反洗錢終極考試題

1反洗錢部分(437一、單項選擇題1.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證明或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件(B)。2.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險等級，銀行應(yīng)(C)。A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C.及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D.下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級3.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和(B)三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件4.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人的賬號和匯款人住所三項信息中的任何恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家(地區(qū))，銀行(A)。A.可不必要求其補充缺失信息,而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱C.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號D.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人住所5.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的(B)為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。D6.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的(D)措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A.客戶回訪B.資料保存C.實地調(diào)查D.身份認(rèn)證7.在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并(C)。A.加強身份識別措施強度B.終止交易C.報告客戶可疑交易行為D.拒絕交易8.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采取(C)客戶身份識別措施。A一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的9.客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,銀行有權(quán)(B)。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報交易10.中國人民銀行設(shè)立(B),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機構(gòu)11.在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告(C)。A.公安機關(guān)B.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D.金融機構(gòu)總部12.金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪,為及時有效地阻止和打擊犯罪,應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向(D)報告,并同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu),以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。A.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)B.金融機構(gòu)總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)13.(A)對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。AB析中心C.公安機關(guān)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額可疑報告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行215.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由(D)報告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行16.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由(A)報告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行17.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由(B)報告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行18.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶D.第三方19.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,銀行應(yīng)當(dāng)通過(B)向中國反洗錢監(jiān)測分析報送大額交易和可疑交易報告。A.銀行總部指定的一個機構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)C.銀行各省級分支機構(gòu)D.銀行的任一分支機構(gòu)20.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易(C)元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)21.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣(D)元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn),銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。22.自然人銀行賬戶之間,以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣(B)元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中23.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值(C)美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。24.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報告,以下不屬于規(guī)定條件的是(D)。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金利息支付D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報告的范圍(D)A.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易C息支付交易D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易26.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計達到規(guī)定金融的,應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是(D)。A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算3B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算27.以下屬于大額外匯資金交易的是(A)。28.下列哪種大額交易,銀行可以不報告(D)A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換29.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的(B)個工作日內(nèi)補正。AB.5C.7D.1030.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或無法通過總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。ABC.7D.1031.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指(B)。A.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日32.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,銀行應(yīng)當(dāng)提交(C)報告。A.大額交易B.可疑交易C.大額交易、可疑交易D.綜合報告33.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C.銀行的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算34.《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指(A)。35.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是(C)。A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑36.按照《金額機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是(C)。A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存款取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報告4D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報告SZ戶，經(jīng)營范圍主要建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易(C)。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付38.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(B)。A.銀行應(yīng)等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告39.銀行“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(D)。B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告D.銀行應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行40.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于(B)人，否則，銀行有權(quán)拒絕。AB.2C.3D.441.中國人民銀行約見銀行高級管理人員談話需(C)批準(zhǔn)后可執(zhí)行。A.中國人民銀行反洗錢工作人員B.被約見人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人42.原則上對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管是(A)的職責(zé)。CD支行C。A.中國人民銀行B.金融機構(gòu)總部C.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)D.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)對金融機構(gòu)處(A)罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。45.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是(D)。A.只能是金融機構(gòu)工作人員B.只能是金融機構(gòu)C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D.可以是任何單位和個人46.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的(D)。A.及時以書面形式向上級主管部門報告B.及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C.及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告5D.