2021年基金從業(yè)資格考試試題及答案5篇

5篇21年基金從業(yè)資格考試試題及答案5篇第1篇相關(guān)系數(shù)值越()，則投資組合點在標(biāo)準(zhǔn)差—預(yù)期收益率平面中構(gòu)成的一條連續(xù)曲線越靠()，即投資組合的風(fēng)險越()。A.小；左；高B.??；左；低C.大；左；低D.?。挥?；高答案：B解析：相關(guān)系數(shù)越小，組合的曲線越往左邊彎曲，組合風(fēng)險越小(即在相同收益率的情況下，風(fēng)險更小)，組合的效用越高。知識點：掌握資產(chǎn)收益相關(guān)性的概念、計算和應(yīng)用；關(guān)于基金估值，以下說法正確的選項是(A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進行估值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值答案：D解析：目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易1日也進行估值。復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金管理人對外公布。()指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)清楚、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約答案：D解析：相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)清楚、相互制衡。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，包含以下哪些()Ⅰ.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益。Ⅱ.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。Ⅲ.依法對違法違規(guī)行為進行調(diào)查、處分。Ⅳ.依法辦理非公開募集基金的登記、備案。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ2答案：C解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行以下職責(zé)：(1)教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益。(2)依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求。(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解。(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。公司型股權(quán)投資基金收益分配，須經(jīng)()制訂分配方案，并經(jīng)()決議通過。A.董事會，監(jiān)事會B.股東大會(股東會)，監(jiān)事會C.董事會，股東大會(股東會)3D.股東大會(股東會)，發(fā)動大會答案：C解析：公司型股權(quán)投資基金收益分配，須經(jīng)董事會制訂分配方案，并經(jīng)股東大會(股東會)決議通過。股權(quán)投資基金管理機構(gòu)設(shè)立()會對投資項目行使投資決策權(quán)。A.董事會B.理事會C.投資決策委員D.股東大會答案：C解析：股權(quán)投資基金管理機構(gòu)設(shè)立投資決策委員會對投資項目行使投資決策權(quán)?；鸱峙渥钇毡榈男问绞?A.現(xiàn)金分紅方式B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C.股利分紅方式D.配股分紅方式答案：A解析：4現(xiàn)金分紅方式是指根據(jù)基金利潤情況，基金管理人以投資者持有基金單位數(shù)量的多少，將利潤分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。股權(quán)投資基金備案材料完備且符合要求的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊備案材料之日起()個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。A.10B.30C.60D.20答案：D解析：股權(quán)投資基金備案材料完備且符合要求的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊備案材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示股權(quán)投資基金根本情況的方式，為股權(quán)投資基金辦結(jié)備案手續(xù)。以下各項指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有()。A.營運效率比率B.流動比率C.資產(chǎn)負債率D.速動比率答案：C解析：5財務(wù)杠桿比率是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險指標(biāo)，資產(chǎn)負債率屬于財務(wù)杠桿比率。21年基金從業(yè)資格考試試題及答案5篇第2篇對于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13這樣一組數(shù)據(jù)，其中位數(shù)為(A.10B.6C.11D.12答案：C解析：中位數(shù)是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。數(shù)據(jù)按從小到大順序排列為5,6,8,9,10,12,13,20,25,30。中間的數(shù)字為10和12,所以中位數(shù)為（10+12）+2=11。以下不屬于法律盡職調(diào)查重點關(guān)注的內(nèi)容是(A.公司的稅收及政府優(yōu)惠政策B.公司全體成員情況C.公司簽訂重大合同D.公司涉及訴訟及仲裁答案：B解析：法律盡職調(diào)查關(guān)注的重點問題包括：歷史沿革問題、主要股東6情況、高級管理人員、重大合同、訴訟及仲裁、稅收及政府優(yōu)惠政策等。（2017年）以下關(guān)于股權(quán)投資基金募集流程及先后順序的描述中，正確的選項是(A.投資者確認、基金路演期、協(xié)議簽署及出資B.募集籌備期、基金路演期、協(xié)議簽署及出資C.募集籌備期、基金路演期、投資者確認、協(xié)議簽署及出資D.基金路演期、投資者確認、協(xié)議簽署及出資答案：C解析：股權(quán)投資基金募集的一般流程主要包括：募集籌備期、基金路演期、投資者確認、協(xié)議簽署及出資。