下半年重慶省基金從業(yè)資格資本結(jié)構(gòu)概述試題

下六個(gè)月重慶省基金從業(yè)資格：資本構(gòu)造概述試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題備選項(xiàng)中，只有一種最符合題意）1.下列有關(guān)基金份額申購(gòu)和贖回說(shuō)法，不對(duì)是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額余額數(shù)量計(jì)算

B．基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外日期或者時(shí)間辦理基金份額申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金協(xié)議約定之外日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)日價(jià)格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)

2.根據(jù)運(yùn)作方式不一樣，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和企業(yè)型基金

C．公募基金和私募基金

D．積極型基金和被動(dòng)型基金

3.下列有關(guān)基金份額持有人大會(huì)說(shuō)法，不對(duì)有__。

A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議4.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高是__。

A．高久期高信用債券基金

B．高久期低信用債券基金

C．低久期高信用債券基金

D．低久期低信用債券基金5.目前，我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券企業(yè)

C．證券投資征詢機(jī)構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)6.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中嚴(yán)禁行為不包括__。

A．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目，壓低基金收費(fèi)水平

B．申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相減少收費(fèi)原則7.貨幣市場(chǎng)基金份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場(chǎng)利率上升而減少

C．隨市場(chǎng)利率上升而增長(zhǎng)

D．隨平均剩余期限增長(zhǎng)而增長(zhǎng)8.企業(yè)資產(chǎn)凈值是全體股東權(quán)益，決定著股票__。

A．票面價(jià)值

B．賬面價(jià)值

C．清算價(jià)值

D．內(nèi)在價(jià)值9.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。

A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)10.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生有關(guān)交易費(fèi)用，其中，__是由證券企業(yè)按成交金額一定比例向基金收取。

A．基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅

B．基金交易費(fèi)；印花稅

C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金

D．基金交易費(fèi)；傭金11.__不屬于基金凈值公告中需要披露信息。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．投資組合匯報(bào)

C．份額凈值

D．份額合計(jì)凈值12.足額向__支付基金收益。

A．基金自律組織

B．基金監(jiān)管部門

C．基金托管人

D．基金份額持有人13.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系重要法律文獻(xiàn)是__。

A．基金協(xié)議

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募闡明書14.證券交易所通過(guò)持續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標(biāo)

D．公開競(jìng)價(jià)15.下列債券中，__利率在償付期限內(nèi)也許會(huì)發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票合計(jì)債券

D．浮動(dòng)利率債券16.如下屬于基金監(jiān)管部平常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容有__。

A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員資格審核

B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)平常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)監(jiān)管

C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為監(jiān)管

D．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)監(jiān)管17.《證券投資基金運(yùn)作管理措施》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理贖回份額不得低于基金總份額__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%18.下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金運(yùn)作中起著關(guān)鍵作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)19.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。

A．認(rèn)(申)購(gòu)份額

B．凈認(rèn)(申)購(gòu)份額

C．認(rèn)(申)購(gòu)金額

D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額20.初次公開發(fā)行股票定價(jià)方式是__。

A．詢價(jià)方式

B．協(xié)約定價(jià)方式

C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

D．市價(jià)折扣方式21.開放式基金基金協(xié)議生效規(guī)定其所募集份額不少于__份。

A．5000萬(wàn)

B．1億

C．2億

D．5億22.上市企業(yè)公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日企業(yè)股票均價(jià)或前一種交易日均價(jià)。

A．10

B．15

C．20

D．3023.一般來(lái)講，政府債券與企業(yè)債券相比，__。

A．企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

B．企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定24.目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣__是構(gòu)造化金融衍生工具經(jīng)典代表之一。

A．資產(chǎn)構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不一樣標(biāo)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品25.下列債券中，__利率在償付期限內(nèi)也許會(huì)發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票合計(jì)債券

D．浮動(dòng)利率債券

26.制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部27.在基金招募闡明書封面明顯位置，基金管理人作出提醒可以是__。

