德彪分理處20200515測(cè)試附有答案

德彪分理處20200515測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米,或單個(gè)污漬面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣[單選題]*A、150100(正確答案)B、100200C、50100D、1502002、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米，或單個(gè)污漬面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣[單選題]*A、50,40B、60,50(正確答案)C、60,40D、70,503、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、50B、100(正確答案)C、150D、2004、票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、40B、60C、80(正確答案)D、1005、票面缺失大于（）平方毫米計(jì)入累計(jì)缺失量。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、46、票面單個(gè)缺角，其缺角面積大于（）平方毫米，或票面多個(gè)缺角，缺角面積累計(jì)大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、10,20B、15,20C、20,25D、20,30(正確答案)7、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼物面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、50B、100(正確答案)C、150D、2008、票面出現(xiàn)多處粘貼物，粘貼物的累計(jì)面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、20B、40C、60(正確答案)D、809、票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長(zhǎng)度大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、2010、票面出現(xiàn)多處撕裂，最短撕裂長(zhǎng)度大于（）平方毫米，累計(jì)撕裂長(zhǎng)度大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、2,4B、2,8C、3,6D、3,9(正確答案)11、一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣連接的，為不宜流通人民幣。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、412、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、100B、200(正確答案)C、300D、40013、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、100(正確答案)B、200C、300D、40014、票面出現(xiàn)（）處以上皺褶，褶紋明顯、無(wú)法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長(zhǎng)度大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。[單選題]*A、4,20(正確答案)B、4,10C、2,10D、2,2015、票面單個(gè)皺褶長(zhǎng)度大于（）的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、2016、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、2017、票面出現(xiàn)多處炭化，累計(jì)炭化面積大于（）平方毫米的為不宜流通人民幣。[單選題]*A、6B、12C、18(正確答案)D、2418、人民幣硬幣直徑、重量與標(biāo)準(zhǔn)值相差大于（）為不宜流通人民幣。[單選題]*A、0.03B、0.05(正確答案)C、0.07D、0.119、人民幣硬幣邊部厚度與標(biāo)準(zhǔn)值相差大于（）為不宜流通人民幣。[單選題]*A、0.05B、0.1(正確答案)C、0.15D、0.220、人民幣硬幣幣面單個(gè)污漬面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的（）為不宜流通人民幣。[單選題]*A、0.03B、0.05(正確答案)C、0.07D、0.121、人民幣硬幣幣面出現(xiàn)一處磨損，深度大于（）毫米，磨損面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的（）為不宜流通人民幣。[單選題]*A、0.1,5%(正確答案)B、0.1,10%C、0.2,5%D、0.2,10%22、人民幣硬幣幣面出現(xiàn)多處磨損，深度大于（）毫米，累計(jì)磨損面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的（）為不宜流通人民幣。[單選題]*A、0.1,5%B、0.1,10%(正確答案)C、0.2,5%D、0.2,10%23、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、7D、924、收繳假幣單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。[單選題]*A、2(正確答案)B、4C、6D、825、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。[單選題]*A、5B、10C、15(正確答案)D、2026、持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。[單選題]*A、30B、40C、50D、60(正確答案)27、持有人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。[單選題]*A、30B、40C、50D、60(正確答案)28、全、半額章長(zhǎng)（）厘米，寬（）厘米。[單選題]*A、4,2(正確答案)B、3,2C、2,4D、2,329、本網(wǎng)點(diǎn)清分的對(duì)外支付的現(xiàn)金，由（）記錄冠字號(hào)碼。[單選題]*A、人民銀行B、本網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)C、收款網(wǎng)點(diǎn)D、以上都不是30、人民幣是指（）依法發(fā)行的貨幣。