及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告47.以下說法錯誤的是(A)。A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)B.宣傳方式靈活多樣C.對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳48.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為(D)。B.《金融機構(gòu)反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》49.下列不屬于洗錢特征的是(C)。A.國際化B.隱蔽性C.單一化D.技術(shù)化50.以下活動可能存在洗錢行為的是(D)。A.偽造商業(yè)商業(yè)票據(jù)B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上都是A.客戶識別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風(fēng)險控制52.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素(A)A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)53.對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少多久進行一次審核(C)A.每月B.每季度C.每半年D.每年54.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以(A)A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下的罰款55.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以(D)A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，臨時凍結(jié)的期限為(B)A.24小時B.48小時C.二個工作日D.三個工作日57.客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶關(guān)系建立后(B)個工作日。58.現(xiàn)代意義上的法錢最早產(chǎn)生于(D)A.法國B.英國C.意大利D.美國59.1989年成立的(B)是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。A.亞太反洗錢組織B.金融行動特別工作組C.埃格蒙特集團D.沃爾夫斯堡集團60.反洗錢的工作理念是(B)。A.規(guī)則為本B.風(fēng)險為本C.信用為本61.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(A)。6AB.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門C.公安機關(guān)D.人民法院62.金融機構(gòu)反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)是(A)。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)B.客戶身份識別制度C.大額交易和可疑交易報告制度461.客戶身份識別的原則包括(E)A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.以上都是級客戶審核期限時長的(A)，風(fēng)險等級最高客戶的審核期限不得超過()。A.兩倍、半年B.兩倍、一年C.三倍、半年D.兩倍、三年64.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的(C)內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。A.一年B.三年C.五年D.七年65.客戶身份資料和交易記錄保存的原則包括(E)。A.完整原則B.真實原則C.安全原則D.從嚴(yán)原則E.以上都是66.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(B)。A.三年B.五年C.十年D.十五年67.金融機構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(B)個工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。68.金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣(B)以上或者外幣等值()以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。A.大額交易B.可疑交易C.可疑行為D.可疑客戶(A)處于最基礎(chǔ)的地位。A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.恐怖融資可疑交易報告制度D.客戶身份資料及交易記錄保存制度71.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(C)身份證件或者其他身份證明文件進行核對記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.客戶72.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的(A)。A.實際使用人B.名義使用人C.實際使用人和名義使用人項或多項核對不一致且能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，金融機構(gòu)應(yīng)(A)。A.拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)出C.中止為該客戶辦理業(yè)務(wù)74.反洗錢現(xiàn)場檢查，檢查人員少于(A)人或者未出示()，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。75.A銀行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型(B)。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作D.長期閑置的賬戶原則不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付776.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(A)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.金融機構(gòu)B.第三方C.客戶D.金融機構(gòu)和第三方77.長春農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢管理實施細(xì)則要求營業(yè)機構(gòu)反洗錢操作人員應(yīng)于每個工作日(C)點錢數(shù)據(jù)處理。78.洗錢系統(tǒng)登錄密碼要求(B)至少更換一次。A.半個月B.1個月C.2個月D.1季度79.客戶在中國銀行某市分行開立了信用卡，其在國內(nèi)房屋中介公司刷卡消費一次性達到70萬元人民幣，收單行為中國建設(shè)銀行，則該筆交易應(yīng)由(A)進行報告。ABC.房屋中介公司80.業(yè)機構(gòu)反洗錢復(fù)核崗應(yīng)由(B)級以上人員擔(dān)任。ABC.0681.非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并(C)A.加強身份識別措施強度B.終止交易C.報告客戶可疑交易行為D.拒絕交易82.為不在本系統(tǒng)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣(A)以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件。A.1萬元B.2萬元C.5萬元D.10萬元83.因反洗錢采取臨時凍結(jié)措施的，臨時凍結(jié)不得超過(B)時。二、多項選擇題ABCDE)。A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制制度的認(rèn)識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確(ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)(ABCD)。A.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定4.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是(ADE)。A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有從事反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員5.以下說法正確的是(ABD)。A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)。D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任6.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括(ABCD)。A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效8C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限7.客戶身份識別的含義(ABCD)。AB.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)CD.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際控制人8.客戶身份識別的基本原則有(ABCDE)。A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.差異性9.銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括(ABCD)。A.充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息B.評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D.以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé)10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解(ABCD)等信息。A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟狀況和經(jīng)營狀況11.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶(ABCD)。A.提供服務(wù)B.與其進行交易C.開立匿名賬戶D.開立假名賬戶12.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份(ABC)。A.實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序13.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)(ABCD)。A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息14.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進行識別(AC)。A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D.登記代理人所在工作單位和地址15.對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括(AB)。D.16歲以下公民出示臨時身份證16.境外對私客戶開立賬戶時，銀行應(yīng)核對的身份證明文件包括(ABCD)。A.華僑出具中國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件的客戶身份證明文件包括(AB)。A.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明918.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施(ACDE)。A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件19.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供(ACD)等一次性金融服務(wù)。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付20.銀行應(yīng)對(AC)交易金額的一次性金融服務(wù)進行客戶身份識別。AB21.一次性金融服務(wù)識別要點包括(ABCD)。A.了解實際上控制客戶的自然人和交易的實際控制人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件EA.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B.