單證管理自查報告單證管理自查報告

單證管理自查報告

第1篇：單證管理自查報告

單證管理自查報告

依據(jù)公司要求，進一步加強單證管理力度，確保單證管理的穩(wěn)健、安全，市區(qū)收展部開展單證自查工作，詳細狀況匯報如下：

一、無遺失、超期、作廢、停用單證長期不公告、不核銷或不按規(guī)定銷毀及流失在外的狀況，且單證的領(lǐng)用發(fā)放、核銷登記與庫存全都。

二、重要單證不存在超期現(xiàn)象，均已根據(jù)《單證管理方法》繳納管理補償金；且重要單證無超量現(xiàn)象，已根據(jù)《單證管理方法》履行相關(guān)審批手續(xù)進行發(fā)放。通過自查未發(fā)行重要單證丟失現(xiàn)象。

三、未銷毀的作廢單證各聯(lián)次均加蓋作廢章，作廢單證若為多聯(lián)，單證聯(lián)次均齊全。

四、系統(tǒng)記錄銷毀數(shù)據(jù)與《單證銷毀清單》均保持全都，且根據(jù)《單證管理方法》規(guī)定準時定期銷毀并履行審批手續(xù)。

五、自查過程中不存在最終使用人離司未繳回的單證。手工核銷的重要單證已填寫《重要單證手工核銷清單》，均有相關(guān)人員簽字，且有收付費截屏。

六、嚴格根據(jù)《單證管理方法》要求打印日清日結(jié)單。

七、根據(jù)《單證管理方法》要求，每月第一個工作周內(nèi)進行重要單證盤點，格式根據(jù)單證管理方法附表，每季進行一次平凡單證盤點，格式參照重要單證盤點清單。

八、單證領(lǐng)用（入庫）、核銷（出庫）登記簿，均有每月盤點紀錄，且與系統(tǒng)、實物相符。并且，單證的領(lǐng)用（入庫）、核銷（出庫）登記簿均填寫規(guī)范。

第2篇：單證管理操作自查報告

單證管理操作自查報告8月份單證總管帶領(lǐng)我們學習了單證管理操作流程，詳細包括單證的保管，單證的使用，單證的整理，單證移交，單證歸檔，月底單證的自我盤點及各種報表的上報，單證的相關(guān)的懲罰方法，讓我更加熟悉到單證的重要性。在將來的月份，做到申領(lǐng)有序，使用有序（不跳號使用），發(fā)放有序，存放有序，整理有序，合理估計自己的單證，已經(jīng)使用完畢的單證，做到準時上交，以便單證總管理員做好存檔。每次使用單證之前，專心填寫申領(lǐng)表與單證領(lǐng)收確認表；有作廢單證現(xiàn)象，做好作廢登記薄，以便檢查使用；單證的存放問題：未用單證與已使用單證，和單證的類別來存放它，做到**序存放，干凈，無污染，并做好：防潮，防霉，防蛀，防損，防火，和防盜等工作。每次使用單證的同時，應根據(jù)順序來使用每張單證，每次使用完畢，應進行整理裱糊，做到看到整理單證的完美，干凈，每天下班前，單證日清日結(jié),帳單相符，帳帳相符，帳實相符。每個周的周末再對單證進行一次清理，每個月末對單證進行清理，清理完畢之后，填寫電子表格《單證使用匯總表》。每次已用的單證應粘貼整齊根據(jù)申領(lǐng)數(shù)量，每50份一摞打印目錄，將全部目錄都放在一個Excle內(nèi)，每一個表格的名稱改為保單起止號。每50份一摞待整理確定不缺材料后，按流水號順序由小到大的順序排列，立刻上交。

第3篇：保險單證自查報告

篇一：財產(chǎn)保險公司單證管理工作亟待加強.doc財產(chǎn)保險公司單證管理工作亟待加強

甘肅保監(jiān)局劉永宏張永強

發(fā)布時間:2021-11-052021年上半年，甘肅保監(jiān)局抽調(diào)各財產(chǎn)保險公司內(nèi)審人員，對轄內(nèi)財產(chǎn)保險機構(gòu)單證管理狀況進行了全面交叉檢查。從檢查狀況看，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在的問題較多，單證管理工作亟待加強。

單證管理現(xiàn)狀

通過檢查，我們認為目前財產(chǎn)保險公司的單證管理較前幾年有較大的改觀，無論是制度、信息系統(tǒng)建設(shè)還是對單證管理的熟悉都有所改進。但是隨著業(yè)務的快速發(fā)展和機構(gòu)網(wǎng)點的下延，目前各財產(chǎn)保險公司的單證管理還有很多不完善的地方，有的問題還成了違法違規(guī)的事發(fā)源頭。

