保理合同范本

國內(nèi)商業(yè)保理合同（范本）賣方（即債權(quán)人）信息聯(lián)系地：聯(lián)系人：傳真：保理商信息聯(lián)系地：聯(lián)系人：傳真：合同編號： 郵編：電話：電郵：郵編：電話：電郵：特別條款：一、保理商核定的應(yīng)收賬款融資額度應(yīng)收賬款融資額度的金額：人民幣元應(yīng)收賬款融資額度的性質(zhì)：可循環(huán)/不可循環(huán)應(yīng)收賬款融資額度的屆滿日：年_月_日應(yīng)收賬款融資額度的最晚使用日：無/有且為年_月_日應(yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)：無/有且為人民幣元二、保理商核定的買方（即債務(wù)人）具體以《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》確定的買方為準(zhǔn)。三、保理商收款賬戶開戶名稱：第1頁共26頁開戶銀行：銀行賬號：四、賣方收款賬戶開戶名稱：開戶銀行：銀行賬號：五：爭議解決凡由本合同引起或與本合同有關(guān)的所有爭議，應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，提交本合同載明的合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院以訴訟方式解決。六：其他條款本合同于年_月_日在省_市—區(qū)簽訂。本合同正本一式一份，賣方執(zhí)—份，保理商執(zhí)份，具有同等法律效力。七：補(bǔ)充條款（如本條款與合同其他內(nèi)容存在沖突的，以本條款的規(guī)定為準(zhǔn)；如本款欄為空白或填寫“不適用”的，視為無補(bǔ)充條款）標(biāo)準(zhǔn)條款一、定義除非上下文另有規(guī)定，本合同的下列詞匯具有本款所賦予的含義：保理：指保理商受讓應(yīng)收賬款，并向賣方提供應(yīng)收賬款融第2頁共26頁資、應(yīng)收賬款管理、應(yīng)收賬款催收、還款保證中全部或部分服務(wù)的經(jīng)營活動。有追索權(quán)保理：指保理商在應(yīng)收賬款到期，且無法從買方處收回時，可以向賣方反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的保理類型。公開保理：指應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓時，將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事實(shí)通知買方的保理類型。隱蔽保理：指應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓時，未將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事實(shí)通知買方的保理類型。直接回款保理：指要求買方直接向保理商支付應(yīng)收賬款的保理類型。間接回款保理：指不要求買方直接向保理商支付應(yīng)收賬款的保理類型。基礎(chǔ)交易合同：指賣方與買方簽訂的據(jù)以產(chǎn)生應(yīng)收賬款的合同及其全部補(bǔ)充或修改文件。應(yīng)收賬款：指基于基礎(chǔ)交易合同而形成的，賣方對買方的以人民幣形式表現(xiàn)與支付的金錢債權(quán)及其產(chǎn)生的收益。已受讓應(yīng)收賬款：指賣方向保理商申請轉(zhuǎn)讓且保理商已同意受讓的應(yīng)收賬款。應(yīng)收賬款到期日：指基礎(chǔ)交易合同所規(guī)定的買方應(yīng)向賣方支付應(yīng)收賬款的日期，具體以《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》載明的日期為準(zhǔn)。寬限期：指本合同項下約定的應(yīng)收賬款到期日屆滿后，第3頁共26頁一個不按照應(yīng)收賬款已到期處理的延長期限。商業(yè)糾紛：指賣方與買方之間存在的有關(guān)應(yīng)收賬款的任何異議，包括買方拒絕接受基礎(chǔ)交易合同項下的貨物、服務(wù)、出租資產(chǎn)或發(fā)票，或?qū)?yīng)收賬款提出（包括由于第三方對應(yīng)收賬款主張權(quán)利而引起）扣減、抗辯、抵銷或反索賠。應(yīng)收賬款融資：指在已受讓應(yīng)收賬款到期日之前，保理商向賣方支付保理首付款的行為。應(yīng)收賬款融資額度：指本合同項下保理商為賣方核定的融資額度。根據(jù)本合同特別條款的約定，應(yīng)收賬款融資額度可以是可循環(huán)額度或不可循環(huán)額度。保理轉(zhuǎn)讓款：指保理商因受讓應(yīng)收賬款而應(yīng)支付給賣方的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓對價。保理首付款：指保理商因受讓應(yīng)收賬款，而在已受讓應(yīng)收賬款到期日之前，按照一定比例向賣方預(yù)先支付的保理轉(zhuǎn)讓款。保理余款：指扣除保理首付款，保理商因受讓應(yīng)收賬款而應(yīng)支付的保理轉(zhuǎn)讓款的余款。應(yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)：指因在規(guī)定期限內(nèi)賣方未向保理商首次申請應(yīng)收賬款融資，保理商額外收取的額度占用費(fèi)用。