ucp600逐條分析++程軍

UCPREVISIONUCP600逐條分析

中國銀行總行國際結(jié)算部程

軍2006年11月

1背景介紹UCP500已使用十余年，有些條款已不能很好滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。ICC于2002年萌發(fā)修訂UCP500的動議。自UCP500生效以來，ICC提出的專家意見中超過58％集中在UCP500七個條款上。另有17條現(xiàn)行條款從未引起過意見或只有一兩條意見。2背景介紹第九條–開證行與保兌行的責(zé)任（共二十六次）第十三條–審核單據(jù)的標(biāo)準（共四十三次）第十四條–不符點單據(jù)與通知（共六十次）第二十一條–對單據(jù)出單人或單據(jù)內(nèi)容未作規(guī)定共二十九次）第二十三條–海運提單（共四十七次）第三十七條–商業(yè)發(fā)票（共二十六次）第四十八條–可轉(zhuǎn)讓信用證（共三十一次）

3背景介紹ICC銀行委員會于2003年5月的會議上正式批準修訂UCP。修訂小組由九位成員組成另外設(shè)有顧問小組，由來自26個國家的41位專家組成4背景介紹將ICC歷年來的主要意見、決定和DOCDEX仲裁結(jié)果吸納入修訂本中評估法院的判決和過去的案例對UCP的影響，有些判決并不和國際商會銀委會的意見相符探討國際商會出版的其他相關(guān)規(guī)則，如URR525,ISP98

和

eUCP,

有關(guān)內(nèi)容可聯(lián)系借鑒到新的UCP中5背景介紹修訂注重于技術(shù)性的課題盡量使用簡單易懂的語言考慮取消多余的或過時的條款考慮引入新的概念和規(guī)則嘗試彌補造成多發(fā)不符點的規(guī)則缺陷6背景介紹各國代表累計提了5000多條意見：ART1-13:DRAFT9ART14-18:DRAFT7ART19:DRAFT5ART20:DRAFT7ART21-25:DRAFT5ART26-27:DRAFT7ART28：DRAFT6ART29-33：DRAFT7ART34-37:DRAFT9ART38-39:DRAFT77背景介紹UCP600共39條，今年10月在巴黎召開的ICC銀行委員會會議上各國代表表決一致通過了UCP600的條款。UCP600將于2007年7月1日起實施8

UCPREVISION

UCPREVISION

UCPREVISION

UCP600條款逐條分析9UCPREVISIONARTICLE1

APPLICATIONOFUCP10UCPREVISIONDRAFT2:TheUniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits,XXXXRevision,ICCPublicationNo.XXX(“UCP”)shallapplytoallDocumentaryCredits(includingtotheextenttowhichtheymaybeapplicableStandbyLettersofCredit)(“Credit”)wheretheyareincorporated,byreference,intothetextofthecredit.

TheyshallalsoapplytoaCreditsentviaanelectronicsystemwheretherulesofthatsystemmakespecificreferencetotheapplicabilityoftheUCPtotheCredit.Theyarebindingonallpartiesthereto,unlessotherwiseexpresslystipulatedintheCredit.11UCPREVISIONDRAFT2中，增加“byreference”意在明確如何將UCPXXX“incorporate”進信用證中，但該表達仍不很明確。在隨后的修訂稿中將措辭改為“whenthetextofthecreditexpresslyindicatesthatitissubjecttotheserules”，則將“incorporate”的方式明確地規(guī)定出來，即必須在信用證中明確說明“ItissubjecttoUCP600”。12UCPREVISIONDRAFT2中增加“TheyshallalsoapplytoaCreditsentviaanelectronicsystemwheretherulesofthatsystemmakespecificreferencetotheapplicabilityoftheUCPtotheCredit”是為了解決以SWIFT系統(tǒng)開立的信用證（正文中未注明適用UCP）與UCP500第一條不一致的問題。參看ICC632，R24813UCPREVISION

修訂稿在所有其他條款中取消了“Unlessotherwiseexpresslystipulatedinthecredit”的字樣。這是因為：1、這是第1條中已經(jīng)確定的通用原則，不必重復(fù)。2、不鼓勵使用不符合UCP精神的條款。14UCPREVISIONARTICLE2DEFINITIONS15UCPREVISION為何專門設(shè)立定義

大量、集中地對術(shù)語進行定義說明，體現(xiàn)了UCP600細化規(guī)定的精神。對一些術(shù)語作出定義不僅可以使概念明晰化，從而有利于條款的理解與適用，而且更可以解決一些地方法律適用的問題。

16UCPREVISION1、ADVISINGBANK（通知行）

Meansthebankthatadvisesthecreditattherequestoftheissuingbank17UCPREVISION第二或第三通知人？“advisethrough…”?

在修訂稿ARTICLE9（242行）中將可能出現(xiàn)的另外的通知行稱為“secondadvisingbank”,并賦予其與”advisingbank”相同的義務(wù)?？梢运闶菍Α癮dvisingbank”定義間接的補充。18UCPREVISION2、APPLICANT（申請人）DRAFT3:

meansthecustomeratwhoserequestandonwhoseinstructionstheissuingbankissuesthecredit.Anissuingbankmayissueacreditonitsownbehalf.Theapplicantisnotapartytothecredit.19UCPREVISION開證申請人不是信用證的當(dāng)事人？幾個相關(guān)判例UnionPacificRailroadCo.v.TheVillageofSouthBarrington958F.Supp.1285(N.D.Ill.1997)Oeiv.Citibank(Kools)EuropeenneEtCie

20UCPREVISION一個問題申請人是信用證業(yè)務(wù)中的當(dāng)事人，但又強調(diào)申請人不是信用證合同關(guān)系中的當(dāng)事人，有時會造成混亂。鑒于此，隨后的修訂版本將該句話刪除。21UCPREVISION3、Bankingday（銀行工作日）Meansadayonwhichabankisregularlyopenattheplaceatwhichan

actsubjecttotheserulesistobeperformed.

