銀行基本業(yè)務流程綱要圖

合用文檔銀行基本業(yè)務流程圖圖2．1：單位結(jié)算賬戶開戶申請人提交開戶資料審查開戶資料否可否經(jīng)過是2501登記客戶資料2505賬戶開戶退還開戶資料送人民銀行審批2503注銷客戶資料可否經(jīng)過否2506賬戶銷戶是2202保護開戶登記證贊同號文案大全合用文檔圖4．1：準貸記卡業(yè)務流程個人或位擔保信息個人基本信息抵押料生申人客押料申表（增、、、改）開卡、制卡、重制卡、到期卡、掛失卡（由市分行卡部完成）卡到網(wǎng)點卡片啟用（通寄或公司送存、取、、掛失、、消??止付??到期不卡文案大全合用文檔圖4．2:借記卡業(yè)務流程個人基本信息生申人客申表（增、、、改）開存、取、、掛失、、消??止付??到期不卡圖5.1:公司貸款發(fā)放如是抵（質(zhì)）押貸表外記賬款（5603）信貸部門提會計部門審查發(fā)放貸款記賬（2401或如是一般貸款貸款發(fā)放完成交放款資料放款資料2406）文案大全合用文檔圖5.2:公司貸款聯(lián)機送還信貸部門提交簽章齊備的還款憑據(jù)

復利清理（7312）會計部門審查利息試算貸款送還（2402或貸款結(jié)清還款資料（7304）2405）客戶提交還款憑據(jù)及支付憑證圖5.3:公司貸款批量送還無余額或余額本金轉(zhuǎn)超期、打印貸款形態(tài)利息轉(zhuǎn)應收未轉(zhuǎn)移清單、利不足收利息息沖減清單系統(tǒng)檢查還款系統(tǒng)批量扣收打印貸款本息賬戶可否有余回收清單、還本金、利息額款憑據(jù)圖5.4:單位如期存單換單及質(zhì)押客戶提交信貸部門單位如期會計部門提交質(zhì)押開戶證明審查換單止付通知書及換單資料書及存單申請書單位如期存單位如期開會計部門戶證明書換單質(zhì)押審查質(zhì)押單（1594）資料（1381）文案大全合用文檔圖5.5:公司貸款展期信貸部門提交會計部門審查貸款展期貸款展期通知展期資料（2408）書及有關資料圖5.6:公司貸款聯(lián)機形態(tài)轉(zhuǎn)移信貸部門提交會計部門審查貸款形態(tài)轉(zhuǎn)移貸款形態(tài)轉(zhuǎn)移形態(tài)轉(zhuǎn)移資料（2403）資料圖5.7:公司貸款批量形態(tài)轉(zhuǎn)移第二天打印形態(tài)系統(tǒng)檢查還款貸款形態(tài)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)移清單、利賬戶無余額息沖減清單等圖5.8:公司貸款核銷貸款本金核銷（2404）信貸部門或風險財產(chǎn)部門提會計部門審查供貸款核銷資貸款核銷資料料貸款利息核銷（7307）圖5.9:回收已核銷貸款信貸部門或風會計部門審查已核銷貸款收險財產(chǎn)管理部回收已核銷貸回辦理門提交已核銷款資料（7345）貸款回收資料文案大全合用文檔圖5.10:公司貸款當日差錯辦理會計部門或信會計人員提交貸部門發(fā)現(xiàn)當抹賬（0199）會計主管審查日差錯圖5.11:公司貸款第二天及跨年差錯辦理本金沖正后需從頭發(fā)補放款（2417）放柜員填制紅藍會計主管審查本金沖正或補字沖正傳票標明并簽章賬（2415）利息沖正（7314）、利息刪除本金沖正后需調(diào)整（7303）、利息登記（7302）、利利息息回收（2402、2405）、欠息轉(zhuǎn)應收（7305）、利息沖減（7306）利息差錯辦理圖5.12:貼現(xiàn)放款信貸部門提交會計部門審查貼現(xiàn)單據(jù)貼現(xiàn)資料單據(jù)貼現(xiàn)資料（2451、2452）文案大全合用文檔圖5.13:貼現(xiàn)回收或轉(zhuǎn)逾期、核銷款項劃回或無款退回但貼貼現(xiàn)回收現(xiàn)申請人賬戶足額支付（2455）貼現(xiàn)逾期回收會計部門辦理（2402、貼現(xiàn)款項托收2405）無款退回且貼現(xiàn)申請人賬貼現(xiàn)核銷貼現(xiàn)轉(zhuǎn)逾期戶不足支付（2404、（2457）7307）圖5.14:融資申請及融資單據(jù)提出融資單據(jù)刪除（2463）會計部門對買斷式融資單據(jù)錄入錯誤入賬前退回作背書信貸部門或資會計部門審查融資申請融資單據(jù)錄入融資單據(jù)提出金部門提次票融資資料（2461）（2462）（2464）據(jù)融資資料圖5.15:融資入賬會計部門收到會計部門審查融資入賬劃回票款及收收賬通知（2465）賬通知文案大全合用文檔圖5.16:回購式單據(jù)融資到期辦理表外記賬未到期單據(jù)（5603）單據(jù)部門提交融資單據(jù)回購會計部門審查回購式單據(jù)到（2466）劃回通知資料期劃回通知到期單據(jù)發(fā)出托收圖5.17:買斷式單據(jù)融資到期辦理融資銷記聯(lián)機銷記（2456）會計部門審查融資銷記辦理融資單據(jù)到期完成情況存在批量未銷記記錄融資批量銷記批量銷記擬定（2469）圖5.18:融資限時改正單據(jù)部門或信貸部門提交交融計部門審查融資限時改正資限時改正通通知書（2468）知書圖5.19:轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時改正應補利息向客戶收取利轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時變息更（2458）單據(jù)或信貸部會計部門審查轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時變轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限時變門提交限時變更利息試算退客戶利息通知書更（2458）更通知書（2459）文案大全