保理手續(xù)費(fèi)：指保理商因按照約定調(diào)查和核準(zhǔn)額度、受讓應(yīng)收賬款、處理各項單據(jù)，提供應(yīng)收賬款融資、管理、催收、還款保證中全部或部分服務(wù)而收取的費(fèi)用。保理首付款使用費(fèi)：指保理商因支付保理首付款而收取第4頁共26頁的資金占用費(fèi)用。保理商收款賬戶：指保理商指定的、用于收取應(yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)、保理手續(xù)費(fèi)、保理首付款使用費(fèi)、保證金等款項的保理商銀行賬戶。賣方收款賬戶：指賣方指定的、用于收取保理首付款、保理余款、退還保證金等款項的賣方銀行賬戶。保理回款專戶：指按本合同確定的、以保理商或賣方名義開立、用于向買方收取應(yīng)收賬款的專門賬戶。保理回款專戶可以是保理商收款賬戶、賣方收款賬戶，也可以獨(dú)立于保理商收款賬戶、賣方收款賬戶。反轉(zhuǎn)讓：指賣方向保理商支付反轉(zhuǎn)讓款并結(jié)清所對應(yīng)的全部款項，以此從保理商處買回已受讓應(yīng)收賬款的行為。反轉(zhuǎn)讓款：指保理商向賣方轉(zhuǎn)回已受讓應(yīng)收賬款時，賣方應(yīng)向保理商支付的對價款。本合同適用下列解釋規(guī)則：本合同所指的“人”包括一個、兩個或兩個以上的任何人、公司、企業(yè)、政府、政府代理機(jī)構(gòu)或任何協(xié)會、信托或合伙（不管是否具備獨(dú)立法人地位）；本合同所指單數(shù)應(yīng)包括復(fù)數(shù)，反之亦然；指代某個性別應(yīng)包括其他任何性別；本合同中“包括”應(yīng)解釋為“包括但不限于”；本合同中的“年、月、日”指公歷的年、月、日；第5頁共26頁本合同中的“工作日”指除中國法定節(jié)假日和休息日之外的其他公歷日；本合同中按照日、月、年計算期間的，開始的當(dāng)天不算入，從下一天開始計算。期間的最后一天是非工作日的，以前一個工作日為期間的最后一天。期間的最后一天的截止時間為24點(diǎn)，有業(yè)務(wù)時間的，到停止業(yè)務(wù)活動的時間截止；本合同解釋時應(yīng)將標(biāo)題忽略不計；本合同以中國的漢語簡體語言文字編寫和解釋。合同當(dāng)事人使用兩種及以上語言時，漢語為優(yōu)先解釋本合同的語言。二、應(yīng)收賬款融資額度自本合同生效之日起，保理商授予賣方的應(yīng)收賬款融資額度開始生效，該額度的詳情見本合同特別條款。賣方的所有買方共用保理商核定的本合同項下的應(yīng)收賬款融資額度。保理商有權(quán)針對單個買方核定應(yīng)收賬款融資子額度，應(yīng)收賬款融資子額度由賣方與保理商另行約定。保理商接受融資業(yè)務(wù)申請的日期（而非應(yīng)收賬款到期日）截止至應(yīng)收賬款融資額度的屆滿日。若直至本合同特別條款規(guī)定的應(yīng)收賬款融資額度最晚使用日，賣方仍未向保理商首次申請應(yīng)收賬款融資的，保理商有權(quán)要求賣方在3個工作日內(nèi)按本合同特別條款規(guī)定的金額支付應(yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)，并單方變更應(yīng)收賬款融資額度。保理商為賣方核定額度，并不意味著保理商有義務(wù)為賣方提第6頁共26頁出轉(zhuǎn)讓申請的全部應(yīng)收賬款辦理應(yīng)收賬款融資，對于賣方提出的融資申請，保理商有權(quán)予以審核并自行判斷決定是否接受。保理商有權(quán)視情況對應(yīng)收賬款融資額度單方予以變更（包括擴(kuò)大、縮減或撤銷額度、延長或縮短額度屆滿日），自保理商決定之日起，該額度變更生效，但保理商應(yīng)于變更后立即告知賣方。三、買方推薦和接受若本合同特別條款中限定買方的，保理商不接受除賣方對限定買方以外的其他應(yīng)收賬款。若本合同特別條款中不限定買方的，賣方可以不時的按下列約定向保理商推薦買方：賣方依據(jù)保理商的要求提供買方的相關(guān)材料和信息；保理商收到推薦買方的相關(guān)材料和信息后進(jìn)行審核；保理商有權(quán)根據(jù)自己的獨(dú)立判斷，確認(rèn)是否接受該買方以及是否附加條件（如要求提供買方?jīng)Q議、證明、擔(dān)保、歷史交易記錄等）；對于保理商已接受的買方，賣方在按本合同約定申請轉(zhuǎn)讓對其的應(yīng)收賬款時，可免于重復(fù)提供相關(guān)材料和信息。賣方也可在辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請時，一并向保理商推薦買方。四、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓及受讓賣方申請轉(zhuǎn)讓其對買方的應(yīng)收賬款時，應(yīng)向保理商提供以下材料：第7頁共26頁賣方簽署的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》；申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款對應(yīng)的基礎(chǔ)交易合同；申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款對應(yīng)的發(fā)票及發(fā)運(yùn)、收貨、對賬等單據(jù)及文件；保理商要求的買賣雙方的證照、許可證；保理商要求的其他證明文件。上述4.1規(guī)定的材料，賣方應(yīng)向保理商提交正本原件，但保理商僅要求賣方提交簽章復(fù)印件的除外。