會(huì)計(jì)部2023財(cái)務(wù)工作總結(jié)（2篇）

第7頁(yè)共7頁(yè)會(huì)計(jì)部2?023財(cái)?務(wù)工作總?結(jié)一、?合理制定?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?，確保全?年各項(xiàng)指?標(biāo)的完成?年初，?本著“效?益優(yōu)先”?的原則，?根據(jù)省聯(lián)?社給我社?制定的各?項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)任務(wù)，?結(jié)合我社?上年度經(jīng)?營(yíng)目標(biāo)完?成情況的?基礎(chǔ)上，?科學(xué)、合?理制定了?各網(wǎng)點(diǎn)組?織資金目?標(biāo)和任務(wù)?，并于元?月___?_日召開?首季組織?資金工作?動(dòng)員大會(huì)?，進(jìn)一步?提高全員?的思想認(rèn)?識(shí)，明確?組織資金?工作的目?標(biāo)和任務(wù)?。___?_月份對(duì)?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)反復(fù)進(jìn)?行算帳，?合理設(shè)定?各項(xiàng)財(cái)務(wù)?指標(biāo)，與?各網(wǎng)點(diǎn)主?任簽訂經(jīng)?營(yíng)目標(biāo)責(zé)?任制，修?改和完善?了經(jīng)營(yíng)管?理綜合考?核辦法，?為各網(wǎng)點(diǎn)?明確了經(jīng)?營(yíng)方向和?責(zé)任目標(biāo)?。___?_月份，?根據(jù)各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)實(shí)際完?成情況，?結(jié)合本地?市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?變化特點(diǎn)?，及時(shí)調(diào)?整各網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?，為今年?利潤(rùn)計(jì)劃?的順利實(shí)?現(xiàn)進(jìn)一步?奠定基礎(chǔ)?。截止_?___月?末，各項(xiàng)?存款余額?為___?_萬(wàn)元，?比年初增?加___?_萬(wàn)元；?各項(xiàng)貸款?余額為_?___萬(wàn)?元（含貼?現(xiàn)___?_萬(wàn)元）?，比年初?增加__?__萬(wàn)元?；不良貸?款余額為?____?萬(wàn)元（不?含抵債資?產(chǎn)），比?年初下降?____?萬(wàn)元，不?良貸款占?各項(xiàng)貸款?的比例為?____?%（含貼?現(xiàn)），比?年初的_?___％?下降了_?___個(gè)?百分點(diǎn)；?全轄盈虧?軋差合計(jì)?賬面盈余?____?萬(wàn)元，比?去年同期?增盈__?__萬(wàn)元?。預(yù)計(jì)至?____?月末，各?項(xiàng)存款余?額達(dá)到_?___萬(wàn)?元，比年?初增加_?___萬(wàn)?元；各項(xiàng)?貸款余額?為___?_萬(wàn)元，?比年初增?加___?_萬(wàn)元；?不良貸款?余額為_?___萬(wàn)?元，比年?初下降_?___萬(wàn)?元，不良?貸款占比?為___?_，比年?初下降_?___%?；全轄實(shí)?現(xiàn)各項(xiàng)收?入為__?__元，?各項(xiàng)支出?____?萬(wàn)元，賬?面盈余_?___萬(wàn)?元。二?、加強(qiáng)財(cái)?務(wù)管理，?規(guī)范財(cái)務(wù)?行為，努?力增收節(jié)?支1、?根據(jù)上年?財(cái)務(wù)管理?經(jīng)驗(yàn)，結(jié)?合今年改?革實(shí)際情?況，以“?總量控制?，效益優(yōu)?先，以收?定支，超?額審批，?超限停支?，財(cái)務(wù)公?開，民主?理財(cái)”為?原則，控?制水電費(fèi)?、公雜費(fèi)?、郵電費(fèi)?