銀行支行反洗錢(qián)自查自糾報(bào)告

ⅩⅩ銀行行反洗錢(qián)自自糾報(bào)告接總行關(guān)于<<國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的通知>的文件精神后支行迅根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查作將自查工作報(bào)告如下一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情根據(jù)《山西省農(nóng)村信社反洗錢(qián)管理辦法（試行）》文件規(guī)定支行指定人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作因洗錢(qián)系統(tǒng)已上線，支行分別設(shè)有審崗和審核崗，對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)反洗錢(qián)系統(tǒng)內(nèi)大交易和可疑交易的補(bǔ)錄、分析和上報(bào)并根據(jù)客戶信息及客戶賬戶信息進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度設(shè)情況支行制定年度培訓(xùn)計(jì)，始終保持高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)文件及各制度，使一線員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉能夠較清楚鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正逐步提高,時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性三、客戶盡職調(diào)查情對(duì)于存款人開(kāi)戶我行按照人行關(guān)于銀賬戶管理辦法對(duì)規(guī)定，能夠認(rèn)真檢客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份,經(jīng)辦人身份證企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法代碼證的資料的真實(shí)性和有效性認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬個(gè)人賬戶堅(jiān)持查

驗(yàn)身份證等有效證件原件,二代身份證進(jìn)行實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)核查，確認(rèn)無(wú)誤后予以立賬戶。在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶。四、大額和可疑交易告情況對(duì)于大額和可疑交易行能夠按照規(guī)及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在反洗錢(qián)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行相應(yīng)操作。五、賬戶資料及交易錄保存情況我支行按人行要求對(duì)增及存量客戶進(jìn)行了客戶信息補(bǔ)錄及身份識(shí)別，并嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī),相關(guān)資料均能報(bào)至少5年以上并保此類資料的完.六、對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)工的建議1、系統(tǒng)中客戶識(shí)別客戶身份證有效期進(jìn)行識(shí)別并錄入工作繁瑣，由于前系統(tǒng)對(duì)此項(xiàng)無(wú)摘錄要求，建議反洗錢(qián)系統(tǒng)取消身份證有效及調(diào)查有效期的錄入。2、非本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生業(yè)務(wù)的需本網(wǎng)點(diǎn)向發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)發(fā)協(xié)查進(jìn)行查。且網(wǎng)銀交易的客戶無(wú)法進(jìn)行可疑等級(jí)識(shí)別，此項(xiàng)工作在至少兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員重復(fù)核查一筆業(yè)務(wù)的情況，建議系統(tǒng)中所提取的大額由發(fā)生