賣方應(yīng)確保轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款不存在下列情形：基于未生效、無效、可撤銷、效力待定的合同或行為所產(chǎn)生的；已超過訴訟時效的；已發(fā)生或已預(yù)見將逾期的；正在或已預(yù)見將發(fā)生商業(yè)糾紛的；關(guān)聯(lián)交易形成的應(yīng)收賬款（保理商已事先知曉的除外）；已轉(zhuǎn)讓、或設(shè)定擔(dān)保、或被設(shè)定為信托名下財產(chǎn)的；被第三方主張代位權(quán)或撤銷權(quán)的；被采取法律強(qiáng)制措施的；存在其他權(quán)利瑕疵的；法律法規(guī)或基礎(chǔ)交易合同約定不得轉(zhuǎn)讓的。保理商有權(quán)自行判斷是否接受賣方的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請。保理商在賣方簽署的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》上簽署確認(rèn)時，應(yīng)第8頁共26頁收賬款轉(zhuǎn)讓生效，該應(yīng)收賬款即成為已受讓應(yīng)收賬款。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓生效后，賣方區(qū)分下列兩類情形進(jìn)行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知：若《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》約定采用“公開保理”的，則應(yīng)按下述方式處理：(1)在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓生效后，賣方應(yīng)按保理商要求，和保理商共同簽署《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》并按保理商要求送達(dá)給買方；(2)如保理商要求買方簽署《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》之回執(zhí)或以其他形式完成應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的，賣方有義務(wù)及時完成。若《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》約定采用“隱蔽保理”的，則應(yīng)按下述方式處理：(1)在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓生效后，暫不通知買方。但是保理商有權(quán)根據(jù)自行判斷，自行將應(yīng)收賬款已轉(zhuǎn)讓的事實(shí)通知買方，為此賣方應(yīng)先行簽署《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》一式份并全部交給保理商;(2)保理商有權(quán)要求賣方按保理商要求，向買方發(fā)送《應(yīng)收賬款回款賬號變更通知書》；(3)如保理商要求買方簽署《應(yīng)收賬款回款賬號變更通知書》之回執(zhí)或以其他形式確認(rèn)保理回款專戶的，賣方有義務(wù)及時完成。保理商有權(quán)在登記平臺及其他政府部門要求的登記平臺辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，登記費(fèi)由支付。保理商亦有權(quán)授權(quán)賣方將應(yīng)收賬款出質(zhì)給保理商并在登記平臺辦理質(zhì)押登記，賣方有義務(wù)配合，登記費(fèi)由支付；雙方確認(rèn)，為辦第9頁共26頁理保理商授權(quán)賣方將應(yīng)收賬款出質(zhì)給保理商而簽訂的相關(guān)登記合同為且僅為辦理質(zhì)押登記所用，質(zhì)押登記不改變雙方實(shí)為應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的真實(shí)意圖。五、全部權(quán)利轉(zhuǎn)讓賣方確認(rèn)，已受讓應(yīng)收賬款所從屬的一切從權(quán)利和權(quán)益均一并轉(zhuǎn)讓給保理商。該等從權(quán)利和權(quán)益包括：（1）收取應(yīng)收賬款的逾期利息、違約金、賠償金、滯納金等相關(guān)款項的權(quán)利；（2）擔(dān)保權(quán)益、⑶保險權(quán)益；（4）對保留所有權(quán)的貨物、拒收或退回貨物的所有權(quán)和取回權(quán)；（5）訴權(quán)等程序權(quán)利；及（6）法律法規(guī)或基礎(chǔ)交易合同賦予賣方的其他從權(quán)利和權(quán)益。為將已受讓應(yīng)收賬款從權(quán)利和權(quán)益依法轉(zhuǎn)讓給保理商的目的，保理商有權(quán)要求賣方完成通知保證人、變更抵質(zhì)押登記、變更保險受益人、轉(zhuǎn)交定金等各項手續(xù)，賣方有義務(wù)盡快完成，由此發(fā)生的費(fèi)用由賣方承擔(dān)。在任何情況下，已受讓應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓都不得理解為保理商承擔(dān)了基礎(chǔ)交易合同項下的任何義務(wù)或責(zé)任，賣方應(yīng)繼續(xù)履行其在基礎(chǔ)交易合同項下對買方的全部義務(wù)。