(一)管理基礎(chǔ)薄弱

一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)覺全省12家財產(chǎn)保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統(tǒng)補錄時限等做出明確規(guī)定，有的公司沒有中介代理機構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機構(gòu)普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔當，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現(xiàn)象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續(xù)流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現(xiàn)是單證專庫專柜存放不規(guī)范，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構(gòu)私自印刷保險單證。如：某省級分公司2021年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設(shè)計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權(quán)，而且單證格式不規(guī)范，也未納入公司單證管理系統(tǒng)管理，存在著較大風險。

(二)管控措施松散

(三)信息系統(tǒng)落后

一是單證管理系統(tǒng)未實現(xiàn)與核心業(yè)務系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng)，導致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不精確，不能反映公司單證使用的真實狀況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動傳導與更新，系統(tǒng)對人的依靠度高，為人為更改公司數(shù)據(jù)供應了可能。如：某公司核心業(yè)務系統(tǒng)打印保單后，被打印保單的信息不能自動傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù)，導致已打印的保單假如沒有進行人工核銷，單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計不科學，功能有缺陷，未實現(xiàn)對保險公司單證流轉(zhuǎn)的全面掌握，不能達到通過系統(tǒng)有效掌握單證風險的要求。

由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規(guī)問題屢禁不止，已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進行不正值競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風險隱患。

單證管理中產(chǎn)生問題的根源思索

(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想熟悉有待提高

現(xiàn)階段，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財產(chǎn)保險公司長期以來更多地強調(diào)業(yè)務發(fā)展、規(guī)模擴張和利潤增長，不注意加強公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效掌握經(jīng)營管理中的各種風險、對單證管理的重要性熟悉不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單證管理工作擺在保險經(jīng)營的重要位置，沒有熟悉到單證管理是防范風險的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會單證管理工作的重要意義。基層分支機構(gòu)在缺少管控狀況下，對單證管理的重要性熟悉更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

(二)制度建設(shè)不科學，內(nèi)控執(zhí)行亟需加強

單證管理制度不科學會直接導致保險公司內(nèi)控執(zhí)行效果差，從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學主要體現(xiàn)在內(nèi)掌握度沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個操作環(huán)節(jié)，很多關(guān)鍵掌握點處在掌握無效狀態(tài)，有的沒建立制度，有的制度無法完全掌握風險的發(fā)生。當然，強調(diào)制度本身科學性的同時也不能忽視執(zhí)行力的重要性?？茖W、完善的制度只有被有效地執(zhí)行，才能真正落到實處。檢查中發(fā)覺單證管理問題多的公司，多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會為問題的發(fā)生留下可乘之機。

(三)內(nèi)審檢查不到位，監(jiān)督機制尚待完善

財產(chǎn)保險公司內(nèi)控中極為重要的審計與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機制還需完善。通過檢查發(fā)覺大部分保險公司特殊是中心支公司以下基層機構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初級階段，內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計部門一般僅在一些離任審計和常規(guī)審計中順帶檢查一下單證管理狀況，未就單證管理開展特地的內(nèi)審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內(nèi)部審計監(jiān)督檢查中，對存在問題的保險分支機構(gòu)、部門及相關(guān)責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象征性處理，致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內(nèi)部掌握效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱蔽到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴重的風險敞口和隱患。

加強和規(guī)范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施

(一)完善制度建設(shè)，夯實單證管理基礎(chǔ)

一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設(shè)置要求，確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計要求和管理權(quán)限劃分，強化單證限時限量限制對象領(lǐng)用制度，確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠掩蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過程，特殊要確保單證管理制度必需能有效管控保險中介的保險單證領(lǐng)用。三是增加制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經(jīng)營管理實際制定，不應生硬照搬同業(yè)公司制度，尤其是基層分支機構(gòu)的單證管理制度要符合機構(gòu)自身實際狀況、切實可用。四是改進制度的適應性。要依據(jù)經(jīng)營管理需要準時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業(yè)務發(fā)展形勢。

