九月中旬《證券從業(yè)資格》考試考試卷（附答案及解析）

九月中旬《證券從業(yè)資格》考試考試卷(附答案及

解析)

一、單項(xiàng)選擇題(共80題，每題2分)。

1、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以()

為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金

合同依照本法另有約定的，從其約定

A、銀行儲(chǔ)蓄存款和持有的證券資產(chǎn)

B、持有的證券資產(chǎn)

C、出資

D、銀行儲(chǔ)蓄存款

【參考答案】：C

【解析】《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條第一款規(guī)定，

基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)

基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。

2、非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)()名。

A、10

B、20

C、30

D、50

【參考答案】：A

【解析】非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)10名。

3、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向公司章程規(guī)定

的機(jī)構(gòu)報(bào)告

B、證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的可以按照規(guī)定向證券

業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

C、證券公司的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職后取得國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格

D、證券公司設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)

性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查

【參考答案】：C

【解析】證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得

經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

4、在企業(yè)債券募集辦法中編造重大虛假內(nèi)容的單位，可對(duì)其直接

負(fù)責(zé)的主管人員處以有期徒刑，其刑期可以是O0

A、3年

B、6年

C、10年

D、20年

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《刑法》第160條的規(guī)定，在招股說(shuō)明書、認(rèn)股書、

公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行

股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,

處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以

上5%以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

5、下列關(guān)于證券市場(chǎng)法律、法規(guī)的表述中，正確的是()o

L證券交易所制定的規(guī)則屬于自律性規(guī)則

H.現(xiàn)行證券市場(chǎng)法律主要包括《證券法》、《證券投資基金法》、

《公司法》及《刑法》等

III.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》屬于

部門規(guī)章IV.共分為法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及自律性規(guī)則四個(gè)層次

A、I、H、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III

D、I、HI、IV

【參考答案】：B

【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》

屬于行政法規(guī)。

6、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活

期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則

可算出貨幣乘數(shù)為OO

A、4.0

B、4.7

C、5.3

D、5.9

【參考答案】：D

【解析】m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)

=5.9。

7、我國(guó)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)設(shè)立在()，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)設(shè)立在()o

A、上海證券交易所；深圳證券交易所

B、深圳證券交易所；上海證券交易所

C、深圳證券交易所；深圳證券交易所

D、上海證券交易所；上海證券交易所

【參考答案】：C

【解析】我國(guó)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)都設(shè)立在深圳證券交

易所。

8、證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證

券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的

主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，（）。

I.處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款

II.給予警告

in.情節(jié)特別嚴(yán)重的，送司法機(jī)關(guān)處理

W.情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：D

【解析】證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)

人員，給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,

撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

9、我國(guó)證券業(yè)在5年過(guò)渡期對(duì)外開放期間，允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合

營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò)（），加入

后3年內(nèi)，外資比例不超過(guò)（）o

A、33%/49%

B、30%50%

C、35%45%

D、33%50%

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)我國(guó)政府對(duì)世貿(mào)組織的承諾，我國(guó)證券業(yè)在5年過(guò)渡

期對(duì)外開放的內(nèi)容有：允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資

基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò)33%;加入后3年內(nèi)，外資比例不超過(guò)

49%o

10、證券公司未按照規(guī)定與為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)

重的，處以()的罰款。

A、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

B、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C、30萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

D、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

【參考答案】：D

【解析】證券公司未按照規(guī)定與為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情

節(jié)嚴(yán)重的，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

11、某股份有限公司的董事會(huì)由11人組成，其中董事長(zhǎng)1人，副

董事長(zhǎng)2人。該董事會(huì)某次會(huì)議發(fā)生的下列行為不符合公司法規(guī)定的有

()O

I.因董事長(zhǎng)李某不能出席會(huì)議，董事長(zhǎng)指定一位副董事長(zhǎng)孫某主持

該次會(huì)議

II.通過(guò)了增加公司注冊(cè)資本的決議

IH.通過(guò)了解聘公司現(xiàn)任經(jīng)理，由副董事長(zhǎng)孫某兼任監(jiān)事并給予年

薪20萬(wàn)元的決議

IV.會(huì)議所有決議事項(xiàng)載入會(huì)議記錄后，由主持會(huì)議的副董事長(zhǎng)孫

某和記錄員張某簽名存檔

A、I、II、III,IV

B、II、IV

c、in、iv

D、I、II

【參考答案】：c

【解析】董事、高管不得兼任監(jiān)事；會(huì)議所有決議事項(xiàng)載入會(huì)議記

錄后，由出席會(huì)議的董事在會(huì)議記錄上簽名。

12、銀行間債券市場(chǎng)推出的首個(gè)衍生產(chǎn)品是()o

A、債券遠(yuǎn)期交易

B、債券回購(gòu)交易

C、債券現(xiàn)券交易

D、債券期貨交易

【參考答案】：A

【解析】債券遠(yuǎn)期交易是銀行間債券市場(chǎng)推出的首個(gè)衍生產(chǎn)品。

13、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是().

