基金從業(yè)科目一測(cè)試（2月21）附有答案

基金從業(yè)科目一測(cè)試（2月21）[復(fù)制]您的姓名:[填空題]_________________________________(答案：請(qǐng)?jiān)O(shè)置答案)您的機(jī)構(gòu):[填空題]_________________________________(答案：請(qǐng)?jiān)O(shè)置答案)1.內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。[單選題]*A.降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益C.消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)(正確答案)答案解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是（）。[單選題]*A.增長(zhǎng)型基金(正確答案)B.主動(dòng)型基金C.平衡型基金D.收入型基金答案解析：增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。3.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。[單選題]*A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)(正確答案)C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利答案解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類(lèi)似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。4.（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用帳戶(hù)。[單選題]*A.基金賬戶(hù)B.銀行存款賬戶(hù)C.結(jié)算備付金賬戶(hù)D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)(正確答案)答案解析：基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用帳戶(hù)。5.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的（）。[單選題]*A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.適時(shí)性原則(正確答案)答案解析：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時(shí)性原則。6.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.30D.60答案解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。7.基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。[單選題]*A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則(正確答案)D.及時(shí)性原則答案解析：基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。8.下列說(shuō)法不正確的是（）。[單選題]*A.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金C.開(kāi)放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購(gòu)或者贖回(正確答案)D.封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回答案解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。9.以下不屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。[單選題]*A.基金年度報(bào)告B.上市交易公告書(shū)C.基金份額發(fā)售公告(正確答案)D.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告答案解析：基金運(yùn)作信息披露文件包括:基金份額上市交易公告書(shū)、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告。10.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)(正確答案)答案解析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)。11.作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與（）相關(guān)的披露義務(wù)。[單選題]*A.基金股東大會(huì)B.基金托管人協(xié)會(huì)C.基金份額持有人大會(huì)(正確答案)D.基金公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)答案解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，在基金管理人和基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集;會(huì)議召開(kāi)后，如果基金管理人和基金托管人對(duì)持有人會(huì)議決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。12.金融類(lèi)資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類(lèi)。[單選題]*A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)B.股權(quán)類(lèi)和債券類(lèi)(正確答案)C.基金類(lèi)和債券類(lèi)D.證券類(lèi)和股票類(lèi)答案解析：金融類(lèi)資產(chǎn)一般分為股權(quán)類(lèi)和債券類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。13.（）不是我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。[單選題]*A.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.保護(hù)投資人的合法權(quán)益C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)答案解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括:①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;②規(guī)范證券投資基金活動(dòng);③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。14.（）的誕生標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。[單選題]*A.淄博基金B(yǎng).基金開(kāi)元C.華安創(chuàng)新(正確答案)D.基金金泰答案解析：2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)。15.以下關(guān)于發(fā)起式基金的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A.基金公司在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高管人員和基金經(jīng)理等人員的資金，認(rèn)購(gòu)基金金額不少于3000萬(wàn)元B.持有期限不少于2年C.基金份額持有人不少于100人D.基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止(正確答案)答案解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。16.基金管理人需至少每周公告（）次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5答案解析：至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。17.（）對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)答案解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。18.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。19.契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。[單選題]*A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同(正確答案)答案解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括:①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。20.督察長(zhǎng)應(yīng)在知悉可能影響高級(jí)管理人員或投資管理人員正常履行職務(wù)的信息之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。[單選題]*A.1B.3(正確答案)C.5D.7答案解析：督察長(zhǎng)應(yīng)在知悉可能影響高級(jí)管理人員或投資管理人員正常履行職務(wù)的信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。21.管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。[單選題]*A.10B.15C.20D.30(正確答案)答案解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。22.（）年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。[單選題]*A.2010B.2011C.2012(正確答案)D.2013答案解析：2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。23.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。[單選題]*A.日本B.美國(guó)(正確答案)C.瑞士D.德國(guó)答案解析：目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛。24.用來(lái)反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）。[單選題]*A.融資比例B.固定利率債券投資情況(正確答案)C.投資組合平均剩余期限D(zhuǎn).浮動(dòng)利率債券投資情況答案解析：用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動(dòng)利率債券投資情況等。25.下列不屬于ETF特點(diǎn)的是（）。[單選題]*A.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、現(xiàn)金贖回機(jī)制(正確答案)B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制答案解析：ETF具有下列三大特點(diǎn):①被動(dòng)操作的指數(shù)基金;②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。26.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。[單選題]*A.3B.4C.5D.6(正確答案)答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。27.報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明屬于（）的披露。[單選題]*A.基金投資組合報(bào)告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)D.管理人報(bào)告(正確答案)答案解析：管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)。具體內(nèi)容包括:管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介，報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)公平交易情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)說(shuō)明，管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報(bào)告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金利潤(rùn)分配情況說(shuō)明及對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明等。