六、保理手續(xù)費(fèi)保理商有權(quán)向賣方收取保理手續(xù)費(fèi)，保理手續(xù)費(fèi)的金額、支付時間以《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》約定的為準(zhǔn)。保理手續(xù)費(fèi)為對保理商所耗費(fèi)的操作成本、人工成本及商業(yè)機(jī)會以及從事本合同項下應(yīng)收賬款管理、催收的對價，保理手續(xù)費(fèi)一第10頁共26頁經(jīng)收取，不予退還。七、應(yīng)收賬款融資賣方可基于保理商已受讓的應(yīng)收賬款，區(qū)分下列情形申請應(yīng)收賬款融資：若在申請應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓同時申請應(yīng)收賬款融資的，賣方應(yīng)以簽署提交《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》的形式一并提出融資申請；若在申請應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓之后申請應(yīng)收賬款融資的，賣方應(yīng)以簽署提交《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》的形式單獨(dú)提出融資申請。為保障賣方按約履行本合同項下的義務(wù)，賣方同意按每一份《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》約定的時間和金額向保理商支付保證金（如有）。保理商有權(quán)將保證金直接抵扣《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》項下已受讓應(yīng)收賬款所對應(yīng)的賣方到期應(yīng)付款。若發(fā)生上述抵扣，賣方應(yīng)根據(jù)保理商的通知立即補(bǔ)足保證金，逾期未補(bǔ)足的，應(yīng)承擔(dān)下述14.2的違約責(zé)任。賣方付清該《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》項下全部應(yīng)付款后3個工作日內(nèi)，保理商將保證金全額退還給賣方，該等保證金不計算利息。為免重復(fù)支付，保理商也可將上一份《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》項下應(yīng)退還的保證金直接轉(zhuǎn)作下一份《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》項下賣方應(yīng)支付的保證金。賣方每次申請應(yīng)收賬款融資時，均應(yīng)符合下列條件：第11頁共26頁可循環(huán)額度項下，應(yīng)收賬款融資余額未超過應(yīng)收賬款融資額度；不可循環(huán)額度項下，應(yīng)收賬款融資的累計額未超過應(yīng)收賬款融資額度；對單個買方申請的融資，未超過保理商針對該買方核定的應(yīng)收賬款融資子額度（如有）；應(yīng)收賬款融資申請在應(yīng)收賬款融資額度屆滿日之前提出；保理商已受讓申請融資所對應(yīng)的應(yīng)收賬款；上述4.5、4.6、5.2、6.1、7.2約定的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓、從權(quán)利和權(quán)益轉(zhuǎn)讓、支付保理手續(xù)費(fèi)、支付保證金事項已按約完成；申請融資所對應(yīng)的已受讓應(yīng)收賬款不存在上述4.3規(guī)定的情形；下述11.2.2（2）約定的保理回款專戶監(jiān)管事項（如適用）已按約完成；買賣雙方不存在經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化、惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、喪失信譽(yù)或喪失履行債務(wù)能力的情形；賣方?jīng)]有違反本合同的任何義務(wù)；保理商要求的其他放款條件（如有）均已滿足。保理商有權(quán)自主決定是否批準(zhǔn)賣方的融資申請，保理商批準(zhǔn)賣方融資申請的，應(yīng)在賣方簽署后提交的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》上簽署確認(rèn)。保理商發(fā)放保理首付款的實(shí)際日期與《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》記載的融資期限起始日不第12頁共26頁一致的，以實(shí)際發(fā)放日(即款項自保理商銀行賬戶劃出之日)為準(zhǔn)，并以實(shí)際發(fā)放日開始計算保理首付款使用費(fèi)，但應(yīng)收賬款融資期限的屆滿日不變，仍以《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》記載的融資屆滿日為準(zhǔn)。八、保理首付款使用費(fèi)賣方應(yīng)就保理商發(fā)放的保理首付款，按本合同約定向保理商支付保理首付款使用費(fèi)。保理首付款使用費(fèi)的具體計算公式為：保理首付款使用費(fèi)=(1)保理首付款金額X保理首付款使用費(fèi)率?360X保理首付款發(fā)放日至應(yīng)收賬款到期日的實(shí)際天數(shù)+(2)保理首付款金額X寬限期使用費(fèi)率:360X應(yīng)收賬款到期日至寬限期屆滿日的實(shí)際天數(shù)+(3)保理首付款金額X逾期使用費(fèi)率:360X寬限期屆滿日至保理商收回保理首付款之日的實(shí)際天數(shù)。