保險(xiǎn)中介營(yíng)銷員管理辦法

保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理辦法（暫行） 第一章總則 第一條為規(guī)范營(yíng)銷員行為，提高服務(wù)質(zhì)量，樹(shù)立公司形象，促進(jìn)營(yíng)銷員隊(duì)伍的健康發(fā)展，根據(jù)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理等規(guī)定，特制定《公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱本辦法）。 第二條本辦法所稱保險(xiǎn)營(yíng)銷員，是指取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的資格證書(shū)，與我公司簽訂了《保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理合同》，在我公司授權(quán)范圍內(nèi)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或傭金的個(gè)人。 第三條保險(xiǎn)營(yíng)銷員的招募、日常管理、考核、轉(zhuǎn)型、星級(jí)評(píng)定、手續(xù)費(fèi)（或傭金）的領(lǐng)取、合同解除等，除另有規(guī)定外，均依照本辦法執(zhí)行。 第二章管理部門(mén)及職責(zé) 第四條營(yíng)銷員的管理部門(mén)是公司綜合行政部。依據(jù)本辦法對(duì)營(yíng)銷員進(jìn)行逐級(jí)管理。 第五條公司綜合行政部主要職責(zé) 一、制定本辦法； 二、規(guī)劃營(yíng)銷員總體管理模式； 三、監(jiān)控營(yíng)銷員隊(duì)伍品質(zhì)與業(yè)務(wù)規(guī)模； 第六條分公司綜合市場(chǎng)部主要職責(zé) 一、指導(dǎo)所轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展和落實(shí)本辦法的各項(xiàng)工作，確保該項(xiàng)工作的合規(guī)合法性； 二、根據(jù)本辦法制定分公司營(yíng)銷員管理實(shí)施細(xì)則，并上報(bào)公司市場(chǎng)部審批同意后組織實(shí)施； 三、按照本辦法規(guī)定的營(yíng)銷員招募、日常管理、合同解除等流程，對(duì)營(yíng)銷員的個(gè)人資料進(jìn)行歸檔管理； 四、負(fù)責(zé)營(yíng)銷員信息的系統(tǒng)錄入及維護(hù)，保證信息及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性； 五、組織營(yíng)銷員崗前及后續(xù)教育培訓(xùn)，組織未持證人員的報(bào)名考試工作； 六、辦理營(yíng)銷員申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員的審批手續(xù)。 第七條營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)部主要職責(zé) 一、負(fù)責(zé)營(yíng)銷員的招募、日常管理、考核、獎(jiǎng)勵(lì)、激勵(lì)、合同解除（見(jiàn)附表3《營(yíng)銷員解除代理合同審批表》）等工作，并向分公司市場(chǎng)部及時(shí)報(bào)備； 二、指導(dǎo)營(yíng)銷員開(kāi)展各項(xiàng)展業(yè)活動(dòng)，確保營(yíng)銷員的行為合規(guī)合法； 三、建立并管理營(yíng)銷員的個(gè)人資料檔案，同時(shí)將要錄入公司銷售管理系統(tǒng)的營(yíng)銷員信息材料及申請(qǐng)上報(bào)至分公司市場(chǎng)部審批并錄入； 四、每月10日前，將營(yíng)銷員的人員異動(dòng)狀況統(tǒng)計(jì)上報(bào)至分公司市場(chǎng)部（見(jiàn)附表4《營(yíng)銷人員數(shù)量統(tǒng)計(jì)表》）； 五、建立并管理營(yíng)銷員的業(yè)務(wù)檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)營(yíng)銷員的業(yè)績(jī)、手續(xù)費(fèi)等報(bào)表（見(jiàn)附表5、6、7）； 六、積極收集營(yíng)銷員所代理的大客戶或重要客戶資料，隨時(shí)將客戶重要資料上報(bào)至分公司市場(chǎng)部； 七、組織營(yíng)銷員日常培訓(xùn)工作； 八、營(yíng)銷員申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員的初審工作，并報(bào)分公司市場(chǎng)部審核，報(bào)分公司總經(jīng)理室審批。 第三章?tīng)I(yíng)銷員招募 第八條營(yíng)銷員招募條件 一、基本條件 （一）年齡：18周歲以上； （二）具有高中以上文化程度； （三）相貌端正、身體健康，具有完全民事行為能力； （四）品行端正、作風(fēng)正派，人際關(guān)系良好； （五）未受過(guò)重大行政紀(jì)律處分，無(wú)違法犯罪記錄； 二、有下列情況之一者不得招募為公司營(yíng)銷員： （一）因賭博、吸毒、欺詐等違法行為，受到公安部門(mén)處理的； （二）違反有關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管機(jī)關(guān)吊銷《資格證書(shū)》的； （三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或金融行業(yè)自律組織宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁止者，禁入期限仍未屆滿的； （四）違反有關(guān)規(guī)定，被同業(yè)其它公司解除代理關(guān)系的； （五）其他不適宜從事保險(xiǎn)營(yíng)銷的人員。 三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷員簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理合同》，明確委托代理關(guān)系前，營(yíng)銷員應(yīng)提交以下資料： （一）《保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理資格申請(qǐng)表》（見(jiàn)附表1）； （二）個(gè)人最高學(xué)歷證明原件及復(fù)印件； （三）身份證原件及復(fù)印件； （四）獲得保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》； （五）近期一寸免冠照三張； （六）公司認(rèn)為必要的其他材料。 