應退利息合用文檔圖5.20：同業(yè)拆借放款對新客戶新增銀行代碼(7339)資本計劃部門柜員審查資本拆借放款入拆入行指定簽發(fā)資本調(diào)撥調(diào)撥單(3551)賬戶單圖5.21:同業(yè)拆借還款資本計劃部門簽發(fā)會計部門審查資本拆借匯入資本轉(zhuǎn)過資本到期通知書到期通知書渡戶復利清息結(jié)清貸款拆借還款(3552)利息試算(7304)(7312/3552)圖5.22：同業(yè)拆借展期人民幣展期(3553)財產(chǎn)部門提交資本會計部門審查展期展期申請書和展期申請書和展期協(xié)議協(xié)議外幣增拆/減拆/續(xù)拆(3554)圖5.23：同業(yè)拆借形態(tài)轉(zhuǎn)移資本計劃部門提交會計部門審查資本同業(yè)拆借形態(tài)轉(zhuǎn)移資本形態(tài)轉(zhuǎn)移通知形態(tài)轉(zhuǎn)移通知書(3555)書文案大全合用文檔圖5.24:委托貸款放款非凍結(jié)方式轉(zhuǎn)賬放款放款轉(zhuǎn)入借錢入賬（8506）人指定賬戶信貸部門提交成立委托貸款委托人資本委會計部門審查委托貸款放款合約（8501）托（8504）放款資料資料約定放款日次凍結(jié)方式入約定放款日自日打印自動扣動扣收委托資款及放款清賬金及放款單，改正賬戶信息（8512）圖5.25：委托貸款還款信貸部門或客會計部門審查戶提交還款憑還款憑據(jù)及支證及支付憑據(jù)付憑據(jù)第二天打印《委托貸款本息分派成功清單》和《委托貸款本息分派不可以功清單》，并對分派不可以功記錄進行賬務辦理圖5.26：委托貸款展期