A．基于本基金過(guò)往體現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過(guò)20%

B．本基金投資于收益穩(wěn)定證券，估計(jì)但不保證年收益率為10%

C．基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)體現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益

D．基于本基金過(guò)往體現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過(guò)15%28.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)獲得基金托管資格商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合條件之一是近來(lái)3個(gè)會(huì)計(jì)年度年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

A．1

B．5

C．10

D．2029.封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%30.基金托管人是（）權(quán)益代表。

A．基金管理人

B．基金企業(yè)

C．基金份額持有人

D．證券企業(yè)31.根據(jù)基金__不一樣，可以將基金分為積極型基金和被動(dòng)型基金。

A．運(yùn)作方式

B．投資對(duì)象

C．投資目

D．投資理念32.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，重要人口原因變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件33.下列狀況中，有助于企業(yè)股票價(jià)格上升有__。

A．貨幣供應(yīng)量寬松

B．企業(yè)業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng)

C．企業(yè)股息提高

D．印花稅稅率提高34.對(duì)基金營(yíng)銷反應(yīng)弱客戶愈加重視__。

A．基金產(chǎn)品未來(lái)收益

B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機(jī)構(gòu)營(yíng)銷和服務(wù)

D．基金產(chǎn)品外在體現(xiàn)形式35.下列有關(guān)開立基金賬戶買賣封閉式基金說(shuō)法，不對(duì)是__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設(shè)證券賬戶投資者不能再反復(fù)開設(shè)基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券認(rèn)購(gòu)及交易

D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶

36.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反應(yīng)，至少包括__。

A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

37.如下屬于貨幣證券有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．金融債券

D．銀行匯票

38.有價(jià)證券特性包括__。

A．收益性

B．流動(dòng)性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．期限性

39.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資有__。

A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B．商業(yè)銀行

C．保險(xiǎn)企業(yè)

D．證券投資基金

40.通過(guò)報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送多種書面匯報(bào)，基金監(jiān)管部通過(guò)審閱并分析這些匯報(bào)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中（）。

A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

B．平常持續(xù)監(jiān)管

C．現(xiàn)場(chǎng)檢查

D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查

41.基金宣傳推介材料可以__。

A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B．夸張或者片面宣傳基金

C．刊登基金過(guò)往業(yè)績(jī)

D．刊登單位或者個(gè)人推薦性文字

42.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分直接細(xì)分根據(jù)包括__。

A．地理原因

B．人口原因

C．投資者心理原因

D．投資者行為原因

43.我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金募集，必須根據(jù)《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交有關(guān)文獻(xiàn)，其中包括__。

A．基金申請(qǐng)匯報(bào)

B．基金協(xié)議草案

C．基金托管協(xié)議草案

D．招募闡明書草案

44.有關(guān)開放式基金，如下說(shuō)法錯(cuò)誤有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)置基金份額行為被稱為基金申購(gòu)

B．申購(gòu)、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格

C．開放式基金采用“金額申購(gòu)，份額贖回”原則

D．基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外日期或者時(shí)間辦理基金份額申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

45.通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，可以消除__等問(wèn)題帶來(lái)低效無(wú)序狀況。

A．道德風(fēng)險(xiǎn)

B．逆向選擇

C．基金投資風(fēng)險(xiǎn)

D．基金價(jià)格波動(dòng)性

46.有關(guān)現(xiàn)金比例變化法說(shuō)法，錯(cuò)誤是__。

A．通過(guò)回歸算法來(lái)確定基金經(jīng)理與否具有擇時(shí)能力

B．較為直觀

C．通過(guò)度析基金在不一樣市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例變化狀況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理?yè)駮r(shí)能力

D．市場(chǎng)繁華期，基金現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)比例較小闡明其擇時(shí)能力很好

47.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露規(guī)范重要體目前__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理措施》

D．《證券投資基金信息披露管理措施》

48.下列有關(guān)貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)說(shuō)法，不對(duì)有__。

A．我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天

B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%

C．貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397天浮動(dòng)利率債券

D．貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿運(yùn)用程度越高，其潛在