建筑企業(yè)常見風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

建筑企業(yè)常見風(fēng)險(xiǎn)及防范措施[提要]由于各各種主、客觀觀原因，建筑筑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)帶帶給建筑企業(yè)業(yè)許多不同風(fēng)風(fēng)險(xiǎn),建筑企業(yè)還還有其它一些些不可抗風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，建筑企業(yè)業(yè)常見風(fēng)險(xiǎn)究究竟具有哪些些,如何規(guī)避和和防范,研究這一問問題對(duì)于建筑筑企業(yè)的生存存與發(fā)展具有有非常重要的的現(xiàn)實(shí)意義和和借鑒作用。[關(guān)鍵詞]建筑筑企業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防范；措施施所謂風(fēng)險(xiǎn)是指不不以人們意志志為轉(zhuǎn)移而導(dǎo)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失失的現(xiàn)象，它它具有客觀存存在性和不確確定性兩個(gè)主主要特點(diǎn)。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的客觀存存在性是指人人們無論是否否察覺，“風(fēng)險(xiǎn)”都可能發(fā)生生。風(fēng)險(xiǎn)的不不確定性是指指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的的時(shí)間、地點(diǎn)點(diǎn)、形式、規(guī)規(guī)模以及損失失程度等事先先難以預(yù)料。筆筆者結(jié)合自己己多年從事管管理建筑企業(yè)業(yè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，闡述一點(diǎn)點(diǎn)想法與體會(huì)會(huì)，供專家和和同仁參考。一、建筑企業(yè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的種類按責(zé)任方可以把把風(fēng)險(xiǎn)劃分為為：發(fā)包人風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、承包人人風(fēng)險(xiǎn)以及第第三人風(fēng)險(xiǎn)等等。這三種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)既可能獨(dú)獨(dú)立存在，也也可能共同構(gòu)構(gòu)成，即混合合風(fēng)險(xiǎn)。例如如,因發(fā)包人支支付原因和承承包人管理水水平因素而導(dǎo)導(dǎo)致工期延誤誤等即屬混合合風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)因素的主主要方面，又又可將風(fēng)險(xiǎn)分分為技術(shù)、環(huán)環(huán)境方面的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方方面的風(fēng)險(xiǎn)以以及合同簽訂訂和履行方面面的風(fēng)險(xiǎn)等三三種。它們主主要有以下幾幾類：（一）技術(shù)與環(huán)環(huán)境方面的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)1、地質(zhì)地基條條件。工程發(fā)發(fā)包人一般應(yīng)應(yīng)提供相應(yīng)的的地質(zhì)資料和和地基技術(shù)要要求，但這些些資料有時(shí)與與實(shí)際出入很很大，處理異異常地質(zhì)情況況或遇到其他他障礙物都會(huì)會(huì)增加工作量量和延長(zhǎng)工期期。2、水文氣象條條件。主要表表現(xiàn)在異常天天氣的出現(xiàn)，如如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)風(fēng)雨、雪、洪洪水、泥石流流、坍方等不不可抗力的自自然現(xiàn)象和其其它影響施工工的自然條件件，都會(huì)造成成工期的拖延延和財(cái)產(chǎn)的損損失。3、施工準(zhǔn)備。由由于業(yè)主提供供的施工現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)存在周邊環(huán)環(huán)境等方面自自然與人為的的障礙或“三通——平等”準(zhǔn)備工作不不足，導(dǎo)致建建筑企業(yè)不能能做好施工前前期的準(zhǔn)備工工作，給工程程施工正常運(yùn)運(yùn)行帶來困難難。4、設(shè)計(jì)變更或或圖紙供應(yīng)不不及時(shí)。設(shè)計(jì)計(jì)變更會(huì)影響響施工安排，從從而帶來一系系列問題；設(shè)設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)應(yīng)不及時(shí)，會(huì)會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)進(jìn)度延誤，造造成承包人工工期推延和經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失。