22UCPREVISION需要注意的是：1）相關(guān)業(yè)務(wù)2）開門營業(yè)時間3)“DAY”的概念,不是“bankinghours”的概念

23UCPREVISION4、BENEFICIARYmeansthepartyinwhosefavouracreditisissued.

24UCPREVISION5、Complyingpresentation“meansapresentationthatisinaccordancewiththetermsandconditionsofthecredit,theapplicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpractice.”25UCPREVISION6、CONFIRMATIONmeansadefiniteundertakingoftheconfirmingbank,inadditiontothatoftheissuingbank,tohonourornegotiateacomplyingpresentation.強調(diào)了允諾是確定的（DEFINITE）強調(diào)了允諾是獨立于開證行允諾之外的26UCPREVISION7、CONFIRMINGBANKmeansthebankthataddsitsconfirmationtoacredit,upontheissuingbank’sauthorizationorrequest.

強調(diào)了“upontheissuingbank’sauthorizationorrequest”的必要性，否則就是沉默保兌而不適用UCP關(guān)于保兌的相關(guān)規(guī)則27UCPREVISION8、CREDIT修訂稿直接定義為一種“UNDERTAKING（承諾/允諾）”，采用了一種被普遍認可的定義。不可撤銷性28UCPREVISION9、HONOUR（兌付？）一個全新的概念

1、將信用證下的付款方式統(tǒng)一濃縮定義為兩種行為：“兌付”和“議付”。

2、使得開證行和保兌行在延期付款信用證下的責(zé)任變得更加明確。29UCPREVISION10、ISSUINGBANK（開證行）meansthebankthatissuesacreditattherequestofanapplicantoronitsownbehalf.30UCPREVISION11、NEGOTIATION（議付）MISSIONIMPOSSIBLE?

31UCPREVISION議付的定義？？？UCP500POSITIONPAPERNO.232UCPREVISION什么是“undertakinganobligationtomakepayment”——承擔(dān)付款責(zé)任？

GARYCOLLYER的觀點香港馮敬德律師的觀點33UCPREVISIONUCP500修訂過程中的“議付定義”：DRAFT2中的議付定義:在單據(jù)相符時，被指定行對受益人提交的匯票及/或單據(jù)的付款或付款責(zé)任。Negotiationmeansthepaymentto,oranobligationtomakepaymentto,aBeneficiarybytheNominatedBankagainstpresentationofdraftsand/ordocumentsprovidedthatthetermsandconditionsofthecreditarecompliedwith.34UCPREVISION修訂組在對DRAFT2的評論中提到：“Negotiationisamethodoffinance.”

議付的本質(zhì)特性——一種融資行為。而所謂融資必然是提前支付——”ADVANCETOPAY”，也只有提前支付才會給被指定議付行帶來風(fēng)險，形成損害（detriment),才構(gòu)成對價。35UCPREVISIONDRAFT3中的議付定義：議付被分為動詞形式（negotiate）和名詞形式（negotiation）來分別定義如下：“negotiate”是指被指定行與受益人間根據(jù)約定條款進行議付的行為。如果該被指定行是保兌行，那么它對受益人的議付沒有追索權(quán)。36UCPREVISION“negotiation”是指議付信用證下，被指定行以預(yù)付款項或同意預(yù)付款項給受益人的方式對匯票（該匯票的受票行不是被指定行）及/或單據(jù)的買入。僅僅審核單據(jù)不構(gòu)成議付。Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbank,ifthecreditisavailablebynegotiation,ofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsbyeitheradvancingoragreeingtoadvancefundstothebeneficiary.Themereexaminationofdocumentsdoesnotconstituteanegotiation.37UCPREVISION引入了“PURCHASE”的概念“Purchase”vs.“givingofvalue”

定義中將“Purchase”的方式特定為“預(yù)付款”和“同意預(yù)付款”——“Advancingfunds”and“Agreeingtoadvancefunds”38UCPREVISIONUCP600：“Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byeitheradvancingoragreeingtoadvancefundstothebeneficiaryonorbeforethebankingdayonwhichreimbursementisduetothenominatedbank.”39UCPREVISION將“ifthecreditisavailablebynegotiation”刪除了，其他沒有改動。該刪除不妥，會帶來在其他類型信用證下的對單據(jù)及或匯票的“purchase(買入)”也被視為議付。40UCPREVISION

“允諾”概念帶來的問題：

1、“AGREEING”的具體形式是什么？口頭的還是書面的？可撤消的還是不可撤消的？如何證明被指定銀行已經(jīng)同意向受益人融資？2、“AGREEINGTOADVANCEFUNDS”后，被指定議付行是否已完全取得議付行的地位，從而享有欺詐例外抗辯的豁免權(quán)？41UCPREVISION一個態(tài)度：如果不能推出一個這樣的定義，與其引發(fā)糾紛，不如將其刪除。關(guān)于“刪除議付”的呼聲。42UCPREVISION修訂定義的建議：以“融資”為核心內(nèi)容，定義中只需強調(diào)向受益人提前支付款項的概念即可。建議：1、“Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byadvancingfundstothebeneficiary，iftheCreditisavailablebynegotiation.”?；蛘?3UCPREVISION2、將“AGREEINGTOADVANCEFUNDS”和之后的“ADVANCEFUNDS”結(jié)合在一起作為一種議付行為——“Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byadvancingfundstothebeneficiary,orincuranadvancepaymentundertakingandadvancefundstothebeneficiary，iftheCreditisavailablebynegotiation.”44UCPREVISION加拿大信用證專家李道安先生的一句話：“Pleasedon’ttrytorideontheelephantnamed‘negotiation’,wemayfallunlesswecanfly.”