為免疑問，若保理商收回保理首付款之日早于應(yīng)收賬款到期日的，公式(2)(3)不再適用，公式(1)按保理商收回保理首付款之日的實(shí)際天數(shù)計算。保理首付款的金額、支付方式、融資期限、寬限期、保理首付款使用費(fèi)率、寬限期使用費(fèi)率、逾期使用費(fèi)率均以賣方簽署后提交、并經(jīng)保理商簽署確認(rèn)的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》/《應(yīng)收賬款融資申請暨確認(rèn)書》記載為準(zhǔn)。上述8.2約定的保理首付款使用費(fèi)率、寬限期使用費(fèi)率、逾期使用費(fèi)率不因中國人民銀行公布的同期人民幣基準(zhǔn)利率發(fā)生調(diào)整第13頁共26頁而變化。九、發(fā)票與稅負(fù)保理商在其收到本合同項下的保理手續(xù)費(fèi)、應(yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)（如有）、保理首付款使用費(fèi)后按其主管稅務(wù)機(jī)關(guān)要求向賣方開具增值稅發(fā)票。若國家法律、法規(guī)或政策變化致使保理商有關(guān)的稅負(fù)增加，保理商有權(quán)按照稅負(fù)增加的數(shù)額向賣方增加相應(yīng)收費(fèi)。十、賬務(wù)設(shè)立及核對保理商有權(quán)根據(jù)自己的需要，采用自己認(rèn)為合適的方式，及時記錄每筆業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、回收情況、逾期賬款情況、對賬單等各種財務(wù)和統(tǒng)計報表，對已受讓應(yīng)收賬款進(jìn)行收付結(jié)算與催收，并定期或不定期與賣方核對有關(guān)賬務(wù)。賣方應(yīng)建立相應(yīng)賬務(wù)，以便與保理商共同做好對賬工作。賣方在收到保理商的對賬單據(jù)后3個工作日內(nèi)未提出異議的，即可認(rèn)為該對賬單據(jù)是準(zhǔn)確無誤的。若在保理商受讓應(yīng)收賬款后，賣方出具或收到與已受讓應(yīng)收賬款相關(guān)的新增憑證（如新開的發(fā)票、發(fā)運(yùn)單、最新對賬單等）的，應(yīng)在3個工作日內(nèi)告知保理商，并按保理商要求將新增憑證提交保理商。十一、應(yīng)收賬款的回收保理商有權(quán)根據(jù)已受讓應(yīng)收賬款的到期日，主動或要求賣方采取電話、函件、上門等方式對買方進(jìn)行催收，賣方有義務(wù)及時完成，由此發(fā)生的費(fèi)用由賣方自擔(dān)。第14頁共26頁應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓生效后，賣方區(qū)分下列三類情形進(jìn)行應(yīng)收賬款的回收：若《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》約定采用“直接回款保理”的，則應(yīng)按下述方式處理：(1)賣方應(yīng)按保理商的要求，明確告知買方必須將已受讓應(yīng)收賬款支付到以保理商名義開立的保理回款專戶之中，保理回款專戶以賣方和保理商共同簽署的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》記載為準(zhǔn)；(2)未經(jīng)保理商事先書面同意，賣方無權(quán)撤銷、更改保理回款專戶，亦不得要求或允許買方以任何其他方式清償已受讓應(yīng)收賬款；(3)賣方在任何時候以任何方式收到已受讓應(yīng)收賬款的清償款項時，應(yīng)立即(最遲不晚于3個工作日內(nèi))通知保理商，并在3個工作日內(nèi)按照保理商要求的方式將該款項轉(zhuǎn)付至保理商。同時，保理商有權(quán)立即要求賣方或自行與買方交涉，要求買方糾正錯誤；若買方的錯誤付款達(dá)到連續(xù)次或累計次以上的，保理商有權(quán)向賣方反轉(zhuǎn)讓針對該買方的全部已受讓應(yīng)收賬款(無論到期或未到期)；若錯誤付款次數(shù)達(dá)到累計次以上或錯誤付款買方達(dá)到人以上，保理商有權(quán)向賣方反轉(zhuǎn)讓針對所有買方的全部已受讓應(yīng)收賬款(無論到期或未到期)；(4)保理商收到已受讓應(yīng)收賬款的清償款項時，應(yīng)于3個工作日內(nèi)將保理余款轉(zhuǎn)付給賣方。但在支付之前，保理商有權(quán)先將已受讓應(yīng)收賬款的清償款項沖抵當(dāng)時保理商在本合同項下到期未收回保理首付款、保理首付款使用費(fèi)及其他全部應(yīng)收款，并將沖抵后的正數(shù)余額第15頁共26頁支付給賣方。若《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》約定采用“間接回款保理”的，則應(yīng)按下述方式處理：(1)賣方應(yīng)按保理商的要求，明確告知買方必須將已受讓應(yīng)收賬款支付到以賣方名義開立的保理回款專戶之中，保理回款專戶以賣方和保理商共同簽署的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》記載為準(zhǔn)；(2)保理商有權(quán)要求對保理回款專戶進(jìn)行監(jiān)管，賣方有義務(wù)及時完成。