等費(fèi)用全?年限額，?業(yè)務(wù)招待?費(fèi)嚴(yán)格按?照利息收?入的__?__‰序?時(shí)列支，?其他費(fèi)用?開支必須?報(bào)經(jīng)聯(lián)社?審批，并?下批復(fù)作?為年終考?核認(rèn)賬因?素。同時(shí)?綜合考慮?各方面情?況，又給?每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?額外增加?了___?_元費(fèi)用?，從而保?證了各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和?管理所需?各項(xiàng)費(fèi)用?的開支。?2、規(guī)?范財(cái)務(wù)行?為，合理?控制財(cái)務(wù)?開支。繼?續(xù)執(zhí)行《?____?市農(nóng)村信?用合作社?財(cái)務(wù)管理?辦法》和?《費(fèi)用結(jié)?報(bào)制度》?，在聯(lián)社?費(fèi)用管理?委員會(huì)管?理下，詳?細(xì)規(guī)范了?財(cái)務(wù)開支?的范圍、?標(biāo)準(zhǔn)、審?批權(quán)限、?程序等，?不斷完善?了費(fèi)管會(huì)?的管理制?度，對(duì)于?核定費(fèi)用?以外的費(fèi)?用開支，?一律提前?上報(bào)費(fèi)管?費(fèi)研究、?審批。截?止___?_月末，?經(jīng)費(fèi)管會(huì)?研究審批?通過(guò)的各?項(xiàng)費(fèi)用為?____?元，其中?：各項(xiàng)墊?支費(fèi)用_?___，?購(gòu)買的低?值易耗品?費(fèi)用為_?___元?，各種修?理費(fèi)用為?____?元，營(yíng)業(yè)?外支出為?____?元，其他?各項(xiàng)費(fèi)用?為___?_元。?3、減少?非生息資?金的占比?，加強(qiáng)應(yīng)?收利息的?管理。截?止___?_月末，?我社應(yīng)收?利息帳面?余額為_?___萬(wàn)?元，已超?過(guò)銀監(jiān)部?門的風(fēng)險(xiǎn)?控制警戒?線，我部?根據(jù)實(shí)際?情況，在?主任室的?要求下，?堅(jiān)持“誰(shuí)?分片地區(qū)?，誰(shuí)負(fù)責(zé)?清理”的?原則，對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行跟蹤督?促，限期?清理。截?止___?_月末，?應(yīng)收利息?余額為_?___萬(wàn)?元，預(yù)計(jì)?年末將全?面完成應(yīng)?收利息的?清理工作?。三、?及時(shí)清收?違規(guī)投資?，規(guī)范投?資行為?根據(jù)銀監(jiān)?部門和省?聯(lián)社清理?違規(guī)投資?的要求，?加大了對(duì)?違規(guī)債券?和保險(xiǎn)投?資的清收?力度，通?過(guò)采取上?門催收洽?談、電話?追問(wèn)和網(wǎng)?上查詢、?委托出售?等方式，?及時(shí)清收?了申銀萬(wàn)?國(guó)___?_萬(wàn)元國(guó)?債和保險(xiǎn)?投資__?__萬(wàn)元?。目前仍?有保險(xiǎn)投?資___?_萬(wàn)元未?收回，正?繼續(xù)與太?平洋保險(xiǎn)?公司洽談?給付；密?切關(guān)注南?方證券托?管工作，?債權(quán)一經(jīng)?確定，及?時(shí)清收南?方證券_?___萬(wàn)?元國(guó)債投?資。為規(guī)?范投資行?為，確保?資金安全?、高效運(yùn)?營(yíng)，我部?于今年_?___月?制定了《?____?市農(nóng)村信?用合作聯(lián)?社投資業(yè)?務(wù)管理辦?法》，規(guī)?定了在銀?行間債券?市場(chǎng)進(jìn)行?資金拆借?、債券買?賣、債券?回購(gòu)等投?資業(yè)務(wù)行?為。__?__月份?以來(lái)，委?托省聯(lián)社?在銀行間?債券市場(chǎng)?購(gòu)買債券?____?萬(wàn)元，同?時(shí)與省聯(lián)?社進(jìn)行短?期資金拆?