UCP600中的議付定義似乎很難給我們以飛翔的翅膀！45UCPREVISIONRABOBANKv.BANKOFCHINA（2004)1、議付是否必須是無追索權(quán)的？2、議付支付的對價是否必須是足額的？3、議付對價的支付是否必須在聲稱議付的當(dāng)天完成？4、議付融資款項是否必須貸記到受益人的賬戶？

RABOBANK將融資款項記賬為進口押匯而不是出口押匯！46UCPREVISION12、NOMINATEDBANK

前幾個版本：meansthebankauthorizedbytheissuingbanktohonorornegotiateor,inthecaseofafreelyavailablecredit,anybank.

UCP600：meansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.47UCPREVISION引入了UCP500中沒有的兩個新概念：

1、既可開立自由議付信用證，也可以開立自由付款信用證、自由延期付款信用證、自由承兌信用證！

2、保兌行也是被指定銀行！48UCPREVISION13、PRESENTATIONmeanseitherthedeliverofdocumentsunderacredittotheissuingbankornominatedbankorthedocumentssodelivered.

將“PRESENTATION”定義為提交的單據(jù)或者是提交單據(jù)的行為。49UCPREVISION14、PRESENTERmeansabeneficiary,bankorotherpartythatmakesapresentation.建議改為：“Presentermeansapartythatmakesapresentation.”

更為簡潔，可將對“presenter”的限定條件放在下面的“issuingbankundertaking”和“confirmingbankundertaking”條款中。

50UCPREVISIONARTICLE3INTERPRETATIONS51UCPREVISIONBANK的定義

NON-BANK?

“PARTY”?52UCP

REVISION慣例所有條款中名詞的單數(shù)、復(fù)數(shù)形式通用。將UCP500第20條中對“SIGN”的解釋移了過來。一個問題：加蓋一個僅顯示公司名稱而不含有人名的印章是否構(gòu)成簽署？

53UCP

REVISIONBranchesofabankindifferentcountriesareconsideredtobe(anotherbank)

separatebanks.強調(diào)信用證業(yè)務(wù)中，一家銀行在不同國家的分支機構(gòu)應(yīng)視為不同的銀行，改變了500中使用的容易引起岐義的另一家銀行的措詞。54UCP

REVISION將UCP500第46、47及20條的部分內(nèi)容移了過來。增加了對“BETWEEN”和“BEFORE”的解釋。將ISBP第45段加入。55UCP

REVISIONARTICLE4Creditsv.Contracts56UCP

REVISION修訂稿與UCP500第三條相比，增加了b款，即“開證行應(yīng)勸阻申請人不要將基礎(chǔ)合同的副本，形式發(fā)票等作為信用證的一部分”，以避免銀行在審核單據(jù)時不得不越過單據(jù)本身去涉及與信用證交易相獨立的基礎(chǔ)交易而給銀行審單造成一定障礙。57UCP

REVISIONARTICLE5DOCUMENTSv.GOODS，SERVICESORPERFORMANCE58UCP

REVISIONUCP500\DRAFT1、2、3、4：“Increditoperations,allpartiesconcerneddealwith…”UCP600:“Banksdealwith…”59UCP

REVISION

ARTICLE6AVAILABILITY，EXPIRYDATEANDPLACEFORPRESENTATION60UCP

REVISION相對于UCP500，修訂稿更加明確了信用證可以在何處available。匯票受票人為申請人的問題61UCP

REVISION關(guān)于效地的規(guī)定:

Theplaceofthebankwithwhichthecreditisavailableistheplaceforpresentation.Theplaceforpresentationunderacreditavailablewithanybankisthatofanybank.Aplaceforpresentationotherthanthatoftheissuingbankisinadditiontotheplaceoftheissuingbank.62UCP

REVISIONARTICLE7ISSUINGBANKUNDERTAKING63UCP

REVISION與UCP500相比，修訂稿將開證行在信用證下的責(zé)任明確規(guī)定為六種。開證行的責(zé)任從何時開始？64UCP

REVISIONUCP600在這里為延期付款信用證和承兌信用證下融資授權(quán)的規(guī)定做了鋪墊:Reimbursementfortheamountofacomplyingpresentationunderacreditavailablebyacceptanceordeferredpaymentisdueatmaturity,whetherornotthenominatedbankprepaidorpurchasedbeforematurity.Anissuingbank’sundertakingtoreimburseanominatedbankisindependentoftheissuingbank’sundertakingtothebeneficiary.65UCP

REVISIONARTICLE8CONFIRMINGBANKUNDERTAKING66UCP

REVISION保兌行在信用證下的責(zé)任幾乎和開證行完全相同，除了以下兩點：

1、單據(jù)必須交至保兌行嗎？2、保兌行的議付問題67UCPREVISIONARTICLE9ADVISINGOFCREDITSANDAMENDMENTS68UCPREVISION新增了通知行的一項義務(wù)：“theadviceaccuratelyreflectsthetermsandconditionsofthecreditoramendmentreceived”

