銀行內(nèi)控合規(guī)之我見(jiàn)七篇銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)

銀行內(nèi)控合規(guī)之我見(jiàn)七篇銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)【篇一】近日，學(xué)習(xí)了某某某支行員工因在微信群轉(zhuǎn)發(fā)涉及疫情的不實(shí)信息，被地方公安機(jī)關(guān)依法行政拘留的案例。通過(guò)生動(dòng)的案例學(xué)習(xí)我認(rèn)識(shí)到，在疫情防控的關(guān)鍵時(shí)期，每一位員工須以行動(dòng)踐行初心、堅(jiān)守崗位、履職盡責(zé)，如若不顧疫情防控工作大局，散布疫情不實(shí)信息，不僅個(gè)人要承擔(dān)違規(guī)違紀(jì)言行帶來(lái)的法律后果，也會(huì)給建設(shè)銀行的聲譽(yù)造成負(fù)面影響?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽(tīng)言，而難于言之必效”，合規(guī)意識(shí)應(yīng)融入到點(diǎn)點(diǎn)滴滴的實(shí)際工作中。一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)意識(shí)。作為老員工，應(yīng)具備一定的業(yè)務(wù)知識(shí)和能力，還應(yīng)當(dāng)對(duì)法律有敬畏感，同時(shí)要嚴(yán)格遵守內(nèi)部工作信息保密規(guī)定，不得拍照截屏通過(guò)微信、微博等對(duì)外發(fā)布。管理中出臺(tái)相關(guān)文件應(yīng)保持輿情敏感性，知底線守紀(jì)律。二、嚴(yán)守員工管理規(guī)則，規(guī)范自我行為標(biāo)準(zhǔn)。要切實(shí)提高政治站位，增強(qiáng)敏銳性，強(qiáng)化自己網(wǎng)上言論的底線意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、法律意識(shí)。進(jìn)一步強(qiáng)化互相監(jiān)督作用，熟知某某員工行為紀(jì)律要求。通過(guò)本次學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到了合規(guī)是銀行企業(yè)文化中的基石，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，對(duì)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)能力的提升和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。在以后的工作中我會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把所學(xué)認(rèn)真融入實(shí)際工作中，做出更好的成績(jī)。【篇二】合規(guī)即是合乎規(guī)范。合規(guī)，對(duì)于其他行業(yè)而言，可能只是一個(gè)普普通通的要求，但對(duì)于銀行業(yè)而言，則視同生命。一樁樁鮮活的案例揭示了日常工作中有章不循的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能更好地保護(hù)自己。每天當(dāng)我坐在自己的崗位上，不管心情怎樣，狀態(tài)如何，我都首先告誡自己，一定要平和心態(tài)，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù)。做為一線臨柜人員，對(duì)待客戶(hù)要做到“來(lái)有迎聲、問(wèn)有答聲、走有送聲”是合規(guī)；正確辦理每一筆業(yè)務(wù)、認(rèn)真審核每一張票據(jù)是合規(guī)；支票必須要驗(yàn)印、收付現(xiàn)金必須要當(dāng)面點(diǎn)清也是合規(guī)；賬務(wù)核算要“六相符”、離柜要做到“三收”、每日現(xiàn)金、重要空白憑證認(rèn)真清點(diǎn)都是合規(guī)。這些都是銀行柜員每天在業(yè)務(wù)辦理中應(yīng)該和必須做到的。無(wú)論是柜員還是中層管理，再到領(lǐng)導(dǎo)班子成員，每一位員工都肩負(fù)著合規(guī)的重任，每一個(gè)崗位都是合規(guī)的實(shí)踐地。合規(guī)可以創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)不僅可以有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，避免資產(chǎn)減值和財(cái)務(wù)損失；還可以提升銀行的聲譽(yù)和無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如同建筑工地上掛的“事故是最大的浪費(fèi)、安全是最大的節(jié)約”條幅一樣，對(duì)于我們銀行，合規(guī)即是最大的節(jié)約。因此，做到合規(guī)既是在無(wú)形中增加資產(chǎn)、提升內(nèi)在價(jià)值。合規(guī)是銀行的生命線，是引領(lǐng)我們走向現(xiàn)代化銀行的法寶。合規(guī)操作，對(duì)某某的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。每個(gè)人都要明確在履行職責(zé)過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，認(rèn)真做好本職工作，做到主動(dòng)合規(guī)、事事合規(guī)、持續(xù)合規(guī)。只有在工作中合規(guī)操作，我們才能更好地保護(hù)自己，讓自己的職業(yè)生涯有一個(gè)完美的始終?！酒可頌榫W(wǎng)點(diǎn)一線員工，我認(rèn)為做好合規(guī)工作關(guān)鍵從以下方面入手：一、嚴(yán)禁代客操作，絕不踩“紅線”。智慧柜員機(jī)上線后，減輕了柜面壓力，但同時(shí)也增添了智慧機(jī)協(xié)同人員在授權(quán)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)，這就要求工作人員要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防止不法分子趁機(jī)做案。智慧機(jī)協(xié)同人員在授權(quán)時(shí)，一定要嚴(yán)格把控是否是本人，嚴(yán)禁代客操作。