銀行對(duì)賬工作總結(jié)（2篇）

第6頁(yè)共6頁(yè)銀行對(duì)賬工作總結(jié)為深入貫徹精神，落實(shí)要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來(lái)抓。并結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下：一、網(wǎng)點(diǎn)確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)日常客戶信息維護(hù)工作，以確保掌握客戶對(duì)賬信息的正確。二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為_(kāi)___組。對(duì)所有的個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北____個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對(duì)賬率____%。三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新開(kāi)戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對(duì)客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。四、如客戶前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時(shí)返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對(duì)賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對(duì)無(wú)誤后將多余的一份對(duì)賬單銷(xiāo)毀。五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶對(duì)賬回執(zhí)收回時(shí)效，對(duì)不及時(shí)維護(hù)信息、未及時(shí)收回對(duì)賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進(jìn)行處罰，有效提高對(duì)賬單的收回工作。六、確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)日常對(duì)收回的對(duì)賬回執(zhí)進(jìn)行復(fù)審，以確保對(duì)賬質(zhì)量。第四篇：銀行對(duì)賬指南中國(guó)銀行____省分行銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶操作指南第一章銀企網(wǎng)上對(duì)賬系統(tǒng)中國(guó)銀行銀企網(wǎng)上對(duì)賬系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)對(duì)賬系統(tǒng)）是為了保障銀行和客戶資金的安全，提高銀企間對(duì)賬效率，提升銀行為客戶服務(wù)的水準(zhǔn)而開(kāi)發(fā)的一個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)。凡在中國(guó)銀行開(kāi)立對(duì)公帳戶的客戶均可申請(qǐng)使用對(duì)帳系統(tǒng)。1.1系統(tǒng)功能該系統(tǒng)為企業(yè)客戶提供了在網(wǎng)上與銀行進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、賬戶歷史余額查詢(xún)、歷史交易明細(xì)查詢(xún)及客戶信息修改等功能。（如圖1-1-1）1.2申請(qǐng)辦理對(duì)帳系統(tǒng)用戶號(hào)企業(yè)客戶（以下簡(jiǎn)稱(chēng)客戶）擬使用對(duì)賬系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)到開(kāi)戶行申請(qǐng)辦理手續(xù)。包括：與銀行簽訂《銀企網(wǎng)上對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》、填制《企業(yè)柜員申請(qǐng)表》。銀行根據(jù)分級(jí)管理和安全性原則，按照客戶填妥的《企業(yè)柜員申請(qǐng)表》，為客戶分別建立一個(gè)對(duì)賬經(jīng)辦用戶號(hào)和一個(gè)對(duì)賬主管用戶號(hào)，經(jīng)辦人員對(duì)帳完畢必須經(jīng)主管審核確認(rèn)?？蛻魬?yīng)確定兩人分別使用相應(yīng)的用戶號(hào)，確保對(duì)賬的完整、正確。新設(shè)用戶的初始____均為“000000”，為確保____安全，客戶應(yīng)在____個(gè)工作日內(nèi)修改____。對(duì)超過(guò)時(shí)間沒(méi)有修改____的用戶，系統(tǒng)將自動(dòng)停止用戶使用。1.3對(duì)賬周期客戶與銀行的對(duì)賬周期采用按月進(jìn)行核對(duì)的方式，每月____日以后企業(yè)可隨時(shí)對(duì)上月的賬務(wù)進(jìn)行核對(duì)。1.4客戶____重臵若簽約客戶遺忘對(duì)帳經(jīng)辦企業(yè)柜員或?qū)~主管用戶柜員的登錄____，且無(wú)法找回登錄____，客戶可填制《重臵____申請(qǐng)書(shū)》，經(jīng)企業(yè)法人或授權(quán)代理人簽章并加蓋單位公章后，交客戶開(kāi)戶銀行。銀行將依據(jù)《重臵____申請(qǐng)書(shū)》對(duì)客戶登錄____進(jìn)行初始化處理。1.4解約處理若客戶撤銷(xiāo)在我行開(kāi)立的賬戶，則按《銀企網(wǎng)上對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》銀企雙方自動(dòng)解除網(wǎng)上對(duì)賬；由客戶填寫(xiě)《企業(yè)柜員申請(qǐng)表》，刪除客戶資料。若客戶主動(dòng)提出改用紙質(zhì)對(duì)賬方式的，須出具經(jīng)企業(yè)法人或授權(quán)代理人簽章確認(rèn)并加蓋單位公章的書(shū)面申請(qǐng)，與開(kāi)戶行重新簽訂《銀企對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》。第二章用戶登錄系統(tǒng)2.1進(jìn)入對(duì)賬系統(tǒng)系統(tǒng)為能保護(hù)你所輸入的信息不會(huì)在網(wǎng)上傳輸?shù)倪^(guò)程中被截取，采用了ssl加密機(jī)制，因此會(huì)出現(xiàn)如圖2-____所示安全警報(bào)對(duì)話框，請(qǐng)____“是（y）”，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)入對(duì)賬主頁(yè)。2.2系統(tǒng)登陸在確認(rèn)安全證書(shū)后，出現(xiàn)圖2-____所示網(wǎng)頁(yè)即表示用戶進(jìn)入登陸頁(yè)面?？