銀行反洗錢征文600字

銀行反洗錢征文600字銀行反洗錢征文600字 歷經(jīng)十載，反洗錢迎來第十個年頭的成才。古人云：十年寒窗無人問，一舉成名天下知。反洗錢工作從十年前的無人知曉，到如今雖說不能為天下知，但也形成廣泛的關(guān)注和認(rèn)知。隨著我國的經(jīng)濟(jì)長期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長，本土的國內(nèi)外的洗錢活動日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的宣傳在目前的經(jīng)濟(jì)形勢下更現(xiàn)重要性。反洗錢宣傳的終極目標(biāo)就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防御、主動監(jiān)控、主動舉報，更好的配合監(jiān)管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對于反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點(diǎn)建議；一、鞏固高風(fēng)險行業(yè)，輻射全社會金融行業(yè)作為資金流通的場所，成為洗錢活動的主要渠道。對于金融業(yè)的反洗錢宣傳一刻也不能放松，從一線業(yè)務(wù)到管理，宣傳工作自上而下，層層下達(dá)，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢意識，鞏固好重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)。反洗錢宣傳在金融機(jī)構(gòu)開展的同時，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢活動的多樣性，目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業(yè)進(jìn)行，把宣傳工作的范圍擴(kuò)大到全

行業(yè)，全層次人群。二、多形式的宣傳手段，深入民心目前的反洗錢宣傳活動過于單一，拉橫幅、喊口號、設(shè)立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應(yīng)該采取群眾喜聞樂見的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應(yīng)、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關(guān)注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業(yè)詞語，少用口號式標(biāo)語，多以案例、圖形表達(dá)、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。三、全方位媒體推動固有的折頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應(yīng)該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進(jìn)行宣傳，會更寬的擴(kuò)大反洗錢的宣傳面，結(jié)合微博、微信、網(wǎng)絡(luò)宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內(nèi)容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業(yè)機(jī)構(gòu)、各層次人群積極參與，因此我們都有責(zé)任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。銀行反洗錢征文600銀行反洗錢征文600字反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞各種犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為?！斗聪村X法》共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則七章三十七條。下面對《反洗錢法》的要點(diǎn)作幾點(diǎn)想法。1、反洗錢義務(wù)主體涵蓋特定非金融機(jī)構(gòu)《反洗錢法》將特定非金融機(jī)構(gòu)列入反洗錢義務(wù)主體范圍。作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。但金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善，洗錢逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。按照《反洗錢法》規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，必須依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。2、臨時凍結(jié)資金不得超過48小時《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。3、明確大額交易和可疑交易報告制度非法資金流動一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心?！斗聪村X法》引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。4、反洗錢措施適用于“反恐融資”《反洗錢法》明確規(guī)定，對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用本法;其它法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定?！胺纯秩谫Y”是反洗錢整體工作的一個組成部分。鑒于世界上恐怖主義犯罪活動日益猖獗，通過反洗錢機(jī)制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道成為各國反洗錢工作的一項重要任務(wù)。當(dāng)前在我國，“反恐融資”也已成為反洗錢工作的重點(diǎn)任務(wù)之一。附銀行員工反洗錢工作報告 20XX年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20XX年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了限*銀行20XX年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20XX年我行反洗錢工作、安排布署我行20XX年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員（總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人）、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)一是制度先行，出臺了《乂*銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實(shí)施細(xì)則（試行）》、《XX反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行XX號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項檢查;20XX年5月12日到20XX年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識一是定點(diǎn)宣傳。20XX年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20XX年8月13日8*日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