28.QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中不需說(shuō)明的是（）。[單選題]*A.擬采取的組合避險(xiǎn)B.投資預(yù)期收益(正確答案)C.擬投資的衍生品種及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、頻率答案解析：QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。29.下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。[單選題]*A.功能互補(bǔ)B.調(diào)整范圍不同C.表現(xiàn)形式相同(正確答案)D.都是行為規(guī)范答案解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。30.對(duì)證券投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.是一種長(zhǎng)期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資收益低于股票(正確答案)D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)答案解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)C說(shuō)法太絕對(duì)。31.存續(xù)期募集的信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。[單選題]*A.1B.2C.3D.6(正確答案)答案解析：存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。32.（）全面負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司日常的監(jiān)察稽核工作。[單選題]*A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.總經(jīng)理D.督察長(zhǎng)(正確答案)答案解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，其履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。33.在基金份額發(fā)售（）日前，披露招募說(shuō)明書(shū)基金合同及份額發(fā)售公告等信息。[單選題]*A.5B.3(正確答案)C.1D.7答案解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。34.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立B.基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C.基金募集期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)(正確答案)答案解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任:①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。35.對(duì)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上都正確(正確答案)答案解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。36.（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。[單選題]*A.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)答案解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。37.離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場(chǎng)的證券投資基金。[單選題]*A.本國(guó)（地區(qū)）B.他國(guó)（地區(qū)）C.第二國(guó)D.本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)(正確答案)答案解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國(guó)籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金;離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。38.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。[單選題]*A.基金資金清算B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作(正確答案)答案解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。39.下列（）不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。[單選題]*A.招募說(shuō)明書(shū)摘要B.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限C.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式(正確答案)D.基金管理人、基金托管人的基本情況答案解析：招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng):①招募說(shuō)明書(shū)摘要;②基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期;③基金管理人、基金托管人的基本情況;④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng);⑥基金份額申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;⑦基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制;⑧基金資產(chǎn)的估值;⑨基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式;⑩基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式;?出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱(chēng)和住所;?風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;?基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。40.（）指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。[單選題]*A.基金監(jiān)管(正確答案)B.基金運(yùn)用C.基金發(fā)行D.基金申購(gòu)答案解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。41.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。[單選題]*A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為(正確答案)D.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)答案解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。C項(xiàng)屬于銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。42.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件(正確答案)C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件。電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式表達(dá)上述內(nèi)容。選項(xiàng)B正確。43.下列關(guān)于基金募集期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集(正確答案)B.基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算D.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。44.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)有（）。[單選題]*A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高(正確答案)D.獨(dú)立托管、保障安全答案解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括:①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。45.屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是（）。[單選題]*A.完整性B.易解性(正確答案)C.準(zhǔn)確性D.公平披露答案解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。46.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]*A.10B.20C.30(正確答案)D.60答案解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。47.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的（）。[單選題]*A.收益期望值(正確答案)B.投資規(guī)模C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求答案解析：在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。48.下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。[單選題]*A.基金投資組合公告(正確答案)B.基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)C.內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.基金半年度報(bào)告答案解析：基金季度報(bào)告是基金應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上;基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。49.基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準(zhǔn)。[單選題]*A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)C.證券交易所D.國(guó)家工商管理局答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主要包括:基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。50.開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。[單選題]*A.每日(正確答案)B.每周C.每月D.每季度答案解析：開(kāi)放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。51.我國(guó)基金業(yè)經(jīng)過(guò)近10年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以（）為核心、各類(lèi)部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。[單選題]*A.《證券投資基金法》(正確答案)B.《基金運(yùn)作管理辦法》C.《基金信息披露管理辦法》D.《基金管理公司管理辦法》答案解析：我國(guó)基金業(yè)經(jīng)過(guò)十余年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類(lèi)部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。