取消了要求通知行核證時“takereasonablecare”的字樣增加了對secondadvisingbank的描述并規(guī)定了其義務(wù)69UCPREVISION1、銀行收到出口來證向出口商通知時，是否應(yīng)向客戶提示來證的表面完整性和內(nèi)容的清晰狀況？2、出口商收到銀行通知的信用證，但對開證行資信不了解或有所擔(dān)心怎么辦？70UCPREVISION

ARTICLE10AMENDMENTS71UCPREVISION

如果保兌行不同意接受一份修改，該修改將無效嗎？建議將a款中“theconfirmingbank,ifany,”刪除。

72UCPREVISIOND款增加了通知行將受益人接受或拒絕修改的信息告知開證行的義務(wù)。F款明確規(guī)定“沉默即表示同意”條款的無效性73UCPREVISIONARTICLE11TELETRANSMITTEDANDPRE-ADVISEDCREDITSANDAMENDMENTS74UCPREVISIONARTICLE12NOMINATION75UCPREVISION新增b款，規(guī)定了被指定銀行在延期付款信用證、承兌信用證下的貼現(xiàn)等提前融資行為視為受到開證行的授權(quán)

：“Bynominatingabanktoacceptadraftorincuradeferredpaymentundertaking，anissuingbankauthorizesthatnominatedbanktoprepayorpurchaseadraftacceptedoradeferredpaymentundertakingincurredbythatnominatedbank.”76UCPREVISION萌發(fā)添加該條款的起因:BancoSantanderv.BanqueParibas（1998folioNo.794；QBCMF1999/0673/A3；England）大多數(shù)國家認為應(yīng)該在UCP中加入延期付款信用證下融資授權(quán)的規(guī)定，以適應(yīng)實務(wù)中的需要。

77UCPREVISIONARTICLE13BANK-TO-BANKREIMBURSEMENTARRANGEMENTS78UCPREVISION當(dāng)前修訂稿規(guī)定：如信用證中有向償付行索償?shù)臈l款，則必須說明是否適用URR525，如信用證中沒有說明適用URR525,則適用本條其他各款的規(guī)定。

與DRAFT3的規(guī)定恰恰相反79UCPREVISION關(guān)于償付授權(quán)的效期：修訂稿比UCP500增加了“償付授權(quán)不應(yīng)(shouldnot)設(shè)置有效期”的規(guī)定。之所以禁止在償付授權(quán)中規(guī)定有效期是因為這會給實務(wù)帶來障礙。80UCPREVISIONARTICLE14STANDARDFOREXAMINATIONOFDOCUMENTS81UCPREVISION合理審單時間UCP290&UCP400UCP500—“reasonabletime”7個銀行工作日？82UCPREVISIONBankersTrustCo.vStateBankofIndia(1991England)

1000萬美元的進口鋼材信用證，提交單據(jù)為967頁，分為四套。開證行BT于第七個工作日發(fā)出拒付電。議付行SBI認為BT的拒付超出了合理工作時間。83UCPREVISION判斷合理時間應(yīng)考慮的因素包括：交易的性質(zhì)和規(guī)模開證行的規(guī)模和其人力物力資源提交單據(jù)的數(shù)量及復(fù)雜程度開證行所在國家的銀行處理單據(jù)的水平銀行職員處理單據(jù)的語言能力開證行當(dāng)期收到的進口單據(jù)的數(shù)量開證行當(dāng)期處理進口單據(jù)的職員數(shù)量84UCPREVISIONUCP600修訂過程：DRAFT1：不超過六個工作日DRAFT2：SAFEHARBOUR85UCPREVISION一個拒絕問題的辦法將“REASONABLETIME”這一要求刪除，取而代之以一個具體的天數(shù)，比如“五個銀行工作日”。該建議在二○○五年六月的ICC會議上有一定呼聲。后經(jīng)表決形成絕大多數(shù)意見，被采納?？蓮氐讛[脫“REASONABLETIME”帶來的不確定性。86UCPREVISIONUCP600第14條b款：Anominatedbankactingonitsnomination,aconfirmingbank,ifany,andtheissuingbankshalleachhaveamaximumoffivebankingdaysfollowingthedayofpresentationtodetermineifapresentationiscomplying.87UCPREVISIONC款引入了ISBP第16段的內(nèi)容，即500第43條a款中最遲交單期的規(guī)定僅適用于要求包含一份或多份運輸單據(jù)正本的交單。88UCPREVISION審單標(biāo)準UCP500的規(guī)定：要求單據(jù)表面上和信用證條款相符，單據(jù)之間表面上的不一致視為與信用證條款不相符第一，對銀行的審單要求是只審核單據(jù)表面。第二，要單證相符、單單相符。第三，注意規(guī)定的是單單之間“不一致將視為不符”，而沒有明確要求“一致”。

89UCPREVISION

UCP600：“CONFLICT”概念替換“INCONSISTENT”“單據(jù)之間、單據(jù)內(nèi)部信息之間以及單據(jù)和信用證條款之間的信息無須相同（IDENTICAL），但不能有沖突（MUSTNOTCONFLICTWITH…”。90UCPREVISION對非規(guī)定單據(jù)的處理

UCP500規(guī)定“銀行沒有義務(wù)去審核，還是不可以(MUSTNOT)去審核？”Draft1在措辭上作了改動隨后的版本在措辭上進一步作了改動91UCPREVISIONNON-DOCUMENTARY

CONDITION非單據(jù)化條件當(dāng)一個條件確實是“NON-DOCUMENTARY”時，UCP500的規(guī)定是明確并易于被有關(guān)各方掌握的，即對之忽略。問題的關(guān)鍵是如何判斷一個條件是否是“NON-DOCUMENTARY”，這一直困擾著銀行界。