關(guān)于被動投資與跟蹤誤差，以下表述錯誤的選項是()。A.被動投資執(zhí)行的越差，跟蹤誤差越小B.被動投資構(gòu)建的組合與目標(biāo)指數(shù)相比跟蹤誤差盡可能小C.被動投資試圖復(fù)制某一業(yè)績基準(zhǔn)即指數(shù)的收益和風(fēng)險D.跟蹤誤差主要衡量一個股票組合相對于基準(zhǔn)組合的偏離程度答案：A解析：作為被動型投資者，其目標(biāo)就是在本錢允許的情況下，盡可能地減少跟蹤誤差。對于收取銷售服務(wù)費的(一般為C類份額)—般股票型和混合型7基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%答案：A解析：對于收取銷售服務(wù)費的(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。（）對公司的合規(guī)管理承當(dāng)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會答案：D解析：董事會對公司的合規(guī)管理承當(dāng)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。8（考點）合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起()個工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起10個工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為()，從上市首日開始實行。A、5%B、15%C、10%D、8%答案：C解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的選項是()。9A.有利于提高證券市場效率B.有利于防止基金經(jīng)理做出錯誤的投資決策C.與保守客戶秘密相沖突D.不利于防止信息濫用答案：A解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。21年基金從業(yè)資格考試試題及答案5篇第3篇()代表了迄今為止對包括對沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMD.C.UCITSD.CERCLA.答案：B答案：解析：AIFMD代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴格的監(jiān)管立法。關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的選項是()A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理并承當(dāng)受托人義務(wù)10B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方答案：C解析：從受托資產(chǎn)來看，主要包括貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。基金托管人職責(zé)不包括(A.辦理清算、交割事宜B.基金份額登記C.復(fù)核審查資產(chǎn)凈值D.開展投資監(jiān)督答案：B解析："隨售權(quán)又稱共同出售權(quán)，是指目標(biāo)公司的其他股東欲對外出售股權(quán)時，股權(quán)投資基金有權(quán)以其持股比例為根底，以同等條件參與該出售交易。5%*25%=1.25%依據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級管理人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，最近()沒有重大失信記錄，未被中國證監(jiān)會采取市場禁入措施。A.兩年11B.五年C.一年D.三年答案：D解析：依據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級管理人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，最近三年沒有重大失信記錄，未被中國證監(jiān)會采取市場禁入措施。以下屬于營運效率比率的是(A.銷售利潤率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.資產(chǎn)收益率D.凈資產(chǎn)收益率答案：B解析：營運效率比率包括存貨周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率。而A、C、D三項屬于盈利能力比率。考點營運效率比率基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項不包括(A.估值日B.估值方法C.估值對象12D.基金管理公司信息答案：D解析：根據(jù)《基金合同的內(nèi)容與格式》的要求，基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項，包括估值日、估值方法、估值對象、估值程序、估值錯誤的處理、暫停估值的情形、基金凈值確實認和特殊情況的處理?？键c基金資產(chǎn)估值的概念相對封閉式基金，開放式基金特有的財務(wù)會計報表分析內(nèi)容是(A.投資風(fēng)格分析B.分紅能力分析C.份額變動分析D.持倉結(jié)構(gòu)分析答案：C解析：對于開放式基金來說，基金的份額會隨申購、贖回活動而變動，基金的定期報告中一般會披露基金份額的變動情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過對基金份額變動情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。應(yīng)選C。募集機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險評估的結(jié)果的有效期不得超過()年，逾期需要重新評估13A.1B.2C.3D.4答案：C解析：募集機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險評估的結(jié)果的有效期不得超過3年，逾期需要重新評估，但投資者持有同一股權(quán)投資基金產(chǎn)品超過3年的情形除外。知識點：募集行為管理中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)擔(dān)負對私募基金市場實施同一監(jiān)管的職責(zé)，以合格投資者制度為根底，強化()監(jiān)管。A.適度B.自律C.事前D.