2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題庫A4可打印版

2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題庫A4可打印版單選題（共80題）1、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B2、關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯誤的是（）。A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉B.防止證券市場過度投機C.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心D.促進證券市場合理定價【答案】C3、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關派出機構D.股東大會【答案】C4、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證【答案】D5、披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.完整性C.及時性D.易得性【答案】D6、（）是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風險評估B.風險應對C.風險報告和監(jiān)控D.風險管理體系的評價【答案】C7、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C8、(2016年)以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A9、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C10、（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的原則。A.安全性原則B.時效性原則C.可操作性原則D.實用性原則【答案】B11、關于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是（）。A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗B.中小投資者對個股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機構進行管理和運作【答案】C12、基金管理公司變更（）應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.持股5％以上股權的股東B.公司實際控制人C.其他重大事項D.以上都是【答案】D13、按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C14、風險控制委員會主要職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A15、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構【答案】A16、基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露的內(nèi)容不包括從基金財產(chǎn)中計提的（）的金額。A.基金銷售服務費B.管理費C.托管費D.基金銷售費用【答案】D17、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認購）費B.銷售服務費C.贖回費D.管理費【答案】D18、以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。A.保本周期B.贖回費C.安全墊D.投資比例【答案】D19、我國基金年度報告的主要內(nèi)容不包括（）。A.基金交易的業(yè)務規(guī)則的編制及披露B.基金財務會計報告的編制與披露C.關于年度報告中的重要提示D.基金投資組合報告的披露【答案】A20、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A.黃金市場B.票據(jù)市場C.外匯市場D.藝術品市場【答案】D21、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務，單一客戶的起始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A.200萬B.100萬C.300萬D.50萬【答案】B22、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關法規(guī)【答案】D23、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響【答案】A24、以下選項中不屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金上市交易公告書B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告C.基金定期公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】D25、下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核B.基金管理人應當確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關規(guī)定【答案】A26、關于基金管理人根據(jù)相互制約原則實施內(nèi)部控制措施，說法錯誤的是（）。A.從橫向關系來看，需由相互獨立的部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互制約B.相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面C.從縱向關系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權，不受下級牽制D.經(jīng)過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度【答案】C27、“基金銷售機構在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A.服務性B.使用性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】A28、開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個月公布變更的招募說明書A.1B.2C.3D.6【答案】D29、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D30、風險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，以下表述符合風險管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、(2017年)下列關于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認基金份額時，申購生效B.投資人交付申購款項，申購生效C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效【答案】A32、以下關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶的利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A33、1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開元【答案】C34、(2017年)關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是（）。A.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其中C5為最低類別B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構無需對其再進行風險承受能力調(diào)查C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調(diào)查D.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構應當追溯調(diào)查【答案】D35、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標準型基金；普通型基金【答案】B36、（）不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。A.基金合同草案B.基金協(xié)議C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案【答案】B37、基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C38、基金管理人面臨的風險有外部風險和內(nèi)部風險。下列不屬于外部風險的是（）。A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風險B.宏觀經(jīng)濟周期導致的整體行業(yè)風險C.火山地震等地質條件導致的風險D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險【答案】D39、關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易【答案】D40、(2017年)某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A41、（2016年真題）基金售后服務不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B42、基金市場營銷的特殊性包括（）。A.穩(wěn)定性、周期性、安全性B.服務性、持續(xù)性、成長性C.階段性、全面性、可控性D.專業(yè)性、規(guī)范性、適用性【答案】D43、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資【答案】A44、開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式B.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D.“混合”模式【答案】C45、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障（）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工【答案】A46、（2016年真題）某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D47、(2016年)以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D48、（2016年真題）下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風險管理的措施?（）A.建立有效的投資流程和授權制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析【答案】C49、()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D50、下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A51、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議【答案】B52、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機構D.基金份額持有人與托管人【答案】B53、基金登記過程實際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D54、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C55、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B56、ETF上市首日的開盤參考價為（）基金份額凈值。A.前五個工作日的平均B.前一日C.前一工作日D.前三個工作日的平均【答案】C57、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內(nèi)容、方式D.目標、體制、手段、方式【答案】C58、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存、上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A.反洗錢合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)風險D.投資合規(guī)性風險【答案】A59、（）按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人【答案】B60、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B61、(2016年)關于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關系D.分為股權類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B62、關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數(shù)基金C.不可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】C63、基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.進行基金財產(chǎn)清算【答案】D64、從事公開募集基金的（）等基金服務業(yè)務的機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案。A.銷售支付B.份額登記C.投資顧問D.以上都是【答案】D65、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A66、關于基金年度報告的扉頁上的提示，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.年度報告中注冊會計師出具標準無保留意見的提示【答案】D67、我國目前只能由（）擔任基金管理人。A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C68、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B69、下列關于證券投資基金的說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B70、（）指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.投入產(chǎn)出B.成本效益C.有效性D.盈利性【答案】B71、關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務【答案】B72、（2016年真題）崗位教育主要是通過（）來完成的。A.職業(yè)資格測試B.遵守職