九月中旬證券從業(yè)資格證券基礎知識第二次整理與復習含答案

九月中旬證券從業(yè)資格證券基礎知識第二次整理與復習含答案一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券是（）。A、 商品證券B、 公募證券C私募證券D貨幣證券【參考答案】：B【解析】公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格，并采取公示制度。2、 證券營業(yè)部不可以（）遷址。A、 同城B、 同省C跨省D境內(nèi)外【參考答案】：D【解析】本題屬于基本常識。3、 依據(jù)《證券法》，（）直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。A、 證券登記結(jié)算公司B、 中國證券業(yè)協(xié)會C證券交易所D證券公司【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券登記結(jié)算公司的設立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P376。4、證券登記結(jié)算機構(gòu)的設立，其資本金不得少于（）。A、 人民幣一億元B、 人民幣二億元C人民幣三億元D人民幣五億元【參考答案】：B【解析】本題考查證券登記結(jié)算機構(gòu)的設立條件，是?？碱}。5、（）是基金最普遍的分配方式。A、 分配現(xiàn)金B(yǎng)、 分配基金份額C分配股票D分配債券【參考答案】：A【解析】考點：熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P138。6、下列說法正確的是（）。A、 上海市場B股和深圳市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度B、 上海市場B股和深圳市場B股均實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度C上海市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度，而深圳市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度D上海市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度,而深圳市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度【參考答案】：D【解析】上海市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度，而深圳市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度，兩者的不同要重點記憶。7、 中國證券結(jié)算制度根據(jù)（）的原則設計。A、 即時交付B、 集中交付C貨銀對付D貨銀交付【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券登記結(jié)算公司的設立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P373。8、 《標準券折算率管理辦法》規(guī)定，每（）收市后，中國結(jié)算公司根據(jù)標準券折算率計算公式，計算滬、深證券交易所掛牌交易債券品種在下一個有交易安排的星期分別適用的標準券折算率。A、 星期二B、 星期三C星期四D星期五參考答案】：B解析】考生要了解這個日期9、優(yōu)級貸款的對象為消費者信用評分（FICO）最高的個人（信用分數(shù)在660分以上），月供占收入比例不高于（）%及首付超過20%以上。A、10B、20C、 30D、 40參考答案】：D【解析】考點：了解美國次級貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品危機。見教材第五章第四節(jié)，P192。10、從（）年起，上海證券交易所在證券回購交易中用以年收益率作為證券回購交易的報價方式。TOC\o"1-5"\h\zA、 1992B、 1993C、 1994D、 1995參考答案】：C11、凈資本是根據(jù)證券公司的業(yè)務范圍和公司資產(chǎn)負債的（）特點，在凈資產(chǎn)的基礎上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務進行風險調(diào)整后得出的綜合性風險控制指標。A、 流動性B、 安全性C盈利性D有效性參考答案】：A解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P300。12、證券公司出現(xiàn)向證券登記結(jié)算機構(gòu)資金透支的情況，在T+2日下午17:00之后將按透支金額（）%罰款。A、0.1B、2C、4D、0.5【參考答案】：D13、證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由（）代扣代收。A、 中國證券登記結(jié)算有限責任公司B、 基金公司C證券交易所D中國證監(jiān)會【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理。見教材第八章第二節(jié)，P363。14、一般情況下，證券公司申請撤銷營業(yè)部，應當在中國證監(jiān)會派出機構(gòu)批準后（）個月撤消。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 3C、 6D、12【參考答案】：B【解析】一般情況下，證券公司申請撤銷營業(yè)部，應當在中國證監(jiān)會派出機構(gòu)批準后3個月撤銷15、長期國債是指償還期限在（）的國債。A8年或8年以上B、 10年或10年以上C、 15年或15年以上D、 20年或20年以上【參考答案】：B16、開放式基金所特有的風險是（）。A、 市場風險B、 管理能力風險C技術(shù)風險D巨額贖回風險【參考答案】：D【解析】掌握基金的投資風險。見教材第四章第四節(jié)，P140。17、 股票的理論價格用公式表示為（）。A、 預期股息/必要收益率B、 預期股息/定期存款利息率C預期股息/無風險利率D每股凈資產(chǎn)/必要收益率【參考答案】：A18、 開放式基金的利潤分配應當采用（）方式。A、 分配現(xiàn)金B(yǎng)、 分配基金份額C分配股票D分配債券【參考答案】：A【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P139。