我們有的工作人員出發(fā)點(diǎn)是好的，看見(jiàn)老人不會(huì)辦理自助設(shè)備的業(yè)務(wù)，就手把手地親自操作，心想這樣即省時(shí)又體現(xiàn)了某某的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，孰不知就在這不經(jīng)意之間違法了《中國(guó)建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法》。二、牢記“內(nèi)控先行”，緊繃安全之“弦”。每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使銀行違法違規(guī)案件得到有效遏制。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制各種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是柜面人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為柜面人員，在柜面進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)是必不可少的，但在營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程中必須熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，切忌因不熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)二導(dǎo)致的合規(guī)?！酒摹拷谡憬贾莘中幸蚝贾菽惩顿Y管理咨詢(xún)有限公司洗錢(qián)案被人民銀行杭州中支行政處罰400萬(wàn)元。騰信堂涉嫌非法吸收公眾存款14.5億元，其有16名關(guān)聯(lián)自然人在某某開(kāi)立了127個(gè)賬戶(hù)，交易流水共有36.5億元，其中現(xiàn)金交易流水8.9億元。現(xiàn)金交易中絕大部分都屬于人行界定的“偽現(xiàn)金”交易，以規(guī)避監(jiān)管機(jī)關(guān)和銀行對(duì)交易鏈條的監(jiān)測(cè)。作為網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員，通過(guò)學(xué)習(xí)該案例，意識(shí)到案例中的我行臨柜人員（經(jīng)辦、授權(quán)、主管）及負(fù)責(zé)人員比較關(guān)注客戶(hù)是否能帶來(lái)存款沉淀以及延伸業(yè)務(wù)，在合規(guī)性上僅關(guān)注業(yè)務(wù)是否符合資金支付結(jié)算相關(guān)規(guī)則，對(duì)該業(yè)務(wù)是否帶來(lái)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)缺乏必要的警惕性和反洗錢(qián)履職意識(shí)，未能履行相應(yīng)的反洗錢(qián)義務(wù)，從而因違規(guī)導(dǎo)致重大損失及監(jiān)管處罰。同時(shí)，通過(guò)對(duì)該案例的學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。首先，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶(hù)權(quán)益的能力。其次，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。再次，在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。合規(guī)本身并不能直接為銀行增加利潤(rùn)，但卻是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障員工切身利益的有力武器。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，才能保證業(yè)務(wù)長(zhǎng)久健康發(fā)展?！酒濉?022年春節(jié)新冠肺炎疫情爆發(fā)，全民參與這場(chǎng)沒(méi)有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)，國(guó)家頒布多條新令，各級(jí)政府機(jī)關(guān)嚴(yán)格執(zhí)行，老百姓們也遵守相關(guān)規(guī)定，“少出門(mén)、勤洗手、不串門(mén)、少聚集、出門(mén)戴口罩”漸漸地成為了大家的生活習(xí)慣。因?yàn)槿珖?guó)人民心往一處想、勁往一處使、齊心協(xié)力，這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)已取得初步某某。由此可見(jiàn)，要做好一件事，必須要遵守規(guī)章制度，而金融行業(yè)更是如此。銀行的每一條制度其實(shí)都是經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)考量、反復(fù)推敲才形成的。仔細(xì)想來(lái)，其實(shí)這些制度都是在保護(hù)每一位員工，譬如在柜面辦理大額現(xiàn)金存取款時(shí)，按照人行規(guī)定，應(yīng)先核查客戶(hù)身份證件的原件保留復(fù)印件或核查件，再辦理業(yè)務(wù)。曾經(jīng)有網(wǎng)點(diǎn)在辦理代理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，因?yàn)檗k理業(yè)務(wù)的客戶(hù)是員工熟悉的客戶(hù)，就沒(méi)有核查賬戶(hù)戶(hù)主的身份證，只核查了代理人的身份證，事后該網(wǎng)點(diǎn)被戶(hù)主質(zhì)疑并追究了經(jīng)濟(jì)責(zé)任；還有根據(jù)相關(guān)銀行監(jiān)管部門(mén)制度規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)工作人員推薦銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，要給客戶(hù)做雙錄，某些網(wǎng)點(diǎn)員工給客戶(hù)推薦銷(xiāo)售理財(cái)時(shí)，為了省時(shí)省事，介紹完后讓客戶(hù)在智慧柜員機(jī)上自行購(gòu)買(mǎi)，未給客戶(hù)進(jìn)行“雙錄”，導(dǎo)致相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。