第二節(jié)第37條刷卡或刷存折，系統(tǒng)讀取賬戶信息并核對相關(guān)信息的一致性客戶通過密碼鍵盤輸入賬戶支付密碼，系統(tǒng)校驗賬戶支付密碼及磁道信息?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第三節(jié)第39條聯(lián)網(wǎng)核查交易憑證《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行服務(wù)協(xié)議（個人）》銀行留存聯(lián)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第三節(jié)第39條300000000《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第三節(jié)第40條

1萬、20002萬、2000《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第四節(jié)第42條預(yù)留租用人和授權(quán)代理人有效身份證件復(fù)印件和約定的開箱身份識別方式租用人或授權(quán)代理人在日常業(yè)務(wù)時必須攜帶本人有效身份證件、保管箱鑰匙按約定開箱的身份識別方式經(jīng)柜員核對無誤后方可辦理。《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第43條5萬元（含）10萬元（含）《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第44條10萬元（含）10萬元（不含）《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第44條30005000《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第44條單筆金額2萬元（含）以上或者外幣等值2000美元（含）以上一次性單筆金額5萬元（含）以上或者外幣等值5000美元（含）以上一次性《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第45條1萬（含）1萬（不含）《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第44條1萬元（不含）2萬元（含）《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第45條1000美元（含）5000美元（含）《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第45條

在交易憑證上登記客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限將有關(guān)信息匯總錄入國家外匯管理局《個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)》《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第45條5萬美元10萬美元《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第三章第五節(jié)第45條如匯款人未在農(nóng)業(yè)銀行開立外匯賬戶，報文50域法人客戶賬號可以匯款人營業(yè)執(zhí)照號碼代替，個人客戶可以身份證件號碼代替。如收款人地址不明確的，經(jīng)辦行必須在《境外匯款申請書》收款人地址欄中登記匯入行的所在地?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第四章第47條匯款人賬號西聯(lián)監(jiān)控號碼《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第四章第48條3000元、10000元1000元、10000元《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第四章第49條同一柜員在同一天為同一客戶辦理多筆交易時，每筆交易都應(yīng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。留存客戶身份證件復(fù)印件上應(yīng)注明“與原件核對一致”并加蓋經(jīng)辦人員名章?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》第四章第55條委托第三方代為履行識別客戶身份的，被委托機構(gòu)應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（）本行在辦理業(yè)務(wù)時，能及時獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行客