19、 股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。TOC\o"1-5"\h\zA、 2/3B、 半數(shù)C、 3/4D、 1/3【參考答案】：A20、 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的（）。A、 跨期性B、 聯(lián)動性C杠桿性D不確定性或高風險性【參考答案】：C【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風險。見教材第五章第一節(jié)，P146。21、 關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯誤的是（）A、 債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B、 債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)【參考答案】：D22、 除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為（）。A、 歐式期權(quán)B、 美式期權(quán)C修正美式期權(quán)D奇異型期權(quán)【參考答案】：D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P15123、 公司債券上市交易后，公司最近（）年連續(xù)虧損，在限期內(nèi)未能消除的，由證券交易所決定終止其公司債券上市交易。TOC\o"1-5"\h\zA、 3B、 4C、 2D、 1【參考答案】：C24、 全國銀行間債券市場的債券遠期交易接受（）的監(jiān)管。A、銀監(jiān)會參考答案】：參考答案】：CB、保監(jiān)會C證監(jiān)會D中國人民銀行【參考答案】：D【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協(xié)議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，P160。25、 資產(chǎn)證券化是（）。A、 風險管理型創(chuàng)新的重要成果B、 增強流動型創(chuàng)新的重要成果C信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果D股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果【參考答案】：B26、 假設2010年3月1日，滬深300指數(shù)現(xiàn)貨報價為3324點，2010年9月到期（9月17日到期）的滬深300股指期貨合約報價為3400點，某投資者持有價值為1億元人民幣的市場組合。假定中國金融期貨交易所滬深300指數(shù)期貨完全按照仿真交易規(guī)則推出（每點價值300元人民幣），為防范在9月18日之前出現(xiàn)系統(tǒng)性風險，可賣出9月滬深300指數(shù)期貨進行保值。如果該投資者做空100張9月到期合約[100000000/（3324X300）—100]，則到9月17日收盤時，若滬深300指數(shù)報價（點）為3500點，則投資者的現(xiàn)貨頭寸價值為（）元人民幣。A、 99277978.34B、 102286401.9C、 105294825.5D、 108303249.1參考答案】：參考答案】：D【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P167、168。27、下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是（）。A、 中央銀行提高法定存款準備金率B、 中央銀行提高再貼現(xiàn)率C中央銀行通過公開市場業(yè)務大量買人證券D政府大幅提高稅率【參考答案】：C28、 按照發(fā)行時證券的（）不同可將證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。A、 性質(zhì)B、 價格C數(shù)量D風險【參考答案】：A【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。29、 新《公司法》中關(guān)于無形資產(chǎn)的出資比例規(guī)定，貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的（）。A、 60%B、 50%C、 40%D、 30%30、承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是（）。A、 代銷B、 余額包銷C全額包銷D包銷【參考答案】：A【解析】熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)， P203。31、當公司盈利較多時，可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股的投資者通常（）轉(zhuǎn)換請求權(quán)。A、 行使B、 不行使C保留D轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A32、深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過（）%的，臨時停牌至14：57。TOC\o"1-5"\h\zA、 5B、 10C、 15D、 20【參考答案】：B【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，P230。參考答案】：參考答案】：A33、目前中國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品等都是（）的典型代表。A、 金融互換B、 金融期權(quán)C結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D金融期貨【參考答案】：C34、債券的主要風險是（）。A、 信用風險B、 經(jīng)營風險C財務風險D市場風險【參考答案】：A【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P261。