監(jiān)管方式包括但不限于將保理回款專戶按照“金錢質(zhì)押”的標(biāo)準(zhǔn)，辦理中征動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)辦理專戶登記公示、與開戶銀行簽訂專戶監(jiān)管協(xié)議等手續(xù)，并確保不與賣方其他賬號混同；(3)未經(jīng)保理商事先書面同意，賣方無權(quán)撤銷、更改保理回款專戶，亦不得要求或允許買方以任何其他方式清償已受讓應(yīng)收賬款；(4)若買方采用向保理回款專戶付款以外的方式清償已受讓應(yīng)收賬款的，賣方應(yīng)在收到已受讓應(yīng)收賬款的清償款項后立即(最遲不晚于3個工作日內(nèi))通知保理商，并在3個工作日內(nèi)按照保理商要求的方式將該款項轉(zhuǎn)付至保理商。同時，保理商有權(quán)立即要求賣方或自行與買方交涉，要求買方糾正錯誤；若買方的錯誤付款達(dá)到連續(xù)次或累計次以上的，保理商有權(quán)向賣方反轉(zhuǎn)讓針對該買方的全部已受讓應(yīng)收賬款(無論到期或未到期);若錯誤付款次數(shù)達(dá)到累計次以上或錯誤付款買方達(dá)到人以上，保理商有權(quán)向賣方反轉(zhuǎn)讓針對所有買方的全部已受讓應(yīng)收賬款(無論到期或未到期)；(5)保理回款專戶收到已受讓應(yīng)收賬款的清償款項時，賣方應(yīng)立第16頁共26頁即（最遲不晚于3個工作日內(nèi)）通知保理商，并于3個工作日內(nèi)將當(dāng)時保理商在本合同項下到期未收回保理首付款、保理首付款使用費(fèi)及其他全部應(yīng)收款支付給保理商，如仍有余額的，該余額歸賣方所有。若《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請暨確認(rèn)書》約定采用上述11.2.1或11.2.2以外的其他回收方式（如銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)自動扣劃等）的，按賣方與保理商的約定執(zhí)行。無論采用11.2.1、11.2.2或11.2.3回收方式，若對同一買方存在多筆應(yīng)收賬款的，雙方進(jìn)一步約定清償順序如下：若該買方付款時指定該款項所清償?shù)囊咽茏寫?yīng)收賬款的，從其指定；若該買方付款時未指定該款項所清償?shù)囊咽茏寫?yīng)收賬款的，則按照已受讓應(yīng)收賬款到期日的先后順序，優(yōu)先清償針對該買方到期日排序在先的已受讓應(yīng)收賬款。十二、反轉(zhuǎn)讓發(fā)生下列情形之一時，保理商有權(quán)向賣方發(fā)送《應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓通知書》，將未受償?shù)囊咽茏寫?yīng)收賬款再次轉(zhuǎn)讓回給賣方：無論何等原因，在該應(yīng)收賬款到期日或?qū)捪奁趯脻M日（如保理商已給予寬限期的），保理商未足額收回保理首付款的；該應(yīng)收賬款發(fā)生商業(yè)糾紛的；該應(yīng)收賬款屬于未生效、無效、被撤銷或效力待定情形的；賣方或買方任一方發(fā)生被承包、被托管（接管）、減少注第17頁共26頁冊資本、被兼并、重組、分立、（被）申請停業(yè)整頓、申請解散、被撤銷、（被）申請破產(chǎn)、控股股東/實(shí)際控制人變更、重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權(quán)機(jī)關(guān)施以10萬元以上罰款、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴(yán)重困難或財務(wù)狀況惡化、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人無法正常履行職責(zé)，或者因任何原因喪失或可能喪失履約能力，且未能提供保理商認(rèn)可的補(bǔ)救措施；保理商根據(jù)上述11.2.1第（3）項或11.2.2第（4）項決定反轉(zhuǎn)讓的；賣方違反本合同的義務(wù)，保理商根據(jù)第十四條決定反轉(zhuǎn)讓的。保理商有權(quán)根據(jù)自己對嚴(yán)重程度的判斷，采用自己認(rèn)為合適的反轉(zhuǎn)讓方式：若保理商基于自主判斷，認(rèn)為僅是因偶然原因?qū)е乱咽茏寫?yīng)收賬款未清償?shù)模＠砩炭蓛H將未清償?shù)囊咽茏寫?yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓給賣方；若保理商基于自主判斷，認(rèn)為僅是因個別買方原因?qū)е乱咽茏寫?yīng)收賬款未清償?shù)?，保理商可僅將針對該買方的未清償?shù)囊咽茏寫?yīng)收賬款（包括到期的和未到期的）反轉(zhuǎn)讓給賣方；若保理商基于自主判斷，認(rèn)為是賣方原因?qū)е乱咽茏寫?yīng)收賬款未清償?shù)?，保理商有?quán)將針對全部買方的未清償?shù)囊咽茏寫?yīng)收賬款（包括到期的和未到期的）反轉(zhuǎn)讓給賣方。發(fā)生12.1的反轉(zhuǎn)讓情形時，保理商無須再向賣方支付保理第18頁共26頁余款，而賣方應(yīng)向保理商支付反轉(zhuǎn)讓款。賣方應(yīng)按照《應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓通知書》的要求，自發(fā)生上述12.1約定情形后3個工作日內(nèi)將反轉(zhuǎn)讓款無條件足額支付給保理商。