2022年《證券從業(yè)資格》考試考試卷（附答案）

一、單項選擇題（共80題，每題2分）。1、欺詐發(fā)行股票、債券罪有下列情形（）之一的，應予立案追訴。I.發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的II.偽造、變造國家機關公文、有效證明文件或者相關憑證、單據(jù)的III.利用募集的資金進行違法活動的IV.轉(zhuǎn)移或隱瞞所募集資金的A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【參考答案】：B【解析】《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》規(guī)定，在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：（1）發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。（2）偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關憑證、單據(jù)的。（3）利用募集的資金進行違法活動的。（4）轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。（5）其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。2、關于合格投資者作為集合資產(chǎn)管理計劃推廣的對象的說法，錯誤的是（）A、合格投資者累計不得超過200人B、指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力的個人C、公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣D、家庭金融資產(chǎn)合計不低于1000萬元人民幣【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第26條的規(guī)定，集合資產(chǎn)管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣；②公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。3、甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機構(gòu)為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率。這種風險管理的方法屬于（）。A、風險補償B、風險轉(zhuǎn)移C、風險分散D、風險對沖【參考答案】：A【解析】本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風險進行轉(zhuǎn)移的情況，由此排除B；也沒有通過組合甲乙進行風險分散，由此排除C：也沒有購買別的產(chǎn)品來對沖甲風險，由此排除D。事實上．這是一種風險補償方式．通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率．對自己承擔更高的風險進行補償。4、關于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的Ⅱ.《中華人民共和國公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額Ⅲ.無面額股票也稱為比例股票Ⅳ.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【參考答案】：A【解析】《中華人民共和國公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。5、期貨公司由（）按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務種類頒發(fā)許可證。A、國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)C、證監(jiān)會D、期貨業(yè)協(xié)會【參考答案】：B【解析】期貨公司業(yè)務實行許可制度，由國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務種類頒發(fā)許可證。6、證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關證券權(quán)益事務的行為的是（）。A、托管B、存管C、證券轉(zhuǎn)移D、證券回購【參考答案】：B【解析】證券存管一般是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一送交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關證券權(quán)益事務的行為。證券托管一般是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權(quán)益事務的行為。7、金融債券存續(xù)期間．發(fā)行人應當于每年()前向投資者披露年度報告且應當于每年()前披露債券跟蹤信用評級報告。（）A、6月30日：9月30日B、6月30日：12月31日C、4月30日；9月30日D、4月30日；7月31日【參考答案】：D【解析】金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應當于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內(nèi)容。此外．發(fā)行人應當于每年7月31日前披露債券跟蹤信用評級報告。8、我國證券公司的組織形式可以是（）。Ⅰ.有限責任公司Ⅱ.無限責任公司Ⅲ.股份有限公司Ⅳ.合伙A、Ⅰ.ⅢB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。9、國際債券的計價貨幣通常是（），以便在國際資本市場籌集資金。A、夕卜國貨幣B、國際通用貨幣C、本國貨幣D、本國貨幣或外國貨幣【參考答案】：B【解析】國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。10、公開發(fā)行公司債券應當符合的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣（）萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣（）萬元。A、3000；6000B、3000；5000C、2000；6000D、2000；5000【參考答案】：A【解析】公開發(fā)行公司債券應當符合的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。11、下列關于客戶資產(chǎn)保護的規(guī)定，說法正確的有（）。Ⅰ．證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案Ⅱ．證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用Ⅲ．證券公司應當根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務，具體規(guī)則由中國證監(jiān)會制定Ⅳ．業(yè)務合同的必備條款和風險揭示書的標準格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅱ./ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ/.