活動方案之銀行應(yīng)急預(yù)案方案

銀行應(yīng)急預(yù)案方案【篇一：銀行卡應(yīng)急響應(yīng)計劃和應(yīng)急預(yù)案】銀行卡應(yīng)急響應(yīng)計劃和應(yīng)急預(yù)案第一章總則第一條編制目的為促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，及時識別、防范、控制、處理銀行卡業(yè)務(wù)過程的各種風(fēng)險和各種突發(fā)事件的防御能力，維護(hù)農(nóng)村合作銀行、持卡人和其他當(dāng)事人的合法利益，根據(jù)《銀行卡管理辦法》、《農(nóng)村合作銀行金農(nóng)借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，制定本預(yù)案。第二條處理原則銀行卡突發(fā)事件應(yīng)急處置，應(yīng)堅持在省聯(lián)社統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照“分級負(fù)責(zé)、分類處置、快速高效、安全穩(wěn)妥”的原則，有關(guān)部門密切配合、各級行社協(xié)調(diào)聯(lián)動，盡快恢復(fù)電子銀行的正常運營，最大限度地減少損失和降低不良影響。第三條適用范圍本預(yù)案適用于銀行卡業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的突發(fā)應(yīng)急事件且在本行處置能力范圍，若涉及跨地區(qū)處置范圍，需要由上級行社負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、處置的電子銀行重大突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。第二章組織機構(gòu)及職責(zé)第四條組織機構(gòu)及職責(zé)我行負(fù)責(zé)建立和完善電子銀行突發(fā)事件的防范、處置機制；接收、整理電子銀行突發(fā)事件的有關(guān)信息資料；協(xié)調(diào)和督辦電子銀行突發(fā)事件應(yīng)急處置的落實工作；收集保管有關(guān)檔案資料；向總行電子銀行業(yè)務(wù)部報告有關(guān)情況。第三章預(yù)防和預(yù)警機制第五條銀行卡業(yè)務(wù)處置預(yù)警機制的建立銀行卡業(yè)務(wù)分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，涉及卡片管理、賬戶信息管理、交易數(shù)據(jù)安全、開卡、消費、取現(xiàn)、止付、銷卡、商戶拓展、atm設(shè)備管理等整個業(yè)務(wù)日常運行和管理，針對以上風(fēng)險建立嚴(yán)格的、有針對性的內(nèi)部和外部檢測、監(jiān)督、控制管理及預(yù)測措施和制度，以防止某個或某幾個環(huán)節(jié)發(fā)生突發(fā)事件給我行、持卡人和商戶的利益受損，在出現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患時能最大程度地減少損失。第六條銀行卡業(yè)務(wù)處置預(yù)警機制的完善一、要求發(fā)卡行和客戶應(yīng)妥善保管持卡人的申請資料，除國家另有規(guī)定外，在未明確告知持卡人并獲許可的情況下，不得泄露持卡人的相關(guān)資料，對違規(guī)者按照《安徽省農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。二、依照《安徽省農(nóng)村信用社合作社金農(nóng)卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。支行必須堅持崗位明確分工，強化崗位間的約束機制。建立業(yè)務(wù)交易授權(quán)制度，對存取款交易實行額度授權(quán)制；大額現(xiàn)金交易實行登記報備管理；對發(fā)卡、掛失、沖正、凍結(jié)、修改卡資料等實行授權(quán)辦理；對atm交易實行限額管理。