信托公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程模版

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE1PAGEPAGE1xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行）（x年7月）第一章一般性規(guī)定信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（程。第二條風(fēng)險(xiǎn)評估是風(fēng)控合規(guī)總部按照風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定，對業(yè)務(wù)部門申報(bào)決策審批的項(xiàng)目（包括自營業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)項(xiàng)目，以下簡稱“業(yè)務(wù)項(xiàng)目”或“項(xiàng)目”）的風(fēng)險(xiǎn)狀況作出獨(dú)立的書面評價(jià)意見。風(fēng)險(xiǎn)評估意見為公司業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)的評審決策（包括公司高級管理層和公司業(yè)務(wù)決策委員會的評審決策）和總經(jīng)理審批決策提供參考。第三條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是業(yè)務(wù)、托管、計(jì)劃財(cái)務(wù)和風(fēng)控合規(guī)等部門的人員依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理規(guī)章制度、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)的要求以及項(xiàng)目相關(guān)文件的約定，對于項(xiàng)目實(shí)施、運(yùn)營和管理進(jìn)行監(jiān)控、報(bào)告和處置風(fēng)險(xiǎn)的行為。第四條風(fēng)險(xiǎn)檢查是風(fēng)控合規(guī)總部按照風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定，定期或不定期地就風(fēng)險(xiǎn)管理政策的有效性與業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目的實(shí)施、運(yùn)營和管理活動進(jìn)行專項(xiàng)檢查。檢查方式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。第五條風(fēng)控合規(guī)總部進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控、檢查時(shí)對相關(guān)項(xiàng)目的內(nèi)容和資料負(fù)有保密義務(wù)。第二章 業(yè)務(wù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估第六條公司各業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)開展前期與風(fēng)控合規(guī)總部進(jìn)行溝通和交流。期間，業(yè)務(wù)及時(shí)提供相關(guān)咨詢意見。第七條分管業(yè)務(wù)的公司高級管理人員（以下簡稱“業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)”）負(fù)責(zé)決定業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目的推進(jìn)和實(shí)施。業(yè)務(wù)部門向公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)（包括高級管理層和業(yè)務(wù)決策委員會）審決策的，業(yè)務(wù)經(jīng)理（認(rèn)真準(zhǔn)備業(yè)務(wù)項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE2PAGEPAGE2資料，以下內(nèi)容視項(xiàng)目的具體情況而定。（一業(yè)務(wù)項(xiàng)目的開展符合公司資質(zhì)、業(yè)務(wù)許可和經(jīng)營范圍要求；（二）資金規(guī)模以及資金或財(cái)產(chǎn)來源、投資收益、費(fèi)用的預(yù)算等；（三）交易目的明確，交易結(jié)構(gòu)清晰，財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用方式和終止清算安排措施明確具體，產(chǎn)品營銷推介和信息披露措施具體明確；（四）財(cái)產(chǎn)和資金的管理人和使用人之間職責(zé)清晰，項(xiàng)目協(xié)議中當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)明確；（五）公司內(nèi)部對項(xiàng)目管理、監(jiān)督等崗位操作環(huán)節(jié)流程清晰，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和保障措施具體；（六）其他與項(xiàng)目有關(guān)的情況符合法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及準(zhǔn)則的要求。第八條業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)對業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查并向業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)出具盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查事項(xiàng)包括但不限于：（一）對項(xiàng)目和項(xiàng)目當(dāng)事人（包括信托當(dāng)事人、資金使用人、項(xiàng)目管理人、投資顧問、目標(biāo)投資方或借款方，以下簡稱“當(dāng)事人”）進(jìn)行調(diào)查或?qū)嵉乜疾?；掌握?xiàng)目當(dāng)事人的基本概況、經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況，了解投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（二）對項(xiàng)目開展的宏觀政策和法律環(huán)境有充分的認(rèn)識，了解項(xiàng)目實(shí)施的政策法律環(huán)境，了解項(xiàng)目開展所必須履行的行政審批、行業(yè)許可和內(nèi)部管理程序；（三）了解開展項(xiàng)目所必須的資源、技術(shù)和系統(tǒng)環(huán)境，知悉項(xiàng)目當(dāng)事人對該資源、技術(shù)和系統(tǒng)的安排情況；（四）業(yè)務(wù)當(dāng)事人的資料真實(shí)、完整，合格投資人的證明材料齊全、有效并保存與原件一致的復(fù)印件；知悉項(xiàng)目開展的實(shí)施和操作流程；（五）掌握其他與調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)的資料和信息等。第九條風(fēng)控合規(guī)總部根據(jù)業(yè)務(wù)部門的項(xiàng)目送審文件和相關(guān)支持材料及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)評估意見，風(fēng)險(xiǎn)評估意見經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人簽發(fā)后提交業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)作為決策參考。