登記客戶身份基本信息C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)E了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為(ABCD)。A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件(ABCD)。A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明。D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。25.對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查(ABCD)。A.外匯資本賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D.B股專用賬戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯,支出為用于賣股票26.對于國際結(jié)算業(yè)務(wù),銀行應(yīng)(ACD)。A.受理并審核提交的書面委托和相關(guān)文件C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況D.審核客戶及其交易對手27.申請開立一般存款賬戶,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下證明文件(ABCD)。A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因銀行借款需要,應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他需要,應(yīng)出具有關(guān)證明28.申請開立專用賬戶,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下證明文件(ABCD)。A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款開戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部D.財政預(yù)算外資金,應(yīng)出具財政部門的證明29.開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意(ABCDE)。A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B.了解相關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人C所在國風(fēng)險D.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記E.登記的信息與實際信息不一致的,不得為其辦理開戶手續(xù)30.開立外匯資本項目賬戶時應(yīng)注意(ABCD)。A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)有效客戶身份證件或者其他身份證明文件;如企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)為中國公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)他人辦理,還應(yīng)出具合法有效授權(quán)書及代理人身份證件,并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對,二者相一致的,可為其開立資本項目外匯賬戶31.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時,銀行應(yīng)該注意以下幾點(ABCD)。A.要求出具真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件,通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼32.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時,銀行應(yīng)重點關(guān)注(ABC)。A.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶33.銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后,拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括(ABC)。A.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證,客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件34.開立個人外匯賬戶的識別主體(ABCD)。A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員35.銀行在開立資本項目賬戶時應(yīng)注意審核(ABCD)。B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的,是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房,是否符合自用原則36.審核對公貸款客戶真實身份的方式有(ABC)。A.審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記等證明文件和資料B部門查詢客戶身份信息和資料C.登門拜訪客戶、實地查看D.電話核實37.銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點開展以下哪些工作(ABCD)。A.核實貸款客戶真實身份B.貸前調(diào)查C.貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易38.銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時,應(yīng)核實客戶的真實身份,需要采取哪些措施(ABCD)？A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.實地查看D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為39.銀行對貸款個人客戶的身份識別中,要通過了解(ABCD),審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借款人有無重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力40.網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊資格及提供資料的(BC)。A.簡潔性B.真實性C.完整性D.必要性41.個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時,銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)(ABCD)。A.審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請B.檢測注冊賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實性C.在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證D.通過刷卡(或存折)驗證磁道信息和密碼42.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),銀行應(yīng)登記(ABC)。A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址43.長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)的,銀行應(yīng)(ABCD)。A.及時提示客戶出示有效身份證件B.對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景44.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取,銀行應(yīng)(ABD)。A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B.若是身份證,則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C.如為代辦,可只審核代理人身份,不必審核被代理人身份D.如為代辦,應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份45.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù),應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記(AB)等信息。A.收款人的姓名、賬號、住所B.匯款人的姓名、住所46.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,銷戶前客戶身份識別要點有(ABCD)。A.開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證B.若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶,銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷C.一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶,開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之D.對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整;對先前獲得的客戶身份或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明證件47.下列哪種情況出現(xiàn)時,應(yīng)重新識別客戶?(ABD)A.客戶行為異常B.客戶有洗錢嫌疑C.客戶提前銷戶D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點48.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時,應(yīng)關(guān)注哪些情況?(ABCD)A.客戶及其日常經(jīng)營活動B.客戶辦理結(jié)算情況C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況49.客戶要求變更有關(guān)信息的,應(yīng)重新識別客戶身份,有關(guān)信息包括(ABCDE)。A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類C.身份證件號碼D.注冊資本E.法定代表人50.銀行對先前獲得的客戶身份資料的(ACD)存在疑點的,應(yīng)重新識別客戶身份。A.真實性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性51.銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意(ACD)。A.對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息C.對由代理人辦理銷戶的,應(yīng)核對代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查D.銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存52.人民幣貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別要點有(ABC)。A行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況B.銷戶時,對客戶未說明償還貸款來源或借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C.銷戶時,由其他單位或他人代辦分期還款的,應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D.銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀53.外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別要點有(ACD)。A行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)深入調(diào)查B.銷戶時,無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的,都只審核法人代表身份證明文件C.銷戶時,其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D.銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存54.銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括(ACD)。A.由中國人民銀行總行或地(市)以上分支機構(gòu)責(zé)令改正D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊55.