35、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務中的任何兩項以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、 5億元B、 10億元C、 5000萬元D、 1億元【解析】《證券法》把證券公司的注冊資本分為三個等級，這是一個重要的知識點：從事證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、承銷與保薦、證券自營、資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務中的任何兩項以上的業(yè)務時注冊資本最低為5億元人民幣。從事證券經(jīng)紀、投資咨詢、財務顧問業(yè)務時，最低注冊資本為5000萬元；從事證券公司經(jīng)營證券、承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務中的任何一項業(yè)務，注冊資本最低限額為1億元人民幣。36、關(guān)于社會公益基金，下列說法錯誤的是（）。A、 將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金B(yǎng)、 福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會公益基金C我國的各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值D社會公益基金屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者【參考答案】：B【解析】社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。企業(yè)年金不屬于社會公益基金。37、 下面對參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試需符合的條件說法錯誤的是（）。A、 年滿18周歲。B、 完全民事行為能力。C具有高中以上文化程度。D至少具有本科以上文化程度?！緟⒖即鸢浮浚篋【解析】參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試只需具備高中以上文化程度。38、 最有影響的政治因素是（）。A、政權(quán)更迭B、政治領(lǐng)導人更迭C戰(zhàn)爭D國際政治局勢變化【參考答案】：C【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P63。39、公司申請其股票上市應有（）記錄。A、 最近3年連續(xù)盈利B、 3年盈利C、 5年盈利D最近5年連續(xù)盈利【參考答案】：A【解析】這是《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》的規(guī)定。40、根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。A、30%B、40%C、45%D、50%【參考答案】：B【解析】考點：熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三節(jié)，P112。41、公司未彌補的虧損達實收股本總額1/3時，應當在2個月內(nèi)召開（）。A、股東年會B、臨時股東大會C董事會會議D監(jiān)事會會議【參考答案】：B【解析】這是我國《公司法》第一百零一條的規(guī)定。42、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、 2年以下B、 3年以下C、 5年以上D1?3年【參考答案】：B【解析】考點：熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P325。43、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的（）。A、 產(chǎn)權(quán)B、 債券C物權(quán)D所有權(quán)【參考答案】：D【解析】股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權(quán)利。44、金融衍生工具從（）可以分為遠期金融合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A、 自身交易的方法和特點B、 基礎工具C交易場所D產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150。45、 證券從業(yè)人員的保證性行為包括（）。A、 向客戶提供證券價格上漲或者下跌的肯定性意見B、 勸說客戶參與證券交易C接受客戶買賣證券的全權(quán)委托D準確執(zhí)行客戶命令，為客戶保密?！緟⒖即鸢浮浚篋【解析】AB、C選項屬于禁止性行為。46、 收益保證型產(chǎn)品可進一步細分為（）產(chǎn)品。A、 保本型產(chǎn)品和保證最咼收益型B、 盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型C保本型產(chǎn)品和保證最低收益型D保本型產(chǎn)品和盈利型【參考答案】：C【解析】考點：掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風險。見教材第五章第四節(jié)，P196。4747、ST股票的意思是（） oA、 投資前景好的股票B、 外國公司在本國發(fā)行的股票C出現(xiàn)財務狀況或其他狀況異常的上市公司的股票D標準的股票【參考答案】：C【解析】ST是英文SpeCia仃reatment縮寫，意即“特別處理”該政策針對的對象是出現(xiàn)財務狀況或其他狀況異常的上市公司。48、我國自（）年開始發(fā)行境外上市外資股（H股、N股等）。TOC\o"1-5"\h\zA、 1991B、 1992C、 1993D、 1994【參考答案】：C【解析】我國1993年開始發(fā)行境外上市外資股（H股、N股等）。49、下列不屬于證券登記結(jié)算公司業(yè)務的是（）。A、 證券賬戶設立B、 證券的托管C證券持有人名冊登記D發(fā)表證券投資咨詢報告【參考答案】：D【解析】答案為D證券登記結(jié)算公司業(yè)務包括：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立和管理；證券存管與過戶；證券持有人名冊登記；清算、交收管理；受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益。（此題已更改）50、 若A股票報價為40元，該股票在兩年內(nèi)不發(fā)放任何股利；兩年期期貨報價為50元。