2023年案防工作總結(jié)

第5頁共5頁202?3年案?防工作?總結(jié)?無論多?么__?__的?內(nèi)控制?度，如?果得不?到有效?的執(zhí)行?，也只?能是聾?子的耳?朵—一?種擺設(shè)?而已，?銀行案?防工作?總結(jié)。?合規(guī)經(jīng)?營是銀?行穩(wěn)健?運(yùn)行的?內(nèi)在要?求，也?是防范?金融案?件的基?本前提?，是每?一個(gè)員?工必須?履行的?職責(zé)，?同時(shí)也?是保障?自己切?身利益?的有力?武器。?通過開?展“內(nèi)?控和案?防制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?，使我?對合規(guī)?有了更?加深刻?的認(rèn)識?：合規(guī)?操作涉?及銀行?各條線?、各部?門，覆?蓋銀行?業(yè)務(wù)的?每一個(gè)?環(huán)節(jié)，?商業(yè)銀?行必須?將合規(guī)?意識滲?透到每?一名員?工，使?其明確?合規(guī)經(jīng)?營意義?重大。?首先?，合規(guī)?經(jīng)營是?防范商?業(yè)銀行?操作風(fēng)?險(xiǎn)的需?要。合?規(guī)經(jīng)營?是規(guī)范?操作行?為，遏?制違規(guī)?違紀(jì)問?題和防?范案件?發(fā)生，?全面防?范風(fēng)險(xiǎn)?，提升?經(jīng)營管?理水平?的需要?。因?yàn)?合規(guī)與?銀行的?成本控?制、風(fēng)?險(xiǎn)控制?、資本?回報(bào)等?銀行經(jīng)?營的核?心要素?具有正?相關(guān)的?關(guān)系，?能為銀?行創(chuàng)造?價(jià)值，?而且有?效的合?規(guī)經(jīng)營?能將合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?消除于?無形。?其次?，合規(guī)?經(jīng)營是?完善商?業(yè)銀行?制度體?系的需?要。銀?行賴以?生存的?質(zhì)量效?益源于?依法合?規(guī)經(jīng)營?，源于?產(chǎn)生質(zhì)?量和效?益的每?一個(gè)環(huán)?節(jié)，源?于每一?個(gè)崗位?的每一?位員工?。所以?銀行的?發(fā)展一?定要以?合法、?合規(guī)經(jīng)?營為前?提，這?樣才能?從源頭?上預(yù)防?風(fēng)險(xiǎn)。?再次?，合規(guī)?經(jīng)營是?落實(shí)_?___?，實(shí)現(xiàn)?發(fā)展目?標(biāo)的重?要保證?。因?yàn)?合規(guī)經(jīng)?營就是?為業(yè)務(wù)?保駕護(hù)?航的，?是為了?更好地?促進(jìn)業(yè)?務(wù)發(fā)展?服務(wù)的?。在發(fā)?展、開?拓業(yè)務(wù)?和同業(yè)?競爭中?，只有?緊緊遵?循合規(guī)?經(jīng)營的?理念，?提高管?理的質(zhì)?量，才?能保證?銀行的?經(jīng)久不?衰。?那么，?怎樣才?能使合?規(guī)經(jīng)營?深入人?心，促?進(jìn)銀行?的健康?發(fā)展。?我認(rèn)為?，惟有?做到“?五個(gè)到?位”：?一要?道德教?育到位?，工作?總結(jié)《?銀行案?防工作?總結(jié)》?。“思?考方式?決定行?為和成?就?！?必須讓?合規(guī)的?觀念和?意識滲?透到全?行員工?的血液?中，滲?透到每?個(gè)崗位?、每個(gè)?業(yè)務(wù)操?作環(huán)節(jié)?中，營?造“重?操守、?講合規(guī)?、促案?防”的?良好氛?圍，促?使所有?員工在?開展經(jīng)?營管理?工作時(shí)?能夠遵?循法律?、規(guī)則?和標(biāo)準(zhǔn)?。一是?強(qiáng)化法?紀(jì)意識?。積極?開展法?制教育?，增強(qiáng)?員工的?防范意?識、法?律意識?;用現(xiàn)?實(shí)的案?例教育?身邊的?人，使?員工將?法紀(jì)規(guī)?范熔鑄?在自己?思想中?。二是?強(qiáng)化奉?獻(xiàn)意識?。引導(dǎo)?員工加?強(qiáng)自身?修養(yǎng)，?