5、技術(shù)規(guī)范。尤尤其是技術(shù)規(guī)規(guī)范以外的特特殊工藝，由由于發(fā)包人沒沒有明確采用用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)規(guī)范，在工序序過程中又沒沒有較好地進(jìn)進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)統(tǒng)一，影響以以后工程的驗(yàn)驗(yàn)收和結(jié)算。6、施工技術(shù)協(xié)協(xié)調(diào)。工程施施工過程出現(xiàn)現(xiàn)與自身技術(shù)術(shù)專業(yè)能力不不相適應(yīng)的工工程技術(shù)問題題，各專業(yè)間間又存在不能能及時(shí)協(xié)調(diào)的的困難等；由由于發(fā)包人管管理工程的技技術(shù)水平差，對(duì)對(duì)承包人提出出需要發(fā)包人人解決的技術(shù)術(shù)問題，而又又沒有作出及及時(shí)答復(fù)。（二）經(jīng)濟(jì)方面面的風(fēng)險(xiǎn)1、招標(biāo)文件。這這是招標(biāo)的主主要依據(jù)，特特別是投標(biāo)者者須知，設(shè)計(jì)計(jì)圖紙、工程程質(zhì)量要求、合合同條款以及及工程量清單單等都存在著著潛在的經(jīng)濟(jì)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，必須須仔細(xì)分析研研究。2、要素市場(chǎng)價(jià)價(jià)格。要素市市場(chǎng)包括勞動(dòng)動(dòng)力市場(chǎng)、材材料市場(chǎng)、設(shè)設(shè)備市場(chǎng)等，這這些市場(chǎng)價(jià)格格的變化，特特別是價(jià)格的的上漲，直接接影響著工程程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)因因素。金融市市場(chǎng)因素包括括存貸款利率率變動(dòng)、貨幣幣貶值等，也也影響著工程程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)濟(jì)效益。4、資金、材料料、設(shè)備供應(yīng)應(yīng)。主要表現(xiàn)現(xiàn)為發(fā)包人供供應(yīng)的資金、材材料或設(shè)備質(zhì)質(zhì)量不合格或或供應(yīng)不及時(shí)時(shí)。5、國(guó)家政策調(diào)調(diào)整。國(guó)家對(duì)對(duì)工資、稅種種和稅率等進(jìn)進(jìn)行宏觀調(diào)控控，都會(huì)給建建筑企業(yè)帶來來一定風(fēng)險(xiǎn)。（三）合同簽訂訂和履行方面面的風(fēng)險(xiǎn)1、存在缺陷、顯顯失公平的合合同。合同條條款不全面、不不完善，文字字不細(xì)致、不不嚴(yán)密，致使使合同存在漏漏洞。如在合合同條款上，存存在不完善或或沒有轉(zhuǎn)移風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保、索索賠、保險(xiǎn)等等相應(yīng)條款，缺缺少因第三方方影響造成工工期延誤或經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失的條條款，存在單單方面的約束束性、過于苛苛刻的權(quán)利等等不平衡條款款。2、發(fā)包人資信信因素。發(fā)包包人經(jīng)濟(jì)狀況況惡化，導(dǎo)致致履約能力差差，無力支付付工程款；發(fā)發(fā)包人信譽(yù)差差，不誠(chéng)信，不不按合同約定定進(jìn)行工程結(jié)結(jié)算，有意拖拖欠工程款。3、分包方面。選選擇分包商不不當(dāng)，遇到分分包商違約，不不能按質(zhì)按量量按期完成分分包工程，從從而影響整個(gè)個(gè)工程的進(jìn)度度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失。4、履約方面。合合同履行過程程中，由于發(fā)發(fā)包人派駐工工地代表或監(jiān)監(jiān)理工程師的的工作效率低低，不能及時(shí)時(shí)解決遇到的的問題，甚至至發(fā)出錯(cuò)誤指指令等。上述各類風(fēng)險(xiǎn)都都是建筑企業(yè)業(yè)生存與發(fā)展展的威脅。因因此，必須進(jìn)進(jìn)行有效的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)防范。二、建筑企業(yè)防防范風(fēng)險(xiǎn)的方方式建筑企業(yè)防范風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)一般可以以采取三種方方式，即控制制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移移風(fēng)險(xiǎn)和保留留風(fēng)險(xiǎn)。（一）控制風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。這是使風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概概率和導(dǎo)致的的經(jīng)濟(jì)損失降降到最低程度度，它包括避避免風(fēng)險(xiǎn)、消消滅風(fēng)險(xiǎn)和減減少風(fēng)險(xiǎn)三種種。