銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防范心得篇

精心整理銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防備心得一：銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防備心得風(fēng)險(xiǎn)防備是銀行時(shí)時(shí)刻刻都存在的話題，每個(gè)行員都必定深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防備風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每日網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及怎樣防備風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中碰到有關(guān)的情況能夠有效的防備風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。1柜員粗心粗心，辦理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。粗心粗心是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員感覺特別嫻熟的業(yè)務(wù)更為簡(jiǎn)單惹起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審察輸入內(nèi)容的正確性。開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年代和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶走開此后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的結(jié)果，這些都是有實(shí)質(zhì)的案例的。因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提升效率的同時(shí)必定對(duì)每筆操作都認(rèn)真地查對(duì)保證正確的情況下才提交。2原始憑據(jù)保存不善，喪失記賬依照，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑據(jù)是記錄經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依照。若是我們?nèi)我獾陌芽蛻舻膽{據(jù)隨意亂丟，有可能被非法分子偷取利用該憑據(jù)作案惹起法律糾葛。我們?cè)诿咳盏臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必定保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完滿不缺票，不跳票，保證憑據(jù)上的要素齊備，沒有遺漏客戶簽字以防備某些有意的客戶回頭見告自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而惹起經(jīng)濟(jì)糾葛。填寫錯(cuò)誤的憑據(jù)交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑據(jù)若是是不需要跟從傳票作附件的，應(yīng)當(dāng)使用碎紙機(jī)作廢，不能夠隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要穩(wěn)當(dāng)保存不能夠任意泄露客戶的資料。3柜員風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫票據(jù)。代客戶填寫票據(jù)極易惹起客戶糾葛，產(chǎn)生不用要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)碰到一些客戶抱怨自己填寫票據(jù)很慢趕時(shí)間或許自己不會(huì)填寫該票據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必定嚴(yán)格清楚不能夠代理客戶填單認(rèn)識(shí)代客填單有可能產(chǎn)生的結(jié)果，我們要做好對(duì)客戶的講解工作，或許叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫票據(jù)確認(rèn)客戶自己簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防備心得二：銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防備心得意會(huì)（1157字）風(fēng)險(xiǎn)防備是銀行時(shí)時(shí)刻刻都存在的話題。每個(gè)銀行職工都必定深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防備風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。銀行柜員一般指在銀行分行柜臺(tái)里直接跟顧客接觸的銀行職工。銀行柜員在最前線工作。這是因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防備的第一線，柜員占到了一個(gè)舉足輕重的地點(diǎn)，怎樣減少這一風(fēng)險(xiǎn)就成為柜員們的一項(xiàng)重要工作。對(duì)進(jìn)入馬鞍山鄉(xiāng)村商業(yè)銀行已有半年的我來說，工作之余也是我考慮的一個(gè)問題，同時(shí)也認(rèn)識(shí)到一些柜員風(fēng)險(xiǎn)防備認(rèn)識(shí)不夠深刻所帶來的問題：一、柜員粗心粗心，辦理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。粗心粗心是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員感覺特別嫻熟的業(yè)務(wù)更為簡(jiǎn)單惹起錯(cuò)帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審察輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收款人姓名，身份證號(hào)碼，出生年代和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶走開此后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的結(jié)果，這些都是有的。因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提升效率的同時(shí)必定對(duì)每筆操作都認(rèn)真地認(rèn)真查對(duì)保證正確的情況下才提交。二、原始憑據(jù)保存不善，喪失記賬憑據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑據(jù)是記錄經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依照。若是我們?nèi)我獾陌芽蛻舻膽{據(jù)任意亂丟，有可能被非法分子偷取利用該憑據(jù)作案惹起法律糾葛。我們?cè)诿咳盏臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后勾兌流水時(shí)，必定保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完滿不缺票，不跳精心整理精心整理票，與流水上保持一致，而且保證憑據(jù)上的要素齊備，沒有遺漏客戶簽字以防備某些有意的客戶回頭見告自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而惹起經(jīng)濟(jì)糾葛。填寫錯(cuò)誤的憑據(jù)交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑據(jù)若是是不需要跟從傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢，不能夠隨手拋棄。對(duì)客戶資料也要穩(wěn)當(dāng)保存不能夠任意泄露客戶的資料。三、柜員風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫票據(jù)。