基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)

基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件第一頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日目錄CONTENTS一基金定投的概念基金定投的意義三基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷三二第二頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日一、基金定投的概念定投

簡(jiǎn)單地說，是指在固定的時(shí)間將固定的金額投資到固定的開放式基金中，分批投入，積少成多，形式上類似銀行存款中的零存整取。是一種目前在我國(guó)已經(jīng)較為普遍的基金投資方式，也是資產(chǎn)配置中非常常用的一種工具。第三頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日基金定投的三大好處營(yíng)銷客戶。與客戶建立第一筆投資關(guān)系，最好的切入點(diǎn)就是定投。業(yè)績(jī)穩(wěn)定。不用靠天吃飯，無論市場(chǎng)漲跌都有銷售量。服務(wù)提升。理財(cái)經(jīng)理心理負(fù)擔(dān)很小，無論何時(shí)，理財(cái)經(jīng)理都可以輕松面對(duì)客戶。一、基金定投的概念第四頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日基金定投給客戶帶來什么分散風(fēng)險(xiǎn)——平均成本法積少成多——強(qiáng)制儲(chǔ)蓄輕松投資——電子渠道定投一、基金定投的概念第五頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日二、基金定投的意義十月，這是炒股最危險(xiǎn)的月份，其他危險(xiǎn)的月份有：七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月?！R克·吐溫第六頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日當(dāng)我愛上你，

你已離我遠(yuǎn)去……二、基金定投的意義第七頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投可以解決什么問題？二、基金定投的意義第八頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日二、基金定投的意義第九頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投好處之一：閉著眼睛買！二、基金定投的意義第十頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日二、基金定投的意義第十一頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日二、基金定投的意義第十二頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投好處之二：比閉著眼睛買還好！二、基金定投的意義第十三頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投好處之三：優(yōu)于一次性投資定投的回報(bào)率不比一次性投資差。

當(dāng)市場(chǎng)一路上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資略差；當(dāng)市場(chǎng)一路下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好；

當(dāng)市場(chǎng)先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資；當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)頻繁，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。二、基金定投的意義第十四頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投注意事項(xiàng)之一：計(jì)劃與變化事先計(jì)劃--根據(jù)目標(biāo)設(shè)定年限；--定投年限與金額成反比；

根據(jù)實(shí)際靈活應(yīng)對(duì)--目標(biāo)達(dá)到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分；--財(cái)務(wù)能力的變化（如月收入提高-定投金額↗）；--投資目標(biāo)的變化（如提前退休-定投期限↘）。二、基金定投的意義第十五頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投注意事項(xiàng)之二：時(shí)間與周期理性定投選擇：

周投-周四月投-最后一周、但非最后一個(gè)交易日季投-最后一周、但非最后一個(gè)交易日年投-間隔太長(zhǎng)感性日期選擇：

寶寶生日結(jié)婚日家庭幸運(yùn)日二、基金定投的意義第十六頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投注意事項(xiàng)之三：千萬不要NG利空越大，投資平均成本越低，待市場(chǎng)反升，爆發(fā)力越強(qiáng)利空時(shí)投資報(bào)酬率低是正?，F(xiàn)象，應(yīng)耐心等待利多來臨若要復(fù)利效果發(fā)揮至最大，一定要投資5年以上正確理念NG碰到突然利空，急于贖回或放棄當(dāng)月扣款每月計(jì)算凈值變化，報(bào)酬率不如預(yù)期就停止扣款心中無中長(zhǎng)期(五年以上)投資打算二、基金定投的意義第十七頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投注意事項(xiàng)之四：六大秘笈【秘笈1】定投越早越好【秘笈2】定投越長(zhǎng)越好【秘笈3】基金越猛越好【秘笈4】市場(chǎng)越跌越投【秘笈5】分紅越發(fā)越投【秘笈6】只止盈不止損二、基金定投的意義第十八頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷死扛不如自救低位攤薄成本，變被動(dòng)為主動(dòng)，可以更快的解套。第十九頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日基金定投的兩要/兩不要兩要：1、選擇合適的基金2、適度止盈兩不要：1、低位贖回2、定投斷供三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷第二十頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日兩要：選擇合適的基金第一步：定投屬于中長(zhǎng)期投資，在“長(zhǎng)跑”中勝出的基金，才更適合做定投。通過對(duì)比可以發(fā)現(xiàn)，股票型基金、偏股混合型基金更適合用來定投。數(shù)據(jù)說明：每月定投1000元，于2013年底結(jié)束定投。注：組合收益跟蹤股票型基金總指數(shù)、混合型基金總指數(shù)及債券型基金總指數(shù)的實(shí)際收益率。未考慮交易成本,相關(guān)數(shù)據(jù)僅供參考。第二步：投資者在進(jìn)行基金定投時(shí)，選擇排名靠前的基金公司旗下基金，定投的業(yè)績(jī)會(huì)更加突出。三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷第二十一頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日兩不要“低位贖回”和“定投斷供”是沒有堅(jiān)持定投的代表性行為。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)暫時(shí)下跌時(shí)，部分投資者因恐懼而停止了定投，甚至贖回原先定投所積累的基金份額。樂觀興奮