蛻翡浫肟蛻裘?、客戶____和每次登陸時(shí)隨機(jī)產(chǎn)生的驗(yàn)證碼正確輸入，系統(tǒng)驗(yàn)證正確后將進(jìn)入銀企對(duì)賬系統(tǒng)（如圖2-2-2）。（注意。輸入____時(shí)建議____“____軟鍵盤(pán)”按鈕，采用軟鍵盤(pán)輸入____。為防止惡意木馬程序盜取你的____，請(qǐng)最好不使用手工鍵盤(pán)輸入。）2.3客戶____修改初次登錄客戶應(yīng)及時(shí)修改其登錄____。____（上圖）左側(cè)“客戶信息管理”后再____“修改登錄____”進(jìn)入修改頁(yè)面。（如圖2-3-1）在正確錄入初始____（或原____），兩次錄入相同的新____，____“確定”按鈕后，系統(tǒng)將修改其登錄用戶的登錄____為新____，請(qǐng)用戶保管好并牢記自己的登錄____。____的設(shè)臵可采用字母“a-z”或“a-z”以及數(shù)字“0-9”進(jìn)行組合，最多可采用____位組合____。第三章客戶對(duì)賬操作3.1企業(yè)對(duì)賬經(jīng)辦人員對(duì)賬操作流程企業(yè)對(duì)賬經(jīng)辦用戶進(jìn)入系統(tǒng)，在網(wǎng)頁(yè)左側(cè)選擇“網(wǎng)上對(duì)賬”功能菜單，系統(tǒng)自動(dòng)列出該客戶所有賬戶及對(duì)賬狀態(tài)信息?？蛻暨x擇需要對(duì)賬賬戶，____“開(kāi)始對(duì)賬”按鈕即進(jìn)入對(duì)賬程序，如圖3-____所示。1、存款類(lèi)帳戶不符的處理客戶對(duì)賬人員在“企業(yè)賬面余額”欄位填入企業(yè)賬戶余額，單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)進(jìn)入“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”畫(huà)面。企業(yè)根據(jù)賬務(wù)情況筆筆勾對(duì)本月交易。ll在“增加客戶交易記錄”畫(huà)面中填入企業(yè)已達(dá)、銀行未達(dá)賬的借（貸）方發(fā)生金額、交易時(shí)間、企業(yè)意見(jiàn)信息（注：此處的借貸系指____“核對(duì)完成”按鈕，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)客戶反饋的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核公式為：銀行該賬戶余額+或-“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”中客戶認(rèn)為不符交易的借方發(fā)生數(shù)或貸方發(fā)生數(shù)，同時(shí)如存在“增加客戶交易記錄”，應(yīng)-或+貸方發(fā)生數(shù)或借方發(fā)生數(shù)。應(yīng)等于“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書(shū)”中企業(yè)賬面余額。l如客戶某一帳戶當(dāng)月銀行無(wú)交易記錄，進(jìn)入對(duì)賬程序后，如果企業(yè)賬戶余額與銀行提供的“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書(shū)”不一致，選擇“不符”選項(xiàng)、填寫(xiě)“企業(yè)帳面余額”，____“確定”后，網(wǎng)頁(yè)會(huì)出現(xiàn)如下畫(huà)面：此時(shí)只需將此帳戶標(biāo)記為核對(duì)完畢（因銷(xiāo)戶時(shí)已核對(duì)了帳務(wù)）。企業(yè)若認(rèn)同銀行解釋可在該頁(yè)面選擇“認(rèn)可反饋信息，對(duì)賬完成”按鈕，對(duì)賬工作進(jìn)入企業(yè)主管審核階段；企業(yè)若不認(rèn)同銀行解釋則在該頁(yè)面選擇“不認(rèn)可反饋信息”按鈕，此時(shí)對(duì)賬狀態(tài)重新回到“銀行處理中”，企業(yè)可以在銀行再次反饋信息后第三次對(duì)賬，直至賬務(wù)核對(duì)無(wú)誤后進(jìn)入企業(yè)主管審核階段。3.2企業(yè)主管操作流程企業(yè)對(duì)帳主管可通過(guò)查看“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”的內(nèi)容對(duì)帳務(wù)進(jìn)行復(fù)核（如圖：圖：第四章系統(tǒng)其他功能介紹本系統(tǒng)將為客戶提供及時(shí)的賬戶余額和相關(guān)交易情況，以使客戶及時(shí)掌握其賬戶進(jìn)出賬交易情況，滿足客戶管理的需要。4.1賬戶查詢(xún)客戶進(jìn)入對(duì)賬系統(tǒng)后，____左側(cè)“賬戶查詢(xún)”即可進(jìn)行相關(guān)信息的查詢(xún)，查詢(xún)分為“余額查詢(xún)”和“歷史交易明細(xì)查詢(xún)”兩類(lèi)，如圖4-____所示。客戶按需要輸入查詢(xún)?nèi)掌诤?，____“查詢(xún)”按鈕即可查詢(xún)到該賬戶查詢(xún)?nèi)盏挠囝~情況。如客戶查詢(xún)當(dāng)月交易，本系統(tǒng)將列示截止查詢(xún)客戶如補(bǔ)齊未進(jìn)行的對(duì)賬工作后，系統(tǒng)將繼續(xù)提供該功能的使用。客戶信息的內(nèi)容是為方便銀企間進(jìn)行溝通、聯(lián)系設(shè)臵的，客戶可對(duì)企業(yè)的相關(guān)信息進(jìn)行修改。銀行對(duì)賬工作總結(jié)（二）為深入貫徹精神，落實(shí)要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來(lái)抓。并結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下：一、網(wǎng)點(diǎn)確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)日?？蛻粜畔⒕S護(hù)工作，以確保掌握客戶對(duì)賬信息的正確。二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為_(kāi)___組。對(duì)所有的個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北____個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對(duì)賬率____%。三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新開(kāi)戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對(duì)客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。四、如客戶前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時(shí)返