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ【參考答案】：A【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條的規(guī)定．證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務，銷售證券類金融產(chǎn)品，應當按照規(guī)定程序，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好．并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應當根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務。具體規(guī)則由中國證券業(yè)協(xié)會制定。12、證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為（），設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為（）。A、5億元；3億元B、2億元；3億元C、3億元；5億元D、3億元；2億元【參考答案】：C【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格；公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。13、有下列（）情形的，公司可以收購本公司股份。Ⅰ．增加公司注冊資本Ⅱ．與持有本公司股份的其他公司合并Ⅲ．將股份獎勵給本公司職工Ⅳ．股東要求公司收購其股份A、ⅠⅢⅣB、ⅠⅡⅣC、ⅠⅡⅢⅣD、ⅡⅢⅣ【參考答案】：D【解析】我國《公司法》規(guī)定。公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：減少公司注冊資本；與持有本公司股份的其他公司合并；將股份獎勵給本公司職工；股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。通常，股份回購會導致公司殷價上漲。14、從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的，該機構(gòu)應當在處分后（）日內(nèi)向協(xié)會報告。A、7B、10C、15D、20【參考答案】：B【解析】從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的，該機構(gòu)應當在處分后10日內(nèi)向協(xié)會報告。15、下列選項中，QDII基金可以投資的有（）。Ⅰ.美國存托憑證Ⅱ.公司債券Ⅲ.住房按揭支持證券Ⅳ.貴金屬A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、16、下列關于監(jiān)事會會議的說法中．正確的是（）。A、每年至少召開2次會議B、應當于每年下半年召開會議C、應當于股東大會結(jié)束后召開會議D、監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議【參考答案】：D【解析】根據(jù)《公司法》第55條的規(guī)定，監(jiān)事會每年度至少召開一次會議，監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。17、按有無發(fā)行中介分類，證券發(fā)行可以分為（）。Ⅰ．公募發(fā)行Ⅱ．私募發(fā)行Ⅲ．直接發(fā)行Ⅳ．間接發(fā)行A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】按有無發(fā)行中介分類，證券發(fā)行可以分為直接發(fā)行和間接發(fā)行。直接發(fā)行，即發(fā)行人直接向投資者推銷、出售證券的發(fā)行。間接發(fā)行，是由發(fā)行公司委托證券公司等證券中介機構(gòu)代理出售證券的發(fā)行。18、根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、有限責任公司董事會每年度至少召開一次會議B、有限責任公司監(jiān)事會每年度至少召開一次會議C、股份公司的監(jiān)事會每年度至少召開一次D、股份公司的董事會每年度至少召開一次【參考答案】：B【解析】有限責任公司監(jiān)事會每年度至少召開一次會議，監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。因此，B項說法正確。19、關于場內(nèi)交易市場特點說法正確的是（）。I.場內(nèi)交易市場集中在一個固定的地點II.場內(nèi)交易市場的證券的買賣是通過公開競價的方式形成的III.在場內(nèi)交易市場買賣證券活動必須通過專業(yè)的經(jīng)紀人IV.場內(nèi)市場交易的監(jiān)管活動嚴密A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：C【解析】題干關于場內(nèi)交易市場特點的說法都是正確的。20、公開發(fā)行公司債券，應當符合的條件有（）。Ⅰ．股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元Ⅱ．有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元Ⅲ．累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%Ⅳ．最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息A、Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】根據(jù)《證券法》第16條的規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件：①股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元；②累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%；③最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息；④籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策；⑤債券的利率不超過國務院限定的利率水平；⑥國務院規(guī)定的其他條件。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，除應當符合第1款規(guī)定的條件外，還應當符21、證券公司應當自每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)．報送月度報告。A、3B、7C、15D、30【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第63條的規(guī)定，證券公司應當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告；自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)。報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全的重大事件的，證券公司應當立即向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送臨時報告。說明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應措施。22、在考慮影響股價變動的基本因素時，需要考慮財務狀況，下列各項屬于考察財務狀況的指標的是（）。