92UCPREVISIONPOSITIONPAPERNO.3惹的“禍”ICC第三號意見書認為，如果信用證中的某一條件未要求提交具體的單據(jù)來滿足，但可以明顯地和某一單據(jù)建立關(guān)聯(lián)，將不視為非單據(jù)化條件。

如何判斷該條件可以明顯地和某一單據(jù)建立關(guān)聯(lián)？沒有統(tǒng)一標(biāo)準。 判斷是否為非單據(jù)化條件必須在審核提交的單據(jù)后才能被最終確認。93UCPREVISIONDRAFT13個選擇：1、如果出現(xiàn)非單據(jù)化條件，一律不予理會，即使該條件能夠明顯地與信用證中規(guī)定的某一單據(jù)相關(guān)聯(lián)。2、如果出現(xiàn)非單據(jù)化條件，那么提交的單據(jù)中至少要有一份單據(jù)能滿足該條件。

3、保持UCP500條款不變94UCPREVISION隨后各版修訂稿選擇了保持UCP500原條款不變。根據(jù)各國銀行委員會投票結(jié)果，有30個國家選擇3，即保持UCP500的規(guī)定不變。另外各有9個國家分別選擇1和2。但如何判斷非單據(jù)化條件的問題仍未解決。

95UCPREVISION受益人和申請人的地址修訂稿規(guī)定：單據(jù)中受益人和申請人的地址不需要和信用證中或其它單據(jù)中顯示的相同，但地址中的國別必須和信用證中的相同。ICCR474AllAmericanSemiconductor,Inc.v.WellsFargoBankMinnesota,N.A.

105Fed.Appx.886(8thCir.2004)

96UCPREVISION最新稿中對運輸單據(jù)的出具人作了一個新的規(guī)定：“Atransportdocumentmaybeissuedbyanypartyotherthanacarrier,owner,masterorchartererprovidedthatthetransportdocumentmeetstherequirementsofarticles19,20,21,22,23or24oftheserules.”97UCPREVISION1、貨描中出現(xiàn)附加信息是否應(yīng)視為不符？CASESTUDYQ1：提交的商業(yè)發(fā)票在信用證的貨描后添加了商標(biāo)名（BRANDNAME）是否不符？（ICCR81）98UCPREVISIONQ2：發(fā)票在貨描后添加了“GOODSARERECONDITIONEDASNEW”，是否不符？（ICC489CASE265

）Q3：信用證中的貨描為“PAKISTAN-ESEBLUEPOPPYSEED”，而質(zhì)量和重量報告上的貨描為“PAKISTANESEBLUE（CLOURED）POPPYSEED”（ICCR235

）99UCPREVISIONQ4：發(fā)票在貨描“SINGLECORECOPPERCONDUCTORPVCINSULATEDCABLE450/750VOLTSTOBS6004/1975”后又添加了“EUROCABBRANDONREELSEACH85YARDS”

（ICCR456）100UCPREVISIONQ5：信用證中的貨描為“Men‘ssuedejackets,plainsuedefabric”，提交的發(fā)票上顯示的貨描為“Men’ssuedejackets(imitationsuedewith100%polyesterknittedbacking)plainsuedefabric”（ICCR584）101UCPREVISION從上述ICC意見以及法院判例中，可以看出貨描中添加的細節(jié)如不改變貨物的性質(zhì)，或如ICC515VII2（4）指出的“沒有額外的可能導(dǎo)致對（貨物）狀態(tài)和價值產(chǎn)生疑問的不利描述”或不引起任何不一致，都可視為相符。實務(wù)中須具體問題具體分析，涉及到訴訟中法官的自由裁量權(quán)。

102UCPREVISION2、單據(jù)中的拼寫錯誤（misspell-ings）或打字錯誤(typingerrors)單據(jù)中哪些不符之處應(yīng)被看成是拼寫錯誤，又有哪些拼寫錯誤不應(yīng)被視為不符點呢？

CASESTUDY103UCPREVISIONQ1：提單上的被通知方notifyparty“Sofan”錯誤地拼寫成“Soran”，是否構(gòu)成不符點？（Beyenev.IrvingTrustCo.,762F.2d420(2dCir.1985)）Q2：備用證要求受益人提交的匯票中顯示：“該匯票是根據(jù)‘86-122-S’信用證開出的?！钡芤嫒颂峤坏膮R票中顯示信用證號碼為：“86-122-5”。

（NewBraunfelNationalBankv.Odiorne）104UCPREVISIONQ3：發(fā)票對貨物拖車的描述為：“TRLR#65024SEAL#04389”，而提單上的描述則是：“TRLR#650524SEAL#04389”。（BostonHides&Fers,ltd.v.SumitomoBank（1994））Q4：postalcodeintheapplicant‘saddressread“10001”insteadof“10010”.

（E&HPartnersv.BroadwayNationalBank

1998）105UCPREVISIONQ5：信用證要求的一份單據(jù)的出具時間是1998年，但受益人提交的該單據(jù)卻錯誤地顯示成了1997年。（同上判例）Q6：信用證中錯誤地顯示受益人名稱為“SungJinElectronicsCo.Ltd.”，而受益人提交的單據(jù)中顯示了正確的名稱“SungJunElectronicsCo.,Ltd.”

（HanilBankv.PT.BankNegaraIndonesia2000）106UCPREVISIONQ7：Thecommercialinvoiceandpackinglistshowthedescriptionintermsofthecredit,i.e.,AB2CDE123PINFCPGABOX.TheairwaybillshowsthegoodsdispatchedasAB2CDE123PINFCPABOX.