第十條對于交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜、涉及投資顧問或管理顧問的結(jié)構(gòu)化安排以及創(chuàng)新類的業(yè)務(wù)項(xiàng)目，如需會計(jì)、律師、評估等中介機(jī)構(gòu)出具意見的，應(yīng)提交相應(yīng)的評估報(bào)告或意見書。第十一條業(yè)務(wù)部門提交項(xiàng)目如有回購、保證或其他擔(dān)保等保障性措施安排的，還應(yīng)說明擔(dān)保的合理性和實(shí)現(xiàn)擔(dān)保的可能性。第十二條業(yè)務(wù)項(xiàng)目經(jīng)業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)進(jìn)入公司業(yè)務(wù)決策流程后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE3PAGEPAGE3業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)總部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估（見示意圖一和示意圖二。業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)示意圖（一）業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)評審業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)決策委員會公司總經(jīng)理風(fēng)控示意圖（二）第十三條風(fēng)控合規(guī)總部在業(yè)務(wù)部門提交項(xiàng)目材料后三個(gè)工作日內(nèi)出具《風(fēng)險(xiǎn)評估意見》（見附件日內(nèi)出具《風(fēng)險(xiǎn)評估意見》。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE4PAGEPAGE4《風(fēng)險(xiǎn)評估意見》經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人簽字后按照公司有關(guān)制度的規(guī)定提交公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)。第十四條業(yè)務(wù)項(xiàng)目在評估過程中如發(fā)生變動，或者合同或其他文件有修改的，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)將有關(guān)資料報(bào)備評估人員。對于緊急的業(yè)務(wù)項(xiàng)目，業(yè)務(wù)經(jīng)理在申請?jiān)u估時(shí)應(yīng)事先說明并與評估人員磋商，以保障評估人合理安排時(shí)間。目由決策機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人報(bào)公司總經(jīng)理審批，否決的項(xiàng)目則通知業(yè)務(wù)部門取回項(xiàng)目文件資料。公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)的評審決策權(quán)限和業(yè)務(wù)決策委員會的議事規(guī)則由公司另行制訂。照相關(guān)制度的規(guī)定執(zhí)行。第十六條公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)審議和總經(jīng)理審批后，評審機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人應(yīng)將決策機(jī)構(gòu)的決議報(bào)備相關(guān)業(yè)務(wù)部門和風(fēng)控合規(guī)總部。第三章 業(yè)務(wù)項(xiàng)目實(shí)施、管理和運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第十七條業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)按照公司業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的方案實(shí)施項(xiàng)目，在項(xiàng)目實(shí)施完畢后五個(gè)工作日將項(xiàng)目實(shí)施情況報(bào)告風(fēng)控合規(guī)總部，對于落實(shí)實(shí)施情況與決策批準(zhǔn)的方案不一致的，應(yīng)說明原因。第十八條業(yè)務(wù)經(jīng)理監(jiān)控并及時(shí)報(bào)告管理中的重大事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注和監(jiān)控包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，主要有：（一）投資決策的審批和執(zhí)行程序、手續(xù)，關(guān)于投資策略、比例控制、持倉品種、止損和其他風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定；（二法律法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定；（三況和業(yè)務(wù)項(xiàng)目狀況是否有重大的變化；（四定和信托文件的約定；（五）其他需要關(guān)注和報(bào)告的事項(xiàng)，包括但不限于大額可疑交易和關(guān)聯(lián)交易等。托管、計(jì)劃財(cái)務(wù)、稽核審計(jì)和信息系統(tǒng)管理等職能部門（以下簡稱“職能部門”）應(yīng)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE5PAGEPAGE5各自的職責(zé)范圍內(nèi)監(jiān)控并報(bào)告項(xiàng)目運(yùn)營和管理中的風(fēng)險(xiǎn)。第十九條在業(yè)務(wù)項(xiàng)目運(yùn)營過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)保持更新有關(guān)資料和信息，包括但不限于：（一）信托及業(yè)務(wù)當(dāng)事人相關(guān)資料和文件保存、更新；（二）業(yè)務(wù)項(xiàng)目后續(xù)文件和其他安排協(xié)議；受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓文件；（三）信托財(cái)產(chǎn)的交易和處理、信托利益的分配等文件和資料；（四）受益人大會的召開、決議事項(xiàng)等相關(guān)文件等。第二十條項(xiàng)目到期后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行項(xiàng)目的終止和清算。項(xiàng)目終止和清算時(shí)，職能部門和業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)審查以下事項(xiàng)，包括但不限于：（一信托收益的計(jì)算和兌付是否存在違規(guī)情況，費(fèi)用的核算和列支是否按照文件執(zhí)行；（二定和約定；（三質(zhì)上解除了受托人的職責(zé)。