事中事后答案：D解析：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)擔(dān)負對私募基金市場實施同一監(jiān)管的職責(zé)，堅持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管與底線監(jiān)管的原則，以合格投資者制度為根底，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強化事中事后監(jiān)管。1421年基金從業(yè)資格考試試題及答案5篇第4篇基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是(A.保護投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.保障基金行業(yè)的健康開展C.維護市場秩序D.監(jiān)督基金機構(gòu)的穩(wěn)健運行答案：A解析：保護投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是首要監(jiān)管目標(biāo)。做市商制度也被稱為（A、市場交易B、場內(nèi)交易C、網(wǎng)上交易D、柜臺交易答案：D解析：做市商制度也被稱為柜臺交易。關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理工作的次序，以下正確的選項是（A.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價B.風(fēng)險識別、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管15理體系的評價C.風(fēng)險識別、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價D.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價答案：A解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時更新完善?；鸸芾砣撕弦?guī)文化建設(shè)的主要內(nèi)容是(Ⅰ．管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視Ⅱ．加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門之間的信息交流和資源共享Ⅲ．有效落實合規(guī)考核機制Ⅳ．積極推行全員合規(guī)理念A(yù).ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：16此題考察合規(guī)管理的主要活動；基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，還應(yīng)在以下四個方面努力：一是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。公司領(lǐng)導(dǎo)是各項合規(guī)管理制度的制定者和傳達者，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)文化建設(shè)的重要性，應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)同經(jīng)營效益一齊抓，不能存在認識上的偏差，重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營。同時，管理層要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的思想理念，將“誠信、正直、守法、合規(guī)”理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造成為合規(guī)價值，推動合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時俱進。二是加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享。雖然合規(guī)管理部門在一定程度上要保持行使權(quán)力的獨立性，但并不是說與其他部門之間保持絕對的孤立。應(yīng)相互配合，達成信息的共享機制。業(yè)務(wù)部門作為防范合規(guī)風(fēng)險的第一道防線，應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，并向其提供合規(guī)風(fēng)險信息。合規(guī)部門要根據(jù)自己所獲得的和各部門所提供的合規(guī)風(fēng)險信息，用科學(xué)的手段分析評估后，向業(yè)務(wù)部門提供建設(shè)性意見。三是有效落實合規(guī)考核機制。將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結(jié)合。真正落實執(zhí)行考核獎懲政策，讓全體員工對合規(guī)考核處分措施心生畏懼，進而自覺遵守各項規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。17四是積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性，將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理的每筆業(yè)務(wù)中，做到全員參與，各負其責(zé)。保持“時時刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)”，真正使合規(guī)文化無時不在，逐步形成具備特色的合規(guī)團隊文化。基金管理人可以通過完善公司治理來促進合規(guī)文化建設(shè)。公司治理應(yīng)當(dāng)強化制衡機制，明確股東會、董事會、監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。上述組織結(jié)構(gòu)和人員應(yīng)當(dāng)在法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和公司章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效鼓勵約束機制，營造標(biāo)準(zhǔn)、誠信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化?；鹄⑹杖氩话?A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.手續(xù)費返還D.買入返售金融資產(chǎn)收入答案：C解析：基金利息收入具體有：債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。關(guān)于有限合伙人型股權(quán)投資基金增資，以下表述錯誤的選項是()18A新入伙的有限合