某投資者按10%年利率借入4000元資金（復利計息），并購買該100股股票；同時賣出100股兩年期期貨。兩年后，期貨合約交割，投資者可以盈利（）元。TOC\o"1-5"\h\zA、 120B、 140C、 160D、 180【參考答案】：C【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P170。51、 （）是指買賣債券時，以含有應計利息的價格申報并成交的交A、A、B、C、D、凈價交易差價交易市場價交易【參考答案】：A【解析】本題主要考查全價交易的定義。52、 通常，基金托管人與（）簽定托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬?；鸪钟腥嘶鸢l(fā)起人基金管理人基金銷售機構(gòu)【參考答案】：C【解析】基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬。53、證券的基本功能不包括（）。A、 籌資一投資功能B、 定價功能C資本配置功能D規(guī)避風險功能【參考答案】：D54、 股東在取得固定的股息以后，又從股份有限公司領(lǐng)取的利益，稱之為（）。A、 紅利B、 資本增值收益C股票股息D資本利得【參考答案】：A55、 上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式均是（）。A、 做市商制B、 公司制C科層制D會員制【參考答案】：D【解析】上海證券交易所和深圳證券交易所兩家證券交易所都是按會員制方式組織的（而不是公司制），都是非營利性的事業(yè)法人。56、目前，我國基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A、1%B、1.5%C、2%D、2.5%【參考答案】：B【解析】我國基金大部分按照1.5%的比例計提管理費,債券型基金的管理費低于1%。57、基金管理費通常是（）。A、 逐日計提，按日支付B、 逐周計提，按月支付C逐日計提，按月支付D逐日計提，按周支付【參考答案】：C【解析】基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計提，累計至每月月底，按月支付。58、（）股是指注冊在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。A、A【解析】B、HC、 ND、 S【參考答案】：B59、下列說法正確的是（）。A、 通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降B、 通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出減少，使得利潤減少，引起股價下降C、 通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤增加，引起股價上升D通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出減少，使得利潤增加，引起股價下降【參考答案】：A【解析】答案為A。通貨膨脹對股票價格的影響較復雜，它既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用。在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股票價格上漲。但是，當通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降。60、貼現(xiàn)債券的實際收益率（）票面貼現(xiàn)率。A、 高于B、 等于C低于D無關(guān)于【參考答案】：A二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、無面額股票的特點是（）。A、 可以明確表示每股所代表的股權(quán)比例B、 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活C便于股票分割D為股票發(fā)行價格提供依據(jù)【參考答案】：B,C【解析】無面額股票的特點：1發(fā)行或轉(zhuǎn)讓較靈活2便于股票分割2、我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定（）。A、 提前終止基金合同B、 基金擴募或者延長基金合同期限C轉(zhuǎn)換基金運作方式D提高基金管理人、基金托管人的報酬標準【參考答案】：A,B,C,D3、 按擔保品不同，有擔保債券可分為（）。A、 抵押債券B、 質(zhì)押債券C保證債券D信用債券【參考答案】：A,B,C【解析】信用債券是無擔保債券。4、 我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：（）。A、 被依法取消基金托管資格B、 被基金份額持有人大會解任C依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D基金收益率連續(xù)6個月降低參考答案】：A,B,C解析】我國《基金法》關(guān)于基金托管人職責終止的規(guī)定并無基金收益率相關(guān)條款，所以D選項不正確。5、下面關(guān)于基金管理費和托管費的說法正確的是（）。A、 基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬B、 基金管理費的數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例從基金資產(chǎn)中提取C基金托管費是指基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用D基金管理人因未履行義務導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失應列入基金管理費【參考答案】：A,B,C【解析】基金管理人和托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用，不得列入基金管理費和托管費，所以D選項不正確。6、 境外上市外資股包括（）。AB股B、H股CN股D、S股【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。見教材第二章第四節(jié)，P72。7、 下列關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法正確的有（）。