銀行基本業(yè)務(wù)流程綱要圖

合用文檔銀行基本業(yè)務(wù)流程圖圖2．1：?jiǎn)挝唤Y(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)人提交開戶資料審查開戶資料否可否經(jīng)過是2501登記客戶資料2505賬戶開戶退還開戶資料送人民銀行審批2503注銷客戶資料可否經(jīng)過否2506賬戶銷戶是2202保護(hù)開戶登記證贊同號(hào)文案大全合用文檔圖4．1：準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)流程個(gè)人或位擔(dān)保信息個(gè)人基本信息抵押料生申人客押料申表（增、、、改）開卡、制卡、重制卡、到期卡、掛失卡（由市分行卡部完成）卡到網(wǎng)點(diǎn)卡片啟用（通寄或公司送存、取、、掛失、、消??止付??到期不卡文案大全合用文檔圖4．2:借記卡業(yè)務(wù)流程個(gè)人基本信息生申人客申表（增、、、改）開存、取、、掛失、、消??止付??到期不卡圖5.1:公司貸款發(fā)放如是抵（質(zhì)）押貸表外記賬款（5603）信貸部門提會(huì)計(jì)部門審查發(fā)放貸款記賬（2401或如是一般貸款貸款發(fā)放完成交放款資料放款資料2406）文案大全合用文檔圖5.2:公司貸款聯(lián)機(jī)送還信貸部門提交簽章齊備的還款憑據(jù)