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、中國(guó)銀行C、中國(guó)工商銀行D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)31、銀行涉假冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)者（）委托第三方代理查詢。[單選題]*A、可以(正確答案)B、不可以C、必須經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)后才可以D、必須經(jīng)查詢受理單位同意后才可以32、以下不屬于人民幣紙幣真?zhèn)蔚淖R(shí)別方法的是（）。[單選題]*A、眼看B、手摸C、儀器檢測(cè)D、測(cè)量稱重法(正確答案)33、根據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣，有假幣實(shí)物的應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）賠付。[單選題]*A、全額(正確答案)B、2倍C、3倍D、4倍34、柜臺(tái)的A類點(diǎn)鈔機(jī)應(yīng)張貼（）標(biāo)識(shí)。[單選題]*A、黃標(biāo)(正確答案)B、紅標(biāo)C、藍(lán)標(biāo)D、綠標(biāo)35、（）指輸入冠字號(hào)碼完整信息進(jìn)行查詢。[單選題]*A、精確檢索(正確答案)B、模糊檢索C、對(duì)應(yīng)檢索36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于（）年底，實(shí)現(xiàn)客戶的每一筆存款取款業(yè)務(wù)都可查詢冠字號(hào)碼。[單選題]*A、2013B、2014C、2015(正確答案)D、201637、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是從（）開始實(shí)施的。[單選題]*A、2003.07.01(正確答案)B、2004.04.09C、2004.08.01D、2002.12.0338、各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，測(cè)試升級(jí)情況要有（）記錄，以備查閱。[單選題]*A、影像資料記錄B、電子表格C、書面(正確答案)39、假幣印章規(guī)格為長(zhǎng)（）厘米，寬（）厘米。[單選題]*A、7.5,3(正確答案)B、7,3.5C、6.5,3D、6,3.540、假幣專用封裝袋的材質(zhì)為（)。[單選題]*A、厚牛皮紙(正確答案)B、白色信封C、票據(jù)交換專用信封D、以上都不是41、假幣收繳憑證一式（）聯(lián)。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、442、金融機(jī)構(gòu)清分中心在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，假幣實(shí)物由（）直接收繳。[單選題]*A、清分中心的上級(jí)部門B、清分中心(正確答案)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行總行43、點(diǎn)鈔機(jī)具的使用壽命一般為（）年。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、444、金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額（），應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)公安機(jī)關(guān)。[單選題]*A、200元含以上的B、400元含以上的C、500元含以上的(正確答案)D、1000元含以上的45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月（）前將清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。[單選題]*A、5B、10C、15(正確答案)D、2046、同城提出貸方票據(jù),入賬方式選擇（）[單選題]*A、正常入賬(正確答案)B、收妥抵用C、掛帳D、退票47、同城提出貸方交易只能在（）的開戶機(jī)構(gòu)執(zhí)行[單選題]*A、收款單位B、對(duì)方單位C、付款單位(正確答案)D、人民銀行48、同城提出借方票據(jù),入賬方式選擇（）[單選題]*A、收妥抵用(正確答案)B、正常入賬C、掛帳D、退票49、單位銀行結(jié)算賬戶如一年以上未發(fā)生除正常結(jié)息以外的其他業(yè)務(wù),需在人行賬戶管理系統(tǒng)中納入（）管理[單選題]*A、不動(dòng)戶B、久懸戶(正確答案)C、一年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)D、驗(yàn)資戶50、（）級(jí)操作員在賬戶管理系統(tǒng)錄入信息應(yīng)采取雙人復(fù)核,確保錄入賬戶管理系統(tǒng)的信息準(zhǔn)確無(wú)誤,向人民銀行提交的賬戶資料完整、合規(guī)[單選題]*A、1B、2C、3D、4(正確答案)51、司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢（）[單選題]*A、刑事偵查B、刑事訴訟(正確答案)C、司法調(diào)查D、案件審判52、下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪[單選題]*A、破壞金融管理秩序犯罪B、金融詐騙犯罪C、職務(wù)侵占罪(正確答案)D、貪污賄賂犯罪53、在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由()實(shí)施[單選題]*A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)(正確答案)B、中國(guó)銀保監(jiān)管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D、各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)54、對(duì)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是()[單選題]*A、受法律保護(hù)(正確答案)B、不受法律保護(hù)C、現(xiàn)有法律規(guī)定不明確D、以上說(shuō)法都對(duì)55、