第二十一條風(fēng)控合規(guī)總部就上述第二十二條、第二十三條和第二十四條的內(nèi)容采取現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查等方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。風(fēng)控合規(guī)總部可以就項(xiàng)目運(yùn)行情況發(fā)表獨(dú)立評估意見，并按照報(bào)告路線提交風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人。第二十二條在業(yè)務(wù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，風(fēng)控合規(guī)總部認(rèn)為必要時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人提交風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或重大風(fēng)險(xiǎn)警示。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人審核風(fēng)控合規(guī)總部所提交的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告或重大風(fēng)險(xiǎn)警示報(bào)告后，如認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)重大，應(yīng)及時(shí)按報(bào)告路線向董事會或總經(jīng)理報(bào)告。第二十四條就項(xiàng)目運(yùn)行期間發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，相關(guān)部門及責(zé)任人應(yīng)在權(quán)限范圍內(nèi)立即采取有效處理措施；如超出權(quán)限范圍，相關(guān)部門及責(zé)任人立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，同時(shí)向風(fēng)控合規(guī)總部報(bào)備，風(fēng)控合規(guī)總部及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告，經(jīng)批準(zhǔn)后，由風(fēng)控合規(guī)總部和相關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)部門組成風(fēng)險(xiǎn)處置小組進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。第二十五條風(fēng)控合規(guī)總部將風(fēng)險(xiǎn)處置的結(jié)果及時(shí)按照報(bào)告路線向風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。第四章風(fēng)險(xiǎn)檢查的工作流程第二十六條對于監(jiān)管部門規(guī)定的定期風(fēng)險(xiǎn)檢查事項(xiàng)，風(fēng)控合規(guī)總部進(jìn)行例行檢查。在風(fēng)控合規(guī)總部檢查結(jié)束后，由被檢查部門和風(fēng)控合規(guī)總部的負(fù)責(zé)人雙方在《風(fēng)險(xiǎn)例行檢查表》合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE6PAGEPAGE6（附件2）中對檢查事項(xiàng)和檢查結(jié)果予以確認(rèn)。第二十七條風(fēng)控合規(guī)總部根據(jù)董事會、總經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人的要求開展風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查前，風(fēng)控合規(guī)總部應(yīng)制作《檢查計(jì)劃與工作方案（格式見附件查計(jì)劃應(yīng)確定檢查組成人員及分工、檢查方向和覆蓋的范圍；工作方案中應(yīng)確定檢查的時(shí)間和步驟。風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人審核同意后簽發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)檢查通知書》（格式見附。第二十八條風(fēng)控合規(guī)總部應(yīng)在實(shí)施專項(xiàng)檢查前三個(gè)工作日向被檢查部門發(fā)送檢查通知，檢查通知應(yīng)交被檢查部門負(fù)責(zé)人簽收。第二十九條開展風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查時(shí)，檢查人員根據(jù)需要可以事先與被檢查部門的主要負(fù)責(zé)人會談，提出風(fēng)險(xiǎn)檢查工作要求并閱取相關(guān)文件資料和項(xiàng)目資料。第三十條風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查應(yīng)按照檢查計(jì)劃確定的范圍、程序和方法審閱資料并檢查、分析。項(xiàng)目資料多或者檢查內(nèi)容復(fù)雜的，檢查人員應(yīng)做好檢查記錄并整理成《風(fēng)險(xiǎn)檢查工作（格式見附件。第三十一條檢查完畢，風(fēng)控合規(guī)總部須就檢查情況與被檢查部門或項(xiàng)目管理部門交換（征詢被檢查部門對于《風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告》初稿的意見。第三十二條風(fēng)控合規(guī)總部綜合考慮檢查結(jié)果和被檢查部門的反饋意見，完成《風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告》定稿（附件7，并填報(bào)《風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告閱批流轉(zhuǎn)單》（）人審核?！讹L(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告》的主要內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)檢查情況、風(fēng)險(xiǎn)檢查意見和處置建議等。第三十三條風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人審核簽發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告》，并上報(bào)批準(zhǔn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)檢查的機(jī)構(gòu)，同時(shí)抄送分管被檢查部門的公司分管領(lǐng)導(dǎo)。第三十四條風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告中如有處置建議事項(xiàng)的，由風(fēng)控合規(guī)總部和相關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)部門組成風(fēng)險(xiǎn)處置小組進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。第三十五條風(fēng)控合規(guī)總部將落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置建議的情況及時(shí)按照報(bào)告路線向風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人上報(bào)批準(zhǔn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)檢查的機(jī)構(gòu)。