Ⅰ．安全性Ⅱ．盈利性Ⅲ．合規(guī)性Ⅳ．流動性A、ⅠⅡⅣB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【參考答案】：A【解析】分析公司財務狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性和流動性。23、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立（）。Ⅰ．融券專用證券賬戶Ⅱ．客戶信用交易擔保證券賬戶Ⅲ．信用交易證券交收賬戶Ⅳ．信用交易資金交收賬戶A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。24、某股份公司因2014年度出現(xiàn)虧損，董事會提議2014年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股票股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）。A、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B、參與優(yōu)先股C、非累積優(yōu)先股D、累積優(yōu)先股【參考答案】：D【解析】累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。25、開展融資融券業(yè)務試點的證券公司應建立完備的（）。I.融資融券業(yè)務管理制度II.決策與授權(quán)體系III.評估與控制體系IV.操作流程和風險識別A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案】：B【解析】開展融資融券業(yè)務試點的證券公司應建立完備的融資融券業(yè)務管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。26、某有限責任公司的股東甲擬向公司股東以外的人A轉(zhuǎn)讓其股權(quán)。下列關于甲轉(zhuǎn)讓股權(quán)的表述中，符合公司法律制度規(guī)定的表述是（）。A、甲可以將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給A，無須經(jīng)其他股東同意B、甲可以將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給A，但須通知其他股東C、甲可以將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給A，但須經(jīng)其他股東的過半數(shù)同意D、甲可以將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給A，但須經(jīng)其他股東的2/3以上同意【參考答案】：C【解析】股東向股東之外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán),應當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。27、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應當提交的文件有（）。Ⅰ．身份證Ⅱ．學歷證書Ⅲ．中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表Ⅳ．參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績單A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第15條的規(guī)定，證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應當提交下列文件：①中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表；②身份證；③學歷證書；①參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績單：⑤所在單位或者戶口所在地街道辦事處開具的以往行為說明材料；⑥中國證監(jiān)會要求報送的其他材料。28、下列關于普通股票和優(yōu)先股票的比較，正確的是（）。I.普通股票風險較大II.普通股票風險較小III.普通股票收益較穩(wěn)定IV.優(yōu)先股票沒有表決權(quán)A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【參考答案】：C【解析】優(yōu)先股收益較穩(wěn)定，風險較小，無表決權(quán)。29、財務公司發(fā)行金融債券，申請前一年，注冊資本金不低于（）。A、3億元B、5億元C、8億元D、10億元【參考答案】：A【解析】財務公司發(fā)行金融債券，申請前一年，注冊資本金不低于3億元。30、證券公司應當在定向資產(chǎn)管理合同失效、被撤銷、解除或者終止后（）日內(nèi)，向證券登記結(jié)算機構(gòu)代為申請注銷專用證券賬戶，客戶應當予以協(xié)助。A、5B、10C、15D、30【參考答案】：C【解析】證券公司應當在定向資產(chǎn)管理合同失效、被撤銷、解除或者終止后15日內(nèi)，向證券登記結(jié)算機構(gòu)代為申請注銷專用證券賬戶，客戶應當予以協(xié)助。31、下列屬于證券公司日常管理方面的法律法規(guī)的是（）。A、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》B、《關于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》C、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》D、《證券公司內(nèi)部控制指引》【參考答案】：D【解析】選項A和C屬于監(jiān)管方面的法律法規(guī)；選項B屬于市場準入管理方面的法律法規(guī)。32、國際證監(jiān)會組合公布了證券監(jiān)管的三個目標是（）。I.保護投資者II.降低系統(tǒng)性風險III.保證證券市場的公平、效率和透明IV.防止市場欺詐A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：D【解析】國際證監(jiān)會組合公布了證券監(jiān)管的三個目標是保護投資者；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風險。33、下列關于洗錢的說法中，不正確的是（）。A、銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域B、金融機構(gòu)是洗錢的唯一渠道C、是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為D、履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護【參考答案】：B【解析】作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。但金融機構(gòu)并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構(gòu)滲透。34、證券公司在承銷期結(jié)束后將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）。