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向()舉報(bào)[單選題]*A、中國(guó)銀保監(jiān)管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行或者檢察機(jī)關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)D、上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)56、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告[單選題]*A、司法機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、偵查機(jī)關(guān)(正確答案)D、中國(guó)人民銀行57、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任[單選題]*A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C、該金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D、公安部門或者是工商行政管理部門58、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年[單選題]*A、五(正確答案)B、十C、十五D、三十59、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。[單選題]*A、省(正確答案)B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對(duì)60、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事61、()在審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案;對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)[單選題]*A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)62、下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()[單選題]*A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)63、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查制作詢問筆錄時(shí)，下列哪一種作法是不允許的()。[單選題]*A、詢問筆錄交被詢問人核對(duì)B、被詢問人發(fā)現(xiàn)詢問筆錄有遺漏或差錯(cuò)的，可以要求補(bǔ)充或者更正C、被詢問人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章D、詢問時(shí)根據(jù)實(shí)際情況需要可以不做詢問筆錄(正確答案)64、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列哪種作法是不允許的[單選題]*A、在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)反洗錢相關(guān)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走。(正確答案)B、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存C、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施65、根據(jù)九農(nóng)商銀發(fā)2018（461）號(hào)文要求,并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際,決定不再將（）納入表外核算[單選題]*A、支付結(jié)算憑證(正確答案)B、吉視卡C、球星卡D、機(jī)構(gòu)信用代碼證66、一般可疑交易上報(bào)流程為：（）→（）→（）[單選題]*A、支行→報(bào)省聯(lián)社→人民銀行B、支行→報(bào)反洗錢中心→報(bào)省聯(lián)社C、支行→報(bào)省聯(lián)社→報(bào)反洗錢中心(正確答案)D、報(bào)反洗錢中心→支行報(bào)省聯(lián)社→支行67、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，為大額交易標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]*A、1萬(wàn)元以上（含1萬(wàn)元）、外幣等值1千美元以上（含1千美元）B、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）C、20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值5萬(wàn)美元以上（含5萬(wàn)美元）D、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）(正確答案)68、不操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員,必須先將指紋管理系統(tǒng)中柜員關(guān)聯(lián)關(guān)系解除,然后將其指紋信息設(shè)置為（）狀態(tài)[單選題]*A、停用B、正常C、解除D、未啟用(正確答案)69、柜員臨時(shí)離柜,應(yīng)退出操作系統(tǒng)或鎖屏,要將款項(xiàng)全部入箱加鎖保管,鑰匙（）[單選題]*A、入屜保管B、入箱保管C、隨押運(yùn)保管D、隨身攜帶(正確答案)70、業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員增刪時(shí),指紋管理系統(tǒng)也應(yīng)同步操作,同時(shí)登記《柜員指紋管理系統(tǒng)維護(hù)登記表》,由結(jié)算部門系統(tǒng)管理員專夾保管,按年裝訂,保管（）年[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、3071、辦理對(duì)公賬戶通存業(yè)務(wù)需（）級(jí)（含）以上柜員強(qiáng)制授權(quán)[單選題]*A、01B、02(正確答案)C、05D、0672、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)虛擬柜員,應(yīng)填寫《》[單選題