同時(shí)風(fēng)控合規(guī)總部抄送通知被檢查部門及其分管領(lǐng)導(dǎo)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE7PAGEPAGE7第六章附則第三十六條本操作流程由風(fēng)控合規(guī)總部制訂、修改和解釋。第三十七條本操作流程由總經(jīng)理辦公會議審議并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，于頒布之日起施行。附件：本操作流程相關(guān)章節(jié)的文檔和表格式樣（一）第二章風(fēng)險(xiǎn)評估附件附件1、風(fēng)險(xiǎn)評估意見（二）第四章風(fēng)險(xiǎn)檢查附件附件2、風(fēng)險(xiǎn)例行檢查表附件3、風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查通知書附件4、風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查工作方案附件5、風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查工作底稿附件6、風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告意見征詢單附件7、風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告附件8、風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告閱批流轉(zhuǎn)單附件9、風(fēng)險(xiǎn)提示函合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE8PAGEPAGE8附件1：風(fēng)險(xiǎn)評估意見項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估意見業(yè)務(wù)經(jīng)理：業(yè)務(wù)經(jīng)理：規(guī)模：期限：風(fēng)險(xiǎn)評估意見風(fēng)險(xiǎn)評估意見備注：本意見出具以材料提供人所提供的材料為依據(jù)，本意見不對材料真實(shí)性負(fù)責(zé)。評估人簽字：風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人簽字：日期：日期：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE9PAGEPAGE9附件2:：風(fēng)險(xiǎn)例行檢查xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)例行檢查表被檢查部門被檢查部門簽收人簽收日期風(fēng)控合規(guī)總部簽發(fā)人簽發(fā)日期主題檢查內(nèi)容簽收部門提供資料明細(xì)資料提供人（簽字：檢查結(jié)果檢查人（簽字：整改意見（此表一式兩份，風(fēng)控合規(guī)總部和被檢查部門各持一份）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE10PAGEPAGE10附件3:風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查通知xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查通知書[]第號 簽發(fā)人：部:21.請?zhí)峁┓仙鲜鰲l件項(xiàng)目的有關(guān)資料；2.請指派相關(guān)人員協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)檢查組工作。風(fēng)險(xiǎn)檢查組人員名單組成人員組成人員姓名聯(lián)系電話內(nèi)線備注風(fēng)控合規(guī)總部年月日合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE11PAGEPAGE11附件4：風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查工作方案xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查工作方案被檢查部門檢查依據(jù)被檢查部門檢查依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)檢查內(nèi)容及重點(diǎn)實(shí)施步驟時(shí)間安排和人員分工批準(zhǔn)人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE12PAGEPAGE12附件5：風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查工作底稿xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查工作底稿被檢查部門：編制人：

檢查項(xiàng)目日 期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE13PAGEPAGE13附件6：風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告意見征詢單xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告意見征詢單報(bào)告名稱報(bào)告名稱被檢查部門意見部門負(fù)責(zé)人(簽名)：年月日被檢查部門分管領(lǐng)導(dǎo)意見簽名：年月日風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人意見簽名：年月日注：表格預(yù)留空間不夠時(shí)可另加附頁。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE14PAGEPAGE14附件7：風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查報(bào)告一、目標(biāo)、范圍二、基本情況三、風(fēng)險(xiǎn)檢查意見、建議風(fēng)控合規(guī)總部年月日合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE15PAGEPAGE15附件8：風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告閱批流轉(zhuǎn)單xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告閱批流轉(zhuǎn)單制單日期： 年 月 日編號：呈報(bào)部門呈報(bào)部門風(fēng)控合規(guī)總部報(bào)告執(zhí)筆人部門負(fù)責(zé)人報(bào)告標(biāo)題內(nèi)容提要審閱范圍董事會、總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人批示簽名：年月日總經(jīng)理批示簽名：年月日董事會批示簽名：年月日合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE16PAGEPAGE16附件9：風(fēng)險(xiǎn)提示函xx信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)提示函風(fēng)險(xiǎn)提示項(xiàng)目名稱風(fēng)險(xiǎn)簡述：風(fēng)險(xiǎn)提示項(xiàng)目名稱風(fēng)險(xiǎn)簡述：主要建議：被提示部門簽收：信托經(jīng)理：部門經(jīng)理：日期：附件：風(fēng)險(xiǎn)信號的相關(guān)資料風(fēng)控合規(guī)總部年月日抄送：（選擇項(xiàng)：分管業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、總經(jīng)理）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE17PAGEPAGE17合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行）（x年7月）第一章一般性規(guī)定信托有限責(zé)任公司合規(guī)管理辦法（和公司其他有關(guān)制度的規(guī)定，制定本操作規(guī)程。