還款資本轉(zhuǎn)入利息試算過渡（7304）日終自動分派轉(zhuǎn)賬還款本息給資本委（8505）托人信貸部門提交展期會計部門審查展期委托貸款展期辦理申請書及展期協(xié)議資料（8511）圖5.27:委托貸款核銷信貸部門提交委托會計部門審查委托委托貸款核銷貸款核銷批文貸款核銷（8509）文案大全合用文檔圖5.28:貸款劃轉(zhuǎn)錄入信貸部門提交會計部門審查貸款劃轉(zhuǎn)錄入貸款劃轉(zhuǎn)查問貸款劃轉(zhuǎn)清單貸款劃轉(zhuǎn)清單（7346）（7349）貸款劃轉(zhuǎn)刪除錄入錯誤（7347）圖5.29：貸款劃轉(zhuǎn)確認貸款劃轉(zhuǎn)確認（7348）信貸部門提交會計部門審查貸款劃轉(zhuǎn)查問貸款劃轉(zhuǎn)查問貸款劃轉(zhuǎn)清單貸款劃轉(zhuǎn)清單（7349）（7349）圖5.30：PCAS公積金貸款發(fā)放信貸部門提交公積會計部門審查公積成立PCAS系統(tǒng)客在PCAS系統(tǒng)發(fā)放在ABIS系統(tǒng)匯總記金貸款放款資料金貸款放款資料戶資料貸款賬圖5.31：PCAS公積金貸款柜臺還款信貸部門或客戶提交還款憑據(jù)和支付憑據(jù)

會計部門審查還款憑據(jù)和支付憑據(jù)，檢查還款資本的真實性ABIS系統(tǒng)的柜員進行貸款送還和利息收入記賬

PCAS系統(tǒng)的柜員進行還款試算、還款和打印記賬憑據(jù)ABIS系統(tǒng)的柜員將還款資本轉(zhuǎn)入過渡文案大全合用文檔圖5.32：PCAS公積金日終辦理PCAS系統(tǒng)的柜員PCAS系統(tǒng)的柜員PCAS系統(tǒng)的柜員PCAS系統(tǒng)日終簽進行日終記賬，打選擇查對流水交易進行日終軋賬印過賬流水清單和退進行日終查對記賬憑據(jù)ABIS系統(tǒng)的柜員檢ABIS系統(tǒng)的柜員在PCAS系統(tǒng)的柜員查日終平賬情況，內(nèi)部核算子系統(tǒng)進傳達記賬憑據(jù)給保證賬務記錄正確行記賬辦理ABIS系統(tǒng)的柜員圖5.33:以資抵債劃轉(zhuǎn)信貸部門供應會計部門審查內(nèi)核記賬貸記以資抵債財產(chǎn)內(nèi)核開戶抵債貸款還款賬務劃轉(zhuǎn)表過渡賬務劃轉(zhuǎn)表圖5.34:以資抵債辦理變現(xiàn)辦理內(nèi)核記賬財產(chǎn)管理部門會計部門審查提交抵債財產(chǎn)證明文件及相租借辦理辦理證明文件關憑據(jù)及有關憑據(jù)內(nèi)核記賬，并自用辦理建賬立卡文案大全合用文檔圖8.1：跨中心往賬業(yè)務、來賬業(yè)務經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4701往經(jīng)常經(jīng)常4702往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常4705往n經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常4703經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往n4704經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往“4706經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往/經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往”經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)?！?706經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)?！苯?jīng)常經(jīng)常4741經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常往往經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常”經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4707經(jīng)常720經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往724經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往往文案大全合用文檔圖8.2：網(wǎng)內(nèi)來經(jīng)常賬業(yè)務、網(wǎng)內(nèi)來來往賬業(yè)務經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常0701經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常0702經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往Y經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常N經(jīng)常經(jīng)常往0199經(jīng)常經(jīng)常往0709經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往0703經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往0704經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常4741經(jīng)常經(jīng)常0703經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常0715經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往/0711經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常經(jīng)常往經(jīng)常經(jīng)常往圖8.3：旅行匯款業(yè)務4788兌付/N兌付成功？退匯補記賬Y交易成功4785匯出審查柜員選擇查證客戶提交憑據(jù)“4786兌付”Y旅行匯款申請書交易成功N發(fā)送失敗系統(tǒng)自動有效身份證件審查憑據(jù)柜員選擇滯后辦理收妥款項“4783匯出”復核？N中心拒絕4784取消重做款項退還文案大全合用文檔圖8.4：同城互換提出業(yè)務、同城互換提入業(yè)務同城互換提出業(yè)務9099取消交易9098柜臺抹ABIS單邊帳4099同城抹賬4010單筆提出票轉(zhuǎn)下場4011整場提出票轉(zhuǎn)下場差錯從頭異樣記賬n4005提出借方單據(jù)滯后復核場次受理提審查4006批量提出借方單據(jù)單據(jù)加蓋數(shù)據(jù)正確？y單據(jù)提出成功切換出單據(jù)憑據(jù)4002提出貸方單據(jù)互換專用4001批量提出貸方單據(jù)章及打碼同城互換提入業(yè)務4021提入借方單據(jù)4023批量提入借方單據(jù)4022提入貸方單據(jù)4024批量提入貸方單據(jù)受理提審查4030本行票退票場次入單據(jù)單據(jù)切換