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)包括(ACD)。A.全面、真實、動態(tài)地?fù)慰乇緳C構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B.對所有客戶采取不變的識別程度C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)56.客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括(BC)。A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求57.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作,必須有相應(yīng)的(ABCD)支持。A.管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評估計量體系D.系統(tǒng)控制體系58.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括(ABCD)。A.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性59.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類。AB國籍C.交易目的D.交易特征60.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性,銀行應(yīng)(BD)。A.對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理B.對客戶洗錢分類進行動態(tài)、持續(xù)管理C.不管因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類61.客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)(ABCD)。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C.需要對客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施62.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)通常包括(ABCD)。A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶因素63.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行動特別工作組(FATF)等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)B.被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OPAC)等列入制裁名單的國家或地區(qū)C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)64.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中,以下哪些說法是正確的(ABC)?A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素65.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素(ABCD)。A和軍事高級官員B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶66.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素(ACD)A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長期存在大額交易的客戶C.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜,使實際受益人難以辨認(rèn)的客戶67.銀行客戶反洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于(ABCD)。A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D.跨境匯投業(yè)務(wù)68.對正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括(ABCD)。A.按照本機構(gòu)客戶識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時做出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級。D.正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡的，應(yīng)報告可疑交易69.對關(guān)注類客戶,應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施(ABD)。A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動B.定期對其身份信息及資金交易狀況進行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率D.關(guān)注類客戶及金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易70.對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括(BCD)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告71.客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括(ABCD)。A.真實原則B.完整原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函和其他資料。A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.協(xié)議73.以下說法正確的是(ACD)。A.銀行應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的,應(yīng)按最短期限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的,可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證74.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施,說法錯誤的有(BC)。A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批75.以下說法正確的有(ABD)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C.檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)76.交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的()或()報告給中國人民銀行的制度。(BD)A.全部金融交易信息B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢嫌疑的金融交易信息77.金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括()和()兩類。(AB)A.大額交易報告B.可疑交易報告C.現(xiàn)金流量報告D.資產(chǎn)負(fù)債報告78.可疑交易特征包括(ABC)。A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不符C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D.交易超過規(guī)定金額79.我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定,主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中?(ABCD)B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存保管理辦法》80.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定,承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機構(gòu),其中銀行業(yè)金融機構(gòu)包括(ABCD)。A.商業(yè)銀行B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社81.對符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？(BC)A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報B.除利用技術(shù)手段篩選后,還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報82.請說出下面情況符合哪些可疑情況？(AB)業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生，交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期收取法人、其他組織的匯款C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付A共開立了并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶，請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？(CD)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶前發(fā)生大量資金收付84.XX商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該賬戶資金收支總額約A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客身份、財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款D啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積哪些可疑點？(AD)A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？(AB)A.客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管B.長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？(ABC)A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易88.數(shù)據(jù)報送基本流程包括(ABCD)。A.數(shù)據(jù)抽取B.生成報文和數(shù)據(jù)包C.登錄報送系統(tǒng)完成報送D.查看回執(zhí)并進行出錯處理89.可疑交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為哪幾個子類？(ABCDE)A.正常報文B.補報報文C.重發(fā)報文D.補正報文E.糾錯報文90.哪些可疑報文應(yīng)打包為可疑特殊包？(ABCD)A.可疑重發(fā)報文B.可疑補報報文C.可疑糾錯報文D.可疑補正報文定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，報告包括(ABCD)。A.基本情況B.逐筆明細(xì)信息C.分析報告D.其他資料92.從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？(ABC)到所存資金全部提取完畢。B.用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平。C93.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？(ABCD)A.某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由多人同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點進行存款C.現(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于反洗錢相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。94.通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABD)。A.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C.第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)。D.使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。ABA.按規(guī)定報送可疑交易報告B.