第二條合規(guī)評估是風(fēng)控合規(guī)總部按照合規(guī)管理制度的規(guī)定，對業(yè)務(wù)部門申報(bào)決策審批的項(xiàng)目（包括自營業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)項(xiàng)目，以下簡稱“業(yè)務(wù)項(xiàng)目”或“項(xiàng)目”）實(shí)施及運(yùn)營管理方案等作出是否合法、合規(guī)的評價(jià)。構(gòu)的評審決策（包括公司高級管理層和公司業(yè)務(wù)決策委員會的評審決策和總經(jīng)理審批決策提供參考。第三條合規(guī)監(jiān)控是業(yè)務(wù)、托管、計(jì)劃財(cái)務(wù)和合規(guī)等部門的人員依據(jù)合規(guī)管理規(guī)章制度、業(yè)動是否合法合規(guī)，并予以報(bào)告和處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。運(yùn)營和管理活動的合法、合規(guī)性，并予以評價(jià)的行為。合規(guī)檢查分為例行檢查和專項(xiàng)檢查，合規(guī)例行檢查主要是反洗錢檢查，合規(guī)專項(xiàng)檢查按照董事會、總經(jīng)理或合規(guī)負(fù)責(zé)人的批示進(jìn)行。第五條風(fēng)控合規(guī)總部進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控、檢查時(shí)對相關(guān)項(xiàng)目的內(nèi)容和資料負(fù)有保密義務(wù)。第二章業(yè)務(wù)項(xiàng)目的合規(guī)審批流程第六條分管業(yè)務(wù)的公司高級管理人員（以下簡稱“公司業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)”）負(fù)責(zé)決定業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目的推進(jìn)和實(shí)施。業(yè)務(wù)部門向公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)（包括高級管理層和業(yè)務(wù)決策委員會申請業(yè)務(wù)項(xiàng)目評審決策的，業(yè)務(wù)經(jīng)理（包括自營、信托業(yè)務(wù)經(jīng)理和其他業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員）否完整、齊備且符合本操作規(guī)程的規(guī)定，評審決策申請應(yīng)先經(jīng)公司業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)（具體的流程見示意圖一。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE18PAGEPAGE18業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)分管業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)第七條公司業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將項(xiàng)目文件資料按照業(yè)務(wù)評審決策管理權(quán)限分別提交高級管理層或業(yè)務(wù)決策委員會，同時(shí)報(bào)備風(fēng)控合規(guī)總部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估（。業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)評審業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)決策委員會公司總經(jīng)理總部示意圖（二）第八條公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)按照評審決策管理權(quán)限審議項(xiàng)目，評審機(jī)構(gòu)決議同意的項(xiàng)目由決策機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人報(bào)公司總經(jīng)理審批，否決的項(xiàng)目則通知業(yè)務(wù)部門取回項(xiàng)目文件資料。公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)的評審決策權(quán)限和業(yè)務(wù)決策委員會的議事規(guī)則由公司另行制訂文件合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE19PAGEPAGE19經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)施行。公司制度規(guī)定總經(jīng)理審批須經(jīng)相關(guān)議事程序或者業(yè)務(wù)項(xiàng)目須經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)的，按照相關(guān)制度的規(guī)定執(zhí)行。第九條公司總經(jīng)理審批后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將總經(jīng)理的審批意見報(bào)公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)，同時(shí)報(bào)備風(fēng)控合規(guī)總部。第三章業(yè)務(wù)項(xiàng)目決策審批的合規(guī)評估流程第一節(jié)決策審批的要求第十條業(yè)務(wù)經(jīng)理在向公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)報(bào)送項(xiàng)目文件和申請合規(guī)評估時(shí)，應(yīng)審查業(yè)務(wù)項(xiàng)目是否符合以下要求，同時(shí)在項(xiàng)目報(bào)告中詳盡闡述包括但不限于以下事項(xiàng)：（一）項(xiàng)目符合國家的宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)和行業(yè)政策，項(xiàng)目類型符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，業(yè)務(wù)項(xiàng)目的開展符合公司資質(zhì)、業(yè)務(wù)許可和經(jīng)營范圍要求；（二）資金規(guī)模以及資金或財(cái)產(chǎn)來源、投資收益、費(fèi)用的預(yù)算等；（三交易目的明確，交易結(jié)構(gòu)清晰，財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用方式和終止清算安排措施明確品營銷推介和信息披露措施具體明確；（四財(cái)產(chǎn)和資金的管理人和使用人之間職責(zé)清晰，項(xiàng)目協(xié)議中當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)明確；（五公司內(nèi)部對項(xiàng)目管理、監(jiān)督等崗位操作環(huán)節(jié)流程清晰，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和保障措施具體；（六）其他與項(xiàng)目有關(guān)的情況符合法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及準(zhǔn)則的要求。