2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習試卷A卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習試卷A卷附答案單選題（共80題）1、基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C2、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(??)日為投資人辦理登記權益手續(xù)A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D3、（）是指公司應當保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C4、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C5、(2017年)下列關于基金投資人風險承受能力調查和評價的說法中，錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查B.基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風險承受能力調查和評價C.基金銷售機構應對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價D.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格【答案】A6、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.金融C.儲蓄D.投資【答案】B7、（2021年真題）基金份額登記機構應妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年【答案】A8、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D10、下列關于投資者教育工作形式的說法錯誤的是（）。A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術【答案】B11、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當競爭【答案】B12、客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務的（）原則。A.適當性管理B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B13、（2016年真題）合規(guī)獨立性中，（）的獨立性最為重要?A.部門B.機制C.人員D.問責【答案】A14、（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】D15、（2019年真題）下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B16、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨立的法人【答案】D17、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B18、（）以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國內股票基金【答案】C19、（2017年真題）關于基金銷售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】A20、證券交易所的設立和解散是由（）決定的。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.國務院D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】C21、基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A22、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.2個月B.3個月C.6個月D.10個月【答案】C23、（2016年真題）下列哪一項屬于基金客戶服務宣傳與推介的內容?（）A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準B.做好客戶服務傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報告C.遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性D.擬定、組織、實施及評估年度客戶關懷計劃【答案】C24、關于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員應及時發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】A25、關于公募基金管理人的法定職責，下列表述錯誤的是（）。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務會計報告C.為基金財產(chǎn)開設證券賬戶D.確定基金收益分配方案【答案】C26、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構監(jiān)管部職責的是（）。A.負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C.對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B27、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監(jiān)控B.信息溝通C.結果反饋D.控制環(huán)境【答案】C28、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章C.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務規(guī)則D.以上都是【答案】D29、下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D30、(2016年)下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【答案】C31、（）,中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】C32、證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金份額持有人大會決議B.基金托管協(xié)議C.基金管理人年度財務報告D.基金招募說明書【答案】C33、某銀行個人金融部對擬在該行上線的一直基金產(chǎn)品進行審慎調查，管理該產(chǎn)品的基金公司一年前受到監(jiān)管部門禁發(fā)新產(chǎn)品三個月的處罰，該基金公司、該基金經(jīng)理過去兩年均獲得金?；皙?，該基金公司提供了近三年的財務報表。該銀行個人金融部產(chǎn)品準入委員會經(jīng)過調查、審核、決定不同意該產(chǎn)品上下銷售，以下說法正確的是（）。A.該行對該基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理經(jīng)過審慎調查后，可以將結果作為是否代銷該產(chǎn)品的依據(jù)B.銀行上線產(chǎn)品不應考慮基金公司財務經(jīng)營狀況，且過去的處罰對產(chǎn)品上線無影響，不應將其納入審慎調查范圍C.處罰對產(chǎn)品未來業(yè)績沒有影響，該基金公司投資管理能力有保障，該行應該同意其產(chǎn)品上線D.該基金已經(jīng)監(jiān)管機構審批，銀行在審慎確認基金產(chǎn)品合規(guī)后，必須將其上線【答案】A34、（2016年真題）證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。A.優(yōu)化金融機構、促進經(jīng)濟增長B.為大型投資者拓寬了投資渠道C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會保障體系【答案】B35、（）是正當競爭的基礎。A.公平競爭B.合法競爭C.合理競爭D.有序競爭【答案】B36、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金份額持有人【答案】C37、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B38、下列關于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風險通常大于基金投資風險【答案】B39、(2016年)關于基金管理人研究業(yè)務的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應建立嚴密的研究工作流程，形成科學、有效的研究方法B.應根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護投資對象備選庫C.應建立研究報告質量評價體系D.研究工作應保持獨立、客觀，應與投資部門設立防火墻制度【答案】D40、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C41、關于風險管理八要素，以下相關內容表述錯誤的是（）。A.風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或完全消滅風險等措施進行風險應對C.員工的風險信息交流意識是風險管理的重要組成部分D.事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而識別事項可能帶來的風險與機會【答案】B42、基金公司（）應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對其風險管理制度和流程的有效性負責。A.董事會B.各業(yè)務部門C.風險管理職能部門或崗位D.公司管理層【答案】B43、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。A.公司內部控制制度B.高級管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A44、管理層在經(jīng)營管理中應遵守的原則不包括（）。A.長效激勵約束原則B.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守C.完善內部控制制度和流程D.公平對待股東和客戶【答案】A45、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A46、（2020年真題）具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C47、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI),基金經(jīng)理將在投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內。A.0.2B.0.3C.0.25D.0.3333【答案】C48、招募說明書編制義務人是（）A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金管理公司【答案】A49、（2019年真題）（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.協(xié)調性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則【答案】A50、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司，下列說法不正確的是（）。A.有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度B.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件C.有符合相關法律規(guī)定的章程D.認繳的注冊資本不低于一億元人民幣【答案】D51、下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C52、（2016年真題）關于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A53、（）指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則【答案】C54、能夠進行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF【答案】D55、某基金從業(yè)人員在任職期間同時擔任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機構據(jù)此出具警示函，具體原因是（）。A.直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權為近親屬或者其他利益關系從事營利性經(jīng)營活動提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動D.違規(guī)從事營利性經(jīng)營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構或者投資者合法和利益相沖突的活動【答案】D56、(2016年)按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場D.票據(jù)市場和證券市場【答案】B57、對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D58、關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是（）履行的職責。A.合規(guī)管理部門B.督察長C.管理層D.監(jiān)事會【答案】B59、（2017年真題）下列關于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B60、關于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實物資產(chǎn)實現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值【答案】A61、（2017年真題）關于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應當以基金為會計核算主體獨立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算【答案】B62、（2016年真題）崗位教育主要是通過（）來完成的。A.職業(yè)資格測試B.遵守職業(yè)道德守則C.宣傳職業(yè)道德典范D.在職培訓【答案】D63、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.以追求長期的資本增值為目標C.應對通貨膨脹有效的手段D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D64、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】B65、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括()A.高級管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協(xié)議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內部控制制度【答案】D66、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉換債券D.信用等級在AA級以下的企業(yè)債券【答案】A67、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A.書面B.電子C.書面、電子或者其他介質D.書面和電子【答案】C68、定期檢討并調整投資限制性指標是（）所議事項。A.產(chǎn)品審批委員會B.投資決策委員會C.風險控制委員會D.運營估值委員會【答案】B69、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B70、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.法律主體資格不同【答案】A71、基金管理人應當依法建立風險準備金制度，從（）中計提風險準備金。A.公司資本金B(yǎng).高管工資和控股股東股利C.基金管理報酬D.營業(yè)收入【答案】C72、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A73、（2017年真題）下列關于封