]*A、柜員信息增設(shè)審批表B、柜員信息維護(hù)審批表C、柜員信息變更申請(qǐng)表D、柜員信息維護(hù)申請(qǐng)表(正確答案)73、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)虛擬柜員,應(yīng)填寫《》[單選題]*A、柜員信息增設(shè)審批表B、柜員信息維護(hù)審批表C、柜員信息變更申請(qǐng)表D、柜員信息維護(hù)申請(qǐng)表(正確答案)74、柜員卡因保管不當(dāng)或其他原因造成消磁的,持卡柜員必須立即向本機(jī)構(gòu)主管報(bào)告,由主管收回已消磁的柜員卡,并登記（）后補(bǔ)發(fā)柜員卡[單選題]*A、《柜員卡作廢回收登記簿》(正確答案)B、《柜員卡登記簿》C、《內(nèi)勤行長(zhǎng)工作日志》D、《工作人員交接登記簿》75、機(jī)構(gòu)憑證庫(kù)管員將空白柜員卡入庫(kù)后,必須將至少（）張空白柜員卡調(diào)劑給其他柜員入庫(kù)（柜）保管,防止庫(kù)管員柜員卡消磁、丟失后無(wú)法領(lǐng)用等意外情況發(fā)生[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、476、柜員休假在（）（含）以上必須由主管執(zhí)行柜員休假交易,柜員休假結(jié)束后再由主管執(zhí)行柜員啟用交易[單選題]*A、2天B、3天(正確答案)C、5天D、7天77、根據(jù)九臺(tái)農(nóng)商行柜員管理制度,被稱為主管的柜員是指（）（含）以上的柜員[單選題]*A、01級(jí)B、02級(jí)C、05級(jí)(正確答案)D、06級(jí)78、柜員代碼實(shí)行（）制,不因柜員工作調(diào)動(dòng)而變動(dòng)[單選題]*A、臨時(shí)使用B、終身使用(正確答案)C、定期使用D、換崗使用79、關(guān)于柜員卡管理,下列說(shuō)法不正確的是（）[單選題]*A、柜員卡實(shí)行一人一卡制,僅限本人使用,嚴(yán)禁隨意擺放或轉(zhuǎn)借他人B、柜員在營(yíng)業(yè)期間堅(jiān)持“卡不離身、人離卡收”的原則C、非營(yíng)業(yè)時(shí)間柜員卡由雙人保管(正確答案)D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管應(yīng)妥善保管虛擬柜員的柜員卡,人員發(fā)生變動(dòng)時(shí),做好交接與登記80、柜員卡管理實(shí)行（）,僅限本人使用,嚴(yán)禁隨意擺放或轉(zhuǎn)借他人柜員在營(yíng)業(yè)期間必須堅(jiān)持（）、人離卡收的原則,非營(yíng)業(yè)時(shí)間由本人自行將柜員卡入柜（屜）加鎖保管[單選題]*A、一人多卡制,卡不離身B、一人多卡制,離崗交接C、一人一卡制,卡不離身(正確答案)D、一人一卡制,離崗交接81、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)出納員將預(yù)制柜員卡入庫(kù)后,至少將（）張預(yù)制柜員卡調(diào)劑給其他柜員入庫(kù)（柜）保管[單選題]*A、5B、3C、2D、1(正確答案)82、05級(jí)柜員因特殊情況需增設(shè)的,運(yùn)營(yíng)管理部嚴(yán)格審核,控制增設(shè)數(shù)量,確需增設(shè)的,須由（）批準(zhǔn)[單選題]*A、人力資源部總經(jīng)理B、核算中心負(fù)責(zé)人C、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理D、上級(jí)行主管行長(zhǎng)(正確答案)83、柜員尾箱由機(jī)構(gòu)主管根據(jù)（）審慎設(shè)立[單選題]*A、尾箱數(shù)量B、機(jī)構(gòu)柜員C、主管安排D、業(yè)務(wù)需要(正確答案)84、按照監(jiān)管規(guī)定,綜合柜員在同一機(jī)構(gòu)、同一崗位連續(xù)工作（）年需要進(jìn)行崗位輪換[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、585、自然人本人辦理有卡存現(xiàn)業(yè)務(wù),人民幣單筆5萬(wàn)元以上（含）,20萬(wàn)元以下對(duì)于客戶身份證件,柜員應(yīng)（）[單選題]*A、不核查、留存B、不核查、不留存C、核查、不留存(正確答案)D、核查、留存86、個(gè)人通知存款的最低起存金額為（）萬(wàn)元,最低支取金額為（）萬(wàn)元,須一次存入,一次或分次支取[單選題]*A、5,5(正確答案)B、50,10C、5,10D、10,587、活期存款金額大于等于5萬(wàn)元小于100萬(wàn)元,需（）級(jí)柜員授權(quán)[單選題]*A、05(正確答案)B、02C、05+02D、05+0188、自然人本人辦理無(wú)卡存現(xiàn)業(yè)務(wù),人民幣單筆1萬(wàn)元以上,對(duì)于客戶身份證件,柜員應(yīng)（）留存[單選題]*A、不核查、留存B、不核查、不留存C、核查、不留存D、核查、留存(正確答案)89、客戶A在2016年10月1日存入一筆存期為1年的定期,現(xiàn)客戶需提前支取該筆資金,柜員應(yīng)（）身份證件復(fù)印件[單選題]*A、不核查、留存B、不核查、不留存C、核查、不留存D、核查、留存(正確答案)90、吉卡IC卡憑證掛失手續(xù)費(fèi)為（）[單選題]*A、5B、15C、免費(fèi)D、10(正確答案)91、聯(lián)名存款可以辦理的業(yè)務(wù)有（）[單選題]*A、轉(zhuǎn)賬取款B、現(xiàn)金取款(正確答案)C、轉(zhuǎn)賬匯款D、農(nóng)信銀取款92、聯(lián)名存款做密碼掛失時(shí),一次可以對(duì)（）人做密碼掛失[單選題]*A、一人(正確答案)B、二人C、三人D、五人93、以下可以做質(zhì)押的有（）[單選題]*A、單位開戶證實(shí)書B、單位定期存款(正確答案)C、單位存款證明D、單位資信證明94、核心系統(tǒng)中,保管箱抵押金收取時(shí)在（）科目核算[單選題]*A、26210010B、26210030C、26210050(正確答案)D、2621009995、只能對(duì)（）個(gè)自然日（含當(dāng)日）的錯(cuò)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行控制[單選題]*A、10B、12C、15(正確答案)D、2096、銀行匯票是由出票行簽發(fā)的,由其在見票時(shí)按照（）金額無(wú)條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)[單選題]*A、票面金額B、實(shí)際結(jié)算金額(正確答案)C、承兌金額D、貨款金額97、銀行匯票的簽發(fā)手續(xù)費(fèi)為每筆收?。