三、發(fā)卡行要建立風(fēng)險事件報告制度，設(shè)置一名風(fēng)險事件聯(lián)系人。對于銀行卡業(yè)務(wù)中發(fā)生的惡性案件，發(fā)現(xiàn)商戶欺詐事件、受理銀聯(lián)卡的機具被非法改裝、假冒卡、偽卡、待發(fā)的有效卡丟失或被盜以及其他有可能構(gòu)成嚴(yán)重風(fēng)險的情況，要及時將其情況逐級上報至總行電子銀行部。事后寫出風(fēng)險情況報告。四、發(fā)卡行在進(jìn)行銀行卡風(fēng)險調(diào)查中，應(yīng)遵守國家法律，堅持保密原則，風(fēng)險事件信息不得向無關(guān)第三方的機構(gòu)泄露或向社會公開。在atm交易憑條、賬單、網(wǎng)頁、移動通訊設(shè)備或電子郵件中顯示卡號信息時，采用卡號屏蔽的方式保護(hù)卡號安全。要加強對其atm機和自助銀行的定期巡視檢查，采取技術(shù)防范措施，加強安全監(jiān)控。對已安裝的攝像監(jiān)控系統(tǒng)，必須進(jìn)行定期監(jiān)測，保證系統(tǒng)正常運行。嚴(yán)禁內(nèi)部管理人員任意查詢、修改客戶信息，業(yè)務(wù)需要必須照章辦事。五、發(fā)卡時經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格按照《安徽省農(nóng)村信用社合作社金農(nóng)卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定辦理，認(rèn)真審核申請人身份證件及申請書相關(guān)要素，嚴(yán)把開戶關(guān)。為批量代發(fā)工資等戶設(shè)置統(tǒng)一的初始密碼，須由持卡人本人持有效身份證件到發(fā)卡行修改密碼后才能進(jìn)行交易。第四章突發(fā)事件的等級劃分第七條界定原則當(dāng)突發(fā)事件等級指標(biāo)有所交叉，難以判定級別時，應(yīng)相對較高一級突發(fā)事件處理。第八條突發(fā)事件等級劃分根據(jù)突發(fā)事件對銀行卡業(yè)務(wù)正常運行影響程度及對相關(guān)利益者受損程度，劃分為：重大事件（Ⅰ級）、嚴(yán)重事件（Ⅱ級）、一般事件（Ⅲ級）三個等級。第五章突發(fā)事件應(yīng)急處置對策及措施第九條突發(fā)事件處置原則對在辦理銀行卡業(yè)務(wù)過程中的突發(fā)事件應(yīng)遵循以下處置原則：1、預(yù)測性。做好預(yù)測監(jiān)控工作，盡把突發(fā)事件消滅在萌芽狀態(tài)。2、系統(tǒng)性。在對突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處置時，從各個方面的因素出發(fā)，采取系統(tǒng)性的措施，保障整個銀行卡業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。3、可操作性。在對突發(fā)事件進(jìn)行處置時，應(yīng)符合實際，要具有操作性，各項措施講究經(jīng)濟(jì)效益，確保將事件的損失和影響控制在最小范圍內(nèi)。4、優(yōu)先性。在對突發(fā)事件應(yīng)急時，應(yīng)根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)和影響程度，進(jìn)行分級響應(yīng)和處置。第十條重大突發(fā)事件的預(yù)防及處置措施做好安全保衛(wèi)工作，把安全責(zé)任落實和具體到個人。對內(nèi)部工作人員利用職權(quán)或工作便利的，要采取緊急措施，限制和停止其從事本職工作，接受內(nèi)部和公安機關(guān)的調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重者除了經(jīng)濟(jì)處罰外，移交司法部門進(jìn)行處理。