A、 以股票價格指數(shù)為基礎變量B、 是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生C交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積D采用現(xiàn)金結(jié)算【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。8、 國家股從資金來源上看，主要有（）。A、 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B、 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資D具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資【參考答案】：A,B,C9、 證券是指（）。A、 各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B、 各類證明持有者權(quán)利和義務的憑證C用以證明或設定權(quán)利而做成的書面憑證D用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證【參考答案】：A,C,D【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。10、 封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于（）。投資者的身份不同期限和發(fā)行規(guī)模限制不同基金單位交易方式和價格計算標準不同投資策略不同【參考答案】：B,C,D11、 我國現(xiàn)在的股票按投資主體來分，可以分為（）不同的類型。A、 國家股B、 法人股C社會公眾股D外資股【參考答案】：A,B,C,D【解析】在我國，按照投資主體性質(zhì)分類，股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。12、 通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為（）。A、 現(xiàn)貨交易B、 遠期交易C期貨交易D期權(quán)交易【參考答案】：A,B,C【解析】通常可以根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為：①現(xiàn)貨交易，即以現(xiàn)款方式進行交易；②遠期交易，是雙方約定在未來某時刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格進行交易；③期貨交易，是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價方式所進行的標準化期貨合約的交易。1313、普通股票股東享有的權(quán)利有（） oA、 優(yōu)先認股權(quán)B、 公司盈余分配權(quán)C公司經(jīng)理提名權(quán)D剩余資產(chǎn)分配權(quán)【參考答案】：A,B,D14、 對股票定義的描述，正確的是（）。A、 股票是一種有價證券B、 股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金C股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)D股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證【參考答案】：A,C,D15、 流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它的特征是（）A、 自由轉(zhuǎn)讓B、 通常不記名C自由認購D無面值【參考答案】：A,B,C【解析】債券的票面價值是債券的基本要素，國債沒有面值是不可能的，所以D不正確。16、 期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎金融工具的權(quán)利是（）。A、 看漲期權(quán)B、 看跌期權(quán)C認購權(quán)D認沽權(quán)【參考答案】：B,D【解析】看跌期權(quán)也稱為“認沽權(quán)”，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎金融工具的權(quán)利。17、對上證企業(yè)債指數(shù)樣本描述錯誤的是（）。A、 必須是在上海證券交易所上市交易的非股權(quán)連接類企業(yè)債券B、 必須是固定利率付息和一次還本付息的非股權(quán)連接類企業(yè)債券C必須是剩余期限在1年以上（含1年）的非股權(quán)連接企業(yè)債券D必須是信用評級為投資級（BBB）以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券【參考答案】：A18、 通常ETF的最小申購、贖回單位是（）。A、 50萬份或70萬份B、 60萬份或100萬份C、 50萬份或100萬份D、 50萬份或150萬份【參考答案】：C【解析】掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點。見教材第四章第一節(jié)，P127。19、 建立集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的重大意義是（）。A、 方便投資者開立證券和資金賬戶B、 有利于制定統(tǒng)一的登記結(jié)算業(yè)務規(guī)則和流程C減少資金占用，降低交易成本D有助于從體制上防范和控制市場風險參考答案】：A,B,C,D20、中國證監(jiān)會對申請設立子公司的證券公司在（）等方面提出了審慎性要求。A、 風險控制指標B、 治理結(jié)構(gòu)C內(nèi)部控制機制D經(jīng)營管理能力【參考答案】：A,C,D【解析】《證券公司設立子公司試行規(guī)定》，對申請設立子公司的證券公司在風險控制指標、凈資本、經(jīng)營管理能力、風險管理、內(nèi)部控制機制等方面提出了審慎性要求，規(guī)定最近一年凈資本不低于12億元安寶藍三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、 基金管理人在遇到（）時，有權(quán)暫停估值。