2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷B卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷B卷附答案單選題（共80題）1、（2016年真題）基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C2、（2017年真題）負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】B3、基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報摘要。A.基金投管人的官網B.基金代銷機構的官網C.基金注冊登記機構的官網D.中國證監(jiān)會指定的報刊【答案】D4、（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D5、(2017年)基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉比例C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D6、根據《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B7、督察長應當（）向全體董事報送工作報告。A.每個月B.每個季度C.不定期D.定期或不定期【答案】D8、（2017年真題）下列關于基金宣傳材料的說法中，錯誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊材料應避免夸大業(yè)績或以誘導性語言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對外展示的平臺【答案】A9、(2016年)下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A10、證券投資基金具有優(yōu)化金融結構、促進經濟增長的作用，這種作用是通過（）實現的。A.購買大量消費品B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金C.將儲蓄資金轉化為生產資金D.提供長期投資【答案】C11、只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D12、ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數點后()位。A.2B.3C.5D.8【答案】D13、當發(fā)現基金出現異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責D.行政處罰【答案】D14、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C15、（2016年真題）基金財產可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動【答案】C16、（2018年真題）依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責以下哪一類產品的登記和備案工作（）。A.養(yǎng)老金產品B.信托產品C.非公開募集基金D.公開募集基金【答案】C17、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復性【答案】D18、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以（）。A.責令整頓B.全權接管C.頒布限制令D.責令更換【答案】D19、以下屬于基金管理人信息披露義務的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、基金投資者教育活動的內容不包括（）。A.風險教育B.投資咨詢C.風險提示D.投資者維權【答案】B21、1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C22、基金公司股東必須承擔的義務包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、（2018年真題）私募基金可以通過以下哪種方式進行宣傳（）。A.公開出版資料B.公共門戶網站、鏈接廣告和博客C.海報、戶外廣告D.對特定客戶推送產品說明【答案】D24、保本基金從本質上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C25、(2016年)內部控制監(jiān)督中，加強“內部人”的監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D26、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A.外匯市場B.藝術品市場C.票據市場D.黃金市場【答案】B27、(2016年)證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是（）。A.分散投資B.分散風險C.保證收益D.增大投資【答案】A28、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A29、下列關于債券基金和債券區(qū)別的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、（2019年真題）下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格B.基金管理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格C.基金管理人可以依據產品特點確定QDII基金份額面值的大小D.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等【答案】B32、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當的組合投資通常可以分散風險B.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小D.債券基金適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者【答案】D33、（2016年真題）基金獲準上市的，應在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A34、基金直銷和代銷的不同點不包括（）。A.在基金產品方面B.在風險控制方面C.在客戶關系方面D.在營銷成本方面【答案】B35、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D36、ETF基金最早產生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A37、關于基金管理人和基金托管人披露內容和職責，描述錯誤的是（）。A.職責終止時，均需要委托會計事務所進行審計并對審計結果給予公告，報中國證監(jiān)會備案B.各自負責召集基金份額持有人大會的，均應當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務【答案】C38、對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。A.5B.10C.15D.30【答案】B39、(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點（）A.加強管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網金融與基金業(yè)有效結合C.股權與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產管理的局面初步顯現【答案】A40、關于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策C.經理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動D.經理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A41、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D42、（2017年真題）下列關于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B43、中國證監(jiān)會領導干部離職后()年內，一般工作人員離職后()年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C44、（2018年真題）以下說法錯誤的是（）。A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人不參與基金收益的分配C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有D.基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配【答案】C45、(2016年)我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D46、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B47、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證,債權類金融資產不包括（）。A.票據B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D48、按交割期限，金融市場分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】D49、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸相關人員【答案】B50、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D51、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.崗前職業(yè)道德教育【答案】D52、(2017年)關于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C53、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C54、關于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C55、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券【答案】C56、（2018年真題）開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B57、在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。A.私募基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.股票基金【答案】C58、下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】A59、關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于（）數據，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。A.非結構化B.結構化C.抽象化D.復雜化【答案】A61、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。A.產品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會【答案】C62、（2017年真題）關于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是（）。A.需要披露基金財務狀況、基金投資組合報告B.需要披露持有人戶數、持有人結構和前5名持有人C.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B63、下列關于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調整手段不同B.表現形式不同C.目的一致D.內容結構不同【答案】C64、按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C65、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認購和證券認購B.證券認購和網上發(fā)售C.網上發(fā)售和網下發(fā)售D.網下發(fā)售和金額認購【答案】C66、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.審慎性原則【答案】D67、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標的不包括（）。A.跟蹤同一指數的綜合證券B.跟蹤同一指數的組合證券C.標的指數的成分股D.標的指數的備選成分股【答案】A68、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內容的是（）。A.基金從事證券交易的清算交收安排B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C.基金管理人和托管人基本情況D.律師事務所為基金募集出具的法律意見書【答案】C69、公司型基金的最高權力機構是（）。A.基金公司股東大會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司監(jiān)事會【答案】A70、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關法規(guī)【答案】D71、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務院【答案】B72、基金注冊登記機構的主要職責，不包括如下哪一項（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.審核投資策略C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B73、關于基金注冊登記機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊B.建立投資者基金份額賬戶C.確認基金交易D.確認基金份額凈值【答案】D74、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的,單個資產管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數量不受限制；?A.100B.20