在以后的工作中應(yīng)對從業(yè)人員資格進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，重視思想教育，切實提高員工思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高臨柜人員對銀行卡業(yè)務(wù)操作水平和有效身份證件真?zhèn)蔚淖R別能力及可疑交易的分析判斷能力，對不適合業(yè)務(wù)崗位工作的人員及時做調(diào)整。對內(nèi)部工作人員因工作失誤而形成的風(fēng)險損失，按相關(guān)規(guī)定予以經(jīng)濟(jì)、行政處理，觸犯法律的移交司法部門。對違反規(guī)定的商戶立即進(jìn)行實地調(diào)查，調(diào)查要項包括，交易單據(jù)及相關(guān)憑證、發(fā)生的事件和地點、pos機具相關(guān)狀況、商戶經(jīng)營狀況的變動。對于發(fā)生系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致銀行卡無法正常受理的情況，首先做好向持卡人的解釋工作，再銀行卡中心和聯(lián)合科技部門采取有效措施，再最短的時間內(nèi)消除故障。第十一條一般事件的預(yù)防及處置做好安全保衛(wèi)工作，把安全責(zé)任落實和具體到個人。如果發(fā)生飛天卡丟失之類的事件，采取緊急措施鎖定相應(yīng)卡的卡號，建立內(nèi)部自查自檢制度和機制，爭取在最短的時間內(nèi)找到所丟失的卡，減少損失。由于工作人員業(yè)務(wù)技能引起的一般事件，立即對不合格的當(dāng)事人采取下崗待業(yè)措施，再培訓(xùn)后上崗。在以后的工作中應(yīng)對從業(yè)人員資格進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，重視思想教育，切實提高員工思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高臨柜人員對銀行卡業(yè)務(wù)操作水平，對不適合業(yè)務(wù)崗位工作的人員及時做調(diào)整。對特約商戶與不法分子或共謀進(jìn)行犯罪的事件，要進(jìn)行嚴(yán)格的、有力度的查證，在查證商戶不法行為后，協(xié)助收單銀行及相關(guān)專業(yè)化服務(wù)機構(gòu)對商戶采取警告教育、暫停交易、解除協(xié)議等措施，并列入特約商戶黑名單。建立對特約商戶的檢查制度，經(jīng)常檢查和監(jiān)督特約商戶的經(jīng)營情況。定期或不定期了解特約商戶的信譽情況，發(fā)現(xiàn)信譽下降的商戶，應(yīng)立即對其采取措施并反映匯報，情節(jié)嚴(yán)重者取消其資格；檢查特約單位在受理卡及交易業(yè)務(wù)時是否按有關(guān)要求進(jìn)行操作處理，及時糾正違章、違約行為；檢查特約商戶是否按有關(guān)規(guī)定保管和使用機具與憑證，發(fā)現(xiàn)非正常情況，及時采取措施予以制止，并列入特約商戶黑名單。由于卡質(zhì)量、【篇二：銀行突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案】銀行突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案一、營業(yè)大廳營業(yè)期間遇歹徒搶劫應(yīng)急預(yù)案（一）營業(yè)期間歹徒持槍劫持人質(zhì)搶劫應(yīng)急預(yù)案。1、柜面營業(yè)員應(yīng)沉著冷靜與其周旋，互相配合拖延時間，盡量分散歹徒注意力，并示意其他員工立即向110報警。2、大堂服務(wù)人員或保安員伺機疏散其他客戶，關(guān)閉營業(yè)廳大門，等待公安人員到場。3、迅速將現(xiàn)金放入保險柜，確保資金不受損失。4、現(xiàn)場員工應(yīng)勸導(dǎo)被劫持人員保持冷靜，不要亂哭亂喊，以免激怒歹徒。5、現(xiàn)場員工在公安干警到達(dá)前不要輕易行動，要不停地與歹徒說話，消除對方的緊張心理，盡量不要激怒歹徒，必要時可少量多次地按歹徒要求給予一定的現(xiàn)金，盡量拖延時間，以保護(hù)人質(zhì)安全為主，我方人員不可隨意出擊，以免造成人質(zhì)或其他人員人身傷害。