控制工程程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的的主要措施如如下：1、熟悉和掌握握工程施工階階段的有關(guān)法法律法規(guī)。涉涉及施工階段段的法律法規(guī)規(guī)是保護(hù)工程程承發(fā)包雙方方利益的法定定根據(jù)，建筑筑企業(yè)只有熟熟悉和掌握這這些法律法規(guī)規(guī)，依據(jù)法律律法規(guī)辦事，才才能增強(qiáng)用法法律保護(hù)自己己利益的意識(shí)識(shí)，有效地依依法控制工程程風(fēng)險(xiǎn)。2、深入研究和和全面分析招招標(biāo)文件。承承包商取得招招標(biāo)文件后，應(yīng)應(yīng)當(dāng)深入研究究和分析，正正確理解招標(biāo)標(biāo)文件，吃透透業(yè)主意圖及及要求；全面面分析招標(biāo)人人須知，詳細(xì)細(xì)審查圖紙，復(fù)復(fù)核工程量，分分析合同文本本，研究招標(biāo)標(biāo)策略，以減減少合同簽訂訂后的風(fēng)險(xiǎn)。3、簽訂完善的的施工合同?；凇袄嬖瓌t”的承包人應(yīng)應(yīng)當(dāng)綜合分析析、慎重決策策，不能簽訂訂不利的、獨(dú)獨(dú)立承擔(dān)過多多風(fēng)險(xiǎn)的合同同。施工過程程中存在的很很多風(fēng)險(xiǎn)，必必須搞清楚由由誰來承擔(dān)。減減少或避免風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是談判施施工合同的重重點(diǎn)。通過合合同談判，對(duì)對(duì)合同條款拾拾遺補(bǔ)缺，盡盡量完善，防防止不必要的的風(fēng)險(xiǎn)；通過過合同談判，使使合同能體現(xiàn)現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利利關(guān)系的平衡衡和公平，對(duì)對(duì)不可避免的的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)有有相應(yīng)的策劃劃和對(duì)策。使使用合同示范范文本（或稱稱標(biāo)準(zhǔn)文本）從從而簽訂合同同是使施工合合同趨于完善善的有效途徑徑。鑒于中國(guó)國(guó)已經(jīng)入世，合合同的簽訂也也要與國(guó)際慣慣例接軌，國(guó)國(guó)際工程合同同必須符合FIDIC合同條件。4、掌握要素市市場(chǎng)價(jià)格動(dòng)態(tài)態(tài)。要素市場(chǎng)場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)是是經(jīng)常遇到的的風(fēng)險(xiǎn)，在招招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)，必必須及時(shí)掌握握要素市場(chǎng)價(jià)價(jià)格，使報(bào)價(jià)價(jià)準(zhǔn)確合理，減減少風(fēng)險(xiǎn)的潛潛在因素。但但在招標(biāo)報(bào)價(jià)價(jià)時(shí)往往對(duì)要要素市場(chǎng)價(jià)格格變化預(yù)測(cè)不不周、考慮不不全，特別是是可調(diào)價(jià)格合合同，控制風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)必須隨時(shí)時(shí)掌握要素市市場(chǎng)價(jià)格變化化，及時(shí)按照照合同約定調(diào)調(diào)整合同價(jià)格格，以減少風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。5、加強(qiáng)履約管管理，分析工工程風(fēng)險(xiǎn)。在在合同談判和和簽訂過程中中，雖然已經(jīng)經(jīng)發(fā)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，但合同中中還會(huì)存在詞詞語含糊，約約定不具體、不不全面、責(zé)任任不明確甚至至矛盾的條款款。因此，任任何施工合同同履行過程都都要加強(qiáng)合同同管理，分析析不可避免的的風(fēng)險(xiǎn)。如果果不能及時(shí)透透徹地分析出出風(fēng)險(xiǎn)，就不不可能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)有充分的準(zhǔn)準(zhǔn)備，在合同同履行中就很很難有效控制制，特別是對(duì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的的工程項(xiàng)目更更要強(qiáng)化合同同分析，及時(shí)時(shí)進(jìn)行工程結(jié)結(jié)（決）算。6、管好分包商商，減少風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件。分包包給分包商的的工程，總包包商負(fù)有質(zhì)量量、安全、工工期等協(xié)調(diào)和和管理的責(zé)任任，并承擔(dān)由由此造成的損損失。所以對(duì)對(duì)分包商的承承包工程和其其工作，要嚴(yán)嚴(yán)格進(jìn)行管理理，督促分包包商認(rèn)真履行行分包合同，把把總分包之間間可能發(fā)生的的風(fēng)險(xiǎn)，減少少到最低程度度。