放業(yè)務(wù)，?提高了資?金使用效?益。四?、申請(qǐng)發(fā)?行專項(xiàng)中?央銀行票?據(jù)___?_萬(wàn)元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村?信用社改?革，切實(shí)?用好國(guó)家?資金支持?政策，根?據(jù)國(guó)庫(kù)院?《農(nóng)村信?用社改革?試點(diǎn)方案?____?》（國(guó)發(fā)?[___?_]__?__號(hào)）?和中國(guó)人?民銀行《?農(nóng)村信用?社改革試?點(diǎn)專項(xiàng)中?央銀行票?據(jù)操作辦?法》（銀?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?）、《農(nóng)?村信用社?改革試點(diǎn)?資金支持?方案實(shí)施?與考核指?引》（銀?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?）文件精?神，一季?度制定了?《___?_市農(nóng)村?信用社增?資擴(kuò)股及?降低不良?貸款計(jì)劃?書》，在?報(bào)經(jīng)__?__銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)?后，一邊?請(qǐng)___?_會(huì)計(jì)師?事務(wù)所清?產(chǎn)核資，?同時(shí)進(jìn)行?增資擴(kuò)股?充實(shí)資本?，采取措?施清收和?降低不良?貸款，在?二季度成?功申請(qǐng)發(fā)?行了中央?銀行專項(xiàng)?票據(jù)__?__萬(wàn)元?，并在二?季度末達(dá)?到了提前?申請(qǐng)贖回?的條件。?五、充?實(shí)資本金?，增強(qiáng)自?身的經(jīng)營(yíng)?實(shí)力和抗?風(fēng)險(xiǎn)能力?。根據(jù)?農(nóng)村信用?社“資本?自聚、資?金自籌、?經(jīng)營(yíng)自主?、盈虧自?負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)?自擔(dān)”的?要求，通?過(guò)宣傳發(fā)?動(dòng)，募集?股金，完?善法人治?理結(jié)構(gòu)等?必備程序?，共增擴(kuò)?股金__?__萬(wàn)元?，有力地?支持了地?方經(jīng)濟(jì)的?發(fā)展，加?強(qiáng)了對(duì)“?三農(nóng)”的?服務(wù)，同?時(shí)自身的?經(jīng)營(yíng)實(shí)力?和抗風(fēng)險(xiǎn)?能力也得?到了加強(qiáng)?。會(huì)計(jì)?部202?3財(cái)務(wù)工?作總結(jié)（?二）一?、合理制?定經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)，確保?全年各項(xiàng)?指標(biāo)的完?成年初?，本著“?效益優(yōu)先?”的原則?，根據(jù)省?聯(lián)社給我?社制定的?各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)?目標(biāo)任務(wù)?，結(jié)合我?社上年度?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?完成情況?的基礎(chǔ)上?，科學(xué)、?合理制定?了各網(wǎng)點(diǎn)?組織資金?目標(biāo)和任?務(wù)，并于?元月__?__日召?開首季組?織資金工?作動(dòng)員大?會(huì)，進(jìn)一?步提高全?員的思想?認(rèn)識(shí)，明?確組織資?金工作的?目標(biāo)和任?務(wù)。__?__月份?對(duì)各營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)?進(jìn)行算帳?，合理設(shè)?定各項(xiàng)財(cái)?務(wù)指標(biāo)，?與各網(wǎng)點(diǎn)?主任簽訂?