復(fù)利清理（7312）會(huì)計(jì)部門審查利息試算貸款送還（2402或貸款結(jié)清還款資料（7304）2405）客戶提交還款憑據(jù)及支付憑證圖5.3:公司貸款批量送還無余額或余額本金轉(zhuǎn)超期、打印貸款形態(tài)利息轉(zhuǎn)應(yīng)收未轉(zhuǎn)移清單、利不足收利息息沖減清單系統(tǒng)檢查還款系統(tǒng)批量扣收打印貸款本息賬戶可否有余回收清單、還本金、利息額款憑據(jù)圖5.4:單位如期存單換單及質(zhì)押客戶提交信貸部門單位如期會(huì)計(jì)部門提交質(zhì)押開戶證明審查換單止付通知書及換單資料書及存單申請(qǐng)書單位如期存單位如期開會(huì)計(jì)部門戶證明書換單質(zhì)押審查質(zhì)押?jiǎn)危?594）資料（1381）文案大全合用文檔圖5.5:公司貸款展期信貸部門提交會(huì)計(jì)部門審查貸款展期貸款展期通知展期資料（2408）書及有關(guān)資料圖5.6:公司貸款聯(lián)機(jī)形態(tài)轉(zhuǎn)移信貸部門提交會(huì)計(jì)部門審查貸款形態(tài)轉(zhuǎn)移貸款形態(tài)轉(zhuǎn)移形態(tài)轉(zhuǎn)移資料（2403）資料圖5.7:公司貸款批量形態(tài)轉(zhuǎn)移第二天打印形態(tài)系統(tǒng)檢查還款貸款形態(tài)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)移清單、利賬戶無余額息沖減清單等圖5.8:公司貸款核銷貸款本金核銷（2404）信貸部門或風(fēng)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)部門提會(huì)計(jì)部門審查供貸款核銷資貸款核銷資料料貸款利息核銷（7307）圖5.9:回收已核銷貸款信貸部門或風(fēng)會(huì)計(jì)部門審查已核銷貸款收險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)管理部回收已核銷貸回辦理門提交已核銷款資料（7345）貸款回收資料文案大全合用文檔圖5.10:公司貸款當(dāng)日差錯(cuò)辦理會(huì)計(jì)部門或信會(huì)計(jì)人員提交貸部門發(fā)現(xiàn)當(dāng)抹賬（0199）會(huì)計(jì)主管審查日差錯(cuò)圖5.11:公司貸款第二天及跨年差錯(cuò)辦理本金沖正后需從頭發(fā)補(bǔ)放款（2417）放柜員填制紅藍(lán)會(huì)計(jì)主管審查本金沖正或補(bǔ)字沖正傳票標(biāo)明并簽章賬（2415）利息沖正（7314）、利息刪除本金沖正后需調(diào)整（7303）、利息登記（7302）、利利息息回收（2402、2405）、欠息轉(zhuǎn)應(yīng)收（7305）、利息沖減（7306）利息差錯(cuò)辦理圖5.12:貼現(xiàn)放款信貸部門提交會(huì)計(jì)部門審查貼現(xiàn)單據(jù)貼現(xiàn)資料單據(jù)貼現(xiàn)資料（2451、2452）文案大全合用文檔圖5.13:貼現(xiàn)回收或轉(zhuǎn)逾期、核銷款項(xiàng)劃回或無款退回但貼貼現(xiàn)回收現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶足額支付（2455）貼現(xiàn)逾期回收會(huì)計(jì)部門辦理（2402、貼現(xiàn)款項(xiàng)托收2405）無款退回且貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬貼現(xiàn)核銷貼現(xiàn)轉(zhuǎn)逾期戶不足支付（2404、（2457）7307）圖5.14:融資申請(qǐng)及融資單據(jù)提出融資單據(jù)刪除（2463）會(huì)計(jì)部門對(duì)買斷式融資單據(jù)錄入錯(cuò)誤入賬前退回作背書信貸部門或資會(huì)計(jì)部門審查融資申請(qǐng)融資單據(jù)錄入融資單據(jù)提出金部門提次票融資資料（2461）（2462）（2464）據(jù)融資資料圖5.15:融資入賬會(huì)計(jì)部門收到會(huì)計(jì)部門審查融資入賬劃回票款及收收賬通知（2465）賬通知文案大全合用文檔圖5.16:回購式單據(jù)融資到期辦理表外記賬未到期單據(jù)（5603）單據(jù)部門提交融資單據(jù)回購會(huì)計(jì)部門審查回購式單據(jù)到（2466）劃回通知資料期劃回通知到期單據(jù)發(fā)出托收?qǐng)D5.17:買斷式單據(jù)融資到期辦理融資銷記聯(lián)機(jī)銷記（2456）會(huì)計(jì)部門審查融資銷記辦理融資單據(jù)到期完成情況存在批量未銷記記錄融資批量銷記批量銷記擬定（2469）圖5.18:融資限時(shí)改正單據(jù)部門或信貸部門提交交融計(jì)部門審查融資限時(shí)改正資限時(shí)改正通通知書（2468）知書圖5.19:轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時(shí)改正應(yīng)補(bǔ)利息向客戶收取利轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時(shí)變息更（2458）單據(jù)或信貸部會(huì)計(jì)部門審查轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時(shí)變轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時(shí)變門提交限時(shí)變更利息試算退客戶利息通知書更（2458）更通知書（2459）文案大全

應(yīng)退利息合用文檔圖5.20：同業(yè)拆借放款對(duì)新客戶新增銀行代碼(7339)資本計(jì)劃部門柜員審查資本拆借放款入拆入行指定簽發(fā)資本調(diào)撥調(diào)撥單(3551)賬戶單圖5.21:同業(yè)拆借還款資本計(jì)劃部門簽發(fā)會(huì)計(jì)部門審查資本拆借匯入資本轉(zhuǎn)過資本到期通知書到期通知書渡戶復(fù)利清息結(jié)清貸款拆借還款(3552)利息試算(7304)(7312/3552)圖5.22：同業(yè)拆借展期人民幣展期(3553)財(cái)產(chǎn)部門提交資本會(huì)計(jì)部門審查展期展期申請(qǐng)書和展期申請(qǐng)書和展期協(xié)議協(xié)議外幣增拆/減拆/續(xù)拆(3554)圖5.23：同業(yè)拆借形態(tài)轉(zhuǎn)移資本計(jì)劃部門提交會(huì)計(jì)部門審查資本同業(yè)拆借形態(tài)轉(zhuǎn)移資本形態(tài)轉(zhuǎn)移通知形態(tài)轉(zhuǎn)移通知書(3555)書文案大全合用文檔圖5.24:委托貸款放款非凍結(jié)方式轉(zhuǎn)賬放款放款轉(zhuǎn)入借錢入賬（8506）人指定賬戶信貸部門提交成立委托貸款委托人資本委會(huì)計(jì)部門審查委托貸款放款合約（8501）托（8504）放款資料資料約定放款日次凍結(jié)方式入約定放款日自日打印自動(dòng)扣動(dòng)扣收委托資款及放款清賬金及放款單，改正賬戶信息（8512）圖5.25：委托貸款還款信貸部門或客會(huì)計(jì)部門審查戶提交還款憑還款憑據(jù)及支證及支付憑據(jù)付憑據(jù)第二天打印《委托貸款本息分派成功清單》和《委托貸款本息分派不可以功清單》，并對(duì)分派不可以功記錄進(jìn)行賬務(wù)辦理圖5.26：委托貸款展期