ǎ┰猍單選題]*A、1元(正確答案)B、2元C、10元D、千分之一98、申請(qǐng)人缺少解訖通知要求退款的,出票行應(yīng)于銀行匯票提示付款期滿（）后辦理[單選題]*A、1個(gè)月(正確答案)B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月99、失票人應(yīng)在票據(jù)掛失支付后（）內(nèi),也可以在票據(jù)喪失后,向出票行所在地人民法院申請(qǐng)公示催告[單選題]*A、1日B、2日C、3日(正確答案)D、5日100、補(bǔ)正金額超過（）萬(wàn)元（含）時(shí),需要錄入付款人開戶時(shí)的有效身份證件號(hào)碼[單選題]*A、1萬(wàn)B、5萬(wàn)(正確答案)C、10萬(wàn)D、20萬(wàn)101、辦理行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù),付款人為個(gè)人時(shí),交易金額超過（）萬(wàn)元（含）時(shí),需留存有效身份證復(fù)印件[單選題]*A、1萬(wàn)(正確答案)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、20萬(wàn)102、只有票據(jù)狀態(tài)為（）的銀行匯票可以做銀行匯票撤銷交易,撤銷后原銀行匯票憑證不可再次使用[單選題]*A、已承兌B、已掛失C、已解付D、已簽發(fā)(正確答案)103、個(gè)人通存業(yè)務(wù)采取（）原則向客戶收取手續(xù)費(fèi)[單選題]*A、收款方付費(fèi)B、付款方付費(fèi)(正確答案)C、免費(fèi)D、雙向收費(fèi)104、一筆錯(cuò)賬控制交易,可以成功解控（）次[單選題]*A、一次(正確答案)B、二次C、五次D、多次105、某營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向上級(jí)行調(diào)款100萬(wàn)元,該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)核算過程中,記賬時(shí)應(yīng)（）現(xiàn)金科目[單選題]*A、收入B、付出C、借記(正確答案)D、貸記106、自然人本人辦理無(wú)卡存現(xiàn)業(yè)務(wù),人民幣單筆1萬(wàn)元以上,對(duì)于客戶身份證件,柜員應(yīng)（）[單選題]*A、不核查、留存B、不核查、不留存C、核查、不留存D、核查、留存(正確答案)107、客戶A在2016年10月1日存入一筆存期為1年的定期,現(xiàn)客戶需提前支取該筆資金,柜員應(yīng)（）[單選題]*A、不核查、留存B、不核查、不留存C、核查、不留存D、核查、留存(正確答案)108、存款人死亡后,無(wú)法定繼承人又無(wú)遺囑的存款,經(jīng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明后,如何處理（）[單選題]*A、其存款歸其親屬所有B、屬全民所有制事業(yè)單位、國(guó)家機(jī)關(guān)、群眾團(tuán)體的職工存款,上繳國(guó)庫(kù)歸國(guó)有、屬集體所有制事業(yè)單位的職工存款、轉(zhuǎn)歸集體所有(正確答案)C、屬當(dāng)?shù)貐^(qū)政府及社區(qū)所有D、上繳國(guó)庫(kù)或歸轉(zhuǎn)集體所有的存款繼續(xù)計(jì)息109、喪失銀行本票付款或退款、超過付款期限付款時(shí)必須審核（）[單選題]*A、人民法院出具的其享有該本本票據(jù)權(quán)利的證明(正確答案)B、確定本票支付C、客戶是單位的出具出示身份證件D、客戶是個(gè)人的出示說(shuō)明證明文件110、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過（）年[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、5111、臨時(shí)存款賬戶在資金的使用上和（）功能最接近[單選題]*A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶(正確答案)C、專用存款賬戶D、同業(yè)存款賬戶112、下列四組賬戶都不能支取現(xiàn)金的是（）[單選題]*A、基本賬戶,專用賬戶B、專用賬戶,同業(yè)存款賬戶C、臨時(shí)賬戶,同業(yè)存款賬戶D、一般賬戶,保證金賬戶(正確答案)113、()負(fù)責(zé)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶開戶許可證的管理[單選題]*A、各金融機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行(正確答案)C、國(guó)務(wù)院D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)114、某企業(yè)客戶已開立基本存款賬戶,因貸款需要在某商業(yè)銀行新開立賬戶,該賬戶不必支取現(xiàn)金,該銀行正確的做法是為該客戶開立（）[單選題]*A、基本存款賬戶B、定期存款賬戶C、一般存款賬戶(正確答案)D、專用存款賬戶115、下列各類資金開立的專用存款賬戶中,不得支取現(xiàn)金的是（）[單選題]*A、期貨交易保證金(正確答案)B、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金116、如果單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱過長(zhǎng),可使用規(guī)范化簡(jiǎn)稱,但必須與（）一致,并與開戶銀行在銀行賬戶管理協(xié)議上明確簡(jiǎn)稱的約定[單選題]*A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的單位名稱B、基本戶開戶許可證上的單位名稱C、預(yù)留銀行印鑒(正確答案)D、機(jī)構(gòu)信用代碼證上的單位名稱117、下列存款人中,不可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的是（）[單選題]*A、多人合伙設(shè)立的科技產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)部B、某市財(cái)政局C、個(gè)體工商戶李某經(jīng)營(yíng)的水果零售部D、某中學(xué)在校內(nèi)設(shè)立的非獨(dú)立核算的小賣部(正確答案)118、中國(guó)人民銀行定于（）日起發(fā)行2019年版第五套人民幣[單選題]*A、2019年8月30日(正確答案)B、2019年8月31日C、2019年9月1日D、