提入退票辦理完成4033單筆票滯后復核據(jù)抵用單據(jù)加蓋互換單據(jù)提出4035批量票專用章及打碼據(jù)抵用4031他行票退票退還客戶文案大全合用文檔圖8.5：大額支付往賬業(yè)務、大額支付來賬業(yè)務大額支付往賬業(yè)務客戶申請審查5760往賬原始憑據(jù)5765確認跨系統(tǒng)從頭憑據(jù)業(yè)務錄入錄入清單貸方業(yè)務匯款托收從頭5762刪除往賬報單n確認正確？n5761改正往賬報單y系統(tǒng)自動重發(fā)發(fā)送不可以功n或發(fā)送成功？y打印記賬憑據(jù)5770取消貸方報單人行拒絕n大額支付來賬業(yè)務非本行774大額支付會計主管轉(zhuǎn)匯來賬轉(zhuǎn)網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行審批來賬5799生成貸方來賬審查來5776核銷貸方業(yè)務打印憑據(jù)正常成功未核銷賬憑據(jù)（貸記過渡）記賬憑據(jù)打印來賬憑據(jù)營業(yè)時期柜員隨時選擇5794未辦理業(yè)務匯總信息查問5760交易業(yè)5783查問來賬業(yè)務與原始憑據(jù)會計主管退匯務種類選擇查對審批“退回”來賬第二天打印客戶客戶回單已自動核銷入賬通知書文案大全合用文檔圖8.6：小額支付往賬業(yè)務、小額支付來賬業(yè)務小額支付往賬業(yè)務0736核銷借記業(yè)務0776生成未核銷一般借記業(yè)務待核銷0770查問待辦理業(yè)務匯總信息自動核銷第二天打印打印未核銷一般借記業(yè)務或0763查問多筆接收報單客戶入賬通知書客戶提交財政授權(quán)支付財政直接支付憑據(jù)審查柜員選擇原始作證柜員選擇交易提交成功支票截留正確0732錄入借記業(yè)務錄入清單0734確認借記業(yè)務等同城或異地來賬借記業(yè)務客戶提交：匯兌倡議行省中心前置系統(tǒng)批量委托收款劃回憑據(jù)審查柜員選擇原始作證柜員選擇依照設定策略組包發(fā)送托收承付劃回人民銀行正確0731錄入貸記業(yè)務錄入清單0733確認貸記業(yè)務成功等同城或異地接收人行來賬/回執(zhí)來賬貸記業(yè)務來賬0775生成未核銷貸記業(yè)務/0735核銷貸記業(yè)務/借記業(yè)務回執(zhí)待核銷0770查問待辦理業(yè)務匯總信息自動核銷第二天打印借記業(yè)務回執(zhí)077d打印未核銷貸記業(yè)務/或0763查問多筆接收報單客戶入賬通知書借記業(yè)務回執(zhí)小額支付來賬業(yè)務客戶提交如期貸記業(yè)務如期借記業(yè)務客戶改正