代客戶填寫票據(jù)極易惹起客戶糾葛，產(chǎn)生不用要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)碰到一些客戶抱怨自己填寫票據(jù)很慢趕時(shí)間或許自己不會(huì)填寫該票據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必定嚴(yán)格清楚不能夠代理客戶填單認(rèn)識(shí)代客填單有可能產(chǎn)生的結(jié)果，我們要做好對(duì)客戶的講解工作，或許叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫票據(jù)確認(rèn)客戶自己簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。以上這些都是柜員平時(shí)業(yè)務(wù)辦理時(shí)所能碰到的，這也是我這半年來所學(xué)習(xí)到的一些東西，因此作為一名馬鞍山鄉(xiāng)村商業(yè)銀行的一名柜員來說，我們必定加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)，規(guī)范平時(shí)業(yè)務(wù)操作，提升自己的業(yè)務(wù)技術(shù)水平，才能有效的控制以上內(nèi)容的發(fā)生，減少不用要的風(fēng)險(xiǎn)，這樣才能更好的為廣大馬鞍山鄉(xiāng)村商業(yè)銀行的客戶供應(yīng)優(yōu)秀服務(wù)，提升我們農(nóng)商行在客戶內(nèi)心服務(wù)質(zhì)量，為馬鞍山鄉(xiāng)村商業(yè)銀行的成長(zhǎng)獻(xiàn)出自己的一份力量！銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防備心得三：銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防備心得（428字）進(jìn)入農(nóng)信系一致年多以來，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)有了初步的意識(shí)，開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收款人姓名，身份證號(hào)碼和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，對(duì)客戶的信息要保密，客戶的資料不能夠亂丟等等。風(fēng)險(xiǎn)防備要時(shí)刻保持警惕，特別是像我們剛進(jìn)入農(nóng)信系統(tǒng)的新職工。一、加強(qiáng)對(duì)職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度。好多新職工是剛接觸金融行業(yè)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)還不夠，經(jīng)過分析各樣案例來提升我們風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的意識(shí)。二、憑據(jù)審察要認(rèn)真，快要60%的差錯(cuò)都是因?yàn)閼{據(jù)填寫不規(guī)范，大小寫金額、代理人身份證填錯(cuò)等等。這些都是我們能防備的，因此業(yè)務(wù)慢一點(diǎn)沒關(guān)系，憑據(jù)必然要審察認(rèn)真了。三、完滿信息管理系統(tǒng)和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。自重新系統(tǒng)上線來，陸陸續(xù)續(xù)出現(xiàn)了好多問題，業(yè)務(wù)提交后直接退出系統(tǒng)了，沒打印憑據(jù)信息等等。特別一個(gè)寧波賬號(hào)的匯款操作，近來操作發(fā)現(xiàn)若是你戶名或許金額輸入錯(cuò)誤了，提交后不能夠抹帳了，這樣就存在很大的風(fēng)險(xiǎn)了。因此對(duì)新系統(tǒng)的完滿至關(guān)重要。銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防備心得四：銀行風(fēng)險(xiǎn)防備心得意會(huì)（915字）在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益強(qiáng)烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、客戶關(guān)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和希望，以及網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)效率低低等各樣風(fēng)險(xiǎn)要素都急迫要求銀行業(yè)對(duì)現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。郵儲(chǔ)銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，從隆重經(jīng)營(yíng)出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民供應(yīng)基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，經(jīng)過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理細(xì)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，漸漸拓展新業(yè)務(wù)提升經(jīng)濟(jì)效益。依照隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對(duì)象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改良職工的知識(shí)和專業(yè)構(gòu)造，全面提升職工整體素質(zhì)，使其漸漸適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，主要采用了以下幾方面舉措：加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最后目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提升職工滿意度和客戶滿意度，提升網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，致使撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)科學(xué)依據(jù)。堅(jiān)持原則。堅(jiān)持優(yōu)化布控、提升效益原則。本著“堅(jiān)固內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)造”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提升網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。依照不同樣的地區(qū)和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對(duì)自己的安全問精心整理精心整理題履行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)察和談?wù)摵瞬?對(duì)履行不力的要嚴(yán)肅追查責(zé)任，以保證內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，經(jīng)過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促使網(wǎng)點(diǎn)全方向功能的提升。。3.成立系統(tǒng)。控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶供應(yīng)服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但若是不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)細(xì)風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來增加服務(wù)的便利性，則有可能致使轉(zhuǎn)型的失敗。因此，