2019年7月30日119、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣正面中部面額數(shù)字調(diào)整為（）面額數(shù)字[單選題]*A、光彩光變(正確答案)B、光變C、動(dòng)感鏤空D、動(dòng)感光變120、2019年版第五套人民幣50元紙幣正面右側(cè)增加（）和豎號(hào)碼[單選題]*A、開窗安全線B、裝飾紋樣C、動(dòng)感光變鏤空開窗安全線(正確答案)D、水印121、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣正面左側(cè)增加了（）[單選題]*A、毛澤東頭像B、裝飾紋樣(正確答案)C、開窗安全線D、古錢幣122、改變鈔票觀察角度時(shí),2019年版第五套人民幣50元紙幣光彩光變面額數(shù)字的顏色在綠色和（）之間變化[單選題]*A、黃色B、紅色C、綠色D、藍(lán)色(正確答案)123、改變鈔票觀察角度時(shí),2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在紅色和（）之間變化[單選題]*A、綠色(正確答案)B、紫色C、黃色D、藍(lán)色124、2019年版第五套1元硬幣直徑由1999年版的25毫米調(diào)整為（）毫米[單選題]*A、22.5B、22C、22.25(正確答案)D、22.22125、與1999年版第五套1元和2005年版1角相比,2019年版第五套1元、1角硬幣正面邊部均增加了（）要素[單選題]*A、多邊形B、圓點(diǎn)(正確答案)C、紋樣D、豎條126、2019年版5角硬幣正、背面內(nèi)周緣由1999年版的圓形調(diào)整為()[單選題]*A、三角型B、圓形C、多邊形(正確答案)D、正方形127、2019年版第五套1元硬幣面額數(shù)字內(nèi)有一組微縮文字“1”和“（）”[單選題]*A、￥(正確答案)B、＄C、∑D、≌128、2019年版第五套5角硬幣色澤為（）色[單選題]*A、鎳白(正確答案)B、白C、灰D、黑129、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣的橫號(hào)碼位于票面正面左下角前四位為暗紅色,后六位為黑色用特定儀器可檢測(cè)到（）[單選題]*A、磁性特征(正確答案)B、紅外圖像C、紫外圖像D、熒光圖案130、2019年版第五套人民幣包括哪種面額？（）[單選題]*A、100B、50(正確答案)C、5D、2131、2019年版第五套1元、5角和1角硬幣面額數(shù)字的造型做了調(diào)整,字體風(fēng)格由襯線體調(diào)整為（）[單選題]*A、不襯線體B、無(wú)襯線體(正確答案)C、楷體D、宋體132、2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為（）[單選題]*A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳(正確答案)C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬133、在特定波長(zhǎng)紫外光下,2019年版第五套人民幣20元紙幣背面部分膠印圖案呈現(xiàn)（）熒光效果[單選題]*A、黃色B、綠色(正確答案)C、藍(lán)色D、橙色134、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清分設(shè)備和點(diǎn)鈔機(jī)記錄的冠字號(hào)碼信息，在每()營(yíng)業(yè)結(jié)束后通過各類（U盤或聯(lián)網(wǎng)）方式導(dǎo)出到PC端（電腦）或服務(wù)器[單選題]*A、日(正確答案)B、周C、月D、季135、冠字號(hào)碼備份，保存至專用移動(dòng)硬盤或刻制光盤存檔，保存時(shí)長(zhǎng)為（）個(gè)月[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4136、清分機(jī)具進(jìn)行測(cè)試，至少每月應(yīng)對(duì)存儲(chǔ)設(shè)備抽樣測(cè)試（）次，確保設(shè)備記錄功能正常運(yùn)行[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4137、反假幣機(jī)具維護(hù)和升級(jí)管理辦法中要求,（）對(duì)點(diǎn)鈔機(jī)具進(jìn)行清理,尤其對(duì)重點(diǎn)部位進(jìn)行清理[單選題]*A、定期(正確答案)B、不定期C、按日D、按月138、反假幣機(jī)具維護(hù)和升級(jí)管理辦法中要求,定期清理的時(shí)間為每（）清理一次[單選題]*A、周B、半個(gè)月(正確答案)C、1個(gè)月D、2個(gè)月139、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)付出的人民幣進(jìn)行()，防止誤收誤付假幣[單選題]*A、整把清分B、全額清分(正確答案)C、不清分D、整捆清分140、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全程監(jiān)控現(xiàn)金收付、現(xiàn)金清點(diǎn)整理、自助設(shè)備加鈔、清機(jī)過程等業(yè)務(wù)。監(jiān)控資料應(yīng)當(dāng)清晰完整，保存日期不得少于（）個(gè)月。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4141、對(duì)收付過程中機(jī)具報(bào)警的鈔票，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（）。[單選題]*A、人工最終鑒別(正確答案)B、人民銀行鑒別C、機(jī)器重新鑒別D、返還客戶142、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織假幣收繳人員參加并通過反假貨幣業(yè)務(wù)考試，考試輪訓(xùn)周期為（）年。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4143、清分收繳假幣應(yīng)（）名以上工作人員予以收繳[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4144、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)假幣實(shí)物進(jìn)行整理分類，按()向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)解繳假幣[單選題]*A、周B、月(正確答案)C、季D、年145、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定保存《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》等相關(guān)材料，保存期限為（）年。