2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》模擬試卷8

2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》模擬試卷8卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：7次

單選題（共100題，共100分）

1.按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

2.基金定期報(bào)告中信息披露最詳盡的文件是（）。

A.基金凈值公告

B.年度報(bào)告

C.半年度期報(bào)告

D.基金上市交易公告書

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

3.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.45

正確答案：C

您的答案：

本題解析：托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、議事程序、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。

4.董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。

Ⅰ.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；

Ⅱ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

Ⅲ.審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；

Ⅳ.可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是；確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

5.督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

正確答案：A

您的答案：

本題解析：督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

6.基金的重大事件不包括（）。

A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B.延長基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換董事長、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金臨時(shí)報(bào)告的內(nèi)容。

7.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?/p>

A.申購費(fèi)

B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)。

8.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)控中心

D.基金托管人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

9.當(dāng)基金二級(jí)市場交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為（）。

A.溢價(jià)交易

B.折價(jià)交易

C.平價(jià)交易

D.不確定

正確答案：A

您的答案：

本題解析：溢價(jià)交易的定義。

10.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.5

D.15

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

11.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

正確答案：C

您的答案：

本題解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

12.客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A選項(xiàng)是廣告促銷，屬于基金促銷手段。

13.基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.3

B.20

C.5

D.10

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

14.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

15.()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金。

16.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

正確答案：A

您的答案：

本題解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。

17.基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

18.基金監(jiān)管的基本原則有()。

Ⅰ.保障投資人利益原則

Ⅱ.適度監(jiān)管原則

Ⅲ.高效監(jiān)管原則

Ⅳ.審慎監(jiān)管原則

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。（2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

19.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

20.我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為()。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整數(shù)倍

D.1%；5元的整數(shù)倍

正確答案：B

您的答案：

本題解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

21.（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

正確答案：A

您的答案：

本題解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

22.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1

正確答案：D

您的答案：

本題解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在T＋0日，資金交割是在T＋1日完成。

23.（）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。

A.律師事務(wù)所

B.基金托管人

C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金托管人有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。

24.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

25.第一只ETF是在（）推出的。

A.美國

B.英國

C.加拿大

D.俄羅斯

正確答案：C

您的答案：

本題解析：上市交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大。

26.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。

A.大盤股

B.小盤股

C.中盤股

D.藍(lán)籌股

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。

27.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類別包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

28.基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

29.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。

Ⅰ.基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期

Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況

Ⅲ.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限

Ⅴ.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期；基金管理人、基金托管人的基本情況；基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

30.除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于（）等金融產(chǎn)品或工具。

A.商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

B.購買不動(dòng)產(chǎn)

C.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

D.購買實(shí)物商品

正確答案：A

您的答案：

本題解析：QDII基金的投資對(duì)象的內(nèi)容。

31.基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.經(jīng)理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.合規(guī)管理部門

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

32.我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代銷基金的證券公司

D.代銷基金的商業(yè)銀行

正確答案：A

您的答案：

本題解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

33.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向（）報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.3；中國證監(jiān)會(huì)

B.4；中國證監(jiān)會(huì)

C.4；基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.5；基金業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

34.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。

A.每交易日披露一次

B.至少每周披露一次

C.至少每周披露兩次

D.至少每月披露兩次

正確答案：B

您的答案：

本題解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

35.世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正確答案：C

您的答案：

本題解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

36.封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式墓金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

37.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

38.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金規(guī)模是否變化

B.基金募集是否為公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否為獨(dú)立的法人

正確答案：D

您的答案：

本題解析：二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。

39.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面:內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

40.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國銀監(jiān)會(huì)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

41.以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。

A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

C.設(shè)有專門的基金托管部門

D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

正確答案：D

您的答案：

本題解析：注冊(cè)資本不低于3億元人民幣是對(duì)基金管理公司的要求。

42.股票、債券和基金的區(qū)別是（）。

A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具

B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具

C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

43.據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括:

（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.

（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制.對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.

（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。

（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等〕進(jìn)行監(jiān)控

44.股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進(jìn)行劃分的。

A.運(yùn)作方式不同

B.法律形式不同

C.投資對(duì)象不同

D.投資理念不同

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。

45.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

正確答案：C

您的答案：

本題解析：開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過3個(gè)月。

46.開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2億份。

47.我國上海、深圳交易所屬于（）。

A.基金自律管理機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

48.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

49.非公開募集基金，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)制定并簽訂基金合同

B.可采用講座、報(bào)告等方式向公眾宣傳推介

C.合格投資者不超過200人

D.應(yīng)向合格投資者募集

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介

50.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告

B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

51.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。

A.以股票為主要投資對(duì)象的基金

B.以貨幣市場工具為主要投資對(duì)象的基金

C.以國債為主要投資對(duì)象的基金

D.主要以債券為投資對(duì)象的基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：債券基金的定義。

