公司企業(yè)銀行帳戶管理制度三篇

公司企業(yè)銀行帳戶管理制度三篇篇一：銀行賬戶管理辦法一、為了加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，規(guī)范銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，根據(jù)公司的財(cái)務(wù)管理制度和實(shí)際情況特制定本辦法。二、銀行賬戶的管理負(fù)責(zé)人為財(cái)務(wù)部經(jīng)理，財(cái)務(wù)部經(jīng)理對(duì)銀行賬戶的啟用、日常使用、注銷負(fù)責(zé)管理。三、公司啟用新銀行賬戶或注銷原銀行賬戶必須履行審批手續(xù)，銀行賬戶啟用與注銷審批表附后（見附表三、四）。四、銀行賬戶的關(guān)鍵職能需要加強(qiáng)內(nèi)控牽制，原則上需要二人以上共同管理。如賬戶啟用、支付結(jié)算、密碼保護(hù)、U盾保管、印鑒保管,票據(jù)的使用、賬戶注銷等。上述各崗位因公司緊急需要必須及時(shí)辦理業(yè)務(wù)的,可以委托固定人員臨時(shí)辦理業(yè)務(wù),但必須經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意,辦理的委托事務(wù)需要辦理登記手續(xù)（見附表二）。被委托人必須固定,不能違反公司內(nèi)部牽制的交叉職能。五、 銀行賬戶的啟用與注銷,由銀行出納負(fù)責(zé)申請(qǐng),負(fù)責(zé)收集啟用或注銷賬戶銀行所需要的資料,履行審批程序。六、 財(cái)務(wù)部經(jīng)理對(duì)賬戶啟用后的崗位分設(shè)負(fù)責(zé),具體落實(shí)印鑒保管人、U盾保管人、密碼保管人等。（具體崗位分工見附表一）七、印鑒保管人按照公司印鑒使用管理辦法使用和保管印鑒。八、 U盾保管人需要對(duì)U盾的安全使用負(fù)責(zé)，杜絕除自己和固定委托人外的第三人接觸自己保管的U盾，U盾丟失要在發(fā)現(xiàn)后第一時(shí)間匯報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理，并做好保護(hù)賬戶資金安全。九、 密碼保護(hù)負(fù)責(zé)人要防止密碼外泄，杜絕除自己和固定委托人外的第三人接觸或獲知自己保管的密碼，并需要不定期修改密碼，修改密碼前和密碼修改成功后需要向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)，并安全保管新密碼。被委托人更換的必須修改密碼，其它密碼保管人不能成為固定委托人。十、銀行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鑒保管人未經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理同意不能將本人保管的銀行磁卡（存折）、空白支票、印鑒交與其他人。經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理同意的交付業(yè)務(wù)需要辦理登記手續(xù)（見附表二）。十一、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)按照公司的銀行結(jié)算制度執(zhí)行。十二、其它規(guī)定1、 賬戶要及時(shí)打印流水（對(duì)賬單），常用賬戶每月至少要打印一次，不常用賬戶每季度至少打印一次；2、 賬戶銷戶前要打印交易記錄；3、 賬戶結(jié)息收入要及時(shí)做會(huì)計(jì)處理；4、回單、對(duì)賬單要及時(shí)取回及時(shí)做會(huì)計(jì)處理。十三、激勵(lì)措施：1、對(duì)銀行賬戶管理工作業(yè)務(wù)突出的人員每年給予10-20分的獎(jiǎng)勵(lì)；業(yè)務(wù)突出人員的認(rèn)定由總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)突出可以是自己本職內(nèi)的工作沒有出現(xiàn)差錯(cuò)，及時(shí)制止或挽回公司的重大損失。2、對(duì)沒有履行銀行賬戶啟用、注銷審批手續(xù)就使用新銀行賬戶或注銷老賬戶的相關(guān)責(zé)任人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人分別處負(fù)激勵(lì)5分，由總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)；3、對(duì)違反上述第六條規(guī)定的，處財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)激勵(lì)1分，由總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)；對(duì)違反上述第八、九、十條規(guī)定的相關(guān)責(zé)任人每次處負(fù)激勵(lì)1分，由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)。4、對(duì)違反公司結(jié)算制度、印鑒報(bào)告使用制度分別按公司的相關(guān)制度進(jìn)行獎(jiǎng)懲。5、員工因違反本辦法的規(guī)定，給公司造成損失的，總經(jīng)理可以根據(jù)損失程度作出獎(jiǎng)懲決定，給公司造成重大損失的總經(jīng)理可以根據(jù)人事合同等作出要求賠償損失、辭退等決定。十二、本辦法從審批之日起執(zhí)行：總經(jīng)理審批：