（二）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。包括向?qū)?duì)方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和向第三方方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)主要有如下下幾種措施：：1、推行索賠制制度。由于不不可預(yù)測(cè)的某某些風(fēng)險(xiǎn)總是是存在，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件的發(fā)生生是造成經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失或時(shí)間間損失的根源源，合同雙方方都期望轉(zhuǎn)嫁嫁風(fēng)險(xiǎn)。所以以在合同履行行中，推行索索賠制度是向向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。但工程程索賠制度在在我國(guó)尚未普普遍推行，建建筑企業(yè)對(duì)索索賠的認(rèn)識(shí)還還很不足，對(duì)對(duì)索賠的具體體作法也還十十分生疏。因因此，必須了了解索賠制度度轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的的意義，學(xué)會(huì)會(huì)索賠方法，使使轉(zhuǎn)移工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的合法、合合理的索賠制制度健康地開開展起來，逐逐步向國(guó)際工工程慣例接軌軌。2、向第三方轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包包括推行擔(dān)保保制度和進(jìn)行行工程保險(xiǎn)。A、推行擔(dān)保制制度。這是向向第三方轉(zhuǎn)移移風(fēng)險(xiǎn)的一種種有效作法。我我國(guó)《擔(dān)保法法》規(guī)定了五五種擔(dān)保方式式，但在工程程施工階段以以推行保證和和抵押兩種方方式為宜。第一、保證。是是指保證人和和債權(quán)人約定定，當(dāng)債務(wù)人人不履行債務(wù)務(wù)時(shí)，保證人人按照約定履履行債務(wù)或者者承擔(dān)責(zé)任的的行為。當(dāng)前前我國(guó)可以逐逐漸推行銀行行保證或企業(yè)業(yè)保證。①銀行保證。國(guó)國(guó)際通行作法法是在工程招招投標(biāo)和合同同履約過程中中實(shí)行銀行保保函制。由承承發(fā)包雙方開開戶銀行，根根據(jù)被保證人人（即承包人人或發(fā)包人）在在銀行存款情情況和資信，開開具保函，承承擔(dān)代償責(zé)任任。但目前我我國(guó)銀行保函函制度沒有相相應(yīng)法規(guī)或規(guī)規(guī)章，尚未普普遍推行。②企業(yè)保證。除除推行銀行保保函制外，也也可以推行有有實(shí)力的大型型企業(yè)做為工工程承包人或或發(fā)包人的保保證人，由其其出具保函，承承擔(dān)代償責(zé)任任。第二，抵押。是是指?jìng)鶆?wù)人或或者第三人不不轉(zhuǎn)移抵押財(cái)財(cái)產(chǎn)的占有而而將該財(cái)產(chǎn)作作為債權(quán)的擔(dān)擔(dān)保。債務(wù)人人不履行債務(wù)務(wù)時(shí)，債權(quán)人人有權(quán)依據(jù)《擔(dān)擔(dān)保法》規(guī)定定以該財(cái)產(chǎn)折折價(jià)或者拍賣賣、變賣該財(cái)財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)優(yōu)先受償。當(dāng)當(dāng)債務(wù)人抵押押財(cái)產(chǎn)不屬于于向第三方轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)范疇疇時(shí)，以第三三人抵押財(cái)產(chǎn)產(chǎn)實(shí)行代償，它它屬于向第三三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。推行該制制度，要在承承發(fā)包雙方簽簽訂工程承發(fā)發(fā)包合同時(shí)，由由承發(fā)包雙方方或其任何一一方與第三方方抵押人訂立立抵押合同并并進(jìn)行抵押物物登記。B、推行保險(xiǎn)制制度。保險(xiǎn)是是指投保人根根據(jù)合同約定定向保險(xiǎn)人支支付保險(xiǎn)費(fèi)，保保險(xiǎn)人對(duì)于合合同約定的可可能發(fā)生事故故（風(fēng)險(xiǎn)），因因其發(fā)生所造造成的財(cái)產(chǎn)損損失承擔(dān)保險(xiǎn)險(xiǎn)金責(zé)任；或或者被保險(xiǎn)人人死亡、傷殘殘、疾病或者者達(dá)到合同約約定的年齡、期期限時(shí)承擔(dān)給給付保險(xiǎn)金責(zé)責(zé)任的商業(yè)保保險(xiǎn)行為。上上述保險(xiǎn)概念念，前者為財(cái)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，后后者為人生保保險(xiǎn)。工程保保險(xiǎn)是指發(fā)包包人和承包人人轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的的一種重要手手段。