還款資本轉(zhuǎn)入利息試算過渡（7304）日終自動(dòng)分派轉(zhuǎn)賬還款本息給資本委（8505）托人信貸部門提交展期會(huì)計(jì)部門審查展期委托貸款展期辦理申請(qǐng)書及展期協(xié)議資料（8511）圖5.27:委托貸款核銷信貸部門提交委托會(huì)計(jì)部門審查委托委托貸款核銷貸款核銷批文貸款核銷（8509）文案大全合用文檔圖5.28:貸款劃轉(zhuǎn)錄入信貸部門提交會(huì)計(jì)部門審查貸款劃轉(zhuǎn)錄入貸款劃轉(zhuǎn)查問貸款劃轉(zhuǎn)清單貸款劃轉(zhuǎn)清單（7346）（7349）貸款劃轉(zhuǎn)刪除錄入錯(cuò)誤（7347）圖5.29：貸款劃轉(zhuǎn)確認(rèn)貸款劃轉(zhuǎn)確認(rèn)（7348）信貸部門提交會(huì)計(jì)部門審查貸款劃轉(zhuǎn)查問貸款劃轉(zhuǎn)查問貸款劃轉(zhuǎn)清單貸款劃轉(zhuǎn)清單（7349）（7349）圖5.30：PCAS公積金貸款發(fā)放信貸部門提交公積會(huì)計(jì)部門審查公積成立PCAS系統(tǒng)客在PCAS系統(tǒng)發(fā)放在ABIS系統(tǒng)匯總記金貸款放款資料金貸款放款資料戶資料貸款賬圖5.31：PCAS公積金貸款柜臺(tái)還款信貸部門或客戶提交還款憑據(jù)和支付憑據(jù)

會(huì)計(jì)部門審查還款憑據(jù)和支付憑據(jù)，檢查還款資本的真實(shí)性ABIS系統(tǒng)的柜員進(jìn)行貸款送還和利息收入記賬