審查憑據(jù)

n0748改正如期業(yè)務明細數(shù)據(jù)y0751錄入n0752復核如期業(yè)務輸入有誤？如期業(yè)務手工錄入明細數(shù)據(jù)明細數(shù)據(jù)0743復核如期業(yè)務批量入庫0741錄入入庫成功？如期業(yè)務0746查問匯總數(shù)據(jù)如期業(yè)務磁盤導入074a批量上傳0742批量導入?yún)R總數(shù)據(jù)y如期業(yè)務上傳失??？如期業(yè)務明細數(shù)據(jù)明細數(shù)據(jù)y0744確認如期業(yè)務0747生成如期業(yè)務明細差錯清單ny數(shù)據(jù)有誤？074c打印如期業(yè)務明細差錯清單文案大全合用文檔圖8.7：代理匯兌業(yè)務差錯、異樣情況辦理發(fā)報行省中心往賬發(fā)報行總行互換中心轉(zhuǎn)發(fā)收報行省中心來賬收報行往賬來賬來賬(核押不符簽約行發(fā)出查問)貸方業(yè)務加編密押往賬(核押不符發(fā)出查問)有誤整批退回

主辦行省中心數(shù)據(jù)檢查賬務辦理

核押不符發(fā)出查復成功往賬

主辦行代理業(yè)務查問異樣辦理

核押不符代理發(fā)出查問核押不符收到查復圖9.1：外匯賬單清理業(yè)務流程流程圖：帳單辦理輸入/改正復核柜員復核/記帳經(jīng)辦柜員圖9.2：入口信用證業(yè)務流程受益人（1）申請人（出口商）（5）（入口商）（12）（4）（6）（7）（2）（10）（11）（3）通知行/（8）（9）開證行議付行1、出入口商簽署銷售合同，規(guī)定以跟單信用證方式結(jié)算；2、申請人（入口商）指示開證行開立跟單信用證；3、開證行開出跟單信用證，要求通知行通知受益人（出口商）；文案大全合用文檔4、通知行將信用證通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用證，審證，發(fā)貨；6、受益人（出口商）向其來往銀行或信用證指定銀行交單；7、交單銀行審單。若是符合信用證要求，依照信用證的條件付款/承兌/議付；8、交單銀行將單據(jù)寄給開證行；9、開證行審單，若是符合信用證要求，向交單銀前進行償付；（付款、承兌）10、開證行向申請人（入口商）提示單據(jù)；11、申請人（入口商）付款贖單；12、申請人（入口商）提貨。圖9.3：入口代收業(yè)務流程（1）合同委托人（出口商）付款人（入口商）（2）發(fā)貨（3）（8）（5）（6）交托提付款/單款示承兌（4）寄單托收行代收行（7）付款1、出入口商簽署合同，規(guī)定以托收方式結(jié)算；2、委托人（出口商）依照合同約定裝運貨物，獲取有關單據(jù)；3、委托人（出口商）將單據(jù)交來往銀行，委托銀行（托收行）代為收款；4、托收行將單據(jù)寄往代收行，委托其向付款人（入口商）收取貨款；5、代收行依照托收行的指示向付款人（入口商）提示單據(jù)；6、付款人（入口商）辦理付款或承兌手續(xù)，獲取單據(jù)；7、代收行依照托收行指示付款或向托收行發(fā)承兌通知，到期提示入口商付款；8、托收行收妥款項并入委托人（出口商）賬戶。文案大全合用文檔圖9.4：信用證通知流程圖9.5：信用證項下寄單索匯流程文案大全合用文檔圖9.6：跟單托收業(yè)務流程圖圖9.7：貿(mào)易項下匯入?yún)R款解付流程圖電文或匯票經(jīng)辦柜員受理、審查經(jīng)辦柜員進BIBS輸入/改正客戶解付資本復核柜員復核圖9.8：公司非貿(mào)易、資本項下匯進款解付匯兌業(yè)務柜員模塊輸入/改正復核柜員復核/記帳文案大全合用文檔圖9.9：居民、非居民非貿(mào)易匯進款解付0102交易外匯子2666交易業(yè)務柜員系統(tǒng)內(nèi)核子0106交易系統(tǒng)單折子系統(tǒng)圖9.10：公司非貿(mào)易、資本項下售、套匯業(yè)企務業(yè)柜客員戶外匯兌復核柜員輸入/改正復核/記帳審提核交資申料請換菜單圖9.11：居民、非居民非貿(mào)易售匯公司客業(yè)務柜戶提交外匯子2664聯(lián)行子員審查新網(wǎng)內(nèi)申請系統(tǒng)交易系統(tǒng)資料來往文案大全合用文檔圖9.12：非貿(mào)易、資本項下匯出匯款付匯公司客戶提交申請業(yè)務柜員匯出匯款要素輸入審查資料菜單