52.基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。[單選題]*A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。53.在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。[單選題]*A.經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)B.全體員工對(duì)公司的忠誠(chéng)度C.道德價(jià)值觀和勝任能力D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略答案解析：在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。54.基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括（）。[單選題]*A.聯(lián)席會(huì)員B.特別會(huì)員C.臨時(shí)會(huì)員(正確答案)D.普通會(huì)員答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為四類(lèi):普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員。55.從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。[單選題]*A.公募基金和私募基金B(yǎng).開(kāi)放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金(正確答案)D.公司型基金和契約型基金答案解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為岸基金在岸基金和離岸基金。56.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)C.債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)D.債券基金有一個(gè)確定的到期日(正確答案)答案解析：與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。57.（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。[單選題]*A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日(正確答案)D.2002年8月4日答案解析：2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。58.基金銷(xiāo)售的（）反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品。[單選題]*A.專(zhuān)業(yè)性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.適用性(正確答案)答案解析：基金銷(xiāo)售過(guò)程中需要遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。59.以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響B(tài).投資者買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)C.封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同D.封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同(正確答案)答案解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同;投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài);封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。60.基金管理人需在基金份額發(fā)售的（）日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.5D.15答案解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。61.下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。[單選題]*A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.以上都正確(正確答案)答案解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。62.我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的（）。[單選題]*A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》D.《證券投資基金法》(正確答案)答案解析：我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。63.（），中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。[單選題]*A.2012年3月B.2012年6月(正確答案)C.2013年5月D.2014年7月答案解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。64.關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購(gòu)，例如美元等B.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人必須具備銀行間外匯市場(chǎng)即期會(huì)員資格(正確答案)D.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小答案解析：QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金相比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處:①發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。②基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。③QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。65.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。[單選題]*A.基金投資B.債券投資C.股票投資(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)相同答案解析：股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。66.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。[單選題]*A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。67.當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。[單選題]*A.0.25%B.0.5%(正確答案)C.0.75%D.1%答案解析：在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。68.2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。[單選題]*A.基金公會(huì)B.基金業(yè)行會(huì)C.基金公司會(huì)員部(正確答案)D.證券投資基金業(yè)委員會(huì)答案解析：2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。69.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。[單選題]*A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露(正確答案)答案解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為:①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。70.按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。[單選題]*A.開(kāi)放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金(正確答案)D.在岸基金和離岸基金答案解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。71.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。[單選題]*A.9280.95B.9350.95C.9383.06(正確答案)D.9480.95答案解析：凈認(rèn)購(gòu)基金=申購(gòu)基金/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=10000（1+1.5%）≈9852.22（元），申購(gòu)份額=9852.221.05≈9383.06（份）。72.基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在（）、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。[單選題]*A.基金募集(正確答案)B.市前準(zhǔn)備C.銀行貸款D.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)答案解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。73.以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.只能用證券認(rèn)購(gòu)C.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)(正確答案)D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)答案解析：ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。74.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬(wàn)元。[單選題]*A.100(正確答案)B.300C.500D.1000答案解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元。75.關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是（）。[單選題]*A.平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金B(yǎng).收入型基金>平衡型基金>增長(zhǎng)型基金C.增長(zhǎng)型基金>平衡型基金>收入型基金(正確答案)D.平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金答案解析：一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，既有以追求資本增值為基本目標(biāo)的增長(zhǎng)型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的收入型基金和兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)的平衡型基金。不同的投資目標(biāo)決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要。76.（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。[單選題]*A.創(chuàng)業(yè)投資基金(正確答案)B.天使基金C.信托投資基金D.股票基金答案解析：創(chuàng)業(yè)投資基金是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。77.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易B.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，以周為時(shí)間維度及時(shí)核對(duì)投資組合列表并存檔保管C.為保證投資指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)性和完整性D.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待(正確答案)答案解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括:①基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。