四、營(yíng)銷員實(shí)行雙擔(dān)保人制度 （一）營(yíng)銷員為我公司代理業(yè)務(wù)，須有一名具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨凇⑼耆袷滦袨槟芰?、正?dāng)職業(yè)、固定住所及相應(yīng)的擔(dān)保經(jīng)濟(jì)能力的人為其經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人，并簽訂《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》（見(jiàn)附件1）。如擔(dān)保人喪失擔(dān)保能力或資格，擔(dān)保人或營(yíng)銷員應(yīng)主動(dòng)向公司提出更換擔(dān)保人，并及時(shí)辦理變更手續(xù)； （二）營(yíng)銷員的直接主管也須成為保險(xiǎn)營(yíng)銷員的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人，并與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》。其直接主管離職或發(fā)生調(diào)整時(shí)，則由新接任的直接主管作為其經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人； （三）擔(dān)保人對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的行為承擔(dān)經(jīng)濟(jì)連帶責(zé)任； （四）營(yíng)銷員之間不得互為擔(dān)保人。 五、營(yíng)銷員的招募要遵守當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的有關(guān)規(guī)定。 第九條營(yíng)銷員招募流程 一、有意愿為本公司代理銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員，填寫(xiě)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理資格申請(qǐng)表》； 二、對(duì)未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的人員，分公司市場(chǎng)部組織參加崗前培訓(xùn)，合格后組織參加《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的考試；中心支公司與持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》并符合營(yíng)銷員招募條件的人員簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理合同》，該人員須同時(shí)提交《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》（二份）； 三、分公司市場(chǎng)部為符合條件的營(yíng)銷員發(fā)放《保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)資格證》 四、分公司市場(chǎng)部將營(yíng)銷員信息準(zhǔn)確錄入公司銷售管理系統(tǒng)，進(jìn)行角色維護(hù)。 第四章?tīng)I(yíng)銷員日常管理 第一節(jié)資格證書(shū)考試與展業(yè)證發(fā)放管理 第十條資格證書(shū)考試管理 一、分公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)組織所轄各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員及營(yíng)銷員參加《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》考試的報(bào)名工作； 第二十四條業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及管理 一、分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立營(yíng)銷員代理業(yè)務(wù)的手工臺(tái)帳（電子臺(tái)賬），并定期作好匯總統(tǒng)計(jì)工作； 二、營(yíng)銷員的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)以其在銷售管理系統(tǒng)中的維護(hù)信息為依據(jù)。 第六章?tīng)I(yíng)銷員收入 第二十五條營(yíng)銷員的收入包括手續(xù)費(fèi)（傭金）和獎(jiǎng)勵(lì)收入，按月結(jié)算。營(yíng)銷員的手續(xù)費(fèi)（傭金）＝實(shí)收保費(fèi)×手續(xù)費(fèi)比例；營(yíng)銷員獎(jiǎng)勵(lì)參照本辦法第七章內(nèi)容。 第二十六條手續(xù)費(fèi)（傭金）支付 一、根據(jù)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，分公司結(jié)合所轄各機(jī)構(gòu)實(shí)際情況自行確定或調(diào)整營(yíng)銷員手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)； 二、分公司向營(yíng)銷員支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）時(shí)，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定代扣代繳營(yíng)銷員的相關(guān)稅金； 三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)的相關(guān)規(guī)定，到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)購(gòu)買(mǎi)代理人發(fā)票，作為營(yíng)銷員代理手續(xù)費(fèi)（傭金）的憑證； 四、分公司所轄各機(jī)構(gòu)向營(yíng)銷員支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)規(guī)定和操作流程，并做好相應(yīng)的簽收、登記、存檔備查工作（《營(yíng)銷員代理手續(xù)費(fèi)電子臺(tái)帳》及《營(yíng)銷員代理手續(xù)費(fèi)簽領(lǐng)匯總表》（見(jiàn)附表11及附表12）。 