A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、經(jīng)銷【參考答案】：B【解析】全額包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式；余額包銷是指證券公司在承銷期結(jié)束后將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。35、我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的最長期限為（）年。A、5B、10C、12D、20【參考答案】：C【解析】我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長期，最短的5年，最長的12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。36、下列說法中，不符合有面額股票特點的是（）。I.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)II.便于分割III.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活IV.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、II、III【參考答案】：D【解析】便于分割和轉(zhuǎn)讓價格靈活是無面額股票的特點。有面額股票的特點是：可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例；為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。37、投資者持有某上市公司（）股份時，繼續(xù)收購的，應當履行其強制收購義務。A、0.4B、0.3C、0.2D、0.1【參考答案】：B【解析】《證券法》第88條第1款規(guī)定：通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到30%時，繼續(xù)進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。38、中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括（）。A、直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行B、監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為C、監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為D、監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為【參考答案】：A【解析】銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。39、政府發(fā)行證券的品種一般是（）。A、股票B、債券C、可轉(zhuǎn)換債券D、商業(yè)票據(jù)【參考答案】：B【解析】政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。40、下列情形中，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的有（）。Ⅰ．證券公司增加注冊資本Ⅱ．證券公司減少注冊資本Ⅲ．證券公司合并Ⅳ．證券公司撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)A、Ⅰ.ⅡB、.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條的規(guī)定，證券公司變更注冊資本、業(yè)務范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立．設立、收購或者撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所．在境外沒立、收購、參股證券經(jīng)營機構(gòu)，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。41、資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理資產(chǎn)管理的資產(chǎn)托管業(yè)務，應當監(jiān)督證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)圣作。發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者資產(chǎn)理合同約定的，應當要求改正；未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向（）中國證監(jiān)會派址構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會報告。Ⅰ．證券公司注冊地Ⅱ．證券公司住所地Ⅲ．資產(chǎn)管理分公司所在地Ⅳ．客戶Ⅰ作所在地A、Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅢD、Ⅱ./Ⅳ【參考答案】：B【解析】資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理資產(chǎn)管理的資產(chǎn)托管業(yè)務的職責之一為監(jiān)督證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正；未能改正的．應當拒絕執(zhí)行，并向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會報告。42、深圳證券交易所于（）正式營業(yè)。A、1990/8/3B、1992/6/3C、1989/5/3D、1991/7/3【參考答案】：D【解析】1991年7月3日深圳證券交易所正式營業(yè)。43、下列屬于申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應當提交的文件的是（）。I.由注冊會計師提供的驗資報告II.年檢申請報告III.機構(gòu)高級管理人員和從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的人員名單及其字歷、工作經(jīng)歷和從業(yè)資格證書IV.業(yè)務場所使用證明文件、機構(gòu)通信地址、電話和傳真機號碼A、I、II、IIIB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III、IV【參考答案】：C【解析】II項屬于證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時應當提交的文件。44、證券公司向客戶融資，只能使用（）。A、融資專用資金賬戶內(nèi)的資金B(yǎng)、融資專用資金賬戶內(nèi)的證券C、融券專用證券賬戶內(nèi)的證券D、融券專用證券賬戶內(nèi)的資金【參考答案】：A【解析】證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。45、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的職責有（）。I.安全保管基金財產(chǎn)II.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人III.根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜IV.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IVD、II、III【參考答案】：A【解析】題干所述均為托管人職責。