A、法律風(fēng)險(xiǎn)

B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C、政策風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：D

【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因不可預(yù)見控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，

造成證券公司自營(yíng)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。這是證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。

14、下列選項(xiàng)中，不屬于申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)所須具備的條件的有

()O

I.實(shí)收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣1500萬(wàn)元

II.最近3年未受到刑事處罰，最近1年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處

罰

III.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、

商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

IV.具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于15人

A、I.II

B、I.II.W

C、I.II.Ill

D、i.n.ni.iv

【參考答案】：B

【解析】?項(xiàng)應(yīng)當(dāng)是具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)不少于

人民幣2000萬(wàn)元：II項(xiàng)應(yīng)當(dāng)是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未

因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰；IV項(xiàng)應(yīng)當(dāng)是具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)

務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格

的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人.其中具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的

評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員

不少于3人。

15、證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍有()o

I.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部

II.經(jīng)營(yíng)證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

III.作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

W.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)

A、I.III.IV

B、I.II.III.IV

C、I.II.III

D、II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】略

16、證券公司設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的

資金數(shù)額不得低于人民幣()萬(wàn)元。

A、3

B、5

C、10

D、30

【參考答案】：C

【解析】證券公司設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客

戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬(wàn)元。

17、上市公司非公開發(fā)行股票，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起,

()個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A、6

B、10

C、12

D、24

【參考答案】：C

【解析】上市公司非公開發(fā)行股票，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之

日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

18、下列人員中，不屬于財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)采取有效方式對(duì)其進(jìn)行證券

市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)的是()O

A、新進(jìn)入上市公司的董事、監(jiān)事

B、新進(jìn)入上市公司的高級(jí)管理人員、控股股東

C、上市公司收購(gòu)人

D、新進(jìn)入上市公司的實(shí)際控制人的主要負(fù)責(zé)人

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第28

條的規(guī)定，財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)采取有效方式對(duì)新進(jìn)入上市公司的董事、監(jiān)事

和高級(jí)管理人員、控股股東和實(shí)際控制人的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行證券市場(chǎng)規(guī)

范化運(yùn)作的輔導(dǎo)，包括上述人員應(yīng)履行的責(zé)任和義務(wù)、上市公司治理的

基本原則、公司決策的法定程序和信息披露的基本要求，并對(duì)輔導(dǎo)結(jié)果

進(jìn)行驗(yàn)收，將驗(yàn)收結(jié)果存檔。驗(yàn)收不合格的，財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行輔

導(dǎo)和驗(yàn)收。

19、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件中，正確的

是（）。

I.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年

H.公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近1年內(nèi)未因違法違規(guī)

經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正

被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間

III.財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各面風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

IV.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實(shí)現(xiàn)第三方存管

A、I、II、IV

B、I、in、iv

c、n、in、iv

D、I、in

【參考答案】：B

【解析】條件之一是公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年

因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正

被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間。

20、證券交易所內(nèi)的證券按()競(jìng)價(jià)成交。

I.價(jià)格優(yōu)先原則

II.時(shí)間優(yōu)先原則

III.按比例分配原則

IV.數(shù)量?jī)?yōu)先原則

A、I、H、III.IV

B、I、II

C、II、III

D、I、IV

【參考答案】：B

【解析】證券交易所內(nèi)的證券按時(shí)間優(yōu)先和價(jià)格優(yōu)先原則競(jìng)價(jià)成交。

21、在持續(xù)督導(dǎo)期間，財(cái)務(wù)顧問解除委托協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)

證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)作出書面報(bào)告，說(shuō)明無(wú)法繼續(xù)履行持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)的理由,

并予以公告。委托人應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)另行聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問對(duì)其進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)。

A、10日

B、1個(gè)月

C、3個(gè)月

D、20日

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第32

條的規(guī)定.財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部檢查制度，確保財(cái)務(wù)顧問主辦人

切實(shí)履行持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任，按時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交持續(xù)督導(dǎo)工作

的情況報(bào)告。在持續(xù)督導(dǎo)期間，財(cái)務(wù)顧問解除委托協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向