（DOCDEXCASE）Q8：提單上將貨描中的一項“OuterAssyPrimaryClutch”，錯寫成“OuterAssyPrimaryClutoh”

（DOCDEXCASE）107UCPREVISIONQ9：信用證顯示貨描為"DCquantity:24.200MetricTons5percentmoreorless"，而提交的發(fā)票上顯示貨描為：“"DCquantity:24.000MetricTons5percentmoreorless"同時又顯示了實際出運的數(shù)量為”25,410MetricTons”

（DOCDEXCASE）108UCPREVISIONQ10：匯票金額USD447,160.59被文字表述為“USDfourhundredfortyseventythousandonehundredsixty59/100”（DOCDEXCASE）Q11：受益人證明證明將信用證下規(guī)定的單據(jù)的一套副本已寄往申請人，該證明顯示出具日期為Feb.4,而提交的發(fā)票日期卻為Feb.10。開證行以此拒付。交單的議付行聲稱受益人證明的出具日期是打字錯誤，是將“Feb14”錯打成了“Feb4”。（CASESTUDY229）109UCPREVISIONQ12：受益人證明顯示承運船為“SEL-LANDEndurance180E”,而不是提單上顯示的“SEA-LANDEndurance180E”。受益人證明的內(nèi)容為“我們證明一套單據(jù)和1/3正本提單被直接寄往申請人。”（ICCR600）

Q13：裝箱單上有一項貨物的數(shù)量顯示成“80000”，而信用證上為“8000”，同時該裝箱單上總的貨物數(shù)量也跟著顯示錯了。但其他單據(jù)，比如提單上顯示了正確的貨物明細數(shù)量，但沒有顯示貨物總的數(shù)量。（ICC470/TA.595）

110UCPREVISION總結(jié)：1）單詞中的拼寫或打字錯誤不構(gòu)成另一個單詞，從而不構(gòu)成歧義的，一般不視為不符點。

111UCPREVISION2）拼寫或打字錯誤有可能導(dǎo)致歧義或產(chǎn)生實質(zhì)性影響的，則要結(jié)合語境、聯(lián)系提交的其他單據(jù)作出綜合判斷。3）ICC對信用證審單標(biāo)準有放松的趨勢，似乎越來越傾向強調(diào)不符點的實質(zhì)性。但這勢必影響到信用證機制的確定性、迅急性、高效性和低成本化。112UCPREVISIONARTICLE15COMPLYINGPRESENTATION113UCPREVISION較UCP500新增加的條款增加該條款的原因（參看R435）銀行兌付或議付時是否需要通知交單人？114UCPREVISIONARTICLE16DISCREPANTDOCUMENTSWAIVERANDNOTICE115UCPREVISION構(gòu)成拒付通知的“三要素”1、要有拒付的意思表示2、一次全部列出不符點，不符點必須明確3、表明單據(jù)已代為保管聽候處理，或已退給交單人

116UCPREVISION1、要有拒付的意思表示UCP500ART14（D）中表述為“…ITMUSTGIVENOTICETOTHATEFFECT…”，即要求拒付通知中必須出現(xiàn)拒付的明確意思表示。UCP600ART16(C)：“THENOTICEMUSTSTATETHATTHEBANKISREFUSINGTOHONOURORNEGOTIATE;”117UCPREVISION2、一次全部列出不符點，不符點必須明確一次性提出。不符點要明確具體，能夠辨認。118UCPREVISION3、表明單據(jù)已代為保管聽候處理，或已退給交單人

不是僅僅出現(xiàn)了“表明單據(jù)已代為保管聽候處理”這樣的類似文字就符合了UCP500第十四條（D）（II）款的要求，而是還要能從整個拒付通知中表達出這樣的意思，否則，仍不能構(gòu)成有效拒付。

119UCPREVISION對不符單據(jù)的處理

MALPRACTICE拒付通知中明確拒付，列明不符點并說明單據(jù)已代為保管聽候處理，同時聲稱：“ShouldthedocsbeingacceptedbytheApplicant,weshallreleasethedocstothemwithoutfurthernoticetoyouunlessyrinstructionstothecontraryreceivedpriortoourpayment.”

(X)120UCPREVISION實務(wù)中的權(quán)宜之計：在信用證中加列上述類似條款，因而成為對UCP500第14條d款I(lǐng)I項的有效修改，符合UCP500第1條的規(guī)定。但信用證中此類條款的效力取決于當(dāng)?shù)胤伞?21UCPREVISIONUCP600試圖解決這一問題：Article16DiscrepantDocuments,WaiverandNotice:(c.)Thenoticemuststate:i.thatthebankisrefusingtohonourornegotiate;andii.eachdiscrepancyinrespectofwhichthebankrefusestohonourornegotiate;and122UCPREVISIONiii.a)thatthebankisholdingthedocumentspendingfurtherinstructionsfromthepresenter;orb)thattheissuingbankisholdingthedocumentsuntilitreceivesawaiverfromtheapplicantandagreestoacceptit,orreceivesfurtherinstructionsfromthepresenterpriortoagreeingtoacceptawaiver;or123UCPREVISIONc)thatthebankisreturningthedocuments;ord)thatthebankisactinginaccordancewithinstructionspreviouslyreceivedfromthepresenter.124UCPREVISION對拒付后等待多長時間可以退單，UCP600給出了規(guī)定：“。。。afterprovidingnoticerequiredbysub-article16(c),returnthedocumentstothepresenteratanytime.”125UCPREVISIONARTICLE17ORIGINALDOCUMENTSANDCOPIES126UCPREVISION對“正本”定義的澄清判例GLENCOREINTLAGV.BANKOFCHINA(1995)判例KREDIETBANKANTWERPV.MIDLANDBANKPLC(1997)判例Voest-AlpineTradingUSACorp.v.BankofChina(1997)127UCPREVISIONARTICLE18COMMERCIALINVOICE128UCPREVISION修訂稿中增加了對發(fā)票金額幣種的限制，即必須與信用證金額的幣種相同。129UCPREVISIONARTICLE19TRANSPORTDOCUMENTCOVERINGATLEASTTWODIFFERENTMODESOFTRANSPORT130UCPREVISION修訂小組解釋到，之所以將該條款調(diào)到港至港提單條款之前，是考慮到此種多式聯(lián)運的運輸方式已較港至港運輸方式更為普遍。131UCPREVISIONARTICLE20BILLOFLADING132UCPREVISIONMarine/OceanBillofLading與BillofLadingCoveringPort-to-PotShipment