同時應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C.并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行D.采取適當(dāng)方式告知客戶96.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于(ABD)。A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B.暫停金融交易C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況A.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況B.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況C.報告可疑交易的情況D.配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況99.中國人民銀行開展反洗錢非監(jiān)管工作的意義包括(ABCD)。A.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評估洗錢風(fēng)險C.指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實施持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助銀行合理分配洗錢風(fēng)險管理成本100.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括(ABCD)。A.信息收集B.信息分析評估C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施D.信息歸檔101.需要銀行重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)有(AC)。A.信息收集B.信息分析評估C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施D.信息歸檔102.銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有(ABCD)。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況103.銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息(ABC)。A.執(zhí)行客戶身份識別的情況B.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況C.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況104.銀行報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期分包括(BCD)。A.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息105.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是(ABC)。A.指定專人負(fù)責(zé)此項工作B.向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料C.如實反映反洗錢工作情況D.主動配合公安機關(guān)調(diào)查可疑交易線索106.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括(ABD)。A.保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B.讓公眾了解反洗錢知識C.保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D.掌握反洗錢工作必備的技能A.新員工B.一線人員C.中高級管理人員D.反洗錢崗位人員A.反洗錢工作負(fù)責(zé)人B.反洗錢合規(guī)官C.反洗錢合規(guī)專員D.反洗錢情報專員109.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括(ABCD)。A基礎(chǔ)知識B法律法規(guī)培訓(xùn)C業(yè)務(wù)操作D法律財會等綜合性知識培訓(xùn)A.為了保護銀行良好的聲譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各銀行應(yīng)開展反洗錢宣傳工作B.銀行應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制訂有針對性的宣傳計劃C.銀行地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制訂宣傳計劃D.反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查C.中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)D.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B.客戶身份識別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況A.查閱資料B.詢問C.現(xiàn)場測試D.數(shù)據(jù)篩選措施包括(ABC)。A.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)A.提供必要的工作條件B.配合現(xiàn)場會談C.及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作116.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款(ABC)。A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的117.以下說法正確的有(ACD)。B.銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C.銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D.銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五十萬元以下罰款118.實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料(ABCD)。A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料119.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是(BD)。A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、材料予以封存B.封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的銀行工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描有(ABCD)。A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到銀行報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵察機關(guān)先行緊急報案D.銀行解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵察機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知121.銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括(ABCD)。A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利C.清點及封存清單的權(quán)利D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括(ABC)。A.配合調(diào)查義務(wù)B.如實提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)應(yīng)(ABCD)。A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子表數(shù)據(jù)B查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料124.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做(BCD)。A.建立反洗錢檢查檔案庫B.建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作B.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C.如果在配合調(diào)查過程中被反洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的會影響到相關(guān)人員的人身安危D.向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險126.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括(ABCD)。A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B.配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料127.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易(BCD)?，F(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支?，F(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。C0項劃轉(zhuǎn)。D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。128.中華人民共和國《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。(ABCDEG)A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的F.配合反洗錢檢查、調(diào)查的G.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的129.根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括(ABCD)C罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)130.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為(CD)。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或者其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為131.我國反洗錢法律制度比較齊全，包括(ABCD)。A.反洗錢法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章制度D.司法解釋132.反洗錢內(nèi)部控制環(huán)境既包括內(nèi)部員工的(ABD)，還包括領(lǐng)導(dǎo)管理層對內(nèi)部控制重要性的態(tài)度、認(rèn)識和管理措施。A.誠信程度B.職業(yè)操守C.道德水平D.專業(yè)勝任能力133.反洗錢內(nèi)部控制的意義主要表現(xiàn)在(ABCD)。A.加強反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求B.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.加強反洗錢內(nèi)部控制是保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件A.客戶為外國政治公眾人物或其親屬、關(guān)系密切人B.配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的C.客戶多次涉及可疑交易報告135.金融機構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，需要進行聯(lián)網(wǎng)核查(ABCD)。A.個人消費貸款B.開立單位銀行結(jié)算賬戶C.票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)D.匯兌136.洗錢的過程包括(ABC)。A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.準(zhǔn)備階段137.下列哪些犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，屬于反洗錢范圍(ABCDE)A.毒品犯罪B.恐怖活動犯罪C.金融詐騙犯罪D.貪污賄賂犯罪E.走私犯罪138.洗錢的特征是(BCD)。A.專業(yè)性B.隱蔽性C.技術(shù)性D.國際化(ABCDE)A.俄羅斯B.哈薩克斯坦C.塔吉克斯坦D.吉爾吉斯坦E.