當(dāng)出現(xiàn)現(xiàn)保險(xiǎn)范圍內(nèi)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)而造造成經(jīng)濟(jì)損失失時(shí)，工程發(fā)發(fā)包人或承包包人才能向保保險(xiǎn)公司索賠賠，以獲得相相應(yīng)賠償。一一般在招標(biāo)文文件中，特別別是在投標(biāo)報(bào)報(bào)價(jià)說明中都都要求承包人人作出保險(xiǎn)承承諾。我國(guó)工工程保險(xiǎn)工作作尚未與國(guó)際際慣例接軌，但但在《建筑工工程施工合同同示范文本》中中對(duì)建筑工程程一切險(xiǎn)種、第第三方責(zé)任險(xiǎn)險(xiǎn)、人身傷亡亡險(xiǎn)和施工機(jī)機(jī)械設(shè)備險(xiǎn)等等設(shè)置了相應(yīng)應(yīng)條款。為把把工程保險(xiǎn)制制度逐漸推行行，一方面要要在修改施工工合同示范文文本時(shí)向國(guó)際際慣例接軌；；另一方面要要制定建筑工工程保險(xiǎn)章程程和必要的法法規(guī)、規(guī)章，以以保證建筑工工程保險(xiǎn)制度度的全面推廣廣。（三）保留風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)?；蚍Q自留留風(fēng)險(xiǎn),是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)不能避免或或因風(fēng)險(xiǎn)有可可能獲利時(shí)，由由自己承擔(dān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的一種作作法。它可分分為有意識(shí)的的和無意識(shí)的的自留風(fēng)險(xiǎn)兩兩種。無意識(shí)識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是是指不知風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的存在而未未加處理，或或風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)發(fā)生，但未意意識(shí)到而未作作處理。有意意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是指雖然明明知風(fēng)險(xiǎn)事件件已經(jīng)發(fā)生，但但經(jīng)分析由自自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)更為方便，或或者風(fēng)險(xiǎn)較小小自己有能力力承擔(dān)，從而而決定自己承承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。也也有采取設(shè)立立風(fēng)險(xiǎn)基金的的辦法，在損損失發(fā)生后用用基金彌補(bǔ)。在在建筑工程固固定價(jià)格合同同中考慮一定定比例的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)金，以前通通常稱為不可可預(yù)見費(fèi)，就就是對(duì)合同中中明確的潛在在風(fēng)險(xiǎn)的處理理基金。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)基金的比例例取決于合同同風(fēng)險(xiǎn)范圍和和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析析的結(jié)果,一旦出現(xiàn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失，由由風(fēng)險(xiǎn)基金支支付。三、建筑企業(yè)防防范風(fēng)險(xiǎn)的措措施（一）以施工合合同為基礎(chǔ)的的索賠1、索賠的法律律依據(jù)索賠是當(dāng)事人在在合同實(shí)施過過程中，根據(jù)據(jù)法律、合同同規(guī)定及管理理并非由于自自己的過錯(cuò)，而而是屬于應(yīng)由由合同對(duì)方承承擔(dān)責(zé)任的情情況造成，且且實(shí)際發(fā)生了了損失，向?qū)?duì)方提出給予予補(bǔ)償?shù)囊笄?，它是轉(zhuǎn)移移風(fēng)險(xiǎn)的主要要途徑。施工工索賠是合同同和法律賦予予受損失者的的權(quán)利，對(duì)建建筑企業(yè)來說說是一種保護(hù)護(hù)自己，維護(hù)護(hù)自己正當(dāng)權(quán)權(quán)益，避免損損失，增加利利潤(rùn)的手段。雖雖然我國(guó)在培培育和發(fā)展建建筑市場(chǎng)中還還存在有關(guān)法法規(guī)不夠健全全、不夠嚴(yán)密密的問題，但但對(duì)逐漸推行行工程施工索索賠工作，客客觀上還是有有一定條件的的?！睹穹ㄍㄍ▌t》、《合合同法》以及及《全民所有有制建筑安裝裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)施施辦法》等都都有涉及工程程索賠的條款款，可以作為為推行工程索索賠的法律依依據(jù)。第一，《民法通通則》第106條規(guī)定：公公民、法人違違反合同或者者不履行其他他義務(wù)的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事事責(zé)任。