（二）營業(yè)期間歹徒利用催淚彈或施放毒氣搶劫應(yīng)急預(yù)案。1、柜臺營業(yè)員發(fā)現(xiàn)營業(yè)大廳或柜臺上有不明氣體的或霧狀的現(xiàn)象很可能是迷魂類的毒劑，應(yīng)立即報警。2、柜臺營業(yè)員辦理業(yè)務(wù)時如發(fā)現(xiàn)客戶辦理業(yè)務(wù)時手中所拿物品不是紙張類應(yīng)提高警惕，立即借故離開柜臺，伺機觀察，視情況而報警。3、如營業(yè)室內(nèi)有氣體、煙霧等要立即用濕毛巾護(hù)住嘴鼻，迅速轉(zhuǎn)移到其它房間，用手機立即報警。1、迅速按下110報警器，這時不要按驚嚇式報警器，以防激怒犯罪分子。2、耐心說服教育，要嚴(yán)密觀察歹徒的情況、臨柜人員拿好自衛(wèi)工具。3、盡量周旋拖延時間，等候公安機關(guān)救助。4、當(dāng)發(fā)現(xiàn)有炸藥包放在柜臺上時，看到冒煙，應(yīng)迅速按下110報警器后，全體員工迅速臥倒。5、當(dāng)歹徒身上綁著炸藥時，應(yīng)立即按下110報警器報警，要注意觀察歹徒的動作，是否準(zhǔn)備拉導(dǎo)火索，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有冒煙的情況，應(yīng)立即就地臥倒。（四）營業(yè)期間發(fā)生歹徒挾持客戶取款應(yīng)急預(yù)案。1、柜面營業(yè)員應(yīng)沉著冷靜與其周旋，互相配合拖延時間，盡量分散歹徒注意力，并示意其他員工立即向110報警。2、大堂服務(wù)人員或保安員伺機疏散其他客戶。3、迅速將現(xiàn)金打散放入保險柜，確保資金不受損失。4、現(xiàn)場員工應(yīng)勸導(dǎo)被劫持人員保持冷靜，不要亂哭亂喊，以免激怒歹徒。5、現(xiàn)場員工在公安干警到達(dá)前不要輕易行動，要不停地與歹徒說話，消除對方的緊張心理，盡量不要激怒歹徒，必要時可少量多次地按歹徒要求給予一定的現(xiàn)金，盡量拖延時間，以保護(hù)人質(zhì)安全為主，我方人員不可隨意出擊，以免造成人質(zhì)或其他人員人身傷害。（五）營業(yè)廳發(fā)生搶劫客戶現(xiàn)金應(yīng)急預(yù)案。1、全體臨柜人員立即進(jìn)入臨戰(zhàn)狀態(tài)。2、迅速按下110報警器和驚嚇式報警。3、營業(yè)員在保證本網(wǎng)點安全和自身安全的情況下，疏散其他客戶，協(xié)助客戶抓捕罪犯。4、如犯罪分子拿有兇器時，營業(yè)員不要輕易去接近，仔細(xì)看清犯罪分子體貌特征、衣著及逃跑方向，為公安人員偵查提供有力證據(jù)。（六）營業(yè)網(wǎng)點突發(fā)犯罪分子持槍搶劫應(yīng)急預(yù)案1、立即按下110聯(lián)網(wǎng)報警器和驚嚇式報警。2、臨柜人員應(yīng)迅速蹲下，以柜臺為掩護(hù)，保護(hù)生命安全。3、迅速將現(xiàn)金放入保險柜，確保資金不受損失。4、大堂服務(wù)人員或保安員應(yīng)做好客戶疏散工作，迅速疏散營業(yè)大廳客戶。二、營業(yè)廳內(nèi)客戶失竊應(yīng)急預(yù)案（一）營業(yè)廳服務(wù)人員或保安員應(yīng)問清楚被竊客戶具體情況后，迅速將營業(yè)廳大門封閉，并維持好秩序。（二）了解情況后營業(yè)員立即報警。（三）營業(yè)員協(xié)助維持好大廳秩序等候公安人員到場。三、營業(yè)廳門口發(fā)現(xiàn)可疑人員和可疑車輛應(yīng)急預(yù)案（一）發(fā)現(xiàn)柜臺外逗留或東張西望而不辦理業(yè)務(wù)的人時，大廳服務(wù)人員或保安員要提高警惕，暗示營業(yè)室內(nèi)其他工作人員做好應(yīng)對突發(fā)事件準(zhǔn)備。（二）大廳服務(wù)人員或保安員要主動上前與其搭話，詢問其是否辦理業(yè)務(wù)，如辦理業(yè)務(wù)我方人員可以幫其辦理，讓嫌疑人覺察到已經(jīng)有人注意到他了。