PCAS系統(tǒng)的柜員進(jìn)行還款試算、還款和打印記賬憑據(jù)ABIS系統(tǒng)的柜員將還款資本轉(zhuǎn)入過渡文案大全合用文檔圖5.32：PCAS公積金日終辦理PCAS系統(tǒng)的柜員PCAS系統(tǒng)的柜員PCAS系統(tǒng)的柜員PCAS系統(tǒng)日終簽進(jìn)行日終記賬，打選擇查對(duì)流水交易進(jìn)行日終軋賬印過賬流水清單和退進(jìn)行日終查對(duì)記賬憑據(jù)ABIS系統(tǒng)的柜員檢ABIS系統(tǒng)的柜員在PCAS系統(tǒng)的柜員查日終平賬情況，內(nèi)部核算子系統(tǒng)進(jìn)傳達(dá)記賬憑據(jù)給保證賬務(wù)記錄正確行記賬辦理ABIS系統(tǒng)的柜員圖5.33:以資抵債劃轉(zhuǎn)信貸部門供應(yīng)會(huì)計(jì)部門審查內(nèi)核記賬貸記以資抵債財(cái)產(chǎn)內(nèi)核開戶抵債貸款還款賬務(wù)劃轉(zhuǎn)表過渡賬務(wù)劃轉(zhuǎn)表圖5.34:以資抵債辦理變現(xiàn)辦理內(nèi)核記賬財(cái)產(chǎn)管理部門會(huì)計(jì)部門審查提交抵債財(cái)產(chǎn)證明文件及相租借辦理辦理證明文件關(guān)憑據(jù)及有關(guān)憑據(jù)內(nèi)核記賬，并自用辦理建賬立卡文案大全合用文檔圖8.1：跨中心往賬業(yè)務(wù)、來賬業(yè)務(wù)經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4701往經(jīng)常經(jīng)常4702往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常4705往n經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常4703經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往n4704經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往“4706經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往/經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往”經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)?！?706經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常”經(jīng)常經(jīng)常4741經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常往往經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)?！苯?jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4707經(jīng)常720經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往724經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往往文案大全合用文檔圖8.2：網(wǎng)內(nèi)來經(jīng)常賬業(yè)務(wù)、網(wǎng)內(nèi)來來往賬業(yè)務(wù)經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常0701經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常0702經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往Y經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常N經(jīng)常經(jīng)常往0199經(jīng)常經(jīng)常往0709經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往0703經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往0704經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4741經(jīng)常經(jīng)常0703經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常0715經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往/0711經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往圖8.3：旅行匯款業(yè)務(wù)4788兌付/N兌付成功？退匯補(bǔ)記賬Y交易成功4785匯出審查柜員選擇查證客戶提交憑據(jù)“4786兌付”Y旅行匯款申請(qǐng)書交易成功N發(fā)送失敗系統(tǒng)自動(dòng)有效身份證件審查憑據(jù)柜員選擇滯后辦理收妥款項(xiàng)“4783匯出”復(fù)核？N中心拒絕4784取消重做款項(xiàng)退還文案大全合用文檔圖8.4：同城互換提出業(yè)務(wù)、同城互換提入業(yè)務(wù)同城互換提出業(yè)務(wù)9099取消交易9098柜臺(tái)抹ABIS單邊帳4099同城抹賬4010單筆提出票轉(zhuǎn)下場(chǎng)4011整場(chǎng)提出票轉(zhuǎn)下場(chǎng)差錯(cuò)從頭異樣記賬n4005提出借方單據(jù)滯后復(fù)核場(chǎng)次受理提審查4006批量提出借方單據(jù)單據(jù)加蓋數(shù)據(jù)正確？y單據(jù)提出成功切換出單據(jù)憑據(jù)4002提出貸方單據(jù)互換專用4001批量提出貸方單據(jù)章及打碼同城互換提入業(yè)務(wù)4021提入借方單據(jù)4023批量提入借方單據(jù)4022提入貸方單據(jù)4024批量提入貸方單據(jù)受理提審查4030本行票退票場(chǎng)次入單據(jù)單據(jù)切換