如規(guī)規(guī)定“公民、法人人由于過錯(cuò)侵侵害國(guó)家的、集集體的財(cái)產(chǎn)，侵侵害他人財(cái)產(chǎn)產(chǎn)、人身的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事事責(zé)任?！边@里所指的的民事責(zé)任是是根據(jù)法律規(guī)規(guī)定在民事上上應(yīng)負(fù)的給付付義務(wù)。這種種給付義務(wù)包包括一般民事事義務(wù)和侵權(quán)權(quán)行為或債務(wù)務(wù)不履行所造造成的賠償義義務(wù)。根據(jù)民民事責(zé)任原則則，在《民法法通則》第111條對(duì)違反合合同的民事責(zé)責(zé)任作了如下下規(guī)定：“當(dāng)事人一方方不履行合同同義務(wù)或者履履行合同義務(wù)務(wù)不符合約定定條件的，另另一方有權(quán)要要求履行或者者采取補(bǔ)救措措施，并有權(quán)權(quán)要求賠償損損失?！钡?12條規(guī)定：“當(dāng)事人一方方違反合同的的賠償責(zé)任，應(yīng)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于另另一方因此所所受到的損失失?！痹谑┕ず贤男羞^程中中，發(fā)包人違違反合同的現(xiàn)現(xiàn)象屢屢發(fā)生生，這種違反反合同的現(xiàn)象象可能是合同同內(nèi)因素，也也可能是合同同外因素；可可能是發(fā)包人人故意行為，也也可能是客觀觀原因，發(fā)包包人不能履行行合同或者不不能完全履行行合同。無論論什么情況，只只要是發(fā)包人人的責(zé)任使建建筑企業(yè)遭受受到合同價(jià)款款以外的損失失或影響工期期，建筑企業(yè)業(yè)就可以依法法要求發(fā)包人人采取補(bǔ)救措措施，并有權(quán)權(quán)要求賠償損損失，這種要要求賠償權(quán)，就就是依法索賠賠權(quán)。第二，《合同法法》第107條至114條也有上述述類似規(guī)定。在在施工合同履履行過程中，由由于發(fā)包人的的過錯(cuò)，建筑筑企業(yè)可以依依據(jù)這些條款款向發(fā)包人要要求其支付違違約金和賠償償金，這種要要求即為索賠賠。另外，《合合同法》第286條及最高人人民法院對(duì)其其“優(yōu)先受償權(quán)”的司法解釋釋，為建筑企企業(yè)的索賠提提供了優(yōu)先受受償?shù)姆芍еС?。第三，?guó)家建設(shè)設(shè)部、國(guó)家體體改委和國(guó)務(wù)務(wù)院經(jīng)貿(mào)辦發(fā)發(fā)布的《全民民所有制建筑筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制制實(shí)施辦法》第34條規(guī)定，要“按照國(guó)際慣例，建立工程索賠制度?！钡?條規(guī)定，“對(duì)于建設(shè)資金不足，物資供應(yīng)短缺的工程，企業(yè)有按照合同規(guī)定追究違約責(zé)任，并有權(quán)調(diào)整施工進(jìn)度?！钡?條規(guī)定，“工程的承包價(jià)格應(yīng)由企業(yè)與工程發(fā)包單位本著公平、合理的原則，通過投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)，在雙方簽訂的工程承包合同中規(guī)定。在工程施工中，如發(fā)生工程量變化，設(shè)計(jì)變更等，企業(yè)有權(quán)要求按有關(guān)規(guī)定調(diào)整預(yù)、決算?！鄙鲜鰲l款也可作為建筑企業(yè)向發(fā)包人要求索賠的依據(jù)。2、索賠的證據(jù)據(jù)種類（1）投標(biāo)文件件。它是組成成施工合同的的重要部分，其其內(nèi)容包括承承發(fā)包雙方的的要約和承諾諾，在索賠要要求中可以直直接作為證據(jù)據(jù)。（2）會(huì)議紀(jì)要要。在施工管管理過程中，發(fā)發(fā)包人、承包包人、監(jiān)理人人及有關(guān)針對(duì)對(duì)工程召開的的一切會(huì)議紀(jì)紀(jì)要；但紀(jì)要要必須經(jīng)過參參與會(huì)議的各各方簽認(rèn)，或或由發(fā)包人或或其代理人簽簽章發(fā)給建筑筑企業(yè)才具有有法律效力。（3）來往信函函。合同雙方方的來往信件件，特別是對(duì)對(duì)建筑企業(yè)提提出問題的答答復(fù)或認(rèn)可信信等。（4）指令或通通知。發(fā)包人人駐工地代表表或監(jiān)理工程程師發(fā)出的各各種指令、通通知，包括工工程設(shè)計(jì)變更更、工程暫停停等指令。（5）施工組織織設(shè)計(jì)。這是是指包括施工工進(jìn)度計(jì)劃在在內(nèi)并經(jīng)發(fā)包包人駐工地代代表或監(jiān)理工工程師批準(zhǔn)的的施工組織設(shè)設(shè)計(jì)或施工方方案。（6）施工現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)的各種記錄錄。如施工記記錄、施工日日?qǐng)?bào)、工長(zhǎng)日日記、檢查人人員日記或記記錄以及經(jīng)發(fā)發(fā)包人駐工地地代表或監(jiān)理理工程師簽認(rèn)認(rèn)的工程中停停電、停水、停停氣和道路封封閉、開通記記錄或證明等等。（7）工程照片片。這是指注注明日期、可可以直觀的工工程照片。