報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)介紹課件

財(cái)達(dá)證券債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)介紹債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)

債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)（簡(jiǎn)稱“報(bào)價(jià)回購(gòu)”）是指證券提供債券作為質(zhì)物，并以根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算出的標(biāo)準(zhǔn)券總額為融資額度，向該證券公司指定交易的客戶以證券公司報(bào)價(jià)、客戶接受報(bào)價(jià)的方式融入資金，客戶于回購(gòu)到期時(shí)收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的債券質(zhì)押式回購(gòu)。債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)定義報(bào)價(jià)回購(gòu)產(chǎn)品客戶財(cái)達(dá)證券固定投資收益閑置資金債券作為質(zhì)物購(gòu)買(mǎi)發(fā)行公司與客戶之間的報(bào)價(jià)回購(gòu)；公司以債券質(zhì)押；每日統(tǒng)一報(bào)出各期限品種的利率；客戶接受報(bào)價(jià)，并將資金融給公司，到期獲取收益。產(chǎn)品要素介紹期限1天7天14天28天91天代碼205001205007205008205010205030收益率到期收益率到期收益率，提前購(gòu)回收益率產(chǎn)品特征提供自動(dòng)續(xù)做功能；客戶可發(fā)出不再續(xù)做委托固定期限產(chǎn)品，可提前終止（提前購(gòu)回收益率）交易時(shí)間交易日9:30-11:30，13:00-15:10規(guī)模每日9:15前公布報(bào)價(jià)回購(gòu)總規(guī)模和各品種規(guī)模，日間可調(diào)整與其他產(chǎn)品相比較

報(bào)價(jià)回購(gòu)現(xiàn)行國(guó)債回購(gòu)相同點(diǎn)遵守《交易規(guī)則》關(guān)于債券回購(gòu)的規(guī)定；券種范圍與折算率一致對(duì)手方券商和與其有指定交易關(guān)系的投資者任意投資者之間融資主體只有券商能融資任意融資者定價(jià)方式公司定價(jià)，利率相對(duì)固定撮合成交，市場(chǎng)波動(dòng)提前購(gòu)回投資者可提前購(gòu)回不可提前購(gòu)回交易時(shí)間9:30-11:30；13:00-15:109:30-11:30；13:00-15:00與其他產(chǎn)品相比較

報(bào)價(jià)回購(gòu)銀行理財(cái)產(chǎn)品相同點(diǎn)提供固定收益回報(bào)對(duì)手方券商和與其有指定交易關(guān)系的投資者銀行與投資者之間期限期限較短，3個(gè)月內(nèi)期限較長(zhǎng)，1個(gè)月以上質(zhì)物債券作質(zhì)物提供保障無(wú)流動(dòng)性投資者可提前購(gòu)回不可提前購(gòu)回投資便捷度在現(xiàn)有平臺(tái)進(jìn)行證券交易資金進(jìn)行轉(zhuǎn)入證券賬戶資金使用靈活T+0可用，T+1可取T+N可用可取，一般N>1交易要點(diǎn)交易類(lèi)型自動(dòng)續(xù)作和不再續(xù)做自動(dòng)續(xù)作，本金續(xù)做，利息當(dāng)日可用，次日可取截止11:30不接受不再續(xù)做委托若當(dāng)日累計(jì)不再續(xù)做委托總金額超過(guò)上一交易日該品種未到期余額的30%時(shí)，公司有權(quán)不接受委托續(xù)作變更提前購(gòu)回截止11:30不接受提前購(gòu)回委托若當(dāng)日累計(jì)提前購(gòu)回委托總金額超過(guò)上一交易日該品種未到期余額的30%，或單個(gè)投資者當(dāng)日提前購(gòu)回委托累計(jì)金額超過(guò)或達(dá)到1000萬(wàn)元，公司有權(quán)不接受委托預(yù)約提前購(gòu)回到期購(gòu)回客戶不須申報(bào)本金和利息自動(dòng)到帳，當(dāng)日可用，次日可取初始交易委托，成交當(dāng)日賣(mài)出證券和交易所新質(zhì)押式回購(gòu)到期所得資金在次日才可買(mǎi)入本產(chǎn)品申報(bào)后，不能撤單1天期產(chǎn)品可選擇續(xù)做或不續(xù)做交易要點(diǎn)

計(jì)息規(guī)則

按日歷時(shí)間計(jì)算，算頭不算尾，若到期日為非交易日，順延至下一個(gè)交易日

收益計(jì)算到期購(gòu)回價(jià)=100元+到期購(gòu)回年收益率×100×實(shí)際回購(gòu)天數(shù)/365提前購(gòu)回價(jià)=100元+提前購(gòu)回年收益率×100×實(shí)際回購(gòu)天數(shù)/365

本金和收益支付本金和收益到期日到帳，當(dāng)日可用，次日可取參與流程簽約流程客戶申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部初審客戶簽約總部復(fù)審開(kāi)通權(quán)限開(kāi)始交易交易流程登陸交易軟件點(diǎn)擊：報(bào)價(jià)回購(gòu)委托選擇相應(yīng)品種點(diǎn)擊新開(kāi)回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)提示任何一款金融產(chǎn)品都存在風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)價(jià)回購(gòu)是一款低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益類(lèi)產(chǎn)品，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。收益率由財(cái)達(dá)證券公布，投資購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品視為同意并接受該收益率。該收益率與其他市場(chǎng)利率可能存在偏差。發(fā)生大額不再續(xù)做或提前購(gòu)回時(shí)，財(cái)達(dá)證券可根據(jù)《客戶協(xié)議》不接受不再續(xù)作和提前購(gòu)回申請(qǐng)。產(chǎn)品可能被暫停或進(jìn)入業(yè)務(wù)終止，并可能因此不能及時(shí)、足額償付投資者?？赡芤?yàn)樨?cái)達(dá)證券、上交所、中國(guó)結(jié)算上海分公司的技術(shù)故障或差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或?qū)е峦顿Y者利益受到影響。財(cái)達(dá)證券可能會(huì)根據(jù)報(bào)價(jià)回購(gòu)市場(chǎng)實(shí)際交易情況對(duì)交易品種設(shè)置規(guī)模上限或限制購(gòu)買(mǎi)額度，可能會(huì)影響客戶收益。財(cái)達(dá)證券本身存在破產(chǎn)等非主觀原因?qū)е缕錈o(wú)法償還或足額償