附表一崗位分工表I-JU/亠岡位現(xiàn)金出納銀行出納信貸會(huì)計(jì)單位帳戶現(xiàn)金支票轉(zhuǎn)帳支票印鑒卡個(gè)人帳戶磁卡（或存折）企業(yè)網(wǎng)銀UK—只UK一只申請(qǐng)支付密碼審核密碼個(gè)人網(wǎng)銀UK一只交易密碼登錄密碼財(cái)務(wù)章單人保管個(gè)人章單人保管身份證雙人共同保管借條雙人共同保管客戶相關(guān)證件單人保管附表二銀行賬戶管理登記簿

銀行賬戶啟用審批表戶名（單位全稱/姓名）注冊(cè)號(hào)/身份證號(hào)開戶行全稱

銀行賬號(hào)啟用時(shí)間、原因折、卡保管人賬戶密碼負(fù)責(zé)人網(wǎng)銀登錄密碼負(fù)責(zé)人U盾一保管人網(wǎng)銀支付密碼負(fù)責(zé)人U盾二保管人身份證保管人單位印鑒保管人個(gè)人印鑒保管人啟用申請(qǐng)人財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人意見啟用審批人（意見、簽章）附表四銀行賬戶注銷審批表戶名（單位全稱/姓名）

注冊(cè)號(hào)/身份證號(hào)開戶行全稱銀行賬號(hào)注銷時(shí)間、原因折、卡處理情況賬戶密碼處理情況網(wǎng)銀登錄密碼處理情況U盾一處理情況網(wǎng)銀支付密碼處理情況U盾二處理情況身份證處理情況單位印鑒處理情況個(gè)人印鑒處理情況注銷申請(qǐng)人財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人意見注銷審批人（意見、簽章）篇二：銀行帳戶管理制度總則第一條為規(guī)范公司資金賬戶管理，保證公司資金安全，根據(jù)國(guó)家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條公司資金賬戶包括但不限于銀行賬戶、第三方平臺(tái)賬戶、分期付款賬戶、郵局匯款賬戶、POS賬戶、手機(jī)支付賬戶、個(gè)人銀行卡賬戶等。第三條本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專業(yè)存款賬戶。第四條各公司財(cái)務(wù)部為銀行賬戶管理責(zé)任部門，負(fù)責(zé)所在公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理，集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第五條銀行賬戶開立、撤銷需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核，銀行賬戶變更需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案。第六條所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用。第七條本制度適用于集團(tuán)公司和所屬分、子公司及其分支機(jī)構(gòu)。第一章銀行賬戶管理信息庫第八條公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機(jī)構(gòu)開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫登記備案范圍。第九條公司銀行賬戶管理信息庫主要包含以下內(nèi)容：1、 戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文名稱）2、 開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）3、 銀行賬號(hào)、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種）4、 賬戶類別（指基本戶、一般戶、外債戶、資本金戶和其他）5、 賬戶屬性（指對(duì)公賬戶）6、 賬戶用途（指綜合、收款、付款、其他等）7、 賬戶管控部門（指實(shí)際負(fù)責(zé)賬戶管理的公司）8、 開戶日期、賬戶變更日期、銷戶日期9、 財(cái)務(wù)專用章全稱、人名章名稱10、網(wǎng)銀U盾數(shù)量和權(quán)限第十條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理信息庫的建立、日常維護(hù)和動(dòng)態(tài)管理。第十一條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)及時(shí)收集和更新信息庫的內(nèi)容和記錄，保證及時(shí)、全面的反映公司銀行賬戶的真實(shí)情況。運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)該定期（每年至少2次）與各賬戶管理公司共同對(duì)銀行賬戶管理信息庫的數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行全面的核對(duì)和清理。第十二條各公司違反規(guī)定設(shè)立的未納入銀行賬戶管理信息庫的銀行賬戶，將被視作“賬外賬戶”嚴(yán)肅處理。