第十一條業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)按公司有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度的要求或本操作規(guī)程的規(guī)定對業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查并向業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)出具盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)闡述詳盡、真實(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)保證取得了與盡職調(diào)查事實(shí)相關(guān)的證明材料。盡職調(diào)查事項(xiàng)包括但不限于：（一）對項(xiàng)目和項(xiàng)目當(dāng)事人（包括信托當(dāng)事人、資金使用人、項(xiàng)目管理人、投資顧問、目標(biāo)投資方或借款方，以下簡稱“當(dāng)事人”）況、經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況，了解投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（二了解項(xiàng)目開展所必須履行的行政審批、行業(yè)許可和內(nèi)部管理程序；（三）了解開展項(xiàng)目所必須的資源、技術(shù)和系統(tǒng)環(huán)境，知悉項(xiàng)目當(dāng)事人對該資源、技術(shù)和系統(tǒng)的安排情況；（四）業(yè)務(wù)當(dāng)事人的資料真實(shí)完整，合格投資人的證明材料齊全、有效，并保存有與原件一致的復(fù)印件；知悉項(xiàng)目開展的實(shí)施和操作流程；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE20PAGEPAGE20（五）掌握其他與調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)的資料和信息等。第十二條業(yè)務(wù)經(jīng)理申請業(yè)務(wù)項(xiàng)目決策流程的合規(guī)性評估，應(yīng)填報(bào)合規(guī)評估申請，同時(shí)提交至少包括但不限于以下資料：（一）經(jīng)負(fù)責(zé)人簽字的申請書（見附件目決策報(bào)批文件、盡職調(diào)查報(bào)告和項(xiàng)目資料清單；（二品推介材料等；（三信托及業(yè)務(wù)當(dāng)事人的身份資料信息，合同簽約主體的資質(zhì)（如營業(yè)執(zhí)照和許可證（四業(yè)務(wù)項(xiàng)目合法性證明材料（如股東決議等財(cái)產(chǎn)權(quán)證文件（如所有權(quán)證書、使用權(quán)或他項(xiàng)物權(quán)證；（五）充分揭示和申明風(fēng)險(xiǎn)，涉及特殊風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)予以特別申明和揭示；風(fēng)險(xiǎn)申明書的內(nèi)容和格式合法合規(guī)。第十三條對于交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜、涉及投資顧問或管理顧問的結(jié)構(gòu)化安排以及創(chuàng)新類的業(yè)務(wù)項(xiàng)目，如需會計(jì)、律師、評估等中介機(jī)構(gòu)出具意見的，應(yīng)提交相應(yīng)的評估報(bào)告或意見書。第十四條業(yè)務(wù)部門提交合規(guī)評估的項(xiàng)目如有回購、保證或其他擔(dān)保等保障性措施安排的，還應(yīng)說明擔(dān)保的合理性和實(shí)現(xiàn)擔(dān)保的可能性。第二節(jié)合規(guī)評估程序第十五條項(xiàng)目的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估程序分為申請和報(bào)備評估資料、調(diào)查評估和出具并提交書面評估意見等三個(gè)階段。第十六條業(yè)務(wù)部門申請項(xiàng)目決策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)應(yīng)提交經(jīng)負(fù)責(zé)人簽字的申請書和業(yè)務(wù)項(xiàng)目資料，申請書中應(yīng)注明材料的名稱和主要內(nèi)容，項(xiàng)目資料可以電子版的形式發(fā)送，但應(yīng)提交紙質(zhì)的評估申請交風(fēng)控合規(guī)總部簽收。第十七條評估人考察材料是否齊備，并就業(yè)務(wù)項(xiàng)目的具體情況與業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行充分地溝通和交流，并根據(jù)需要可以要求業(yè)務(wù)經(jīng)理補(bǔ)充材料或者提供說明。對于其他要素不全業(yè)務(wù)經(jīng)理又不提供說明的，評估人可出具無法表達(dá)意見的評估意見。第十八條風(fēng)控合規(guī)總部在業(yè)務(wù)部門提交完整的材料后三個(gè)工作日進(jìn)行評估并出具《合規(guī)評估意見》（2，創(chuàng)新類、交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜的單一信托項(xiàng)目或集合信托計(jì)劃的評估應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE21PAGEPAGE21在五個(gè)工作日完成評估。評估意見經(jīng)合規(guī)負(fù)責(zé)人簽字后按照公司有關(guān)制度的規(guī)定提交公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)。第十九條業(yè)務(wù)項(xiàng)目在評估過程中如發(fā)生變動，或者合同或其他文件有修改的，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)將有關(guān)資料報(bào)備評估人員。對于緊急的業(yè)務(wù)項(xiàng)目，業(yè)務(wù)經(jīng)理在申請?jiān)u估時(shí)應(yīng)事先說明并與評估人員磋商，以保障評估人合理安排時(shí)間。第二十條公司業(yè)務(wù)評審機(jī)構(gòu)審議和總經(jīng)理審批后，評審機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人應(yīng)將決策機(jī)構(gòu)的決議報(bào)備風(fēng)控合規(guī)總部。第四章業(yè)務(wù)項(xiàng)目實(shí)施、管理和運(yùn)營的合規(guī)監(jiān)控第二十一條業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)按照公司業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的方案實(shí)施項(xiàng)目，在項(xiàng)目實(shí)施完畢后五個(gè)工作日將項(xiàng)目實(shí)施情況報(bào)告風(fēng)控合規(guī)總部，對于落實(shí)實(shí)施情況與決策批準(zhǔn)的方案不一致的，應(yīng)說明原因。