賣方承諾，在發(fā)生上述反轉(zhuǎn)讓約定情形時，賣方的反轉(zhuǎn)讓義務(wù)不因保理商未發(fā)送《應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓通知書》而免除或遲延履行。反轉(zhuǎn)讓款的計算公式如下：反轉(zhuǎn)讓款二反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款項下保理商實(shí)際發(fā)放的保理首付款-反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款項下保理商已受清償?shù)膽?yīng)收賬款賣方向保理商支付上述12.3反轉(zhuǎn)讓款的同時，應(yīng)一并結(jié)清該反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款所對應(yīng)的全部款項，具體包括：保理商未受清償?shù)膽?yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)、保理手續(xù)費(fèi)、保理首付款使用費(fèi)、以及其他賣方到期未付款。賣方按上述12.3、12.4足額支付反轉(zhuǎn)讓款和全部到期未付款之日，該已受讓應(yīng)收賬款的反轉(zhuǎn)讓生效，該應(yīng)收賬款及其從屬的一切從權(quán)利和權(quán)益自即日起由保理商轉(zhuǎn)回賣方。已受讓應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓生效后，為賣方向買方索賠之必須，保理商應(yīng)配合賣方將應(yīng)收賬款已反轉(zhuǎn)讓給賣方的情況通知買方，由此產(chǎn)生的費(fèi)用及風(fēng)險（包括通知無法送達(dá)的風(fēng)險）由賣方承擔(dān)。反轉(zhuǎn)讓生效之前，保理商仍享有該已受讓應(yīng)收賬款及其從屬的一切從權(quán)利和權(quán)益，保理商有權(quán)以自己名義要求買方償還拖欠的已受讓應(yīng)收賬款，并同時要求賣方按上述12.3、12.4足額支付反轉(zhuǎn)讓款和全部到期未付款，賣方或買方中任一方向保理商履行了付款義務(wù)的，另一方對保理商相應(yīng)的付款義務(wù)予以免除。第19頁共26頁十三、陳述與保證賣方、保理商各自聲明和保證如下：其是根據(jù)其注冊地法律合法設(shè)立且有效存續(xù)的民事主體，能夠獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任；就本合同的簽署和履行，其已根據(jù)其公司章程或其他相關(guān)制度文件獲得必要的內(nèi)部決策機(jī)構(gòu)的有效批準(zhǔn)，同意接受本合同全部條款與條件的約束；本合同的簽署和履行，不違反其章程、內(nèi)部規(guī)定、與第三方之間的合同及其注冊地相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、法院/仲裁機(jī)構(gòu)、相關(guān)主管部門的裁定、判決、命令、規(guī)定。賣方在此向保理商進(jìn)一步承諾：賣方向保理商提交的所有材料均是真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的；賣方未向保理商隱瞞可能影響其財務(wù)狀況和償債能力的任何事件；賣方向保理商轉(zhuǎn)讓的每筆應(yīng)收賬款的產(chǎn)生均符合法律法規(guī)并獲得所有必要的同意、批準(zhǔn)和授權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵；對于向保理商轉(zhuǎn)讓的每筆應(yīng)收賬款，賣方承諾其所享有權(quán)利應(yīng)是獨(dú)立的、完整的和無瑕疵的，處于正常、未逾期狀態(tài)，不存在任何第三人的權(quán)益或留置、扣押、查封等權(quán)利限制，在賣方可知范圍內(nèi)亦不存在發(fā)生該等情形；賣方無權(quán)另行對已受讓應(yīng)收賬款作任何形式的處分（包括但不限于轉(zhuǎn)讓給第三人，或進(jìn)行權(quán)利放棄、贈予、設(shè)定質(zhì)押、設(shè)定第20頁共26頁信托）；賣方承諾對已受讓應(yīng)收賬款，除保理商要求或反轉(zhuǎn)讓生效外也不再向買方追索；未經(jīng)保理商的書面同意，賣方承諾不得轉(zhuǎn)讓本合同項下的任何權(quán)利和義務(wù)；賣方承諾，在賣方向保理商轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款后，未經(jīng)保理商書面同意，賣方不得修改、解除應(yīng)收賬款所對應(yīng)的基礎(chǔ)交易合同，也不得與買方達(dá)成任何有損于保理商的和解協(xié)議，不得轉(zhuǎn)讓除應(yīng)收賬款外的基礎(chǔ)交易合同項下的其他權(quán)利或任何義務(wù)；就已經(jīng)投保的應(yīng)收賬款，賣方應(yīng)保證保險賠付所得款項優(yōu)先用于歸還保理商的保理首付款、保理首付款使用費(fèi)、保理手續(xù)費(fèi)及其他賣方應(yīng)付未付款。