第二章銀行賬戶管理第十三條銀行賬戶管理直接責(zé)任人為出納，公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和出納主管負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和連帶責(zé)任。第十四條各公司須明確銀行賬戶管理直接責(zé)任人，在集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案。直接責(zé)任人必須具備相應(yīng)的素質(zhì)，并依照本制度，正確辦理銀行賬戶開立、變更、銷戶、年檢手續(xù)以及日常使用管理，建立健全本公司銀行賬戶管理檔案。第十五條銀行賬戶必須由各公司財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一開立，統(tǒng)一管理，嚴(yán)禁違反規(guī)定多頭開戶，嚴(yán)禁出租、出借和轉(zhuǎn)讓銀行賬戶。第十六條各公司銀行賬戶開立、變更、和撤銷，必須填寫《京東商城銀行開/銷戶申請(qǐng)表》向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部提出申請(qǐng)，獲準(zhǔn)后方可執(zhí)行。第十七條為了保證資金安全，提高資金使用效率，各公司銀行存款余額實(shí)行限額管理制，超過限額部分當(dāng)日下午4點(diǎn)之前匯入集團(tuán)指定銀行賬戶。第十八條各公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)填寫《銀行存款余額限額申請(qǐng)表》向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部申請(qǐng)核定，并報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)和財(cái)務(wù)副總裁審批。第十九條各公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)保管好所管理銀行賬戶對(duì)應(yīng)印章、網(wǎng)銀u盾（詳細(xì)請(qǐng)遵照《印章管理制度》和心盾管理制度》），確保銀行賬戶安全。第二十條公司銀行賬戶主要用途分類如下：基本賬戶為綜合性賬戶，可用于繳稅、提現(xiàn)、工資薪金及日常經(jīng)營(yíng)費(fèi)用支出等；一般帳戶用于核算各公司經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)收支，專戶專用；外債類賬戶用于公司對(duì)外借款、融資等；資本金賬戶用于投資入股、驗(yàn)資等；其他類主要用于上述以外業(yè)務(wù)。第二十一條各賬戶管理人員應(yīng)確保賬戶信息安全，未經(jīng)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁對(duì)外提供賬戶相關(guān)任何信息。第三章銀行賬戶開立第二十二條銀行賬戶開立實(shí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核制。第二十三條銀行賬戶開立數(shù)量：各公司根據(jù)實(shí)際情況需開立5個(gè)銀行賬戶，其中1個(gè)基本賬戶，1個(gè)貨款電匯賬戶，1個(gè)貨款支票賬戶，1個(gè)收款電匯賬戶，1個(gè)收款支票賬戶；如因特殊需要超過規(guī)定數(shù)量的，應(yīng)說明原因，并報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核批準(zhǔn)；需要設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)和注冊(cè)驗(yàn)資，可以申請(qǐng)開立臨時(shí)賬戶。第二十四條集團(tuán)及各分、子公司應(yīng)按如下規(guī)定設(shè)置管理銀行賬戶：各公司財(cái)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，代表公司開立銀行賬戶，并負(fù)責(zé)對(duì)銀行賬戶的日常管理；各公司銀行賬戶戶名全稱應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的名稱一致；各分、子公司所屬分支機(jī)構(gòu)，報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核，可以該分支機(jī)構(gòu)名義開立銀行賬戶，并由該分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)其日常使用進(jìn)行管理。該分支機(jī)構(gòu)銀行賬戶戶名應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記名稱一致；公司其他部門一律不準(zhǔn)開立銀行賬戶。