提入退票辦理完成4033單筆票滯后復(fù)核據(jù)抵用單據(jù)加蓋互換單據(jù)提出4035批量票專用章及打碼據(jù)抵用4031他行票退票退還客戶文案大全合用文檔圖8.5：大額支付往賬業(yè)務(wù)、大額支付來賬業(yè)務(wù)大額支付往賬業(yè)務(wù)客戶申請(qǐng)審查5760往賬原始憑據(jù)5765確認(rèn)跨系統(tǒng)從頭憑據(jù)業(yè)務(wù)錄入錄入清單貸方業(yè)務(wù)匯款托收從頭5762刪除往賬報(bào)單n確認(rèn)正確？n5761改正往賬報(bào)單y系統(tǒng)自動(dòng)重發(fā)發(fā)送不可以功n或發(fā)送成功？y打印記賬憑據(jù)5770取消貸方報(bào)單人行拒絕n大額支付來賬業(yè)務(wù)非本行774大額支付會(huì)計(jì)主管轉(zhuǎn)匯來賬轉(zhuǎn)網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行審批來賬5799生成貸方來賬審查來5776核銷貸方業(yè)務(wù)打印憑據(jù)正常成功未核銷賬憑據(jù)（貸記過渡）記賬憑據(jù)打印來賬憑據(jù)營業(yè)時(shí)期柜員隨時(shí)選擇5794未辦理業(yè)務(wù)匯總信息查問5760交易業(yè)5783查問來賬業(yè)務(wù)與原始憑據(jù)會(huì)計(jì)主管退匯務(wù)種類選擇查對(duì)審批“退回”來賬第二天打印客戶客戶回單已自動(dòng)核銷入賬通知書文案大全合用文檔圖8.6：小額支付往賬業(yè)務(wù)、小額支付來賬業(yè)務(wù)小額支付往賬業(yè)務(wù)0736核銷借記業(yè)務(wù)0776生成未核銷一般借記業(yè)務(wù)待核銷0770查問待辦理業(yè)務(wù)匯總信息自動(dòng)核銷第二天打印打印未核銷一般借記業(yè)務(wù)或0763查問多筆接收?qǐng)?bào)單客戶入賬通知書客戶提交財(cái)政授權(quán)支付財(cái)政直接支付憑據(jù)審查柜員選擇原始作證柜員選擇交易提交成功支票截留正確0732錄入借記業(yè)務(wù)錄入清單0734確認(rèn)借記業(yè)務(wù)等同城或異地來賬借記業(yè)務(wù)客戶提交：匯兌倡議行省中心前置系統(tǒng)批量委托收款劃回憑據(jù)審查柜員選擇原始作證柜員選擇依照設(shè)定策略組包發(fā)送托收承付劃回人民銀行正確0731錄入貸記業(yè)務(wù)錄入清單0733確認(rèn)貸記業(yè)務(wù)成功等同城或異地接收人行來賬/回執(zhí)來賬貸記業(yè)務(wù)來賬0775生成未核銷貸記業(yè)務(wù)/0735核銷貸記業(yè)務(wù)/借記業(yè)務(wù)回執(zhí)待核銷0770查問待辦理業(yè)務(wù)匯總信息自動(dòng)核銷第二天打印借記業(yè)務(wù)回執(zhí)077d打印未核銷貸記業(yè)務(wù)/或0763查問多筆接收?qǐng)?bào)單客戶入賬通知書借記業(yè)務(wù)回執(zhí)小額支付來賬業(yè)務(wù)客戶提交如期貸記業(yè)務(wù)如期借記業(yè)務(wù)客戶改正

審查憑據(jù)

n0748改正如期業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)y0751錄入n0752復(fù)核如期業(yè)務(wù)輸入有誤？如期業(yè)務(wù)手工錄入明細(xì)數(shù)據(jù)明細(xì)數(shù)據(jù)0743復(fù)核如期業(yè)務(wù)批量入庫0741錄入入庫成功？如期業(yè)務(wù)0746查問匯總數(shù)據(jù)如期業(yè)務(wù)磁盤導(dǎo)入074a批量上傳0742批量導(dǎo)入?yún)R總數(shù)據(jù)y如期業(yè)務(wù)上傳失??？如期業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)明細(xì)數(shù)據(jù)y0744確認(rèn)如期業(yè)務(wù)0747生成如期業(yè)務(wù)明細(xì)差錯(cuò)清單ny數(shù)據(jù)有誤？074c打印如期業(yè)務(wù)明細(xì)差錯(cuò)清單文案大全合用文檔圖8.7：代理匯兌業(yè)務(wù)差錯(cuò)、異樣情況辦理發(fā)報(bào)行省中心往賬發(fā)報(bào)行總行互換中心轉(zhuǎn)發(fā)收?qǐng)?bào)行省中心來賬收?qǐng)?bào)行往賬來賬來賬(核押不符簽約行發(fā)出查問)貸方業(yè)務(wù)加編密押往賬(核押不符發(fā)出查問)有誤整批退回