A、 基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)B、 占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值C出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的D因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金管理人應于每個交易日當天對基金資產(chǎn)進行估值，但是發(fā)生AB、CD選項中的情況或者中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形時可以暫停估值。2、 保證公司債券的擔保人可以是（）。A、發(fā)行人B、政府C信譽好的銀行D舉債公司的母公司【參考答案】：B,C,D3、 關(guān)于風險與收益的關(guān)系描述正確的是（）。A、 在證券投資中，收益和風險形影相隨，收益以風險為代價，風險用收益來補償B、 風險和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以表述為公式：預期收益率二無風險利率+風險補償C美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風險證券，把短期國庫券利率視為無風險利率D預期收益率是投資者承受各種風險應得的補償【參考答案】：A,B,C,D4、 具有一定的經(jīng)濟實力的金融機構(gòu)申請取得基金托管資格，應當具備（）條件。A、 總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B、 設有專門的基金托管部門C有安全保管基金財產(chǎn)的條件D有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【參考答案】：B,C,D【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P133。5、 宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點是（）。A、波及范圍廣B、干擾程度深C作用機制復雜D股價波動幅度較大【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P61。6、 下面可對境內(nèi)上市外資股進行投資的是（）。A、 外國的自然人、法人和其他組織B、 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織C定居在國外的中國公民D境內(nèi)居民個人（用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金）【參考答案】：A,B,C,D7、 證券交易所的職責包括（）。A、 證券交易所應當與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務關(guān)系B、 應當建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求C證券交易所應當監(jiān)督上市推薦人切實履行業(yè)務規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責D上市推薦人不按規(guī)定履行職責的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分?！緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D【解析】掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)， P368。8、 個人投資者投資證券的主要目的是（）。A、 謀求操縱證券市場B、 追求盈利C謀求資本的保值D謀求資本的增值【參考答案】：B,C,D9、 以下屬于國家債券的是（）。A、 國庫券B、 國家重點建設債券C財政債券D特種國債【參考答案】：A,B,C,D10、 債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務關(guān)系包含的含義有（）。A、 發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟主體B、 投資者是出借資金的經(jīng)濟主體C發(fā)行人必須在約定的時間付息還本D債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務關(guān)系【參考答案】：A,B,C,D11、 基金托管人的職責包括（）。A、 安全保管基金財產(chǎn)B、 按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶D保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P133?134。12、《上市公司收購管理辦法》對收購人進行了規(guī)范，主要是（）A、 對于收購人存在到期不能清償數(shù)額較大債務且處于持續(xù)狀態(tài)、最近3年有重大違法行為或嚴重的證券市場失信行為的，禁止其收購上市公司B、 對收購人提出足額付款要求，為避免分期付款安排導致收購人先行控制上市公司后轉(zhuǎn)移上市公司資金用于收購，規(guī)定收購人足額付款C除財務顧問在收購完成后的12個月內(nèi)對收購人進行持續(xù)督導外．要求收購人實行向所在地證監(jiān)局的每月報告制度，通過證監(jiān)局加強持續(xù)監(jiān)管力度D明確界定一致行動人的范圍，對一致行動人既作出原則性界定,又逐列舉，并將舉證責任落在一致行動嫌疑人身上．促使隱藏在背后的收購人浮出水面【參考答案】：A,B,C,D13、 下列關(guān)于保險公司次級定期債務的描述中正確的有（）。其期限在5年以下（含5年）本金和利息的清償順序列于保單責任和其他責任之后、先于保險公司股權(quán)資本保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人可向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償【參考答案】：B,C【解析】掌握我國金融債券的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P101。14、 下列關(guān)于債券風險的說法正確的有（）。A、 債券發(fā)行人的資信狀況好，投資者的風險小B、 期限較長的債券流動性差，風險相對較大C債券的流通市場風險是指債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失D與股票比較，債券的風險相對較小【參考答案】：A,B,C,D【解析】考察掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P79、81。