第二十五條開立銀行賬戶程序：1、 申請(qǐng)以集團(tuán)名義開立銀行賬戶，應(yīng)報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核同意后，報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)和主管財(cái)務(wù)副總裁審批；2、 各分、子公司申請(qǐng)開立銀行賬戶，應(yīng)經(jīng)其總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審批；3、 其他分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立銀行賬戶，應(yīng)經(jīng)其機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審批；4、 集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部收到銀行賬戶開立申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行審核。一般情況下，應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)出具審核意見；5、 集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)根據(jù)同意開立銀行賬戶的申請(qǐng)表，在銀行賬戶管理信息庫及時(shí)登記，并對(duì)申請(qǐng)部門最終上報(bào)的實(shí)際開戶信息資料與公司審批意見的一致性進(jìn)行核查；6、 申請(qǐng)部門應(yīng)在銀行賬戶開立完畢一周內(nèi)，提交銀行賬戶開戶信息資料備案通知給集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部，作為在銀行賬戶管理信息庫中記錄開戶信息的依據(jù)；7、 開戶信息資料包括但不限于開戶許可證（基本戶）、開戶申請(qǐng)單（客戶聯(lián)）、預(yù)留印鑒卡片等，應(yīng)掃描或傳真至集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案。第二十六條各公司應(yīng)對(duì)擬開戶銀行進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估范圍包括：美譽(yù)度、服務(wù)范圍、服務(wù)成本、便利性、合作經(jīng)歷等。第二十七條與我司有重大戰(zhàn)略合作和資金支持的銀行優(yōu)先合作。第四章銀行賬戶變更第二十八條銀行賬戶的變更實(shí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部備案制。第二十九條本制度第九條所規(guī)定的銀行賬戶管理信息庫登記內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，銀行賬戶開立部門應(yīng)在變更事項(xiàng)得到開戶銀行變更確認(rèn)后一周內(nèi)向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部提交變更信息資料備案，由集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部在銀行賬戶管理信息庫中記錄變更信息。第五章銀行賬戶撤銷第三十條銀行賬戶撤銷實(shí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部審核制。第三十一條集團(tuán)及各分、子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)清理不需使用的銀行賬戶，防止和糾正不必要的多頭開戶和重復(fù)開戶現(xiàn)象，撤銷多余的銀行賬戶。第三十二條銀行賬戶開立部門應(yīng)在撤銷銀行賬戶后一周內(nèi)向集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)送銀行賬戶撤銷信息資料（賬戶撤銷申請(qǐng)等）備案，由集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部在銀行賬戶管理信息庫中記錄撤銷信息。第六章銀行存款簿記與備查第三十三條各公司出納主管應(yīng)在每日早上9點(diǎn)下載前一工作日銀行對(duì)賬單留檔，每日早上10點(diǎn)前計(jì)算各賬戶當(dāng)日可付款（或開支票）最大金額。第三十四條出納整理當(dāng)日付款申請(qǐng)單，計(jì)算當(dāng)日應(yīng)付款金額總數(shù)。第三十五條出納應(yīng)按照要求，嚴(yán)格審核付款憑證，審核無誤后方可付款，付款后應(yīng)在ERP系統(tǒng)中做賬，同時(shí)登記銀行存款日記賬備查。第三十六條每日下午5點(diǎn)付款結(jié)束后，負(fù)責(zé)賬戶出納人員應(yīng)核對(duì)當(dāng)日銀行存款明細(xì)賬、ERP銀行存款明細(xì)賬和個(gè)人登記的銀行存款日記賬，確保資金收付準(zhǔn)確、無誤。若出現(xiàn)錯(cuò)誤，應(yīng)報(bào)出納主管及時(shí)查明原因并解決。第三十七條每月初，核算會(huì)計(jì)應(yīng)與出納核對(duì)上月銀行存款明細(xì)賬，編制《銀行存款余額調(diào)節(jié)表》，同時(shí)分析未達(dá)賬項(xiàng)產(chǎn)生原因，及時(shí)解決未達(dá)賬項(xiàng)。