2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)（證券投資顧問(wèn)）考試題庫(kù)（帶參考答案）

2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)（證券投資顧問(wèn)）考試題庫(kù)（帶參考答案）（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.單項(xiàng)選擇題(共15題)1.移動(dòng)平均線最常見(jiàn)的使用法則是（）。A.威廉法則B.葛蘭威爾法則C.夏普法則D.艾略特法則2.證券的（??）越大，利率的變化對(duì)該證券價(jià)格的影響也越大，因此風(fēng)險(xiǎn)也越大。A.久期B.敞口C.現(xiàn)值D.缺口3.如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票市場(chǎng)上（

）。Ⅰ存在價(jià)值低估的股票Ⅱ不存在價(jià)值低估的股票Ⅲ不存在價(jià)值高估的股票Ⅳ存在價(jià)值高估的股票A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ4.按照不同的財(cái)富觀對(duì)客戶進(jìn)行分類，下列哪項(xiàng)屬于對(duì)揮霍者的描述?（）A.量入為出，買東西會(huì)精打細(xì)算；從不向人借錢，也不用循環(huán)信用；有儲(chǔ)蓄習(xí)慣，仔細(xì)分析投資方案B.嫌銅臭，不讓金錢左右人生；命運(yùn)論者，不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障；缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入C.喜歡花錢的感覺(jué)，花的比賺的多；常常借錢或用信用卡循環(huán)額度；透支未來(lái)，沖動(dòng)型消費(fèi)者D.討厭處理錢的事也不求助專家；不借錢不用信用卡，理財(cái)單純化；除存款外不做其他投資，煩惱少5.下列關(guān)于對(duì)沖比率的計(jì)算,正確的是（）A.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量B.對(duì)沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小×資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量D.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小+資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量6.下列關(guān)于β系數(shù)說(shuō)法正確的是()。A.β系數(shù)的值越大，其承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越小B.β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)C.β系數(shù)的值在0～1之間D.β系數(shù)是證券總風(fēng)險(xiǎn)大小的度量7.《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》中所指的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品指（）。A.產(chǎn)品組合中包含期權(quán)、期貨、衍生品等金融產(chǎn)品B.產(chǎn)品的條款和特征不易被客戶理解，具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)，不易估值，流動(dòng)性較低，透明度低，損失可能超過(guò)購(gòu)買支出等金融產(chǎn)品C.產(chǎn)品具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)特征，不易被客戶理解，且發(fā)生損失的概率遠(yuǎn)高于獲得投資收益的概率D.產(chǎn)品投資于具有高風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的物中，發(fā)生投資損失的概率較高，且損失的程度特別巨大8.業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要求，其作用包括（

）。Ⅰ作為供客戶隨時(shí)查閱的資料Ⅱ作為日后糾紛處理的證據(jù)Ⅲ作為證券投資顧問(wèn)業(yè)績(jī)考核的依據(jù)Ⅳ公司規(guī)范管理、檔案管理的要求A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。I服務(wù)期限II客戶資產(chǎn)規(guī)模III差別傭金IV與客戶的私下關(guān)系A(chǔ).I、IIB.I、II、IIIC.II、IVD.II、III、IV10.個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)是（）。A.償還房貸、籌教育金B(yǎng).量入節(jié)出、存自備款C.求學(xué)深造、提高收入D.收入增加、籌退休金11.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。A.1B.2C.3D.512.根據(jù)生命周期理論，假設(shè)某人的實(shí)際財(cái)富為10萬(wàn)元，勞動(dòng)收入為20萬(wàn)元，其財(cái)富的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.2,勞動(dòng)收入的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.5,則其消費(fèi)支出為（）萬(wàn)元。A.15B.12C.10D.2013.關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯(cuò)誤的價(jià)值觀B.客戶在理財(cái)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出C.不同價(jià)值觀的投資者對(duì)任意性支出的順序選擇會(huì)有所不同D.理財(cái)價(jià)值觀因人而異，沒(méi)有對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)14.證券公司探索形成的證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)?（）Ⅰ．服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)Ⅱ．客戶簽約Ⅲ．形成服務(wù)產(chǎn)品Ⅳ．服務(wù)提供A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ15.價(jià)值函數(shù)中的多重賬戶同時(shí)存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（??）。Ⅰ．復(fù)合收益Ⅱ．復(fù)合損失Ⅲ．混合收益Ⅳ．混合損失A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ卷I參考答案一.單項(xiàng)選擇題1.正確答案：B,2.正確答案：A,3.正確答案：B,4.正確答案：C,5.正確答案