主辦行省中心數(shù)據(jù)檢查賬務(wù)辦理

核押不符發(fā)出查復(fù)成功往賬

主辦行代理業(yè)務(wù)查問異樣辦理

核押不符代理發(fā)出查問核押不符收到查復(fù)圖9.1：外匯賬單清理業(yè)務(wù)流程流程圖：帳單辦理輸入/改正復(fù)核柜員復(fù)核/記帳經(jīng)辦柜員圖9.2：入口信用證業(yè)務(wù)流程受益人（1）申請(qǐng)人（出口商）（5）（入口商）（12）（4）（6）（7）（2）（10）（11）（3）通知行/（8）（9）開證行議付行1、出入口商簽署銷售合同，規(guī)定以跟單信用證方式結(jié)算；2、申請(qǐng)人（入口商）指示開證行開立跟單信用證；3、開證行開出跟單信用證，要求通知行通知受益人（出口商）；文案大全合用文檔4、通知行將信用證通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用證，審證，發(fā)貨；6、受益人（出口商）向其來往銀行或信用證指定銀行交單；7、交單銀行審單。若是符合信用證要求，依照信用證的條件付款/承兌/議付；8、交單銀行將單據(jù)寄給開證行；9、開證行審單，若是符合信用證要求，向交單銀前進(jìn)行償付；（付款、承兌）10、開證行向申請(qǐng)人（入口商）提示單據(jù)；11、申請(qǐng)人（入口商）付款贖單；12、申請(qǐng)人（入口商）提貨。圖9.3：入口代收業(yè)務(wù)流程（1）合同委托人（出口商）付款人（入口商）（2）發(fā)貨（3）（8）（5）（6）交托提付款/單款示承兌（4）寄單托收行代收行（7）付款1、出入口商簽署合同，規(guī)定以托收方式結(jié)算；2、委托人（出口商）依照合同約定裝運(yùn)貨物，獲取有關(guān)單據(jù)；3、委托人（出口商）將單據(jù)交來往銀行，委托銀行（托收行）代為收款；4、托收行將單據(jù)寄往代收行，委托其向付款人（入口商）收取貨款；5、代收行依照托收行的指示向付款人（入口商）提示單據(jù)；6、付款人（入口商）辦理付款或承兌手續(xù)，獲取單據(jù)；7、代收行依照托收行指示付款或向托收行發(fā)承兌通知，到期提示入口商付款；8、托收行收妥款項(xiàng)并入委托人（出口商）賬戶。文案大全合用文檔圖9.4：信用證通知流程圖9.5：信用證項(xiàng)下寄單索匯流程文案大全合用文檔圖9.6：跟單托收業(yè)務(wù)流程圖圖9.7：貿(mào)易項(xiàng)下匯入?yún)R款解付流程圖電文或匯票經(jīng)辦柜員受理、審查經(jīng)辦柜員進(jìn)BIBS輸入/改正客戶解付資本復(fù)核柜員復(fù)核圖9.8：公司非貿(mào)易、資本項(xiàng)下匯進(jìn)款解付匯兌業(yè)務(wù)柜員模塊輸入/改正復(fù)核柜員復(fù)核/記帳文案大全合用文檔圖9.9：居民、非居民非貿(mào)易匯進(jìn)款解付0102交易外匯子2666交易業(yè)務(wù)柜員系統(tǒng)內(nèi)核子0106交易系統(tǒng)單折子系統(tǒng)圖9.10：公司非貿(mào)易、資本項(xiàng)下售、套匯業(yè)企務(wù)業(yè)柜客員戶外匯兌復(fù)核柜員輸入/改正復(fù)核/記帳審提核交資申料請(qǐng)換菜單圖9.11：居民、非居民非貿(mào)易售匯公司客業(yè)務(wù)柜戶提交外匯子2664聯(lián)行子員審查新網(wǎng)內(nèi)申請(qǐng)系統(tǒng)交易系統(tǒng)資料來往文案大全合用文檔圖9.12：非貿(mào)易、資本項(xiàng)下匯出匯款付匯公司客戶提交申請(qǐng)業(yè)務(wù)柜員匯出匯款要素輸入審查資料菜單