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4146、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)假幣監(jiān)測(cè)反應(yīng)站點(diǎn)對(duì)柜面一次收繳假幣數(shù)量達(dá)到（）張以上的，應(yīng)立即通報(bào)所在地公安機(jī)關(guān)監(jiān)測(cè)點(diǎn)或經(jīng)偵部門。[單選題]*A、2B、5(正確答案)C、10D、15147、全年反假貨幣培訓(xùn)時(shí)間要達(dá)到（）課時(shí)。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、10148、對(duì)假幣持有人反映過激、矛盾較大的問題，（）應(yīng)當(dāng)直接處理，確保業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，防止現(xiàn)場(chǎng)出現(xiàn)混亂，必要時(shí)報(bào)請(qǐng)公安部門協(xié)助處理。[單選題]*A、柜員B、大堂經(jīng)理C、會(huì)計(jì)主管D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)149、客戶對(duì)于從我行各渠道（自助、柜臺(tái)）取出的人民幣紙幣真?zhèn)斡挟愖h時(shí)，可在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），向取款機(jī)構(gòu)或自助設(shè)備所屬機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)查詢。[單選題]*A、3B、7C、10D、20(正確答案)150、冠字號(hào)碼檢索員受理并審核客戶提供的證明材料，符合規(guī)定的，馬上受理并在（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、5D、7151、原則上每一對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)只保留固定數(shù)量（）枚業(yè)務(wù)公章[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4152、因網(wǎng)點(diǎn)撤并、更名、印章樣式變更等原因需停用的業(yè)務(wù)印章,填制一式三聯(lián)的《》,加蓋印章印模后,連同停用印章一并交至營(yíng)業(yè)單位[單選題]*A、業(yè)務(wù)印務(wù)印章停用清單B、業(yè)務(wù)印章銷毀清單C、業(yè)務(wù)印章停用上繳清單(正確答案)D、業(yè)務(wù)印章收回清單153、停用印章的《業(yè)務(wù)印章領(lǐng)回分發(fā)登記簿》、《業(yè)務(wù)印章使用保管登記簿》、《業(yè)務(wù)印章停用上繳清單》、《業(yè)務(wù)印章銷毀登記簿》按業(yè)務(wù)印章種類歸檔,保管期限為（）[單選題]*A、10B、15C、30D、永久(正確答案)154、業(yè)務(wù)印章（含假幣印章、個(gè)人名章等）應(yīng)納入表外科目“印章”核算管理,按每枚印章（）元記賬[單選題]*A、0B、1(正確答案)C、100D、10155、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每季度對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章管理情況至少檢查（）次[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4156、根據(jù)本行業(yè)務(wù)印章管理辦理實(shí)施細(xì)則中的要求,（）納入關(guān)鍵印章管理[單選題]*A、業(yè)務(wù)公章(正確答案)B、業(yè)務(wù)訖章C、印鑒名章D、結(jié)算專用章157、業(yè)務(wù)印章管理辦法中關(guān)于業(yè)務(wù)印章的使用范圍,（）用于向開戶行簽發(fā)各種票據(jù),也可用于納稅申報(bào)等[單選題]*A、單位公章B、業(yè)務(wù)公章C、印鑒名章D、財(cái)務(wù)專用章(正確答案)158、業(yè)務(wù)印章管理辦法中關(guān)于業(yè)務(wù)印章的使用范圍,（）用于向開戶行簽發(fā)各種票據(jù)、合同等[單選題]*A、業(yè)務(wù)公章B、印鑒名章(正確答案)C、結(jié)算專用章D、業(yè)務(wù)訖章159、刻制印章應(yīng)在指定的（）備案的刻印機(jī)構(gòu)進(jìn)行刻制[單選題]*A、稅務(wù)部門B、工商部門C、公安部門(正確答案)D、財(cái)政部門160、業(yè)務(wù)印章分發(fā)時(shí),應(yīng)直接發(fā)放給使用保管人并登記《個(gè)人名章使用保管登記簿》或《業(yè)務(wù)印章領(lǐng)回分發(fā)登記簿》使用保管人領(lǐng)取業(yè)務(wù)印章后,除（）外的其他業(yè)務(wù)印章應(yīng)登記《業(yè)務(wù)印章使用保管登記簿》,并加蓋印章印模[單選題]*A、業(yè)務(wù)公章B、業(yè)務(wù)訖章C、財(cái)務(wù)專用章D、個(gè)人名章(正確答案)161、業(yè)務(wù)印章?lián)Q人使用時(shí),應(yīng)辦理業(yè)務(wù)印章交接手續(xù),登記（）由移交人、接收人、監(jiān)交人簽字確認(rèn)[單選題]*A、《業(yè)務(wù)印章使用保管登記簿》(正確答案)B、《業(yè)務(wù)印章領(lǐng)回分發(fā)登記簿》C、《工作人員交接登記簿》D、《業(yè)務(wù)印章刻制下發(fā)登記簿》162、表外科目核算印章時(shí),在庫(kù)印章核算的科目號(hào)為（）[單選題]*A、1270010B、1270020C、1270030(正確答案)D、1271010163、表外科目核算印章時(shí),在用印章核算的科目號(hào)為（）[單選題]*A、1270010(正確答案)B、1270020C、1270030D、1271010164、業(yè)務(wù)印章應(yīng)由專人使用和保管,堅(jiān)持（）的原則,使用業(yè)務(wù)印章時(shí)應(yīng)在監(jiān)控范圍之內(nèi)*A、誰(shuí)使用(正確答案)B、誰(shuí)保管(正確答案)C、誰(shuí)負(fù)