（8）氣象資料料?，F(xiàn)場(chǎng)每日日天氣狀況記記錄,或請(qǐng)發(fā)包人人駐工地代表表或監(jiān)理工程程師簽證的氣氣象記錄。（9）各種驗(yàn)收收?qǐng)?bào)告。如隱隱蔽工程驗(yàn)收收?qǐng)?bào)告、中間間驗(yàn)收工程報(bào)報(bào)告、材料實(shí)實(shí)施報(bào)告以及及設(shè)備開箱驗(yàn)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。（10）有關(guān)原原始憑證。如如建筑材料的的采購、運(yùn)輸輸、保管和使使用等方面的的原始憑證，各各種可以公開開的成本和會(huì)會(huì)計(jì)資料等。（11）國(guó)家發(fā)發(fā)布的相關(guān)規(guī)規(guī)定及有效信信息。國(guó)家頒頒發(fā)的法律、法法令和政策性性文件，特別別是涉及工程程索賠的各類類文件；政府府有關(guān)工程造造價(jià)主管部門門發(fā)布的材料料價(jià)格信息、調(diào)調(diào)整造價(jià)的方方法和指數(shù)等等，一定要注注意積累。3、按現(xiàn)行示范范文本的索賠賠機(jī)會(huì)《合同文本》提提供的索賠機(jī)機(jī)會(huì)序號(hào)條款索索賠的基礎(chǔ)、理理由或權(quán)利工期延長(zhǎng)費(fèi)用增加14發(fā)包人人要求承包人人需要特殊保保密的措施費(fèi)費(fèi)，由發(fā)包人人承擔(dān)√26.2工工程師指令錯(cuò)錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)費(fèi)用、給承包包人造成的損損失，由發(fā)包包人承擔(dān)√√37.3因因發(fā)包人原因因，承包人在在施工中采取取的緊急措施施，造成承包包人費(fèi)用增加加√√48.3發(fā)發(fā)包人未能完完成其義務(wù)（九九項(xiàng)工作），造造成延誤，賠賠償承包人損損失√√512.2發(fā)包人因其其自身原因，推推遲工作√√612因發(fā)發(fā)包人原因暫暫停施工√√713工期期延誤條款（7種情況）√√815發(fā)包包人要求工程程部分或全部部達(dá)到優(yōu)良標(biāo)標(biāo)準(zhǔn);工程質(zhì)量因因發(fā)包人原因因達(dá)不到約定定條件√√9161）工工程因工程師師不正確糾正正或其他非承承包人原因造造成的返工，修修改√2）發(fā)包人檢驗(yàn)驗(yàn)合格后，又又發(fā)現(xiàn)承包人人造成的質(zhì)量量問題，費(fèi)用用由承包人承承擔(dān)√3）工程師影響響施工正常進(jìn)進(jìn)行，如檢驗(yàn)驗(yàn)為合格，由由發(fā)包人承擔(dān)擔(dān)追加合同價(jià)價(jià)款√1018工工程師要求重重新檢驗(yàn)，如如工程合格√√1119.55由于設(shè)計(jì)原原因試車達(dá)不不到驗(yàn)收要求求，發(fā)包人負(fù)負(fù)責(zé)修改設(shè)計(jì)計(jì)；由于設(shè)備備制造原因試試車達(dá)不到驗(yàn)收要求，且且設(shè)備為發(fā)包包人采購√√1223.33合同價(jià)款調(diào)調(diào)整條款（4種情況）√1327.44發(fā)包人供材材料、設(shè)備延延誤或不合格格√√1429.11設(shè)計(jì)變更√√1539.33不可抗力√1643.22工程施工發(fā)發(fā)現(xiàn)地下障礙礙和文物而采采取的保護(hù)措措施√√1744.66因發(fā)包人原原因，解除合合同，由發(fā)包包人按合同支支付已完工程程價(jià)款和賠償償承包人有關(guān)關(guān)損失√總之，簽好合同同是索賠成功功的前提，但但在簽訂合同同時(shí)應(yīng)特別注注意兩點(diǎn)：一一是盡量為自自己一方埋下下索賠的機(jī)會(huì)會(huì)；二是盡量量使對(duì)方忽略略履行合同時(shí)時(shí)可能產(chǎn)生的的錯(cuò)誤。只有有這樣，才能能為履行合同同時(shí)提供索賠賠的機(jī)會(huì)和索索賠成功。（二）以《合同同法》286條及其司法法解釋為依據(jù)據(jù)的維權(quán)全國(guó)人大于19999年頒布實(shí)施施的《合同法法》第286條規(guī)定：“發(fā)包人未按按照約定支付付價(jià)款的，承承包人可以催催告發(fā)包人在在合理期限內(nèi)內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)發(fā)包人逾期不不支付的，除除按照建設(shè)工工程的性質(zhì)不不宜折價(jià)、拍拍賣的以外，承承包人可以與與發(fā)包人協(xié)議議將該工程折折價(jià)，也可以以申請(qǐng)人民法法院將該工程程依法拍賣。建建設(shè)工程的價(jià)價(jià)款就該工程程折價(jià)或者拍拍賣的價(jià)款優(yōu)優(yōu)先受償?！弊罡呷嗣穹ǚㄔ河钟?002年6月對(duì)“價(jià)款優(yōu)先受受償權(quán)”問題進(jìn)行了了解釋，規(guī)定定“建筑工程的的承包人的優(yōu)優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)優(yōu)于抵押權(quán)和和其它債權(quán)”?！逗贤ǚā?86條及其司法法解釋對(duì)于建建筑企業(yè)維護(hù)護(hù)自己合法權(quán)權(quán)益而言，不不啻為“一把尚方寶寶劍”。