復(fù)核柜員匯款授權(quán)圖9.13：提貨擔(dān)保流程圖

授權(quán)柜員

匯款復(fù)核國際結(jié)信貸部國際部算部門門審批出具提審查單有權(quán)簽貨擔(dān)保據(jù)字人簽保函字圖9.14：入口押匯流程圖國際結(jié)信貸部會(huì)計(jì)部會(huì)計(jì)部算部門門審批門辦理門辦理審查單有權(quán)簽押匯手還押匯據(jù)字人簽續(xù)手續(xù)字文案大全合用文檔圖9.15：打包放款流程圖國際結(jié)信貸部會(huì)計(jì)部會(huì)計(jì)部算部門門審批門辦理門辦理審查單有權(quán)簽貸款手還貸手據(jù)字人簽續(xù)續(xù)字圖9.16：出口押匯流程圖國際結(jié)信貸部國際結(jié)結(jié)算部算部門門審批算部門門辦理審查單有權(quán)簽辦理押押匯歸據(jù)字人簽匯發(fā)放還手續(xù)字手續(xù)圖9.17：出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖國際結(jié)國際結(jié)有權(quán)簽算部門結(jié)算部算部門字人簽辦理貼門辦理審查單字現(xiàn)發(fā)放貼現(xiàn)歸據(jù)還手續(xù)手續(xù)圖9.18：出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資流程圖國際結(jié)信貸部會(huì)計(jì)部會(huì)計(jì)部算部門門審批門辦理門辦理審查單有權(quán)簽貸款手還貸手據(jù)字人簽續(xù)續(xù)字文案大全合用文檔圖9.19：出口商票融資流程信貸部會(huì)計(jì)部國際結(jié)門辦理門審批算部門貸款手有權(quán)簽審查單續(xù)字人簽據(jù)字圖9.20：自營福費(fèi)廷業(yè)務(wù)流程國際結(jié)算國際結(jié)算部有權(quán)部門收到門向一級(jí)分簽字開證行的行詢價(jià)人簽承兌電文字

會(huì)計(jì)部門辦理還貸手續(xù)國際結(jié)算部門發(fā)放自營福費(fèi)廷并出具核銷聯(lián)

自營收匯后，國際結(jié)算部門送還福費(fèi)廷款項(xiàng)并填制涉外收入申報(bào)單如到期未收匯或未送還貸款，國際結(jié)算部門將該筆業(yè)務(wù)變換形態(tài)圖9.21：代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)流程國際結(jié)算部門報(bào)一級(jí)分有權(quán)署名行向包買行人署名詢價(jià)

國際結(jié)算柜員收到包買行款項(xiàng)后發(fā)放代理福費(fèi)廷并出具核銷聯(lián)

經(jīng)過我行收匯后，國際結(jié)算柜員進(jìn)行代理收匯操作并填制涉外收入申報(bào)單直接經(jīng)過包買行收匯，國際結(jié)算柜員與包買行查對(duì)外國扣費(fèi)情況文案大全合用文檔圖9.22：出口保理融資流程國際結(jié)算部信貸部門審批有會(huì)計(jì)部門辦會(huì)計(jì)部門辦理門審查單據(jù)權(quán)署名人署名理貸款手續(xù)送還手續(xù)圖9.23：遠(yuǎn)期結(jié)售匯——銀行與客戶之間的交易1）交易日①提出申請(qǐng)輸入生成賬務(wù)開戶行③錄入資料復(fù)核生成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)客戶取消復(fù)核②簽約BIBS（2）交割日遠(yuǎn)期展期確認(rèn)開戶行

生成賬務(wù)遠(yuǎn)期交割記賬生成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)BIBS取消遠(yuǎn)期違約文案大全合用文檔圖9.24：遠(yuǎn)期結(jié)售匯——上下級(jí)行之間的平盤交易1）交易日①