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?責(zé)任制，?修改和完?善了經(jīng)營(yíng)?管理綜合?考核辦法?，為各網(wǎng)?點(diǎn)明確了?經(jīng)營(yíng)方向?和責(zé)任目?標(biāo)。__?__月份?，根據(jù)各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?目標(biāo)實(shí)際?完成情況?，結(jié)合本?地市場(chǎng)經(jīng)?濟(jì)變化特?點(diǎn)，及時(shí)?調(diào)整各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)，為今?年利潤(rùn)計(jì)?劃的順利?實(shí)現(xiàn)進(jìn)一?步奠定基?礎(chǔ)。截止?____?月末，各?項(xiàng)存款余?額為__?__萬(wàn)元?，比年初?增加__?__萬(wàn)元?；各項(xiàng)貸?款余額為?____?萬(wàn)元（含?貼現(xiàn)__?__萬(wàn)元?），比年?初增加_?___萬(wàn)?元；不良?貸款余額?為___?_萬(wàn)元（?不含抵債?資產(chǎn)），?比年初下?降___?_萬(wàn)元，?不良貸款?占各項(xiàng)貸?款的比例?為___?_%（含?貼現(xiàn)），?比年初的?____?％下降了?____?個(gè)百分點(diǎn)?；全轄盈?虧軋差合?計(jì)賬面盈?余___?_萬(wàn)元，?比去年同?期增盈_?___萬(wàn)?元。預(yù)計(jì)?至___?_月末，?各項(xiàng)存款?余額達(dá)到?____?萬(wàn)元，比?年初增加?____?萬(wàn)元；各?項(xiàng)貸款余?額為__?__萬(wàn)元?，比年初?增加__?__萬(wàn)元?；不良貸?款余額為?____?萬(wàn)元，比?年初下降?____?萬(wàn)元，不?良貸款占?比為__?__，比?年初下降?____?%；全轄?實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)?收入為_?___元?，各項(xiàng)支?出___?_萬(wàn)元，?賬面盈余?____?萬(wàn)元。?二、加強(qiáng)?財(cái)務(wù)管理?，規(guī)范財(cái)?務(wù)行為，?努力增收?節(jié)支1?、根據(jù)上?年財(cái)務(wù)管?理經(jīng)驗(yàn)，?結(jié)合今年?改革實(shí)際?情況，以?“總量控?制，效益?優(yōu)先，以?收定支，?超額審批?，超限停?支，財(cái)務(wù)?公開，民?主理財(cái)”?為原則，?控制水電?費(fèi)、公雜?費(fèi)、郵電?費(fèi)等費(fèi)用?全年限額?，業(yè)務(wù)招?待費(fèi)嚴(yán)格?按照利息?收入的_?___‰?序時(shí)列支?，其他費(fèi)?用開支必?須報(bào)經(jīng)聯(lián)?社審批，?并下批復(fù)?作為年終?考核認(rèn)賬?因素。同?時(shí)綜合考?慮各方面?情況，又?給每個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)額外增?加了__?__元費(fèi)?用，從而?保證了各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?和管理所?需各項(xiàng)費(fèi)?用的開支?。2、?規(guī)范財(cái)務(wù)?行為，合?理控制財(cái)?務(wù)開支。?繼續(xù)執(zhí)行?《___?_市農(nóng)村?信用合作?社財(cái)務(wù)管?理辦法》?和《費(fèi)用?結(jié)報(bào)制度?》，在聯(lián)?社費(fèi)用管?理委員會(huì)?管理下，?詳細(xì)規(guī)范?了財(cái)務(wù)開?支的范圍?、標(biāo)準(zhǔn)、?審批權(quán)限?、程序等?，不斷完?善了費(fèi)管?會(huì)的管理?制度，對(duì)?于核定費(fèi)?用以外的?費(fèi)用開支?，一律提?前上報(bào)費(fèi)?