（三）營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要注意觀察可疑人員的意圖，如跟蹤客戶偷窺其取款，要提醒客戶，同時營業(yè)員要拖延辦理業(yè)務(wù)時間，借機告知客戶有人跟蹤，暫緩取款。（四）營業(yè)網(wǎng)點門口發(fā)現(xiàn)可疑車輛時，保安員及營業(yè)廳工作人員要提高警惕，做好應(yīng)對突發(fā)事件的準(zhǔn)備，注意觀察可疑車上人員動向，視情況及時向支行長和保衛(wèi)部報告，事態(tài)嚴(yán)重時立即報警。四、atm機加鈔或維護(hù)過程中發(fā)生搶劫的應(yīng)急預(yù)案（一）加鈔人員或維護(hù)員立即按下atm機聯(lián)網(wǎng)報警器，同時通過手機向110指揮中心和上級領(lǐng)導(dǎo)報案。（二）加鈔時押運人員應(yīng)立即鳴槍警告，阻止其犯罪，當(dāng)犯罪分子在我方鳴槍警告后仍不中止犯罪行為，可立即還擊，將其擊傷或擒獲。（三）如有人員受傷，及時給予救助并撥打120急救中心求救。（四）如歹徒逃跑，加鈔人員應(yīng)及時向110指揮中心報告歹徒逃跑方向、相貌特征、所用交通工具型號、顏色、車牌號碼，保護(hù)好現(xiàn)場等待救援人員的到場。（五）當(dāng)犯罪分子實施持槍搶劫時，押運人員要果斷冷靜、機智勇敢，有效打擊犯罪，確保國家財產(chǎn)和員工的生命安全。五、晚間營業(yè)區(qū)、辦公區(qū)發(fā)生盜竊事件應(yīng)急預(yù)案（一）早晨上班發(fā)現(xiàn)有異常情況，原因不明不準(zhǔn)營業(yè)或辦公，要保護(hù)好現(xiàn)場，立即報警，等待公安機關(guān)勘察后，再進(jìn)入現(xiàn)場。（二）向支行長（總經(jīng)理）和總行保衛(wèi)部報告。六、發(fā)生內(nèi)外勾結(jié)案件的應(yīng)急預(yù)案（一）單位發(fā)生案件及時報警。（二）如有內(nèi)部人員參與，不要聲張，單位負(fù)責(zé)人要及時掌握該嫌疑人的動向，秘密控制其活動范圍，為公安機關(guān)【篇三：xx銀行2013年度應(yīng)急預(yù)案演練計劃】xx銀行2013年度應(yīng)急預(yù)案演練計劃1、總則為保障xx銀行信息系統(tǒng)安全、可靠、穩(wěn)定運行，提高應(yīng)對各類信息系統(tǒng)突發(fā)事件的能力，有效防范重要信息系統(tǒng)風(fēng)險，根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于《銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范（試行）》的通知，結(jié)合xx銀行自身情況，特制定以下應(yīng)急演練計劃。2、應(yīng)急演練目的（一）論證我行重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的可行性。（二）使相關(guān)人員掌握信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急處理流程。（三）提高對重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件的處理能力3、應(yīng)急演練要求（一）演練實施前按照上級單位要求，向上級單位報備。（二）在應(yīng)急演練前，做好回退方案，防范應(yīng)急演練過程中的系統(tǒng)變更風(fēng)險。（三）對演練中暴露出的問題，及時采取措施予以改進(jìn)，修改完善應(yīng)急預(yù)案、有針對性的加強應(yīng)急人員的教育和培訓(xùn)、對應(yīng)急設(shè)備有計劃的更新等。4、專項應(yīng)急預(yù)案演練安排2013年應(yīng)急演練計劃4.1消防應(yīng)急演練具體安排：（一）演練時間2013年4月（二）演練背景模擬機房發(fā)生小型火災(zāi)、漏水。（三）演練內(nèi)容（1）學(xué)習(xí)使用海灣滅火控制器工作原理，了解滅火器何時會自動啟動。（2）學(xué)習(xí)使用機房滅火器手工啟動方法。