2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷B卷含答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷B卷含答案單選題（共80題）1、投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.申請(qǐng)人B.管理人C.托管人D.持有人【答案】B2、(2017年)關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C3、關(guān)于基金的銷(xiāo)售協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的責(zé)任B.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式C.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任D.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢(qián)義務(wù)【答案】A4、關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門(mén)賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動(dòng)用C.封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集【答案】B5、關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無(wú)需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】A6、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，需要做到（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管B.對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為進(jìn)行監(jiān)控D.對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理【答案】D8、負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)【答案】A9、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞接校ǎ.①②B.①③C.②③D.③④【答案】C10、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開(kāi)基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C11、(2017年)關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來(lái)的好處，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，跨越一些投資標(biāo)的的資金門(mén)檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢(shì)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】B12、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B13、以下選項(xiàng)中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制期限不得超（）個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)（）個(gè)交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A16、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B17、（）和（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問(wèn)法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問(wèn)法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》【答案】A18、以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺(tái)交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A19、(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、（2020年真題）下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B21、（2016年真題）金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D22、關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00B.遵從價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先的原則C.報(bào)價(jià)單位為每分基金價(jià)格D.漲跌幅比例為10%【答案】A23、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作【答案】B24、避險(xiǎn)策略基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D25、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷(xiāo)售，私募基金銷(xiāo)售人員李某得知該信息后，提前購(gòu)買(mǎi)了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)C.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送D.泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易【答案】B26、（2017年真題）關(guān)于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過(guò)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議【答案】A27、（2016年真題）下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)【答案】B28、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會(huì)C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C29、（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷(xiāo)售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金投資服務(wù)【答案】A30、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D31、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B32、關(guān)于某基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備B.宣傳資料通過(guò)內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C.宣傳資料需要通過(guò)負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案【答案】B33、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰【答案】A34、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財(cái)【答案】A35、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對(duì)象的基金B(yǎng).以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金C.以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金D.主要以債券為投資對(duì)象的基金【答案】D36、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門(mén)賬戶D.募集期限一般不得超過(guò)5個(gè)月【答案】D37、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.20D.30【答案】B38、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的主要特點(diǎn)，以下表述正確的是（）A.運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作B.鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)獲取高回報(bào)C.保證基金份額持有人的資本金的安全D.引入了保本保障機(jī)制【答案】D39、（2020年真題）關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息【答案】C40、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場(chǎng)基金收益公告C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告【答案】A41、(2016年)下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D42、關(guān)于資產(chǎn)管理行必合宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.是實(shí)體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本【答案】A43、世界上最早的證券投資基金即“英國(guó)海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D44、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來(lái)保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D45、(2017年)相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、（2016年真題）我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】A47、開(kāi)放式基金在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每日C.每15天D.每周【答案】D48、（2017年真題）王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C49、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控【答案】A50、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】D51、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.職工代表大會(huì)C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會(huì)【答案】A52、(2017年)關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門(mén)開(kāi)展工作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.檢查并對(duì)違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰B.檢查并對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作【答案】D53、（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B54、某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生的利息是50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.98863.64份B.98811.23份C.98814.23份D.98864.23份【答案】D55、(2017年)關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】B56、自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于（）萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于（）萬(wàn)元。A.1；5B.5；10C.10；10D.5；5【答案】D57、2007年,（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部,負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】B58、在()策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷(xiāo)C.渠道D.價(jià)格【答案】D59、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質(zhì)不同D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同【答案】B60、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購(gòu)C.辦理基金認(rèn)購(gòu)D.辦理基金贖回【答案】A61、（2019年真題）據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解并評(píng)價(jià)如下哪些內(nèi)容？（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A62、股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。A.業(yè)務(wù)與信息隔離B.股東誠(chéng)信與合作C.長(zhǎng)效激勵(lì)約束D.公司獨(dú)立運(yùn)作【答案】A63、（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B64、在我國(guó)證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括（）。A.不能搞利用非公開(kāi)信息獲利B.不能利用公開(kāi)信息獲利C.不能進(jìn)行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送【答案】B65、基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人與基金管理人D.基金份額持有人【答案】A66、開(kāi)放式基金在投資操作上的優(yōu)勢(shì)主要有（）。A.可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資B.可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵(lì)約束機(jī)制D.沒(méi)有贖回壓力【答案】C67、(2016年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C68、通過(guò)（），投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開(kāi)放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.自動(dòng)傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D69、(2017年)下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容B.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式D.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛【答案】D70、下列關(guān)于基金托管人履行職責(zé)說(shuō)法正確的是（