②公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。③投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。④公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。⑤建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。⑥建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。78.下列哪些內(nèi)容屬于基金份額登記具有的法律效力（）。Ⅰ.確定基金份額持有人Ⅱ.變更基金份額持有人Ⅲ.確定基金份額持有人權(quán)利Ⅳ.變更基金份額持有人權(quán)利[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。79.貨幣市場(chǎng)基金節(jié)假日后首次披露的收益公告內(nèi)容包括（）。Ⅰ.節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益Ⅱ.節(jié)假日最后一日的7日年化收益率Ⅲ.節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率Ⅳ.節(jié)假日最后一日的資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。80.基金管理人制定內(nèi)部控制制度的（），是指在內(nèi)控制度制定時(shí)，需考慮公司運(yùn)作管理的每個(gè)方面，不得留有制度上的空白或漏洞。[單選題]*A.合法、合規(guī)性原則B.審慎性原則C.全面性原則(正確答案)D.適時(shí)性原則答案解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度的全面性原則，是指在內(nèi)控制度制定時(shí)，需考慮公司運(yùn)作管理的每個(gè)方面，不得留有制度上的空白或漏洞。81.在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件中，要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)（）風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。[單選題]*A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金投資人(正確答案)C.基金管理人D.基金托管人答案解析：在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件中，要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。82.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，基金從業(yè)人員每年需通過(guò)一定學(xué)時(shí)的合規(guī)培訓(xùn)。此種方式屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。[單選題]*A.自我修養(yǎng)B.崗前教育C.崗位教育(正確答案)D.輿論監(jiān)督答案解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。83.基金監(jiān)管系統(tǒng)中各自單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)主要的職責(zé)包括（）。Ⅰ.對(duì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理Ⅱ.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置Ⅲ.對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核Ⅳ.涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ答案解析：證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé):①涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究;②草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則;③對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核;④全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管;⑤指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管;⑥對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查;⑦對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。84.基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是（）關(guān)系。[單選題]*A.協(xié)議代理B.委托代理或雇傭(正確答案)C.法定代理D.指定代理答案解析：基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。85.關(guān)于基金投資者教育，以下描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.投資者教育是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容B.各國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般設(shè)有從事投資者教育工作的專(zhuān)門(mén)部門(mén)C.只有基金管理人才能開(kāi)展基金投資者教育(正確答案)D.用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋投資過(guò)程中面臨的問(wèn)題和應(yīng)對(duì)措施答案解析：基金行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開(kāi)展投資者教育工作。86.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠(chéng)廉潔職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。[單選題]*A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)B.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C.無(wú)條件服從所在機(jī)構(gòu)或上級(jí)的安排和要求(正確答案)D.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)答案解析：忠誠(chéng)廉潔職業(yè)道德規(guī)范要求具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn):①應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。②應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。③應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。⑤不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。⑥不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。⑦不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。⑧不得為了迎合客戶(hù)的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨。⑨不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。87.以下不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度范疇的是（）。[單選題]*A.對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配(正確答案)B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查答案解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容:①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。88.基金公司開(kāi)展基金直銷(xiāo)的形式包括（）。Ⅰ.專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)Ⅱ.自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)Ⅲ.與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂基金銷(xiāo)售協(xié)議[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金公司開(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式:①專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)。②自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。89.為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。[單選題]*A.基金管理人自行保管B.基金管理人委托托管人負(fù)責(zé)保管(正確答案)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)代表投資人委托托管人負(fù)責(zé)保管D.投資人自行保管答案解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。90.某基金買(mǎi)入某股票6000000股，占上市公司總股本的5.1%，該基金在買(mǎi)入該上市公司股份達(dá)到5%時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買(mǎi)入該上市公司的股份，該行為屬于（）類(lèi)信息披露禁止行為。[單選題]*A.詆毀其他基金管理人B.重大遺漏(正確答案)C.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)答案解析：重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。該基金在買(mǎi)入該上市公司股份達(dá)到5%時(shí)，應(yīng)及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)而沒(méi)有披露，該行為屬于重大遺漏類(lèi)信息披露禁止行為。91.基金從業(yè)人員“客戶(hù)至上“這一職業(yè)道德規(guī)范中的”客戶(hù)“是指（）。[單選題]*A.基金份額持有人(正確答案)B.基金管理人的股東、出資人C.基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金的潛在投資人答案解析：客戶(hù)至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶(hù)”，是指投資人，也即基金份額持有人。92.關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，以下描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息B.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行C.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開(kāi)披露的信息進(jìn)行(正確答案)D.可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息答案解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。93.基金監(jiān)管的基本原則包括（）。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.從嚴(yán)監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.依法監(jiān)管原則Ⅴ.審慎監(jiān)管原則Ⅵ、公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