46、下列屬于金融期貨的交易制度的有（）。Ⅰ．集中交易制度Ⅱ．標準化的期貨合約和對沖機制Ⅲ．結(jié)算所和無負債結(jié)算制度Ⅳ．大戶報告制度A、ⅠⅡⅢB、ⅠⅡⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【參考答案】：D【解析】金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度；②標準化的期貨合約和對沖機制；③保證金及杠桿作用；④結(jié)算所和無負債結(jié)算制度；⑤限倉制度；⑥大戶報告制度；⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。47、下面屬于財政政策手段的是（）。A、調(diào)節(jié)稅率B、存款準備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場業(yè)務【參考答案】：A【解析】公開市場業(yè)務、存款準備金制度和再貼現(xiàn)政策是貨幣政策的手段。48、按證券發(fā)行、交易的程序和信息公開制度的階段性要求，可以將虛假陳述的行為分為（）。I.一級市場中的虛假陳述II.二級市場中的虛假陳述III.新三板市場中的虛假陳述IV.面向社會公眾的虛假陳述A、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：B【解析】虛假陳述的行為按證券發(fā)行、交易的程序和信息公開制度的階段性要求可以分為一級市場中的虛假陳述和二級市場中的虛假陳述。49、金融期貨的基本功能有（）。Ⅰ．套期保值功能Ⅱ．價格發(fā)現(xiàn)功能Ⅲ．投機功能Ⅳ．套利功能A、ⅠⅡⅢB、ⅠⅡⅢⅣC、ⅠⅡD、ⅢⅣ【參考答案】：B【解析】金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。50、我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣（）萬元。A、4000.0B、5000.0C、3000.0D、1000.0【參考答案】：B【解析】B51、關于新股申購資金的凍結(jié)、驗資及配號，下列說法正確的有（）。Ⅰ．申購日后的第一個交易日的下午4點前．申購資金須全部到位Ⅱ．申購日后的第一個交易日的下午4點后．發(fā)行人及其主承銷商會同中國證券登記結(jié)算有限責任公司和會計事務所對申購資金的到位情況進行核查Ⅲ．當有效申購總量小于或等于該次股票上網(wǎng)發(fā)行量時．投資者按其有效申購量認購股票Ⅳ．當有效申購總量大于該次股票發(fā)行量時，則通過搖號抽簽，確定有效申購中簽號碼，每一中簽號碼認購一個申購單位新股A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】四項內(nèi)容均符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對申購資金凍結(jié)、驗資及配號的規(guī)定。52、企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【參考答案】：C【解析】企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的53、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度要求（）。Ⅰ．指定商業(yè)銀行定期向客戶提供報表Ⅱ．指定商業(yè)銀行保證客戶隨時查詢交易結(jié)算資金的余額Ⅲ．指定商業(yè)銀行須為每個客戶建立管理賬戶Ⅳ．客戶交易結(jié)算資金的存取．全部通過指定商業(yè)銀行辦理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機構(gòu)；(2)指定商業(yè)銀行需為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細變動及余額；(3)客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式，明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項；(4)客戶交易結(jié)算資金的存?。客ㄟ^指定商業(yè)銀行辦理；(5)指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。54、臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，較有代表性的是（）。A、發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)B、金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)C、電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)D、22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)【參考答案】：A【解析】我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計算的有26種，還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時（FriSE）共同編制的臺灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。55、股份掛牌后．掛牌公司至少應當披露（）。Ⅰ．股份報價轉(zhuǎn)讓說明書Ⅱ．臨時報告Ⅲ．年度報告Ⅳ．半年度報告A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】股份掛牌后，掛牌公司至少應當披露年度報告、半年度報告和臨時報告。56、證券法的核心和精髓所在是（）。A、公平原則B、公正原則C、公開原則D、平等原則【參考答案】：C【解析】證券法的核心和精髓所在是公開原則。57、下列各項中，（）不是我國證券賬戶的種類。A、人民幣普通股票賬戶B、人民幣特種股票賬戶C、證券投資基金賬戶D、權(quán)證交易賬戶【參考答案】：D【解析】我國證券賬戶按用途劃分為：人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。權(quán)證買賣通過人民幣普通股票賬戶。58、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是（）職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、市場的銀行【參考答案】：A【解析】銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。59、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件中，錯誤的是（）。A、公司信用良好，最近3年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形B、客戶資產(chǎn)安全、完整C、經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年D、公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效【參考答案】：A【解析】選項A應為公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形60、（）是指上市公司高管人員，控股股東、實際控制人和行政審批部門的知情人員，利用工作之便在公司并購、業(yè)績增長等重大信息公布之前．