學(xué)會(huì)心?理調(diào)控?，不盲?目與人?攀比，?防微杜?漸，面?對各種?誘-惑?保持高?度的警?覺性;?正確處?理好群?體與個(gè)?體、個(gè)?體與社?會(huì)、個(gè)?體與個(gè)?體利益?得失的?矛盾。?三是強(qiáng)?化自覺?意識。?引導(dǎo)員?工樹立?正確的?人生觀?和價(jià)值?觀，自?覺地運(yùn)?用各種?社會(huì)規(guī)?范指導(dǎo)?和檢點(diǎn)?自己的?行為，?使自己?循規(guī)蹈?矩。四?是強(qiáng)化?___?_意識?。引導(dǎo)?每個(gè)員?工珍愛?___?_榮譽(yù)?，關(guān)心?___?_的共?同利益?、共同?目標(biāo)、?共同榮?譽(yù)，增?強(qiáng)__?__觀?念。?二要執(zhí)?行能力?到位。?根據(jù)自?身的改?革和發(fā)?展的形?勢，制?定盡可?能詳盡?的業(yè)務(wù)?規(guī)章制?度和操?作流程?，建立?以提高?執(zhí)行力?為目標(biāo)?的制度?體系。?一是加?大制度?的執(zhí)行?力度，?引導(dǎo)員?工增強(qiáng)?利用制?度自我?保護(hù)意?識，由?“要我?執(zhí)行制?度”轉(zhuǎn)?變?yōu)椤?我要執(zhí)?行制度?”，做?到有章?必循，?違章必?究，形?成制度?制約。?二是不?斷創(chuàng)新?操作流?程和管?理制度?，對實(shí)?踐證明?仍然行?之有效?的管理?辦法，?必須堅(jiān)?持，制?定合規(guī)?經(jīng)營程?序以及?合規(guī)手?冊、員?工行為?準(zhǔn)則等?合規(guī)指?南，為?員工恰?當(dāng)執(zhí)行?法律、?規(guī)則和?準(zhǔn)則提?供指導(dǎo)?。三是?培養(yǎng)員?工良好?習(xí)慣，?堅(jiān)持按?照操作?規(guī)程處?理每一?筆業(yè)務(wù)?，把習(xí)?慣性的?合規(guī)操?作工作?嵌入各?項(xiàng)業(yè)務(wù)?活動(dòng)之?中，讓?合規(guī)的?習(xí)慣動(dòng)?作成為?習(xí)慣的?合規(guī)操?作。四?是正確?處理好?合規(guī)經(jīng)?營與業(yè)?務(wù)發(fā)展?的辨證?關(guān)系，?只有合?規(guī)經(jīng)營?，業(yè)務(wù)?才能更?好更快?地發(fā)展?，在合?規(guī)的基?礎(chǔ)上創(chuàng)?新，在?創(chuàng)新的?平臺上?達(dá)到更?高質(zhì)量?和更有?效益的?合規(guī)。?三要?合規(guī)操?作到位??！昂?規(guī)操作?，從我?做起”?。合規(guī)?不是?202?3年案?防工作?總結(jié)（?二）?四季度?，支行?加強(qiáng)內(nèi)?控管理?，把依?法合規(guī)?經(jīng)營、?防范案?件事故?作為立?行之本?，采取?有效措?施，強(qiáng)?化制度?執(zhí)行，?有效地?防范和?杜絕了?各類案?件事故?的發(fā)生?，為支?行各項(xiàng)?業(yè)務(wù)健?康穩(wěn)定?發(fā)展奠?定了良?好的基?礎(chǔ)。?一、加?強(qiáng)業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)核?查。?加強(qiáng)對?高風(fēng)險(xiǎn)?柜員和?高風(fēng)險(xiǎn)?業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)的管?理工作?，認(rèn)真?落實(shí)核?查制度?，不斷?加強(qiáng)監(jiān)?督核查?力度，?嚴(yán)格堅(jiān)?持“誰?核查、?誰負(fù)責(zé)?、誰回?復(fù)”的?原則，?認(rèn)真分?析判斷?每一筆?風(fēng)險(xiǎn)事?件，保?證各類?可能風(fēng)?險(xiǎn)事件?得到及?時(shí)核查?、及時(shí)?發(fā)現(xiàn)、?及時(shí)處?置。?對各級?部門檢?查發(fā)現(xiàn)?的問題?，明確?專人及?時(shí)進(jìn)行?落實(shí)整?改，對?查詢及?