2023年農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告

第3頁(yè)共3頁(yè)2023年?農(nóng)村信用社?制度執(zhí)行年?活動(dòng)自查整?改報(bào)告省?聯(lián)社辦事處?：根據(jù)省?聯(lián)社《__?_開展20?0___年?制度執(zhí)行年?活動(dòng)___?》(川信聯(lián)?發(fā)〔200?___〕_?__號(hào))精?神，聯(lián)社領(lǐng)?導(dǎo)高度重視?，及時(shí)召開?專題會(huì)議全?面部署此項(xiàng)?工作，成立?由理事長(zhǎng)_?__任組長(zhǎng)?，監(jiān)事長(zhǎng)_?__、主任?___、副?主任___?任副組長(zhǎng)，?各部門負(fù)責(zé)?人和各信用?社主任為成?員的制度執(zhí)?行年活動(dòng)工?作領(lǐng)導(dǎo)小組?。制定了“?___縣農(nóng)?村信用社制?度執(zhí)行年活?動(dòng)工作實(shí)施?方案”，具?體工作由稽?核監(jiān)察部牽?頭、行政人?事部協(xié)助，?主要負(fù)責(zé)本?次活動(dòng)開展?的___學(xué)?習(xí)、培訓(xùn)、?考核、會(huì)議?籌備以及資?料的收集匯?總上報(bào)工作??，F(xiàn)將此次?活動(dòng)開展情?況報(bào)告如下?：一、活?動(dòng)工作的開?展情況(?一)學(xué)習(xí)動(dòng)?員1、2?00___?年___月?___日，?聯(lián)社___?召開了由各?信用社主任?、客戶經(jīng)理?、聯(lián)社本部?全體員工參?加的“制度?執(zhí)行年活動(dòng)?”動(dòng)員大會(huì)?。會(huì)上__?_學(xué)習(xí)省聯(lián)?社《___?開展___?年年制度執(zhí)?行年活動(dòng)_?__》、《?___縣農(nóng)?村信用社制?度執(zhí)行年活?動(dòng)工作實(shí)施?方案》，全?面安排部署?了我縣制度?執(zhí)行年活動(dòng)?工作，聯(lián)社?領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度?執(zhí)行年活動(dòng)?提出了具體?要求。2?、各社及時(shí)?召開了職工?大會(huì)，__?_員工學(xué)習(xí)?了省聯(lián)社成?立以來(lái)出臺(tái)?的制度、辦?法和相關(guān)的?金融法律、?法規(guī)，使大?家明確了開?展制度執(zhí)行?年活動(dòng)的目?的、意義，?同時(shí)對(duì)制度?執(zhí)行年活動(dòng)?開展進(jìn)行了?全面部署。?(二)自?查自糾1?、按照《_?__縣農(nóng)村?信用社制度?執(zhí)行年活動(dòng)?工作實(shí)施方?案》要求，?全縣信用社?干部員工對(duì)?照自己崗位?職責(zé)認(rèn)真開?展自查，對(duì)?履職情況做?出了自我評(píng)?價(jià)，對(duì)執(zhí)行?制度的薄弱?環(huán)節(jié)和違規(guī)?違制行為提?出了整改措?施。2、?各信用社和?聯(lián)社各部門?在自查的基?礎(chǔ)上將自查?發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題?及整改措施?書面上報(bào)了?稽核監(jiān)察部?。3、各?社對(duì)照__?_省銀監(jiān)局?《200_?__-20?0___年?對(duì)全省農(nóng)村?信用社各項(xiàng)?現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)?現(xiàn)的主要問(wèn)?題》和省聯(lián)?社《200?___年_?__月-2?00___?年___月?各類檢查發(fā)?現(xiàn)的主要問(wèn)?題》中所列?示問(wèn)題，自?查是否存在?類似問(wèn)題。?二、自查?發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題?(一)制?度執(zhí)行不力?。聯(lián)社雖然?制定了《強(qiáng)?制休假制度?》、《重要?崗位定期輪?崗制度》等?管理制度，?但由于人員?編制緊張、?工作量大等?因素，導(dǎo)致?執(zhí)行力度不?夠。(二?)未嚴(yán)格執(zhí)?行“會(huì)計(jì)、?出納基本制?度”、“四?雙制度”等?內(nèi)控制度。?(三)結(jié)?算帳戶管理?不規(guī)范，開?戶資料收集?不完善。?(五)對(duì)帳?頻率不符合?要求，對(duì)帳?率未達(dá)到_?__%。部?分信用社單?位存款賬戶?未堅(jiān)持按月?對(duì)帳。(?六)計(jì)算機(jī)?運(yùn)行日志、?操作人員_?__、抹賬?等未及時(shí)登?記，計(jì)算機(jī)?人員交接存?在交接內(nèi)容?不完整等現(xiàn)?象。(七?)貸款“三?查”制度執(zhí)?行不力。一?是貸前調(diào)查?不深入，二?是貸后檢查?滯后。(?八)信貸檔?案資料不齊?。三、整?改措施針?對(duì)本次對(duì)全?縣___個(gè)?法人社，_?__個(gè)營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)題,?為認(rèn)真開展?好制度執(zhí)行?年活動(dòng)，全?面提升我縣?信用社制度?執(zhí)行力，增?強(qiáng)各社合規(guī)?經(jīng)營(yíng)、合規(guī)?操作意識(shí)，?杜絕屢查屢?犯、有章不?循違規(guī)操作?的行為發(fā)生?，提高信用?社案件防控?能力。要求?各社認(rèn)真做?好以下工作?：(一)?做好整章建?制工作。聯(lián)?社將___?力量對(duì)現(xiàn)有?的規(guī)章制度?進(jìn)行認(rèn)真清?理，按制度?執(zhí)行年要求?，對(duì)內(nèi)控制?度存在的缺?陷要盡快補(bǔ)?充完善，特?別是會(huì)計(jì)、?出納、信貸?等要害業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)要制定?詳細(xì)的操作?規(guī)程，進(jìn)一?步明確崗位?職責(zé)，使每?個(gè)崗位有規(guī)?可依。(?二)加強(qiáng)信?用社干部、?員工對(duì)內(nèi)控?基本制度以?及法律、法?規(guī)知識(shí)的學(xué)?習(xí)，不斷增?強(qiáng)制度和法?制觀念。?(三)本次?自查發(fā)現(xiàn)的?問(wèn)題，各社?要按整改通?知書要求逐?項(xiàng)對(duì)照整改?，對(duì)期限內(nèi)?暫不能完成?的，各社要?逐項(xiàng)制定整?改計(jì)劃和措?施，并報(bào)聯(lián)?社稽核監(jiān)察?部