黑龍江基金從業(yè)資格投資基金（一）試題

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一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅C．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅D．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%的個人所得稅2、基金平均收益率的兩種計算方法中，算術(shù)平均收益率__幾何平均收益率。A．小于等于B．大于等于C．小于D．大于

3、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告B．臨時報告

C．基金季度報告D．基金年度報告

4、____是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A：基金資產(chǎn)估值B：資金資產(chǎn)總值C：基金資產(chǎn)凈值D：基金份額凈值

5、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金B(yǎng)．社?；餋．法人基金

D．社會公益基金

6、根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場B．發(fā)行市場和交易市場C．一級市場和二級市場D．股票市場和債券市場

7、一般狀況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產(chǎn)。A．25%B．30%C．45%D．50%

8、__的規(guī)范要求銷售機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實現(xiàn)日清日結(jié)。

A．會計系統(tǒng)內(nèi)部控制B．資金清算流程控制C．銷售決策流程控制D．基金內(nèi)部環(huán)境控制

9、根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經(jīng)理推薦適合產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。

A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險等級B．銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時更新C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作10、____，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A：2000年8月B：2023年8月C：2023年8月D：2023年8月

11、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A．零息債券B．浮動利率債券C．息票累積債券D．附息債券

12、對基金的分析和評價應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A．長期性B．全面性C．一致性

D．客觀公正性

13、對__投資者而言，短期的投資波動并不會對其造成大的影響，追求較高的回報是其關(guān)注的目標(biāo)。A．積極型B．保守型C．投機D．穩(wěn)健型

14、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在__個月內(nèi)選任新基金管理人。A．3B．6C．9D．1215、__是指將投資人應(yīng)分派的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式B．現(xiàn)金分紅方式C．紅利再投資D．股票買賣差價

16、以下關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機構(gòu)在提供服務(wù)時必需要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險透露的工作B．專業(yè)性要求服務(wù)人員深入把握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識

C．時效性要求銷售機構(gòu)保持長時間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶的效率

D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時效，必需持續(xù)聯(lián)系客戶

17、基金銷售人員在向投資者推介基金時，應(yīng)阻止__的行為。A．詆毀其他基金銷售機構(gòu)B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息D．賬外暗中給予他人財物或利益

18、以下費用中，__不需要基金資產(chǎn)承受。A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費C．基金托管費D．基金認(rèn)購費

19、基金面臨的外部風(fēng)險包括__。A．市場風(fēng)險B．政策風(fēng)險C．信用風(fēng)險D．經(jīng)營風(fēng)險

20、基金管理人的職責(zé)不包括__。A．資產(chǎn)保管B．基金估值C．基金營銷D．會計復(fù)核

21、證券的__是指證券收益的不確定性。A．期限性B．收益性C．滾動性D．風(fēng)險性

22、在以下幾種基金中，管理費率最低的是____A：貨幣基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金

D：認(rèn)股權(quán)證基金

23、基金管理公司的股東都應(yīng)具備的條件有__。

A．從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C．沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄24、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

A：商業(yè)銀行B：基金公司C：基金托管人D：證券公司

25、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．基金份額凈值B．基金市場供求關(guān)系C．基金發(fā)行時的面值D．基金發(fā)行時的價格

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，此題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、小張計劃購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2023年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2023年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87%

2、__的特點是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續(xù)的過程。A．混合基金B(yǎng)．開放式基金C．封閉式基金D．股票基金

3、投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承受的費用有__。A．管理費B．轉(zhuǎn)換費C．申購費D．托管費

4、關(guān)于債券的特征，以下描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬

C．歸還性是指債券有規(guī)定的歸還期限，債務(wù)人必需按期向債權(quán)人支付利息和歸還本金

D．滾動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券5、我國目前境內(nèi)基金申購款，一般在__日到達基金的銀行存款賬戶。A．TB．T+1C．T+2D．T+3

6、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____A：電話服務(wù)中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信

C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用7、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)狀況，并自基金募集行為終止之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．3B．5C．7D．10

8、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理B．組合投資、分散風(fēng)險C．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

9、以下關(guān)于基金擇時能力的各衡量方法，說法正確的有__。A．主要有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項法三種方法

B．現(xiàn)金比例變化法通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力C．二次項法是一個二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場劃分為牛市和熊市兩個不同階段

10、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行方法》的規(guī)定，申請設(shè)立證券投資咨詢的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500B．5；100C．10；100D．10；500

11、以下屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風(fēng)險規(guī)避功能B．資產(chǎn)配置功能C．跨期交易功能D