第二十二條業(yè)務(wù)經(jīng)理保證信托及業(yè)務(wù)財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用合法合規(guī)，監(jiān)控并及時(shí)報(bào)告管理中的重大事項(xiàng)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注和監(jiān)控包括但不限于以下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，主要有：（一）投資決策的審批和執(zhí)行程序、手續(xù)合規(guī)齊全，關(guān)于投資策略、比例控制、持倉品種、止損和其他風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否符合規(guī)定和信托及業(yè)務(wù)文件的約定；（二賬戶監(jiān)管是否做到有效地監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)；（三擔(dān)保措施及擔(dān)保物是否發(fā)生變動；信托財(cái)產(chǎn)和擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的價(jià)值、當(dāng)事人的財(cái)務(wù)狀況全和相關(guān)協(xié)議的履行等；（四律法規(guī)、制度文件以及相關(guān)協(xié)議的規(guī)定和約定；是否履行了規(guī)定的信息披露和報(bào)告義務(wù)；（五）其他需要關(guān)注和報(bào)告的事項(xiàng)，包括但不限于大額可疑交易和關(guān)聯(lián)交易等。托管、計(jì)劃財(cái)務(wù)、稽核審計(jì)和信息系統(tǒng)管理等職能部門（以下簡稱“職能部門”）應(yīng)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)監(jiān)控并報(bào)告項(xiàng)目運(yùn)營和管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第二十三條在業(yè)務(wù)項(xiàng)目運(yùn)營過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)保持更新有關(guān)資料和信息，包括但不限于：（一）信托及業(yè)務(wù)當(dāng)事人相關(guān)資料和文件保存、更新；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE22PAGEPAGE22（二）業(yè)務(wù)項(xiàng)目后續(xù)文件和其他安排協(xié)議；受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓文件；（三）信托及業(yè)務(wù)財(cái)產(chǎn)的交易和處理、信托利益的分配等文件和資料；（四）受益人大會的召開、決議事項(xiàng)等相關(guān)文件等。第二十四條項(xiàng)目到期后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行項(xiàng)目的終止和清算。項(xiàng)目終止和清算時(shí)，職能部門和業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)審查以下事項(xiàng)和相關(guān)文件的的合法合規(guī)性，包括但不限于：（一信托收益的計(jì)算和兌付是否存在違規(guī)情況，費(fèi)用的核算和列支是否按照文件執(zhí)行；（二定和約定；（三質(zhì)上解除了受托人的職責(zé)。第二十五條對于第二十一條、第二十二條、第二十四條規(guī)定的項(xiàng)目實(shí)施、運(yùn)營和終止環(huán)節(jié)中各部門報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，風(fēng)控合規(guī)總部按照公司合規(guī)管理制度的規(guī)定報(bào)告和處理。各部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)填寫合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽、附件。《合規(guī)管理辦法（試行提交年度合規(guī)自評報(bào)告，相關(guān)部門應(yīng)在年度結(jié)束后的一個(gè)月內(nèi)提供。目運(yùn)營情況報(bào)告和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表》（。業(yè)務(wù)部門的報(bào)表和項(xiàng)目運(yùn)營情況報(bào)告應(yīng)在每季度結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)提供。第二十七條風(fēng)控合規(guī)總部分析業(yè)務(wù)部門的報(bào)表和報(bào)告時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營和管理的異常情況后應(yīng)與托管、計(jì)劃財(cái)務(wù)等職能部門進(jìn)行核查，必要時(shí)向合規(guī)負(fù)責(zé)人建議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示（附件6）或開展專項(xiàng)合規(guī)檢查。第五章合規(guī)檢查的工作流程第二十八條風(fēng)控合規(guī)總部進(jìn)行合規(guī)檢查，主要檢查業(yè)務(wù)項(xiàng)目的實(shí)施報(bào)批方案的執(zhí)行、信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用和項(xiàng)目運(yùn)營情況，以及檢查各部門執(zhí)行反洗錢制度的情況等。第二十九條對于監(jiān)管部門規(guī)定的反洗錢以及其他合規(guī)政策規(guī)定的定期合規(guī)檢查事項(xiàng)，可以采取簡便的方式進(jìn)行。規(guī)總部的負(fù)責(zé)人雙方在《合規(guī)例行檢查中對檢查事項(xiàng)和檢查結(jié)果予以確認(rèn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE23PAGEPAGE23》格式見附件，風(fēng)控合規(guī)總部應(yīng)制作《檢查計(jì)劃與工（格式見附件，報(bào)合規(guī)負(fù)責(zé)人審核。檢查計(jì)劃應(yīng)確定檢查組成人員及分工、檢查方向和覆蓋的范圍；工作方案中應(yīng)確定檢查的時(shí)間和步驟。第三十一條風(fēng)控合規(guī)總部應(yīng)在實(shí)施合規(guī)專項(xiàng)檢查前三個(gè)工作日向被檢查部門或發(fā)送檢查通知，檢查通知應(yīng)交被檢查部門負(fù)責(zé)人簽收。第三十二條被檢查部門接到檢查通知后應(yīng)首先進(jìn)行自查，并應(yīng)按照檢查通知的要求指定業(yè)務(wù)人員予以配合，同時(shí)準(zhǔn)備相關(guān)項(xiàng)目的檔案資料和材料。第三十三條開展合規(guī)專項(xiàng)檢查時(shí)，檢查人員根據(jù)需要可以事先與被檢查部門的主要負(fù)第三十四條合規(guī)專項(xiàng)檢查應(yīng)按照檢查計(jì)劃確定的范圍、程序和方法審閱資料并檢查、分析。項(xiàng)目資料多或者檢查內(nèi)容復(fù)雜的，檢查人員應(yīng)做好檢查記錄并整理成《合規(guī)檢查工作（格式見附件1。