責(zé)(正確答案)D、印證分管分用(正確答案)165、“印章”科目下應(yīng)設(shè)置（）明細(xì)科目,并按印章種類分戶核算*A、在用印章(正確答案)B、在庫(kù)印章(正確答案)C、待銷毀印章(正確答案)D、已銷毀印章166、各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）內(nèi)以電子方式，通過省聯(lián)社向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、3個(gè)自然日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、5個(gè)工作日(正確答案)167、各機(jī)構(gòu)應(yīng)從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之曰起后的次日以（）方式報(bào)告上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門，經(jīng)審核把關(guān)后，通過省聯(lián)社報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。[單選題]*A、電子(正確答案)B、紙質(zhì)C、文件D、柜面系統(tǒng)168、對(duì)反洗錢系統(tǒng)不能抽取出、經(jīng)人工判斷其符合可疑交易特征，有洗錢嫌疑的，為人工判斷可疑交易。由系統(tǒng)上報(bào)人員手工錄入相關(guān)信息，最終通過系統(tǒng)向()提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、上級(jí)機(jī)構(gòu)B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)C、省聯(lián)社D、中國(guó)人民銀行169、反洗錢崗位工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤170、本行（）負(fù)責(zé)研究制定本行反洗錢工作計(jì)劃和規(guī)章制度，并對(duì)制度和規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督。[單選題]*A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)171、中國(guó)人民銀行對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令【2006】第2號(hào)發(fā)布）進(jìn)行了修訂，經(jīng)（）第9次行長(zhǎng)辦公室會(huì)議通過[單選題]*A、2016年12月9日(正確答案)B、2017年7月1日C、2016年12月19日D、2017年7月9日172、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告[單選題]*A、2B、3C、4D、5(正確答案)173、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告[單選題]*A、發(fā)卡行B、收單機(jī)構(gòu)(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)174、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑報(bào)告，最遲不得超過（）工作日[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、7175、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)、建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則[單選題]*A、了解你的客戶(正確答案)B、熟悉你的客戶C、分析你的客戶D、為客戶保密176、中國(guó)人民銀行令【2007】第2號(hào)中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件。[單選題]*A、1萬(wàn)元以上B、5萬(wàn)元以上(正確答案)C、10萬(wàn)元以上D、20萬(wàn)元以上177、同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管（）的地區(qū)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自其他國(guó)家地區(qū)的客戶[單選題]*A、薄弱(正確答案)B、嚴(yán)格C、松懈178、對(duì)于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核[單選題]*A、3個(gè)月B、6個(gè)月(正確答案)C、9個(gè)月D、12個(gè)月179、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）[單選題]*A、1年B、3年C、5年(正確答案)D、10年180、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起實(shí)施[單選題]*A、2007年6月21B、2007年8月1日(正確答案)C、2007年8月21日D、2007年8月31日181、中華人民共和國(guó)反洗錢法（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）自（）開始實(shí)行[單選題]*A、2006年1月1日B、2007年1月1日(正確答案)C、2006年10月31日D、2007年10月31日182、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）通報(bào)[單選題]*A、反洗錢行政主管部門(正確答案)B、公安部門C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門183、反洗錢調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）[單選題]*A、二人(正確答案)B、三人C、四人D、五人184、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)[單選題]*A、24小時(shí)B、48小時(shí)(正確答案)C、36小時(shí)D、72小時(shí)185、中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照（）的原則，開展反洗錢國(guó)際合作[單選題]*A、互惠互利B、平等互惠(正確答案)C、公平公正D、平等公正186、