發(fā)生保險事故時，賣方應(yīng)勤勉盡職向保險公司索賠；當(dāng)出現(xiàn)賣方或買方經(jīng)營體制或產(chǎn)權(quán)組織形式發(fā)生或可能發(fā)生重大變化（包括但不限于實(shí)施承包、聯(lián)營、公司制改造、股份制改造、企業(yè)出售、合并、分立、設(shè)立子公司、減資等），賣方或買方財務(wù)狀況惡化或發(fā)生主要財產(chǎn)被查封等情形，賣方或買方任何一方或者其高層管理人員、董事、法定代表人涉及違法活動或涉及重大訴訟或仲裁案件，賣方或買方任何一方擬申請破產(chǎn)或可能或已被債權(quán)人申請破產(chǎn)，停產(chǎn)、歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被撤銷或營業(yè)執(zhí)照被吊銷；賣方或買方為第三方提供保證等情形時，賣方應(yīng)在知悉后立即書面通知保理商，并協(xié)助保理商采取補(bǔ)救措施；第21頁共26頁賣方知曉并確認(rèn)保理商不介入賣方與買方因基礎(chǔ)交易合同而發(fā)生的任何糾紛之中，賣方得知基礎(chǔ)交易合同發(fā)生糾紛的，應(yīng)在得知糾紛發(fā)生的當(dāng)日通知保理商。如因基礎(chǔ)交易合同的任何糾紛，發(fā)生買方清償應(yīng)收賬款后要求退款、減價、支付違約金、賠償金等情況，賣方應(yīng)另行向買方支付。十四、違約責(zé)任發(fā)生下列情形之一時，構(gòu)成賣方的根本違約：未經(jīng)保理商同意，賣方擅自對已受讓應(yīng)收賬款作任何形式的處分（包括但不限于轉(zhuǎn)讓給第三人，或進(jìn)行權(quán)利放棄、贈予、設(shè)定質(zhì)押、設(shè)定信托）；賣方未按本合同約定向保理商支付應(yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)、保理手續(xù)費(fèi)、保理首付款使用費(fèi)、保證金的；未經(jīng)保理商同意，賣方擅自變更保理首付款約定用途的（如適用）；未經(jīng)保理商同意，賣方擅自撤銷、更改本合同項下約定的保理回款專戶，或要求或允許買方以任何其他方式清償已受讓應(yīng)收賬款；賣方收到已受讓應(yīng)收賬款的清償款項后，未按本合同約定轉(zhuǎn)付給保理商；賣方未按照本合同約定履行反轉(zhuǎn)讓項下的付款義務(wù)；賣方違反了其在本合同所做出的聲明、保證、承諾或其他義務(wù)，或賣方在本合同所作的聲明、保證和承諾的任一事項是違法第22頁共26頁的、不真實(shí)的、或存在重大誤導(dǎo)的；賣方未能遵守與保理商或保理商關(guān)聯(lián)企業(yè)簽訂的其他合同項下義務(wù)，出現(xiàn)重大違約情形的。出現(xiàn)上述14.1的違約情形時，保理商有權(quán)采取下列措施中的一項或幾項：（1）視買方拒絕或遲延付款的情節(jié)嚴(yán)重，要求賣方暫?；蚪K止與該買方開展新交易；（2）催告賣方限期改正；（3）縮減或撤銷額度、或縮短額度有效期；（4）要求賣方按保理商實(shí)際發(fā)放的保理首付款的%向保理商支付違約金；（5）以保理商對賣方的債務(wù)直接抵銷賣方應(yīng)付給保理商的各項欠款；（6）將應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓給賣方；⑺宣布中止或解除本合同；（8）將賣方的違約信息提供給征信中心、征信機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門、行業(yè)協(xié)會及社會公眾；（9）要求賣方賠償給保理商造成的全部經(jīng)濟(jì)損失和追索債權(quán)與從屬權(quán)利而發(fā)生的費(fèi)用（包括催告費(fèi)、訴訟或仲裁費(fèi)用、財產(chǎn)保全費(fèi)、公告費(fèi)、律師費(fèi)、強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)）；（10）法律法規(guī)或本合同規(guī)定的其他救濟(jì)措施。在賣方給付款項不足以清償全部債務(wù)時，應(yīng)按照保理商因追索債權(quán)而產(chǎn)生的費(fèi)用（包括催告費(fèi)、訴訟或仲裁費(fèi)用、財產(chǎn)保全費(fèi)、公告費(fèi)、律師費(fèi)、強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)）、違約金、應(yīng)收賬款融資額度承諾費(fèi)、保理手續(xù)費(fèi)、保理首付款使用費(fèi)、保理首付款的先后順序進(jìn)行清償。十五、法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）的法律。第23頁共26頁十六、強(qiáng)制執(zhí)行公證（選擇性條款，本條口適用，口不適用）本合同系經(jīng)公證成為具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書。賣方承諾：如賣方不履行或不完全履行其在本合同項下的義務(wù)時，自愿接受司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制執(zhí)行，而無需經(jīng)過訴訟程序；保理商可根據(jù)《民事訴訟法》的規(guī)定直接向有管轄權(quán)的人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行，同時，賣方放棄抗辯權(quán)。雙方共同確認(rèn)：已經(jīng)對有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件就強(qiáng)制執(zhí)行公證的含義、內(nèi)容、程序、效力