與BillofLadingUCP500ART23DRAFT1:“Port-to-PortBillofLading”DRAFT2,3,4,5:“BillofLadingCoveringPort-to-PotShipment”UCP600:“BillofLading”133UCPREVISION船長名稱ICCPositionPaperNo.4:

提單由船長代理簽署時，不僅要注明其船長代理身份，還要注明船長的名字。UCP600：刪除了在由船長代理簽署時必須要注明船長名字的要求134UCPREVISIONOnItsFace

修訂稿運輸條款中“Onitsface”被刪除，但審單標(biāo)準條款中的字眼予以保留。135UCPREVISIONSignature與Authentication

UCP500：“signorotherwiseauthenticated”(可以由“證實”來代替“簽署”)UCP500第20條(b)(ii)、(d)款

ISBP76UCP600:將“證實”方式刪除136UCPREVISION關(guān)于onboard批注與ISBP80一致

如果提單未將信用證中規(guī)定的裝貨港顯示為裝貨港，那么必須要加注裝船批注，顯示信用證中規(guī)定的裝貨港、裝運日期和船名。

137UCPREVISIONPlaceofFinalDestination與PortofDischargeICCR460ISBP81DRAFT2之后各版修訂稿138UCPREVISIONUCP600刪除了不得使用僅以風(fēng)帆為動力的承運船只的規(guī)定

139UCPREVISIONARTICLE21NON-NEGOTIABLESEAWAYBILL140UCPREVISION一個建議:刪除提交“fullsetoriginal”的要求注意：“consignee”－－ISBP154141UCPREVISIONARTICLE22CHARTERPARTYBILLOFLADING142UCPREVISION最新稿：增加了可由“charterer(承租人、租方）”簽署提單的規(guī)定。143UCPREVISIONPORTOFLOADING與PORTOFDISCHARGEICCR281、R368ISBP106UCP600:“Theportofdischargemayalsobeshownasarangeofportsorageographicalarea,asstipulatedinthecredit.”

144UCPREVISIONARTICLE23AIRTRANSPORTDOCUMENTS145UCPREVISION顯示出具日期UCP500沒有該規(guī)定。ISBP13UCP600:明確要求顯示出具日期。在標(biāo)注有實際裝運日期時，是否仍須顯示出具日期？146UCPREVISION裝運日期的判斷UCP500ART27(a)(iii)ICCR135、R170ISBP151UCP600：以AWB上實際裝運日期的批注為準。147UCPREVISIONARTICLE24ROAD，RAILORINLANDWATERWAYTRANSPORTDOCUMENTS148UCPREVISION鐵路運輸單據(jù)是否必須顯示承運人名稱？引進了ISBP第172段的內(nèi)容公路運輸單據(jù)是否必須是開給托運人或發(fā)貨人的那聯(lián)？ICCR371、R467、ISBP第171段149UCPREVISION彌補了UCP500ART28(a)(ii)中措辭上的漏洞：ICCDocument470/TA.597TRANSHIPMENT定義:“meansunloadingfromonemeansofconveyanceandreloadingtoanothermeansofconveyance,indifferentmodesoftransport,……”150UCPREVISION易引起歧義，認為在不同運輸方式中，從一個運輸工具到另一個運輸工具才是轉(zhuǎn)運，而在同一運輸方式中，從一個運輸工具到另一個運輸工具就不是轉(zhuǎn)運。其實這里的“different”應(yīng)作“各個”解，即指在鐵路、公路和內(nèi)河各個運輸方式中。UCP600改為“withinthesamemodeoftransport”。151UCPREVISIONARTICLE25COURIERRECEIPT,POSTRECEIPTORCERTIFICATEOFPOSTING152UCPREVISIONARTICLE26“ONDECK”，“SHIPPER’SLOADANDCOUNT”“SAIDBYSHIPPERTOCONTAIN”AND

CHARGESADDITIONALTOFREIGHT

153UCPREVISION運費以外的費用UCP500第33條d款:哪些費用屬于“有關(guān)裝卸或其它類似作業(yè)所發(fā)生的附加費用”?ICCR78、ICC459CASE117ISBP98