對(duì)超過1個(gè)月的未達(dá)賬項(xiàng)需上報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人處理。第三十八條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部將不定期對(duì)各公司銀行賬戶簿記情況進(jìn)行核查。第七章禁止行為和罰則第三十九條在銀行賬戶管理和使用中嚴(yán)禁以下行為：1、 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開立銀行賬戶；2、 不按本制度規(guī)定的程序和時(shí)間及時(shí)、準(zhǔn)確的上報(bào)和備案有關(guān)銀行賬戶開立、變更和撤銷等相關(guān)信息資料；3、 不認(rèn)真清理和及時(shí)注銷不需使用的賬戶；4、4、外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；5、 出租、出借或轉(zhuǎn)讓銀行賬戶；6、 簽發(fā)空頭、印鑒不符、遠(yuǎn)期銀行結(jié)算票據(jù)；7、 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自以銀行存款進(jìn)行擔(dān)?；虻盅?；8、 未妥善保管財(cái)務(wù)印章、U盾和重要空白憑證；9、 其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的行為。第四十條對(duì)違反本制度的行為，視情節(jié)輕重追究公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的責(zé)任。由公司給予相應(yīng)的行政處分或經(jīng)濟(jì)處罰。給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。有犯罪嫌疑的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第八章附則第四十一條本制度由財(cái)務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)解釋。第四十二條本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件1開/銷戶申請(qǐng)表申請(qǐng)人信息申請(qǐng)人申請(qǐng)時(shí)間申請(qǐng)公司申請(qǐng)部門

擬開/銷戶信息開戶銀行幣種賬戶屬性□基本戶□平臺(tái)商戶□銀行卡□一般戶DPOS商戶□分期商戶□外債戶□手機(jī)商戶□其他申請(qǐng)理由審批信息申請(qǐng)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人日期運(yùn)營(yíng)管理部資金主管日期

運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理日期財(cái)務(wù)總監(jiān)日期財(cái)務(wù)副總裁日期備注

返回附件2銀行存款余額限額申請(qǐng)表申請(qǐng)人信息申請(qǐng)人申請(qǐng)時(shí)間申請(qǐng)公司申請(qǐng)部門銀行存款余額信息預(yù)估限額（元）幣種開戶銀行開戶賬號(hào)預(yù)估說明審批信息申請(qǐng)單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人日期運(yùn)營(yíng)管理部資金主管日期

運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理日期財(cái)務(wù)總監(jiān)日期財(cái)務(wù)副總裁日期備注篇三：銀行賬戶管理制度第一章總則第一條為規(guī)范全局銀行賬戶管理，防止發(fā)生休眠賬戶風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《關(guān)于做好財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)“七個(gè)嚴(yán)格”》（中建#局財(cái)〔20XX〕43號(hào)）中“嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)立和消除賬號(hào)制度”的相關(guān)要求，制訂本制度。第二條銀行賬戶是指成員單位在商業(yè)銀行開設(shè)的基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、協(xié)議（或協(xié)定）存款賬戶、專用存款賬戶和定期存款賬戶等。第三條內(nèi)部結(jié)算賬戶是指成員單位在局資金管理中心開設(shè)的存款賬戶，是各成員單位在資金管理中心辦理內(nèi)部存款及相關(guān)內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。第四條成員單位是指獨(dú)立進(jìn)行會(huì)計(jì)核算且在各商業(yè)銀行開設(shè)銀行賬戶的局所屬各單位及經(jīng)費(fèi)單位，以及子（分）公司所屬各單位、項(xiàng)目經(jīng)理部及經(jīng)費(fèi)單位。第五條本辦法適用九局管內(nèi)所有成員單位。