第三十五條檢查完畢，檢查人員就檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題與被檢查部門或項(xiàng)目管理部門初步交換意見。對于需要征詢被檢查部門書面意見的，應(yīng)向其發(fā)出《合規(guī)檢查報(bào)告意見征詢單（見附件11。第三十六條被檢查部門應(yīng)在收到意見征詢單后的兩個(gè)工作日內(nèi)向合規(guī)檢查組反饋書面意見，書面的意見應(yīng)留存作為檢查工作的底稿。被檢查部門逾期未反饋意見的，風(fēng)控合規(guī)總部視同無異議。規(guī)專項(xiàng)檢查報(bào)告》定稿（附件1，填報(bào)《合規(guī)檢查報(bào)告閱批流轉(zhuǎn)單》（1）負(fù)責(zé)人審核。合規(guī)檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括：合規(guī)檢查情況、合規(guī)檢查意見和整改建議等。第三十八條合規(guī)負(fù)責(zé)人審核簽發(fā)檢查報(bào)告，并上報(bào)批準(zhǔn)實(shí)施合規(guī)檢查的機(jī)構(gòu)，同時(shí)抄送分管被檢查部門的公司分管領(lǐng)導(dǎo)。第三十九條合規(guī)檢查報(bào)告中如有要求被檢查部門整改事項(xiàng)的，公司分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)督促被合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE24PAGEPAGE24檢查部門在規(guī)定的工作日內(nèi)整改。整改完畢后，被檢查部門應(yīng)將整改情況或整改措施報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后報(bào)決定實(shí)施合規(guī)檢查的機(jī)構(gòu)并抄送風(fēng)控合規(guī)總部。第六章附則第四十條本操作規(guī)程由風(fēng)控合規(guī)總部制訂、修改和解釋。第四十一條本操作規(guī)程由總經(jīng)理辦公會議審議并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后于頒布之日起日起開始施行。第四十二條本操作規(guī)程施行后，公司其他有關(guān)合規(guī)管理政策與本規(guī)程不一致的，以本規(guī)程為準(zhǔn)。附件：本操作規(guī)程相關(guān)章節(jié)的文檔和表格式樣（一）第三章合規(guī)評估附件附件1、合規(guī)評估申請表附件2、合規(guī)評估意見（二）第四章合規(guī)監(jiān)控附件附件3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（其他部門）附件4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（風(fēng)控合規(guī)總部）附件5、合規(guī)事項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表（三）第五章合規(guī)檢查附件附件6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示函附件7、合規(guī)例行檢查表附件8、合規(guī)專項(xiàng)檢查通知書附件9、合規(guī)專項(xiàng)檢查工作方案附件10、合規(guī)專項(xiàng)檢查工作底稿附件11、合規(guī)專項(xiàng)檢查報(bào)告意見征詢單附件12、合規(guī)專項(xiàng)檢查報(bào)告附件13、合規(guī)檢查報(bào)告閱批流轉(zhuǎn)單合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE25PAGEPAGE25附件1：合規(guī)評估申請表xx信托有限責(zé)任公司合規(guī)評估申請表評估項(xiàng)目/事項(xiàng)：評估項(xiàng)目/事項(xiàng)：申請部門：項(xiàng)目說明：材料清單：經(jīng)辦人（簽字）：部門負(fù)責(zé)人：評估人（簽字）：日期：年月日注：（一）項(xiàng)目說明中請簡單說明業(yè)務(wù)類型、模式、當(dāng)事人情況、金額等（二）評估申請人填寫一式兩份，評估部門和經(jīng)辦部門各持一份（三）評估時(shí)有后續(xù)補(bǔ)充材料的，填此表合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE26PAGEPAGE26附件2：合規(guī)評估意見項(xiàng)目合規(guī)評估意見業(yè)務(wù)經(jīng)理：業(yè)務(wù)經(jīng)理：規(guī)模：期限：合規(guī)評估意見合規(guī)評估意見備注：本意見出具以材料提供人所提供的材料為依據(jù)，本意見不對材料真實(shí)性負(fù)責(zé)。評估人簽字：合規(guī)負(fù)責(zé)人簽字：日期：日期：（附評估申請表作為第三頁）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE27PAGEPAGE27附件3：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（其他部門報(bào)告用）xx信托有限責(zé)任公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告項(xiàng)目名稱：風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)事實(shí)：已采取的措施或處置預(yù)案：風(fēng)險(xiǎn)或產(chǎn)生的損失：報(bào)告（簽字： 年 月 日負(fù)責(zé)（簽字年 月 日（注：其他部門報(bào)告）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE28PAGEPAGE28附件4：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（風(fēng)控合規(guī)總部報(bào)告用）xx信托有限責(zé)任公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告部門或項(xiàng)目名稱：風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)事實(shí)：采取的措施：風(fēng)險(xiǎn)或產(chǎn)生的損失：建議處理措施報(bào)告（簽字年 月 日合規(guī)負(fù)責(zé)（簽字： 年 月 日（注：風(fēng)控合規(guī)總部報(bào)告用）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE29PAGEPAGE29附件5：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表年月 日部門或項(xiàng)目名稱風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)/違規(guī)事實(shí)部門或項(xiàng)目名稱風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)/違規(guī)事實(shí)發(fā)生時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)損失損失額處理措施及結(jié)果部門負(fù)責(zé)人（簽字：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)控和檢查操作規(guī)程（試行（AJTHGFK-x07-005-1.）PAGE3