(二)強化內(nèi)控執(zhí)行，切實提高單證管理能力和水平

一是加強內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，形成運作規(guī)范、科學有效的執(zhí)行、監(jiān)督機制?？偣竟芾韺右叨戎匾晝?nèi)控執(zhí)行，帶頭專心履行內(nèi)控職責，為有效實施單證管理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中，注意培育領(lǐng)導高度重視、內(nèi)控人人有責和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化，形成以風險掌握為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構(gòu)層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設(shè)立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構(gòu)至少應設(shè)立由正式工作人員擔當?shù)膯巫C管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業(yè)務素養(yǎng)。實行單證手下臺賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統(tǒng)管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規(guī)行為責任人的懲罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執(zhí)行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特殊是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構(gòu)單證管理工作風險。四是強化執(zhí)行考核?？己耸翘岣邌巫C管理內(nèi)控執(zhí)行力的篇二：xx保險公司業(yè)務管理部工作總結(jié)

xx保險公司業(yè)務管理部工作總結(jié)今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業(yè)管部專心計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業(yè)務管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學發(fā)展供應有力支撐。

上半年經(jīng)營狀況分析

一、承保主要工作開展狀況

1、2021年初，依據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對4s店渠道業(yè)務進行了規(guī)范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務簽單規(guī)范，同時，在特殊商定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也便利了顧客；為進一步客觀全面的了解當?shù)乇ｋU市場運營狀況，準時把握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向。

2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當?shù)厥袌鲞M行費用狀況了解；

3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理方法》；

4、為進一步提升非車險承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險投保單使用，對分公司在《關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等51個產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對《關(guān)于規(guī)范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業(yè)客車交強險業(yè)務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查報告》；根據(jù)分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業(yè)務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、為提高我公司承保業(yè)務質(zhì)量的提升，加強業(yè)務合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實性，我公司下發(fā)了《關(guān)于綻開對承保業(yè)務復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實行一周一復查制度，復查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改狀況，復查工作主要以投保單規(guī)范、驗車照片、影像上傳等方面；

7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務檔案管理方法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成果

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成狀況

我公司在分公司進行的“xx亮劍開門紅”活動中，順當完成分公司下達的任務目標，以萬元的成果勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理狀況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領(lǐng)導的認可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴格根據(jù)要求操作。二季度公司經(jīng)理室支配了對所屬機構(gòu)和各簽單點有價單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實物使用、核銷等狀況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)覺不足，準時整改；查漏補缺；同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構(gòu)作出工作支配，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不準時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理根據(jù)要求回收、裝訂、存檔，供應了特地存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強保險業(yè)務有價單證的管理，規(guī)范有價單證管理流程，完善內(nèi)控機制，嚴把承保檔案規(guī)范管理等方面工作供應有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

。。。。。。(略)

五、近期承保風險排查狀況匯報

1、車險業(yè)務方面

依據(jù)xx財險豫（車險）字29號文件精神，我公司對全轄區(qū)車險業(yè)務進行了排查工作，對車險有無違反當?shù)匦袠I(yè)協(xié)會有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業(yè)務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費標準是否嚴格遵守當?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問題進行了全方面的排查；

為迎接“2021年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順當進行，我公司調(diào)取了業(yè)務清單，對車船稅信息、影像補傳狀況、承保信息錄入錯誤批改狀況進行了逐單排查；

針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查文件要求，對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務進行了復檢，對六月份非營客車業(yè)務進行了逐筆核查。

2、電銷業(yè)務方面

為了提高電銷業(yè)務質(zhì)量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關(guān)于綻開電銷車險業(yè)務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業(yè)務跟蹤排查，對電銷業(yè)務中承保資料、影像上傳、費率規(guī)章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業(yè)務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務進行了“系統(tǒng)內(nèi)查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業(yè)務投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進行了檢查。并依據(jù)狀況對個別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風險。

下半年承保工作思路

一、堅持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導向，促進公司業(yè)務健康發(fā)展

xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定，嚴格執(zhí)行xx保險行業(yè)自律公約及核保標準件，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風險，提高承保質(zhì)量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應有的貢獻。

二、專心有效的落實三季度推動方案

xx中支依據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，專心研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順當實現(xiàn)。

三、做好農(nóng)險承保工作。

依據(jù)我公司2021年上半年農(nóng)險的工作經(jīng)驗，針對今年的農(nóng)險監(jiān)管形勢和省公司對農(nóng)險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結(jié)合xx中支自身狀況的農(nóng)險操作流程和農(nóng)險承保管理方法，為推進三季度的農(nóng)險業(yè)務承保工作打下堅實基礎(chǔ)。

四、將業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合

2021年將依據(jù)上級公司的經(jīng)營指導原則，通過各種措施，實現(xiàn)“做強車險，做專農(nóng)險、做精人險”的戰(zhàn)略目標，實現(xiàn)承保效益的全面提升，實現(xiàn)各展業(yè)機構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。

五、加強業(yè)務數(shù)據(jù)分析，實現(xiàn)車險規(guī)模上效益

依據(jù)分公司供應的業(yè)務數(shù)據(jù)分析，xx中支將連續(xù)以集中管理為篇