2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（典型題）

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（典型題）單選題（共80題）1、(2017年)基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年B.自投資人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金賬戶開立之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年【答案】D2、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B3、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告【答案】B4、(2016年)目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C5、（2016年真題）基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益【答案】A6、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于（）。A.經(jīng)濟基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B7、下列關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地提供過往業(yè)績信息的原始出處B.基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密【答案】A8、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D9、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。A.代銷機構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對不同申購金額投資者適用不同費率C.采取抽獎、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調(diào)集中營銷的時間限制【答案】B10、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布【答案】D11、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B12、下列不屬于ETF申購贖回清單的內(nèi)容的是（）。A.證券代碼及數(shù)量B.現(xiàn)金替代標(biāo)志C.最大申購單位D.最小贖回單位組合證券名稱【答案】C13、下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計算公式中正確的是（）。A.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費率B.認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(Ⅰ+認(rèn)購費率）D.認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值【答案】C14、我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是（）。A.基金金泰B.基金開元C.華安創(chuàng)新D.南方穩(wěn)健【答案】C15、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.技術(shù)風(fēng)險C.巨額贖回風(fēng)險D.基金自身的管理風(fēng)險【答案】C16、基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點考慮的軟件功能不包括（）A.方便快捷功能B.身份驗證功能C.安全保護(hù)功能D.分權(quán)制約功能【答案】A17、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險管理體系的評價【答案】C18、(2016年)申請募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D19、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售支付機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售支付機構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構(gòu)擔(dān)任B.基金銷售支付機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案C.基金銷售支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)D.基金銷售支付機構(gòu)必須確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付【答案】A20、當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B21、關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率【答案】B22、國內(nèi)金融市場分為（）的金融市場。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場【答案】B24、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D25、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.6C.9D.3【答案】B26、根據(jù)法律形式，可以將有證券投資基金分為（）。A.增長型基金和收入型基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.主動型基金和被動型基金D.債券型基金和股票型基金【答案】B27、合規(guī)管理部門的獨立性主要要素是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A28、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.穩(wěn)定型基金D.封閉式基金【答案】B29、關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責(zé)【答案】C31、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A32、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任【答案】A33、基金管理公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.1000；5B.1000；10C.3000；5D.3000；10【答案】D34、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告【答案】C35、貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C36、（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B37、某基金公司舉辦投資者教育活動，向投資者普及證券市場基礎(chǔ)知識及證券市場法規(guī)，該活動的內(nèi)容側(cè)重于對投資者進(jìn)行（）教育。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、（2019年真題）有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機構(gòu)的一項重要作用【答案】C39、在客戶尋找方法中，（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A40、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A41、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D42、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易【答案】C43、(2017年)基金的自律組織主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、以下不屬于基金與保險的差異的是（）A.目的不同B.性質(zhì)不同C.對投資人要求不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】B45、聲譽風(fēng)險是指由基金管理人（）導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險。A.經(jīng)營B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D46、從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B48、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】B49、通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做（）A.介紹法B.緣故法C.聯(lián)系法D.陌生拜訪法【答案】D50、（）不屬于我國基金銷售的方式。A.商業(yè)銀行代銷B.證券公司代銷C.保險公司代銷D.財務(wù)公司代銷【答案】D51、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D52、合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責(zé)獨立性D.產(chǎn)品獨立性【答案】D53、()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B54、（2021年真題）關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務(wù)費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D55、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D56、私募基金可以進(jìn)行推介渠道的是（）。A.公開出版資料B.海報戶外廣告C.公共門戶網(wǎng)站D.有特定對象的講座【答案】D57、(2016年)對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值（）以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C58、(2016年)下列關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額的表述，不正確的是（）。A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D59、基金招募說明書的編制義務(wù)人是()。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金托管人【答案】B60、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊伍進(jìn)行基金銷售活動，專業(yè)性更強D.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣【答案】C61、封閉式基金至少每周公告（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A62、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。A.監(jiān)管機構(gòu)B.監(jiān)控中心C.所在機構(gòu)D.基金托管人【答案】C63、(2017年)下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D64、某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D65、當(dāng)基金募集期限屆滿時，以下選項會讓基金募集成功的是（）。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】D66、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B67、根據(jù)不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險i只別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的機構(gòu)是（）A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金管理人D.私募基金銷售機構(gòu)【答案】B68、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C69、以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的表述中，不正確的是（）A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C.包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)【答案】B70、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B71、公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款不包括（）。A.入股、退股及轉(zhuǎn)讓B.利潤分配及虧損分擔(dān)C.收益保證D.份額信息備份【答案】C72、（2021年真題）投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，確