維護(hù)建筑企業(yè)的的合法權(quán)益，化化解工程項(xiàng)目目的不同風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，是建筑企企業(yè)生存與發(fā)發(fā)展的必然選選擇。在對(duì)業(yè)業(yè)主索賠過程程中，把協(xié)商商或合同解決決經(jīng)濟(jì)損失作作為上策，若若確實(shí)協(xié)商無無法解決，只只有收集充足足的證據(jù)，并并在有效時(shí)限限內(nèi)訴諸法律律解決，特別別是對(duì)于那些些誠(chéng)信度極低低且惡意“玩空手道”拖欠工程款款的業(yè)主，惟惟有將他（她她）們送上被被告席。（三）防范違法法工程的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)我國(guó)《建筑法》規(guī)規(guī)定，允許建建筑施工的工工程項(xiàng)目應(yīng)具具備以下條件件：（1）建筑工程程用地批準(zhǔn)手手續(xù)；（2）在城市規(guī)規(guī)劃內(nèi)的建筑筑工程，已經(jīng)經(jīng)取得規(guī)劃許許可證；（3）需要拆遷遷的，其拆遷遷進(jìn)度符合施施工要求等。否否則，即屬違違法工程。對(duì)對(duì)此類工程，政政府通常做法法主要有兩種種：①對(duì)合同雙方方（主要是發(fā)發(fā)包方）進(jìn)行行一定的經(jīng)濟(jì)濟(jì)處罰，責(zé)成成發(fā)包方補(bǔ)辦辦相應(yīng)手續(xù)。②按我國(guó)《行行政處罰法》對(duì)對(duì)工程進(jìn)行強(qiáng)強(qiáng)制拆除。如如廣州市政府府于2000年底至2001年初曾先后后多次采取這這種措施。這這種情況下的的建筑企業(yè)可可能承擔(dān)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是受到行行政處罰（如如：罰款、喪喪失一定的投投標(biāo)權(quán)等）及及無法收回工工程款。此類風(fēng)險(xiǎn)主要出出現(xiàn)在議標(biāo)工工程中，防范范的途徑主要要有：（1）了解業(yè)主主和有關(guān)部門門落實(shí)的工程程是否合法。（2）如果其合法性得不到落實(shí)，合同約定支付高比例的進(jìn)度款和中間結(jié)算，切勿墊資；或要求對(duì)方和第三方提供擔(dān)保，以保證工程款的支付及非自己原因?qū)е碌膿p失，其擔(dān)保由對(duì)方承擔(dān)。（四）防范“爛爛尾樓”工程的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)“爛尾樓”工程程是因業(yè)主資資金原因?qū)е轮峦９r(shí)間較較長(zhǎng)的工程。如如三亞市政府府分別于2001年元月15日和該年4月19日對(duì)涉及68家物業(yè)、數(shù)數(shù)百家業(yè)主資資產(chǎn)數(shù)額達(dá)數(shù)數(shù)億元的“爛尾樓”工程進(jìn)行了“轟炸”，強(qiáng)行拆除除。很明顯，建建筑企業(yè)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)在于工程程款不能回收收，停、窩工工損失得不到到賠償。防止止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的的途徑，不承承諾墊資，履履約保證金只只能出具保函函，一旦拖欠欠進(jìn)度款，即即向其發(fā)出限限期催款函，如如仍不支付，則則果斷停工（這這是行使合同同法中的不安安抗辯權(quán)），除除非業(yè)主支付付或提供了充充分適當(dāng)?shù)膿?dān)擔(dān)保，方可繼繼續(xù)施工。（五）防范項(xiàng)目目法人的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)有一種“發(fā)包人人”,由于真正的的業(yè)主為了該該項(xiàng)工程的管管理，甚至為為了規(guī)避可能能承擔(dān)的責(zé)任任而設(shè)立，其其表面特征是是注冊(cè)資金由由真正業(yè)主提提供，注冊(cè)資資金要么遠(yuǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于工程標(biāo)標(biāo)價(jià)，要么不不實(shí)；項(xiàng)目法法人的人員是是真正業(yè)主的的工作人員，有有的項(xiàng)目法人人的法定代表表人甚至是真真正業(yè)主的主主要負(fù)責(zé)人；；建筑工程的的用地由真正正的業(yè)主辦理理，土地使用用權(quán)大多屬于于真正業(yè)主。其其法律特征不不具有獨(dú)立承承擔(dān)民事責(zé)任任的法人資格格。與這類項(xiàng)目法人人合作可能出出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)是是建筑企業(yè)的的工程款難以以收回。防范范措施一般為為：①到土地管理理部門（國(guó)土土資源局）查查清土地使用用權(quán)的所有人人，確認(rèn)是否否為項(xiàng)目法人人；②如果是，盡盡量不要墊資資；③當(dāng)出現(xiàn)進(jìn)度度款拖欠時(shí)，要要求發(fā)包人讓讓真正的業(yè)主主提供履約擔(dān)擔(dān)保；④如工程已竣竣工則應(yīng)迅速速起訴，列發(fā)發(fā)包人