154UCPREVISIONUCP600：意識到該條款的不確定性，明確規(guī)定“運費以外的費用可接受”，而將后面的限定語句“諸如有關(guān)裝卸或其它類似作業(yè)所發(fā)生的附加費用或開支”刪除了。155UCPREVISION“AREORWILLBE”O(jiān)NDECK與“MAYBE”O(jiān)NDECK之比較提單上同時顯示“saidtocontainorshipper’sloadandcount”與“LCL，CFS”，是否是不符點？（DOCDEX案例）156UCPREVISIONARTICLE27CLEANTRANSPORTDOCUMENT157UCPREVISION基本沒有什么變動，只是在措辭上變得更加簡潔明確，強調(diào)了銀行只接受清潔的運輸單據(jù)。強調(diào)“CLEAN”不需要顯示。（ISBP91）158UCPREVISIONARTICLE28INSURANCEDOCUMENTANDCOVERAGE159UCPREVISION將原先的“INSURANCEDOCUMENTS”和“TYPEOFINSURANCECOVER”兩個條款合并成一個條款。與500相比，增加了PROXYOFINSURANCECOMPANYORUNDERWRITER作為保險單據(jù)的簽發(fā)人將500第34條c款中Covernotes“issuedbybroker”字樣刪除160UCPREVISION保險金額增加了“Arequirementinthecreditforinsurancecovertobeforapercentageofthevalueofthegoods,oftheinvoicevalueorsimilarisdeemedtobetheminimumamountofcoveragerequired.”(ICCR195、R468、ISBP191)

f款（ii）第三段最后一句在措辭上變更為“orthegrossvalueofthegoods”161UCPREVISION保險必須涵蓋信用證規(guī)定的運輸路程吸收了ISBP第188段

162UCPREVISION除外責(zé)任條款（ExclusionClause）

在保險單據(jù)上只顯示了除外責(zé)任條款，而沒有明確是針對哪個信用證規(guī)定險種的除外責(zé)任條款，將不能以此為由拒付。ICCOfficialOpinionTA576ICCOfficialOpinionTA577

ICC

UnpublishedOpinionTA589

163UCPREVISION“ICC（A）excludingXX”vs“ICC（A)，同時在別的地方有顯示了‘XXExclusionClause’”但有一些除外條款即使與信用證規(guī)定的險種明確聯(lián)系在一起，比如在這些除外責(zé)任之前使用“excluding”而明確對應(yīng)于某一信用證規(guī)定險種，也不應(yīng)視為不符，因為顯示這些除外責(zé)任條款是保險實務(wù)中的通常要求。164UCPREVISION

UCP600參考上述ICC意見，規(guī)定保險單據(jù)可以含有任何責(zé)任條款i款：“Aninsurancedocumentmaycontainreferencetoanyexclusionclause.”165UCPREVISIONARTICLE29EXTENSIONOFEXPIRYDATEORLASTDAYFORPRESENTATION166UCPREVISIONARTICLE30TOLERANCEINCREDITAMOUNT，QUANTITYANDUNITPRICES167UCPREVISIONARTICLE31PARTIALDRAWINGSORSHIPMENTS168UCPREVISION運輸方式的種類、運輸工具的種類與運輸工具的數(shù)量“thesamemeansofconveyance”—同一種，還是同一個運輸工具？ICCR240、R369、R478、ISBP89169UCPREVISION郵寄或快遞運送時的分批裝運

UCP500規(guī)定：只要提交的多份郵政收據(jù)、郵寄證明或快遞收據(jù)在同一天，在簽署地為同一地點（信用證規(guī)定的起運地），即不視為分批裝運。UCP600:還要求同一個郵局或快遞機構(gòu)，同一個目的地170UCPREVISIONARTICLE32INSTALMENTDRAWINGSORSHIPMENTS171UCPREVISIONARTICLE33

HOURSOFPRESENTATION172UCPREVISIONARTICLE34DISCLAIMERONEFFECTIVENESSOFDOCUMENTS173UCPREVISIONARTICLE35DISCLAIMERONTRANSMISSIONANDTRANSLATION174UCPREVISION明確了：

只有在文電、信函或單據(jù)按照信用證要求發(fā)送時，該免責(zé)條款才適用。只有在信用證沒有明確指示的情況下，才允許銀行自主選擇寄送機構(gòu)。175UCPREVISIONDRAFT1,2：Anissuerorconfirmerisobligedtohonorornegotiatecomplyingdocumentsevenwhenthedocumentshavebeenlostintransitbetweenthenominatedpartyandtheissuerorconfirmerorbetweentheconfirmerandissuer,wherethenominatedpartyorconfirmerhasactedinaccordancewiththetermsofitsnominationandthecredit.176UCPREVISIONDRAFT3,4：“Wheretherequirementsstipulatedinthecredithavebeencompliedwith,anissuingbankorconfirmingbankmusthonor,negotiateorreimburse,……”修訂稿都強調(diào)了只有當(dāng)被指定行已按照信用證要求行事時，出現(xiàn)單據(jù)丟失，開證行或保兌行才對相符單據(jù)兌付或議付。177UCPREVISION不妥：1、“符合信用證要求或條款”這一前提條件太寬泛而不夠準確。2、即使被指定行未按被指定事項行事或未按照信用證寄單指示行事，受益人仍有權(quán)要求開證行付款，因為開證行的付款責(zé)任在相符單據(jù)提交至被指定銀行時已確定。178UCPREVISIONDRAFT5:“Whentherequirementsstipulatedinthecredithavebeencompliedwithandthenominatedbankhashonouredornegotiated,……”強調(diào)“在被指定行議付或兌付后”這一條件。不妥，與第7、8條矛盾。179UCPREVISION欣慰地看到ICC按照我們的建議作了相應(yīng)的修改。（我們從最初的修訂稿版本就一直提出修改建議，直至最新稿才被接受）180UCPREVISIONUCP600：“Ifanominatedbankdeterminesthatapresentationiscomplyingandforwardsthedocumentstotheissuingbankorconfirming