復核柜員匯款授權(quán)圖9.13：提貨擔保流程圖

授權(quán)柜員

匯款復核國際結(jié)信貸部國際部算部門門審批出具提審查單有權(quán)簽貨擔保據(jù)字人簽保函字圖9.14：入口押匯流程圖國際結(jié)信貸部會計部會計部算部門門審批門辦理門辦理審查單有權(quán)簽押匯手還押匯據(jù)字人簽續(xù)手續(xù)字文案大全合用文檔圖9.15：打包放款流程圖國際結(jié)信貸部會計部會計部算部門門審批門辦理門辦理審查單有權(quán)簽貸款手還貸手據(jù)字人簽續(xù)續(xù)字圖9.16：出口押匯流程圖國際結(jié)信貸部國際結(jié)結(jié)算部算部門門審批算部門門辦理審查單有權(quán)簽辦理押押匯歸據(jù)字人簽匯發(fā)放還手續(xù)字手續(xù)圖9.17：出口貼現(xiàn)業(yè)務流程圖國際結(jié)國際結(jié)有權(quán)簽算部門結(jié)算部算部門字人簽辦理貼門辦理審查單字現(xiàn)發(fā)放貼現(xiàn)歸據(jù)還手續(xù)手續(xù)圖9.18：出口信用保險項下融資流程圖國際結(jié)信貸部會計部會計部算部門門審批門辦理門辦理審查單有權(quán)簽貸款手還貸手據(jù)字人簽續(xù)續(xù)字文案大全合用文檔圖9.19：出口商票融資流程信貸部會計部國際結(jié)門辦理門審批算部門貸款手有權(quán)簽審查單續(xù)字人簽據(jù)字圖9.20：自營福費廷業(yè)務流程國際結(jié)算國際結(jié)算部有權(quán)部門收到門向一級分簽字開證行的行詢價人簽承兌電文字

會計部門辦理還貸手續(xù)國際結(jié)算部門發(fā)放自營福費廷并出具核銷聯(lián)

自營收匯后，國際結(jié)算部門送還福費廷款項并填制涉外收入申報單如到期未收匯或未送還貸款，國際結(jié)算部門將該筆業(yè)務變換形態(tài)圖9.21：代理福費廷業(yè)務流程國際結(jié)算部門報一級分有權(quán)署名行向包買行人署名詢價

國際結(jié)算柜員收到包買行款項后發(fā)放代理福費廷并出具核銷聯(lián)

經(jīng)過我行收匯后，國際結(jié)算柜員進行代理收匯操作并填制涉外收入申報單直接經(jīng)過包買行收匯，國際結(jié)算柜員與包買行查對外國扣費情況文案大全合用文檔圖9.22：出口保理融資流程國際結(jié)算部信貸部門審批有會計部門辦會計部門辦理門審查單據(jù)權(quán)署名人署名理貸款手續(xù)送還手續(xù)圖9.23：遠期結(jié)售匯——銀行與客戶之間的交易1）交易日①提出申請輸入生成賬務開戶行③錄入資料復核生成統(tǒng)計數(shù)據(jù)客戶取消復核②簽約BIBS（2）交割日遠期展期確認開戶行

生成賬務遠期交割記賬生成統(tǒng)計數(shù)據(jù)BIBS取消遠期違約文案大全合用文檔圖9.24：遠期結(jié)售匯——上下級行之間的平盤交易1）交易日①