五、代理手續(xù)費(fèi)（傭金）構(gòu)成及個(gè)人所得稅計(jì)算暫按國(guó)稅函[2006]454號(hào)規(guī)定執(zhí)行： （一）營(yíng)銷員的代理手續(xù)費(fèi)（傭金）由展業(yè)成本和勞務(wù)報(bào)酬兩部分構(gòu)成； （二）對(duì)展業(yè)成本部分，不征收個(gè)人所得稅，展業(yè)成本的比例暫定為40%； （三）對(duì)勞務(wù)報(bào)酬部分，扣除實(shí)際繳納的營(yíng)業(yè)稅金及附加后，依照稅法有關(guān)規(guī)定計(jì)算征收個(gè)人所得稅。 (四)計(jì)算公式：應(yīng)納稅額＝應(yīng)納稅所得額×適用稅率－速算扣除數(shù)；應(yīng)納稅所得額=收入額－允許扣除的稅費(fèi)－費(fèi)用扣除標(biāo)準(zhǔn) 第七章?tīng)I(yíng)銷員考核與激勵(lì)管理 第二十七條營(yíng)銷員考核 一、營(yíng)銷員考核指標(biāo)由分公司所轄各機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，并報(bào)備分公司市場(chǎng)部； （一）營(yíng)銷員分類：營(yíng)銷員分為出勤營(yíng)銷員和不出勤營(yíng)銷員；其中出勤營(yíng)銷員是暫未達(dá)到業(yè)務(wù)員招聘條件、但有意愿成為公司業(yè)務(wù)員，自愿接受公司相關(guān)管理的營(yíng)銷員； （二）出勤營(yíng)銷員的考核指標(biāo)為：實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率、應(yīng)收率、出勤、日常管理； 出勤營(yíng)銷員的獎(jiǎng)勵(lì)考核指標(biāo)： 考核指標(biāo) 月度考核 分值 實(shí)收保費(fèi) 任務(wù)達(dá)成率 60 應(yīng)收率 20 出勤 10 日常管理 參加公司要求的培訓(xùn)、例會(huì)等 10 備注：1、出勤營(yíng)銷員：指每個(gè)工作日參加機(jī)構(gòu)考勤管理的營(yíng)銷員； 2、出勤營(yíng)銷員須同時(shí)滿足以上四個(gè)考核指標(biāo)才予以發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)。 （三）不出勤營(yíng)銷員的考核指標(biāo)為：實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率和應(yīng)收率； 不出勤營(yíng)銷員考核指標(biāo)： 考核指標(biāo) 月度考核 分值 實(shí)收保費(fèi) 任務(wù)達(dá)成率 70 應(yīng)收率 30 （四）實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率=當(dāng)月實(shí)收保費(fèi)/實(shí)收保費(fèi)任務(wù)；實(shí)收保費(fèi)任務(wù)由機(jī)構(gòu)下達(dá)，最低不得低于10000元/月； 二、對(duì)出勤營(yíng)銷員獎(jiǎng)勵(lì)辦法由機(jī)構(gòu)確定，定期發(fā)放，鼓勵(lì)營(yíng)銷員盡快轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員； 三、營(yíng)銷員連續(xù)三個(gè)月未能通過(guò)考核者，機(jī)構(gòu)可與其解除代理合同。 第二十八條營(yíng)銷員激勵(lì) 一、營(yíng)銷員星級(jí)評(píng)定依據(jù)《有限公司綜合銷售團(tuán)隊(duì)管理辦法》中激勵(lì)管理的星級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。 二、營(yíng)銷員轉(zhuǎn)型營(yíng)銷員轉(zhuǎn)型為公司業(yè)務(wù)員的條件： （一）代理期6個(gè)月以上； （二）申請(qǐng)轉(zhuǎn)正前6個(gè)月累計(jì)的實(shí)收保費(fèi)達(dá)到綜合銷售團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)；（依據(jù)《有限公司綜合銷售管理辦法》標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行） （三）本人提交《營(yíng)銷員轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表》（見(jiàn)附表2）； （四）參照正式業(yè)務(wù)員的定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)予以定級(jí)，無(wú)需試用期； （五）其他條件。 第八章?tīng)I(yíng)銷員展業(yè)行為準(zhǔn)則 第二十九條營(yíng)銷員的展業(yè)行為準(zhǔn)則依據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理合同》標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。 第九章附則 第三十條本辦法修改和解釋權(quán)歸公司。 第三十一條公司將根據(jù)營(yíng)銷員管理的實(shí)際情況，對(duì)本辦法營(yíng)銷員管理辦法征求意見(jiàn)稿進(jìn)行不斷完善，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和營(yíng)銷員的成長(zhǎng)需要。 第三十二條公司無(wú)分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部的，相應(yīng)職責(zé)由公司綜合行政部履行。 第三十三條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。 第十章附件 附件1：《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》 附表1：營(yíng)銷員代理資格申請(qǐng)表 附表2：營(yíng)銷員轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表 附表3：營(yíng)銷員解除代理合同審批表 附表4：營(yíng)銷人員數(shù)量統(tǒng)計(jì)表（每月10日前上報(bào)） 附表5：營(yíng)銷員業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)表（月）（每月10日前上報(bào)） 附表6：營(yíng)銷員代理手續(xù)費(fèi)電子臺(tái)賬 附表7：營(yíng)銷員代理手續(xù)費(fèi)簽領(lǐng)匯總表 附件1： 正面：履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū) 致有限公司分公司中心支公司（營(yíng)業(yè)部）： 根據(jù)你公司與營(yíng)銷員