泄露信息或利用內(nèi)幕信息買賣證券謀取私利的行為。A、后臺交易B、內(nèi)幕交易C、違規(guī)交易D、暗箱交易【參考答案】：B【解析】B61、下列選項中，屬于操縱市場的行為的有（）。Ⅰ．利用信息優(yōu)勢聯(lián)合操縱證券交易價格Ⅱ．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易量Ⅲ．在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格Ⅳ．集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢，操縱證券交易量A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】據(jù)《證券法》第77條的規(guī)定，禁止任何人以下列手段操縱證券市場：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；④以其他手段操縱證券市場。操縱證券市場行為給投資者造成損失的．行為人應當依法承擔賠償責任。62、關于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯誤的是（）。A、可以到原購買網(wǎng)點提前兌取B、可以上市流通C、可以掛失D、可以記名【參考答案】：B【解析】我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。63、（）是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務發(fā)生損失的風險．A、市場風險B、信用風險C、操作風險D、流動性風險【參考答案】：A【解析】市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務發(fā)生損失的風險。64、關于我國證券公司的發(fā)展歷程，下列說法正確的有（）。Ⅰ．對證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務和第一批證券經(jīng)營機構(gòu)Ⅱ．1988年，國債柜臺交易正式啟動Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)．各證券經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務開始轉(zhuǎn)入集中交易市場Ⅳ．隨著經(jīng)濟體制、金融體制改革的深化和全國性統(tǒng)一證券市場體系的確立，1998年年底，我國《證券法》出臺A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】題中四個選項都是我國證券公司的發(fā)展歷程的正確說法。65、證券公司從事證券自營業(yè)務可以（）。A、內(nèi)幕交易B、專設自營賬戶C、操縱市場D、假借他人名義進行自營業(yè)務【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當以公司名義建立證券自營賬戶，并報中國證監(jiān)會備案。66、目前，我國的基金主要投資于（）。Ⅰ．公開發(fā)行上市的股票Ⅱ．非公開發(fā)行股票Ⅲ．國債Ⅳ．貨幣市場工具A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。67、證券公司將客戶證券賬戶卡，授權(quán)委托書，發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國證券登記結(jié)算有限責任公司審核通過后，中國證券登記結(jié)算有限責任公司于（）個工作日內(nèi)更改相應注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。A、2B、3C、5D、7【參考答案】：C【解析】證券公司將客戶證券賬戶卡，授權(quán)委托書，發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國證券登記結(jié)算有限責任公司審核通過后，中國證券登記結(jié)算有限責任公司于5個工作日內(nèi)更改相應注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。68、銀行間債券市場推出的首個衍生產(chǎn)品是（）。A、債券遠期交易B、債券回購交易C、債券現(xiàn)券交易D、債券期貨交易【參考答案】：A【解析】債券遠期交易是銀行間債券市場推出的首個衍生產(chǎn)品。69、上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定包括（）。I.上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性II.上市公司的財務狀況良好III.上市公司最近48個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為IV.上市公司不存在嚴重損害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的違規(guī)行為A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定包括：①上市公司組織機構(gòu)健全、運行良好；②上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性；③上市公司的財務狀況良好；④上市公司最近36個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為；⑤上市公司募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定；⑥上市公司不存在嚴重損害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的違規(guī)行為。70、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（）。Ⅰ.促進信息的有效利用和傳播Ⅱ.市場合理定價Ⅲ.市場有效性的提高Ⅳ.資源的合理配置A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。71、下列屬于證券登記結(jié)算公司職能的是（）。I.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立和管理II.證券的存管和過戶III.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記IV.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】上述說法均正確。72、下列關于上證50指數(shù)的說法中，錯誤的是（）。A、上證50指數(shù)采用的是派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的B、上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣本股C、上證50指數(shù)以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點為1000點D、當樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護指數(shù)的連續(xù)性【參考答案】：B【解析】上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故B項說法錯誤。73、公司財產(chǎn)優(yōu)先支付的是（）。A、普通股股東B、優(yōu)先股股東C、債權(quán)人D、