15、 證監(jiān)會可以對上市公司和相關(guān)主體采取（）措施。A、 責令改正B、 監(jiān)管談話C出具警示函D認定相關(guān)人員為不適當人選，或?qū)ζ洳扇∈袌鼋氪胧緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)， P359。16、 股利政策包括（）。A、 派現(xiàn)B、 送股C資本公積金轉(zhuǎn)增股本D增發(fā)【參考答案】：A,B【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P52。17、套期保值的基本做法是（）。A、 持有現(xiàn)貨空頭，買人期貨合約B、 持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約C持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約D持有現(xiàn)貨多頭，買人期貨合約【參考答案】：A,C18、 深圳證券交易所的綜合指數(shù)類包括（）。A、 深證綜合指數(shù)B、 深證新指數(shù)C中小企業(yè)板指數(shù)D深證成分股指數(shù)【參考答案】：A,B,C19、 嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照（）或類似變量的變動。A、 利率B、 匯率C價格或利率指數(shù)D信用等級或信用指數(shù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)， P147。20、 新《證券法》的主要修訂內(nèi)容包括（）。A、 完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量B、 加強對證券公司監(jiān)管，防范和化解證券市場風險C加強對投資者特別是中小投資者權(quán)益的保護力度，建立證券投資者保護摹金制度D完善證券發(fā)行、證券交易和證券登記結(jié)算制度，規(guī)范市場秩序【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、 行政手段是證券市場監(jiān)管的主要手段，約束力強。（）【參考答案】：錯誤2、 我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應當由證券公司承銷；非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前 10名股東的，可以由上市公司自行銷售。（）【參考答案】：正確3、 目前，結(jié)算參與人主要的擔保方式是存放一定數(shù)量的證券交易備付金。（）【參考答案】：正確4、 由于基金管理人負責基金的資金管理與應用，因此，基金投資發(fā)生的虧損應由基金管理人獨立承擔?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)，但承擔基金虧損的有限責任則是基金份額持有人的義務。5、 債券的票面要素有票面價值、償還期限、利率、債券發(fā)行者名稱四個因素，他們必須在實際的債券上印制出來。（）【參考答案】：錯誤6、 系統(tǒng)風險以全局性的共同因素影響投資收益。（）【參考答案】：正確【解析】系統(tǒng)風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動7、管理人承諾以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用集合計劃資產(chǎn)，但并不保證集合計劃一定盈利，也不保證最低收益。（）【參考答案】：正確8、上市公司定期報告中財務會計報告被出具非標準審計意見，證券交易所認為涉嫌違法的，應暫停其交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)， P368。9、附有贖回選擇權(quán)條款的債券是指債券發(fā)行人具有到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利。（）【參考答案】：正確10、境內(nèi)居民可以使用外幣現(xiàn)鈔存款或者外幣現(xiàn)鈔從事 B股交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】境內(nèi)居民可以使用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款和境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現(xiàn)鈔。11、認股權(quán)證的價格，一般在認股權(quán)證發(fā)行時該公司普通股價格的基礎上，上浮10%-30% （）【參考答案】：正確12、金融時報指數(shù)是法國最著名的指數(shù)。（）【參考答案】：錯誤13、我國《證券法》規(guī)定，允許證券公司向其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔保。（）【參考答案】：錯誤【解析】《證券法》規(guī)定，證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔保。14、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。（）【參考答案】：正確【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。15、證券投資基金相對于單只股票而言風險較小。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握基金的投資風險。見教材第四章第四節(jié)，P14116、具有中國特色的地方政府債券是以企業(yè)債券的形式發(fā)行地方政府債券。（）【參考答案】：正確17、證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務?！緟⒖即鸢浮浚赫_18、憑證式國債的發(fā)行和交易可以實現(xiàn)無紙化。（）【參考答案】：錯誤19、地方政府債券由地方政府發(fā)行，以地方稅或其他收入償還。（）【參考答案】：正確【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。20、 在ADR的相關(guān)業(yè)務機構(gòu)中，存管銀行負責A