這些案例都是因?yàn)槟承﹩T工違規(guī)操作，給某某帶來(lái)的不僅有經(jīng)濟(jì)損失，更多的是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)證明：只有合規(guī)才能“打勝仗”，銀行的每位員工都要對(duì)相關(guān)規(guī)章制度保持敬畏之心，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度且執(zhí)行到位，才能為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。【篇六】金融業(yè)本身就是一個(gè)特殊的職業(yè)，對(duì)于銀行工作人員來(lái)說(shuō)，應(yīng)時(shí)刻將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)理念牢記于心。未雨綢繆遠(yuǎn)勝過(guò)亡羊補(bǔ)牢，很多血的教訓(xùn)都是我們的前車(chē)之鑒，自覺(jué)遵守銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，不踩高壓線是每個(gè)銀行工作者應(yīng)盡的義務(wù)。香樟路支行把員工日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)作為日常重點(diǎn)工作，經(jīng)常組織員工根據(jù)不同的崗位學(xué)習(xí)案例，并進(jìn)行分析，吸取其中的教訓(xùn)，時(shí)時(shí)警醒員工。當(dāng)前，銀行業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題，如：代客操作，違規(guī)保存客戶(hù)的重要物品、介質(zhì)、身份證，冒充客戶(hù)簽名等等，往往都是工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱造成的，我們要時(shí)時(shí)謹(jǐn)記“我的微小失誤可能對(duì)某某造成巨大的損失”，也許一兩次的違規(guī)并不會(huì)造成什么影響，但是“蟋蟻之穴潰千里之堤”，某某對(duì)于員工是保護(hù)的，但是對(duì)于違規(guī)行為也是決不姑息的。記得曾經(jīng)學(xué)習(xí)過(guò)一個(gè)案例，一個(gè)柜員發(fā)現(xiàn)點(diǎn)鈔機(jī)里多了一張百元鈔而據(jù)為已有，受到開(kāi)除處分。應(yīng)該很多人會(huì)覺(jué)得處罰過(guò)重，但是仔細(xì)想想，這都是僥幸心理害了他的一生，試想想，他今天這樣做了，沒(méi)人發(fā)現(xiàn)，下次他一定還會(huì)繼續(xù)這樣做，有第一次就會(huì)有第二次，有第二次就會(huì)有更多次，今天一百，明天一千，今天是違規(guī)，以后也許就會(huì)變成重大案件了。網(wǎng)點(diǎn)一旦出現(xiàn)案件，業(yè)績(jī)歸零不說(shuō)，發(fā)展更不用說(shuō)，從上到下都會(huì)受到牽連，甚至工作不保，所以一個(gè)人的失誤影響的不僅是一個(gè)人。對(duì)于某某工作人員來(lái)說(shuō)，合規(guī)無(wú)疑是一把保護(hù)傘，保護(hù)自己、保護(hù)同事、更是保護(hù)家人。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)是銀行人應(yīng)時(shí)時(shí)堅(jiān)持的一個(gè)原則，當(dāng)然它也是需要時(shí)間來(lái)沉淀的，并不是一朝一夕的事情，是需要堅(jiān)持不懈的?！酒摺孔鳛橐幻麑?duì)公客戶(hù)經(jīng)理，我深深地感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響著每一位前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，影響著公眾對(duì)某某的認(rèn)知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念，制度和文件規(guī)定禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。就合規(guī)操作方面我個(gè)人有以下心得：一、從我做起、從一點(diǎn)一滴做起。不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉自己崗位的工作和業(yè)務(wù)，崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格與能力。嚴(yán)格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到準(zhǔn)確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強(qiáng)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)，提高應(yīng)變、協(xié)調(diào)、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。工作態(tài)度認(rèn)真，堅(jiān)守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項(xiàng)細(xì)節(jié)，細(xì)致做好每一項(xiàng)日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。二、杜絕先辦后補(bǔ)，麻痹大意等有規(guī)不遵，有章不遁的現(xiàn)象。加強(qiáng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)提升放在同等重要的位置去對(duì)待，在日常工作中不斷總結(jié)學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)查找改正存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到合規(guī)發(fā)展。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)前移意識(shí)，日常工作中養(yǎng)成逐項(xiàng)排查、逐項(xiàng)分析、隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞的習(xí)慣，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。三、合規(guī)是一把雙刃劍。合規(guī)一方面督促我們?cè)谝?guī)定的