52.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場外申購或者贖回

正確答案：C

您的答案：

本題解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡稱目標(biāo)ETF）、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、采用開放式運(yùn)作方法、可以在場外申購或者贖回的基金。

53.（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2003年10月28日

正確答案：C

您的答案：

本題解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕

54.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理引（試行）》，投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：

（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。

（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。

（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。

（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常

55.已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。

A.一級(jí)市場

B.二級(jí)市場

C.三級(jí)市場

D.主板市場

正確答案：B

您的答案：

本題解析：發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級(jí)市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的二級(jí)市場。

56.公開募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（1）募集基金的目的和基金名稱;

（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所;

（3）基金的運(yùn)作方式;

（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;

（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;

（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);

（7）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;

（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;

（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式;

（10）基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;

（11）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;

（12）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;

（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;

（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;

（16）爭議解決方式;

（17）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

57.基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

58.貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

正確答案：A

您的答案：

本題解析：貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

59.（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.2012年3月

B.2012年6月

C.2013年5月

D.2014年7月

正確答案：B

您的答案：

本題解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

60.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。

A.執(zhí)業(yè)注冊(cè)

B.后續(xù)培訓(xùn)

C.執(zhí)業(yè)月檢

D.執(zhí)業(yè)年檢

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和職業(yè)年檢。

61.股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系

B.具有流通性

C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小

D.所籌資金的投向

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股票和基金的不同點(diǎn)有：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系；2.所籌資金的投向不同，股票、債券是直接投資工具，主要投資實(shí)業(yè)，基金是間接投資工具，主要投資有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品；3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。股票高風(fēng)險(xiǎn)、高收益，債券低風(fēng)險(xiǎn)、低收益，基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。

62.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同生效等四個(gè)步驟。

A.批準(zhǔn)

B.發(fā)售

C.發(fā)行

D.核準(zhǔn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。

63.公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。

Ⅰ.募集基金的目的和基金名稱

Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

Ⅲ.基金的運(yùn)作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

Ⅳ.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

Ⅴ.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

Ⅵ.基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

Ⅶ.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金的運(yùn)作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

64.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1個(gè)月

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。

65.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

66.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.60%

C.70%

D.50%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

67.（）是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責(zé)

D.專業(yè)審慎

正確答案：A

您的答案：

本題解析：誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

68.編制基金招募說明書的主要目的是（）。

A.讓廣大投資者了解基金基本情況

B.證明基金管理人的專業(yè)資格

C.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。

69.目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

D.0.3%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。

70.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。

A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

71.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

B.檢查公司的財(cái)務(wù)

C.列席董事會(huì)會(huì)議

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

正確答案：D

您的答案：

本題解析：監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)；②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開臨時(shí)股東會(huì)；⑤列席董事會(huì)會(huì)議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

72.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.價(jià)值型股票

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.

73.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。

A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用

C.基金的申購費(fèi)必須在申購時(shí)收取

D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率；C項(xiàng)，認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式；D項(xiàng)，收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

74.按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。

A.小盤股票基金

B.平衡型基金

C.價(jià)值型股票基金

D.全球股票基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和價(jià)值型股票基金。

75.投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.另類投資基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

76.目前,我國封閉式基金在二級(jí)市場上通常按（）交易。

A.市場價(jià)格

B.份額凈值

C.交易價(jià)格

D.份額總額

正確答案：A

您的答案：

本題解析：目前我國封閉式基金在二級(jí)市場上通常按市場價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

77.內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.信息溝通

B.控制活動(dòng)

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.控制環(huán)境

正確答案：C

您的答案：

本題解析：內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通以及內(nèi)部監(jiān)控。

78.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

79.在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

80.我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.召開基金份額持有人大會(huì)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D.基金資金清算

正確答案：D

您的答案：

本題解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；⑧基金合同約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。

81.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

82.以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為

B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的

C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶

D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金份額申購、贖回的資金結(jié)算內(nèi)容，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶

83.將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是（）的不同。

A.設(shè)立條件

B.服務(wù)方式

C.參與方式

D.所承擔(dān)的職責(zé)與作用

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

84.（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

正確答案：B

您的答案：

本題解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

85.基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。

A.10日內(nèi)

B.10個(gè)工作日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.30個(gè)工作日內(nèi)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金募集期限屆滿，不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

86.開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。

A.可進(jìn)行長期投資和全額投資

B.可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)

C.更好的激勵(lì)約束機(jī)制

D.沒有贖回壓力

正確答案：C

您的答案：

本題解析：開放式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

87.投資者的ETF份額認(rèn)購方式不包括（）。

A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

B.場外現(xiàn)金認(rèn)購

C.基金份額認(rèn)購

D.證券認(rèn)購

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購方式認(rèn)購ETF份額。

88.關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說法是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

89.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

正確答案：C

您的答案：

本題解