2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷A卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷A卷附答案單選題（共80題）1、（2016年真題）以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B2、(2017年)下列不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應區(qū)分投資分析中的事實、觀點和假設B.基金從業(yè)人員在進行投資分析時，保持獨立性與客觀性C.基金從業(yè)人員在向客戶預測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績D.基金從業(yè)人員應牢固樹立風險控制意識【答案】C3、(2017年)下列屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》D.《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】B5、在SEC注冊的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B6、基金募集期限一般不超過（）。A.20天B.1個月C.3個月D.6個月【答案】C7、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務的，基金銷售要遵循的程序的是（）。A.基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規(guī)定B.普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或服務，簽訂風險揭示書C.基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務D.普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示【答案】B8、（2017年真題）關于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D9、關于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權C.依據(jù)基金合同成立D.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司【答案】C10、基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定業(yè)務不包括（）。A.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】C11、某公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的妻子在進行證券投資，但乙并未向公司申報登記，以下關于甲的行為錯誤的是()。A.甲立即向公司領導報告此情況B.甲立即報告公司合規(guī)部門核查此事C.甲立即提示乙應向公司進行證券投資申報D.甲立即建議乙的妻子在公司發(fā)現(xiàn)前盡快賣出所持有的證券【答案】D12、（2018年真題）（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息溝通D.內部監(jiān)控【答案】A13、（2021年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權利是（）。A.決定更換基金管理人B.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額C.決定基金擴募或者延長基金合同期限D.調整基金管理人和基金托管人的報酬標準【答案】B14、避險策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證【答案】D15、（2016年真題）信息技術內部控制制度不包括（）。A.內部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權制度D.內外網(wǎng)分離制度【答案】A16、(2016年)基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B17、（2016年真題）基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。A.不得進行虛假或誤導性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預測所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D18、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B.依法設立的金融機構C.獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個人【答案】D19、（）是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C20、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】B21、基金在英國被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B22、投資者贖回基金份額成功后，登記機構一般在（）日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B23、（）是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.部門業(yè)務規(guī)章C.基本管理制度D.內部風險控制制度【答案】A24、(2016年)下列哪一項不屬于基金銷售機構人員所從事的活動（）A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金登記注冊D.辦理基金申購和贖回【答案】C25、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C26、(2016年)在調查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C27、（）是對股東負責的決策機構，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】A28、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。A.股票和基金B(yǎng).固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.委托方和受托方D.資金的需求方和供給方【答案】C29、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認購和證券認購B.證券認購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認購【答案】C30、關于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，說法錯誤的是（）。A.倡導理性的投資文化B.防止市場過度投機C.能夠給投資者帶來超額收益D.推動市場價值判斷體系的形成【答案】C31、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風險D.巨額贖回風險是開放式基金特有的風險【答案】A32、（2017年真題）關于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應當與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務有機結合B.投資者教育應當采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應當納入本公司各業(yè)務環(huán)節(jié)D.投資者教育應當遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C33、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A34、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔損失C.預測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D35、CPPI是通過比較（），進而調整投資組合的資產(chǎn)比例，實現(xiàn)價值的保本與增值的投資組合保險策略。A.投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線B.投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線C.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線D.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線【答案】A36、(2016年)在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C37、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C38、(2017年)下列關于設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D39、下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是【答案】B40、LOF基金份額的場內贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D41、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C42、高效基金監(jiān)管的保證不包括（）。A.規(guī)范的監(jiān)管程序B.科學的監(jiān)管技術C.現(xiàn)代化的監(jiān)管手段D.過度的市場干預【答案】D43、基金試點的當年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C44、基金監(jiān)管職責分工的總體要求不包括（）。A.職責清晰B.分工明確C.適時適度D.反應快速【答案】C45、（），中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進人FOF業(yè)務設定了基礎框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11日C.2016年9月11日D.2016年10月11日【答案】C46、（2017年真題）基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質變化的，應該報國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D47、（2016年真題）承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.基金的基金B(yǎng).分級基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D48、應當對基金投資人進行風險承受能力調查和評價的機構或部門包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B49、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A50、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值和基金份額累計凈值【答案】D51、關于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C52、下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金托管人【答案】C53、基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.交易場所【答案】A55、以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金宣傳推介材料D.基金托管協(xié)議【答案】C56、基金宣傳推介材料是指（）。A.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布,使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協(xié)議的信息C.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協(xié)議的信息D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質的信息【答案】A57、（2017年真題）基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，該行為屬于內部控制基本要素的（）。A.風險評估B.信息溝通C.控制活動D.內部監(jiān)控【答案】A58、關于基金認購，以下說法錯誤的是（）。A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規(guī)定的方式部分繳款D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C59、我國基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D60、在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D61、以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。A.保本周期B.贖回費C.安全墊D.投資比例【答案】D62、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息B.客戶資料C.內幕信息D.商業(yè)秘密【答案】A63、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D64、基金份額持有人享有的權利有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、關于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告?B.需要披露持有人結構和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要【答案】B66、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內容。A.風險控制B.公司治理C.投資管理D.以上選項都正確【答案】D67、根據(jù)基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構【答案】B68、（）以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.保本基金D.混合基金【答案】B69、下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、以下說法不正確的是（）。A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金B(yǎng).公司型基金以美國的投資公司為代表C.封閉式基金有一個固定的存續(xù)期，不能轉變?yōu)殚_放式基金D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成【答案】C71、關于ETF基金份額凈值的說法錯誤的是（）。A.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示B.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露C.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示