熱血沸騰

忘我境界

憂慮

拒絕承認(rèn)

害怕

沮喪

意志消沉

心情低落

希望

樂觀

驚慌

投降投資風(fēng)險(xiǎn)之最高點(diǎn)短暫下跌，我是長(zhǎng)期投資者投資心電圖投資風(fēng)險(xiǎn)之最低點(diǎn)也許我不應(yīng)該繼續(xù)停留在市場(chǎng)中三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷第二十二頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日兩不要：定投斷供許多投資者在下行行情中出現(xiàn)“斷供”，但若此時(shí)斷供，想等市場(chǎng)好轉(zhuǎn)再繼續(xù)定投，這樣就無法達(dá)到通過定投達(dá)到逢低吸入攤低成本，定投回報(bào)率會(huì)受到影響。從滬深300點(diǎn)最高點(diǎn)下跌40%后開始定投高點(diǎn)買入客戶B：定投了幾期后發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)還在下跌，于是定投斷供錯(cuò)過了底部的最佳買入點(diǎn)！看市場(chǎng)好轉(zhuǎn)，客戶B才重新開始定投

定投對(duì)象高點(diǎn)買入1萬，累計(jì)投入金額（每月定投1000元）定投到2015年8月底資產(chǎn)市值總回報(bào)率客戶A滬深300指數(shù)9900014078242.20%客戶B8200011334438.22%Q：當(dāng)定投回報(bào)率達(dá)到預(yù)期收益率后，我還要繼續(xù)定投嗎？A：普通投資者很難對(duì)后市做出準(zhǔn)確判斷，在贖回定投份額的同時(shí)，應(yīng)繼續(xù)堅(jiān)持定投扣款，形成另一個(gè)投資循環(huán)，等待下一個(gè)獲利點(diǎn)的出現(xiàn)，再一次獲利了結(jié)，這樣就可比簡(jiǎn)單定投并長(zhǎng)期持有獲得更高的回報(bào)率，也可避免因判斷失誤而錯(cuò)失后續(xù)的上漲行情。三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷第二十三頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投貫穿我們的一生——35歲55歲18歲28歲走出學(xué)校，開始工作組建家庭，孕育下一代安享晚年，承歡膝下事業(yè)有成，積累財(cái)富目標(biāo)客戶來源三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷第二十四頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投越早越好三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷第二十五頁(yè)，共二十九頁(yè)，2022年，8月28日定投銷售之：適合誰?固定收入上班族不能承受風(fēng)險(xiǎn)的投資者不能承擔(dān)一次性買入風(fēng)險(xiǎn)，曾經(jīng)有過虧損經(jīng)歷

買房置業(yè)、子女教育、退休養(yǎng)老等等強(qiáng)制儲(chǔ)蓄，聚沙成塔

，良好的理財(cái)習(xí)慣每月結(jié)余，資產(chǎn)量有限，不能進(jìn)行大額投資，不能有效關(guān)注投資

未來特定資金需求者年輕的“月光族”三、基金定投當(dāng)前階段