第二章銀行賬戶管理制度第六條開戶管理（一）開戶銀行選擇成員單位應(yīng)選擇在股份公司資金系統(tǒng)對(duì)接的銀行開戶，包括：工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行。成員單位新開設(shè)銀行賬戶或不在上述規(guī)定銀行的賬戶銷戶后重新開設(shè)的，需填報(bào)《銀行賬戶開戶申請(qǐng)表》，由單位總會(huì)計(jì)師簽字。納入?yún)^(qū)域管理的項(xiàng)目經(jīng)理部由區(qū)域主管局領(lǐng)導(dǎo)審批?！躲y行賬戶開戶申請(qǐng)表》經(jīng)局資金管理中心、財(cái)務(wù)部長(zhǎng)、總會(huì)計(jì)師簽字批準(zhǔn)后，成員單位方可開設(shè)銀行賬戶。銀行賬戶包括：基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、協(xié)議（或協(xié)定）存款賬戶、專用存款賬戶和定期存款賬戶等。（二）開戶銀行數(shù)量規(guī)定成員單位本部在上述五家銀行最多開設(shè)兩個(gè)賬戶，項(xiàng)目經(jīng)理部（指揮部）、經(jīng)費(fèi)單位及（子）分公司所屬單位只能開設(shè)一個(gè)賬戶。因特殊原因不能在上述五家銀行開戶或開設(shè)一個(gè)賬戶不能滿足經(jīng)營(yíng)需要的，提出申請(qǐng)報(bào)局資金管理中心審核，經(jīng)局財(cái)務(wù)部長(zhǎng)、總會(huì)計(jì)師簽字批準(zhǔn)后辦理開戶。（三）銀行賬戶授權(quán)管理在上述五家銀行開戶的成員單位，辦理完開戶手續(xù)后15日內(nèi)，將填報(bào)的《銀行開戶申請(qǐng)表》復(fù)印件、預(yù)留銀行印鑒卡復(fù)印件和相關(guān)授權(quán)書原件等書面資料報(bào)送局資金管理中心備案管理。局資金管理中心將授權(quán)資料上報(bào)股份公司進(jìn)行賬戶授權(quán)。（四）賬戶變更及年檢管理成員單位銀行賬戶涉及賬戶信息變更及年檢時(shí)，填寫《銀行賬戶變更及年檢申請(qǐng)表》，由局資金管理中心、財(cái)務(wù)部長(zhǎng)、總會(huì)計(jì)師簽字批準(zhǔn)。成員單位在開戶銀行辦理完變更手續(xù)后15日內(nèi)，將填報(bào)的銀行賬戶信息變更申請(qǐng)資料復(fù)印件、變更后的印鑒卡復(fù)印件報(bào)送局資金管理中心。局資金管理中心更新成員單位賬戶動(dòng)態(tài)資料庫。第七條銷戶管理1.成員單位根據(jù)本單位實(shí)際情況進(jìn)行銷戶。2.工程管理部門提供工程項(xiàng)目竣工撤銷通知書，財(cái)務(wù)部門辦理銀行賬戶銷戶。成員單位撤銷銀行賬戶時(shí)，須在局資金管理中心辦理授權(quán)注銷手續(xù)，于15日內(nèi)將填報(bào)的銀行賬戶銷戶及授權(quán)注銷申請(qǐng)資料復(fù)印件等書面資料直接報(bào)送局資金管理中心。局資金管理中心辦理注銷備案手續(xù)。第八條銀行賬戶動(dòng)態(tài)管理1.成員單位每月5日前上報(bào)賬戶情況信息表。2.局資金管理中心根據(jù)賬戶情況信息表跟蹤成員單位銀行賬戶情況，及時(shí)更新銀行賬戶動(dòng)態(tài)信息庫，核對(duì)成員單位銀行賬戶授權(quán)情況。第三章內(nèi)部結(jié)算賬戶管理制度第九條開戶管理1.按照股份公司資金管理規(guī)定及局資金管理中心要求，成員單位必須在局資金管理中心開設(shè)內(nèi)部結(jié)算賬戶，用以辦理內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務(wù)。2.成員單位提報(bào)《內(nèi)部結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表》，局資金管理中心據(jù)此開設(shè)成員單位內(nèi)部結(jié)算賬戶。第十條變更管理1.成員單位內(nèi)部結(jié)算賬戶信息變更時(shí)，須到局資金管理中心填寫《內(nèi)部結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表》，報(bào)局資金管理中心審核后辦理。2.局資金管理中心對(duì)賬戶信息變更、備案。第十一條銷戶管理1.成員單位撤銷已有銀行賬戶時(shí)應(yīng)同時(shí)撤銷在局資金管理中心開設(shè)的內(nèi)部結(jié)算賬戶。2.成員單位辦理完銷戶及注銷授權(quán)手續(xù)后15日內(nèi)，填報(bào)局資金管理中心內(nèi)部結(jié)算賬戶撤銷申請(qǐng)表，報(bào)局資金管理中心審核。局資金管理中心對(duì)內(nèi)部結(jié)算賬戶銷戶、備案。第四章責(zé)任追究第十二條成員單位開立或注銷銀行賬戶后，在15日內(nèi)未向局資金管理中心備案的，或未提供內(nèi)部結(jié)算賬戶開戶或銷戶完善手續(xù)的，局資金管理中心將不予辦理新的開銷銀行賬戶業(yè)務(wù)。第十三條成員單位違反賬戶管理規(guī)定的，追究單位負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人責(zé)任。第十四條成員