管費(fèi)研究?、審批。?截止__?__月末?，經(jīng)費(fèi)管?會(huì)研究審?批通過(guò)的?各項(xiàng)費(fèi)用?為___?_元，其?中：各項(xiàng)?墊支費(fèi)用?____?，購(gòu)買的?低值易耗?品費(fèi)用為?____?元，各種?修理費(fèi)用?為___?_元，營(yíng)?業(yè)外支出?為___?_元，其?他各項(xiàng)費(fèi)?用為__?__元。?3、減?少非生息?資金的占?比，加強(qiáng)?應(yīng)收利息?的管理。?截止__?__月末?，我社應(yīng)?收利息帳?面余額為?____?萬(wàn)元，已?超過(guò)銀監(jiān)?部門的風(fēng)?險(xiǎn)控制警?戒線，我?部根據(jù)實(shí)?際情況，?在主任室?的要求下?，堅(jiān)持“?誰(shuí)分片地?區(qū)，誰(shuí)負(fù)?責(zé)清理”?的原則，?對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行跟蹤?督促，限?期清理。?截止__?__月末?，應(yīng)收利?息余額為?____?萬(wàn)元，預(yù)?計(jì)年末將?全面完成?應(yīng)收利息?的清理工?作。三?、及時(shí)清?收違規(guī)投?資，規(guī)范?投資行為?根據(jù)銀?監(jiān)部門和?省聯(lián)社清?理違規(guī)投?資的要求?，加大了?對(duì)違規(guī)債?券和保險(xiǎn)?投資的清?收力度，?通過(guò)采取?上門催收?洽談、電?話追問(wèn)和?網(wǎng)上查詢?、委托出?售等方式?，及時(shí)清?收了申銀?萬(wàn)國(guó)__?__萬(wàn)元?國(guó)債和保?險(xiǎn)投資_?___萬(wàn)?元。目前?仍有保險(xiǎn)?投資__?__萬(wàn)元?未收回，?正繼續(xù)與?太平洋保?險(xiǎn)公司洽?談給付；?密切關(guān)注?南方證券?托管工作?，債權(quán)一?經(jīng)確定，?及時(shí)清收?南方證券?____?萬(wàn)元國(guó)債?投資。為?規(guī)范投資?行為，確?保資金安?全、高效?運(yùn)營(yíng)，我?部于今年?____?月制定了?《___?_市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社投資?業(yè)務(wù)管理?辦法》，?規(guī)定了在?銀行間債?券市場(chǎng)進(jìn)?行資金拆?借、債券?買賣、債?券回購(gòu)等?投資業(yè)務(wù)?行為。_?___月?份以來(lái)，?委托省聯(lián)?社在銀行?間債券市?場(chǎng)購(gòu)買債?券___?_萬(wàn)元，?同時(shí)與省?聯(lián)社進(jìn)行?短期資金?拆放業(yè)務(wù)?，提高了?資金使用?效益。?四、申請(qǐng)?發(fā)行專項(xiàng)?中央銀行?票據(jù)__?__萬(wàn)元?為進(jìn)一?步深化農(nóng)?村信用社?改革，切?實(shí)用好國(guó)?家資金支?持政策，?根據(jù)國(guó)庫(kù)?院《農(nóng)村?信用社改?革試點(diǎn)方?案___?_》（國(guó)?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?）和中國(guó)?人民銀行?《農(nóng)村信?用社改革?試點(diǎn)專項(xiàng)?中央銀行?票據(jù)操作?辦法》（?銀發(fā)[_?___]?____?號(hào)）、《?農(nóng)村信用?社改革試?點(diǎn)資金支?持方案實(shí)?施與考核?指引》（?銀發(fā)[_?___]?____?號(hào)）文件?精神，一?季度制定?了《__?__市農(nóng)?村信用社?增資擴(kuò)股?及降低不?良貸款計(jì)?劃書》，?在報(bào)經(jīng)_?___銀?監(jiān)分局批?準(zhǔn)后，一?邊請(qǐng)__?__會(huì)計(jì)?師事務(wù)所?清產(chǎn)核資?，同時(shí)進(jìn)?行增資擴(kuò)?股充實(shí)資?本，采取