時(shí)核實(shí)?回復(fù)。?同時(shí)，?利用晨?會(huì)的形?式點(diǎn)評?上日工?作情況?，采取?表揚(yáng)與?批評相?結(jié)合、?獎(jiǎng)勵(lì)與?處罰相?結(jié)合的?方法，?減少差?錯(cuò)、提?高業(yè)務(wù)?操作水?平。?二、提?高部門?負(fù)責(zé)人?的管理?履職。?支行?要求部?門經(jīng)理?及運(yùn)營?授權(quán)人?員牢固?樹立“?守土有?責(zé)”的?意識，?切實(shí)承?擔(dān)起事?中控制?與現(xiàn)場?管理的?職責(zé)，?扎實(shí)做?好業(yè)務(wù)?操作的?基礎(chǔ)管?理工作?，切實(shí)?消除風(fēng)?險(xiǎn)隱患?，確保?各部門?的業(yè)務(wù)?客觀、?準(zhǔn)確、?真實(shí)發(fā)?生。?同時(shí)，?支行充?分利用?業(yè)務(wù)監(jiān)?控系統(tǒng)?，加強(qiáng)?對大額?存取款?、異常?資金劃?付、違?規(guī)開戶?等風(fēng)險(xiǎn)?事件進(jìn)?行日常?監(jiān)控。?將重要?業(yè)務(wù)、?重要環(huán)?節(jié)、重?要部位?、重要?時(shí)段納?入日常?檢查范?圍，通?過采取?突然性?檢查、?滾動(dòng)檢?查等形?式，防?止案件?的發(fā)生?。三?、加強(qiáng)?員工的?風(fēng)險(xiǎn)防?范意識?教育。?支行?要求分?管行長?及部門?負(fù)責(zé)人?在日常?工作中?，經(jīng)常?性教育?和引導(dǎo)?員工增?強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)?防范意?識，在?業(yè)務(wù)過?程中不?能有絲?毫的松?懈情緒?，把風(fēng)?險(xiǎn)防范?意識貫?穿于業(yè)?務(wù)操作?的各個(gè)?環(huán)節(jié)，?防止觸?碰“五?禁”類?違規(guī)操?作紅線?，結(jié)合?業(yè)務(wù)風(fēng)?險(xiǎn)案例?教育員?工樹立?案件防?范意識?和自我?保護(hù)意?識，增?強(qiáng)工作?責(zé)任心?和執(zhí)行?規(guī)章制?度的自?覺性，?防止隨?意操作?引起風(fēng)?險(xiǎn)事件?。支?行始終?堅(jiān)持每?日二次?晨會(huì)制?度、堅(jiān)?持每周?部門例?會(huì)制度?，通報(bào)?案例宣?傳、加?強(qiáng)制度?學(xué)習(xí)，?針對錯(cuò)?綜復(fù)雜?的社會(huì)?經(jīng)濟(jì)形?勢，強(qiáng)?化開展?對員工?的合規(guī)?廉政教?育，認(rèn)?真為員?工算好?經(jīng)濟(jì)賬?、親情?帳、名?譽(yù)帳、?前途帳?，教育?大家認(rèn)?清形勢?、把握?好自己?。通過?這種廣?泛、深?入、持?續(xù)地教?育學(xué)習(xí)?，引起?員工思?想共鳴?，自覺?遠(yuǎn)離違?規(guī)經(jīng)營?及經(jīng)濟(jì)?犯罪。?四、?規(guī)范員?工日常?管理與?行為動(dòng)?態(tài)本?季，支?行持續(xù)?開展了?員工可?疑行為?排查，?由支行?領(lǐng)導(dǎo)班?子成員?直接對?員工開?展“背?靠背、?一對一?”約談?，重點(diǎn)?對“_?___?”、“?社會(huì)非?法集資?”等不?良行為?交流意?見和看?法，分?析了這?兩種違?法行為?的危害?性，達(dá)?成遵紀(jì)?守法的?共識。?通過約?談，支?行領(lǐng)導(dǎo)?加深了?對員工?的了解?，把控?了員工?的思想?作風(fēng)，?掌握了?其工作?狀態(tài)和?日常行?為；同?時(shí)，也?為員工?創(chuàng)造了?坦言心?聲的機(jī)?會(huì)，加?強(qiáng)了行?內(nèi)溝通?。城?西支行?在排查?過程中?堅(jiān)持聯(lián)?動(dòng)結(jié)合?，即與?員工家?訪相結(jié)?合、與?客戶走?訪相結(jié)?合、與?員工個(gè)?人貸款?相結(jié)合?、與外?部走訪?相結(jié)合?、受理?的投訴?、__?__相