優(yōu)化企業(yè)開戶及黑灰名單處置細則專項培訓測試

優(yōu)化企業(yè)開戶及黑灰名單處置細則專項培訓測試1.“對于經(jīng)分行核實確認應納入灰名單管理的，各分行應于（）個工作日內(nèi)錄入相關風險預警系統(tǒng)（無系統(tǒng)錄入權限的，可上報總行相關業(yè)務條線），實現(xiàn)可疑客戶的信息共享。”（）A、1B、2C、3D、52.負責根據(jù)可疑線索和排查要求，開展黑、灰名單客戶身份識別和初步確認工作是支行的主要工作職責之一。對錯3.目前我行證件過期通知的渠道為手機銀行、網(wǎng)上銀行。對錯4.證件到期6個月，未維護證件有效期，賬戶控制統(tǒng)一為只收不付生效后，客戶主動發(fā)起的付款交易、ETC扣款、理財、基金代扣業(yè)務不會受影響。對錯5.已故存款人的配偶、子女、父母辦理存款人小額存款提取業(yè)務需要提交的材料：（）A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的證明材料；B、居民戶口簿、結婚證、出生證明等能夠證明親屬關系的材料；C、提取申請人的有效身份證件；D、提取申請人親筆簽名的承諾書。6.對于要求單位法定代表人或負責人、個人賬戶持有人持有效身份證件到開戶機構面對面核實，其中賬戶開通網(wǎng)銀功能的，可要求客戶提供U盾等證明。對錯7.銀行應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，核實賬戶開戶人身份后，可以恢復（）A、開戶人所有賬戶B、開戶人涉案賬戶C、除涉案賬戶外的其他賬戶D、開戶人名下一個賬戶8.人民銀行各分支機構應根據(jù)涉案賬戶名單對涉案賬戶開戶銀行責任落實情況開展核查，分析涉案賬戶問題，發(fā)生原因，根據(jù)涉案賬戶開戶違規(guī)情況對銀行采取通報、約談、現(xiàn)場檢查等措施；對嚴重違規(guī)的機構和負責人，嚴肅依法依規(guī)從重處罰，對違規(guī)開辦涉案銀行賬戶的銀行或營業(yè)網(wǎng)點實施暫停新開戶業(yè)務（）個月的處罰措施（）A、1B、3C、6D、129.關于加大新增賬戶開戶審核力度方面，下列選項中表述不正確的（）A、對于一次性開辦兩個及以上銀行賬戶（卡）的，應加強審核并及時識別可疑行為。B、對于一年內(nèi)兩次以上掛失補辦銀行卡，應加強審核并及時識別可疑行為。C、對于一年內(nèi)兩次以上注銷并新開辦銀行賬戶的，應加強審核并及時識別可疑行為。D、對于一年內(nèi)開辦兩個及以上銀行賬戶（卡）的應加強審核并及時識別可疑行為。10.賬戶開戶人確認賬戶為他人冒名開立的，應當向銀行出具（），銀行予以銷戶。（）A、掛失申請書B、銷戶申請書C、戶口簿D、被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明11.對于發(fā)生電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件的，應當?shù)共殂y行任落實情況，情節(jié)嚴重的，人民銀行可采取暫停商業(yè)銀行（）新開立賬戶和辦理支付業(yè)務的監(jiān)管措施。（）A、1個月至2個月B、1個月至3個月C、1個月至6個月D、1個月至12個月12.對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺（）名單的，銀行中止該賬戶所有業(yè)務。（）A、可疑賬戶B、買賣出租出借賬戶C、涉案賬戶D、凍結賬戶13.銀行應當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務，逐步清理。（）A、每個月B、每季度C、每半年D、每年14.16歲以下中國公民由監(jiān)護人代理開立的借記卡，（）持本人有效身份證件到營業(yè)網(wǎng)點辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前，不受賬戶只收不付限制A、代理人B、被代理人C、親屬D、同事15.存款人由代理人辦理賬戶變更業(yè)務的，各機構應與存款人（）進行熱線聯(lián)系。（）A、財務人員B、股東C、銷售人員D、法定代表人（或單位負責人）16.對客戶身份信息存在疑義，開戶機構應要求客戶出示（），客戶拒絕出示的，開戶機構有權拒絕開戶。（）A、輔助證件B、輔助說明C、個人聲明D、身份證件17.對于安徽省公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位或個人，各銀行應嚴格按照人民銀行總行統(tǒng)一部署，對其實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、不得為其新開立賬戶的懲戒措施，人民銀行將其納入金融信用基礎數(shù)據(jù)庫管理，將違法違規(guī)行為記錄至個人征信。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行應加大審核力度。對錯18.對于涉案賬戶開戶人名下的其他銀行賬戶，應通知開戶人重新核實身份，3日內(nèi)未重新核實的，應當暫停其名下所有銀行賬戶的非柜面業(yè)務，同時應對其名下其他賬戶加強風險控制。對錯19.各機構應當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在3個月內(nèi)