中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)作出書面報(bào)告，說(shuō)明無(wú)法繼續(xù)履行持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)的

理由，并予以公告。委托人應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)另行聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問對(duì)其進(jìn)行

持續(xù)督導(dǎo)。

22、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有()o

I.操作風(fēng)險(xiǎn)

II.信用風(fēng)險(xiǎn)

III.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

IV.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

A、I.II.III

B、i.m.w

c、n.m.w

D、i.II.HI.w

【參考答案】：D

【解析】基礎(chǔ)金融工具價(jià)格不確定性僅僅是金融衍生工具風(fēng)險(xiǎn)性的

一個(gè)方面，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織在1994年7月公布的一份報(bào)告中認(rèn)為金融

衍生工具伴隨著以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：①交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成

損失的信用風(fēng)險(xiǎn)；②因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來(lái)?yè)p失的市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)；③因市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉(cāng)或變現(xiàn)所帶來(lái)的流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)；④因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割可能帶來(lái)的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；⑤因

交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn)；

⑥因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法

律風(fēng)險(xiǎn)。

23、下列屬于證券業(yè)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員禁止從事的行為的是()o

I.承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作

n.未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用本單位的資金、財(cái)產(chǎn)

m.擅自修改或危害本單位的財(cái)務(wù)系統(tǒng)

w.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財(cái)務(wù)資料

A、II、HI、IV

B、I、ILIII

c、i、n、in、iv

D、i、n、w

【參考答案】：c

【解析】題中四個(gè)選項(xiàng)都屬于證券業(yè)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員的禁止行為。

24、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和定向資產(chǎn)管理合同

的約定，履行()等職責(zé)。

I.安全保管客戶委托資產(chǎn)

II.提高客戶資產(chǎn)收益

III.監(jiān)督證券公司投資行為

IV.辦理資金收付事項(xiàng)

A、I.III.IV

B、n.m.iv

c、I.II.Ill

D、i.II.HI.w

【參考答案】：A

【解析】資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和定向資產(chǎn)管理

合同的約定.履行安全保管客戶委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證

券公司投資行為等職責(zé)。

25、證券投資基金所應(yīng)支付的費(fèi)用包括()o

I.基金銷售服務(wù)費(fèi)

n.基金托管費(fèi)

in.基金交易費(fèi)

IV.基金管理費(fèi)

A、I.II

B、ni.iv

c、n.in.iv

D、i.n.ni.iv

【參考答案】：D

【解析】基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基

金所支付的費(fèi)用主要包括：（1）基金管理費(fèi)。（2）基金托管費(fèi)。（3）

基金交易費(fèi)。（4）基金運(yùn)作費(fèi)。（5）基金銷售服務(wù)費(fèi)。

26、證券投資咨詢?nèi)藛T分為（）o

I.專業(yè)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的咨詢?nèi)藛T

II.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)研究部門的咨詢?nèi)藛T

III.取得證券業(yè)從業(yè)資格證的人員

IV.證券公司負(fù)責(zé)人

A、I、II、III,IV

B、I、II

c、I、in、iv

D、I、H、III

【參考答案】：B

【解析】證券投資咨詢?nèi)藛T分為：專業(yè)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的咨詢?nèi)?/p>

員；證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)研究部門的咨詢?nèi)藛T。

27、基金的銀行存款賬戶由基金托管人以（）的名義開立。

A、基金托管人

B、基金

C、基金管理人

D、管理人和托管人聯(lián)名

【參考答案】：B

【解析】基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基

金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而

設(shè)立.由托管人開立并管理。

28、()需要金融中介參與，但不與金融中介形成債務(wù)關(guān)系。

A、信貸融資

B、直接融資

C、間接融資

D、境外融資

【參考答案】：C

【解析】在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生

直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金

需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。

29、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息

作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有()O

I.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

H.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

III.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

IV.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

A、I、II、III,IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：A

【解析】除題干四項(xiàng)外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法

人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

30、A股賬戶按持有人分為()o

I.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶

II.證券公司自營(yíng)證券賬戶

III.一般機(jī)構(gòu)證券賬戶

IV.自然人證券賬戶

A、I、II、III,IV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、IV

【參考答案】：A

【解析】上述說(shuō)法都是正確的。

31、依照流通與否，國(guó)債可以分為()o

A、流通國(guó)債與非流通國(guó)債

B、實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債

C、短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債

D、赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債

【參考答案】：A

【解析】實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債是按照不同的發(fā)行本位分類的；短期

國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債是按照償還期限不同分類的；赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、

戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債是按照資金用途分類的。

32、股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定

是。自改革方案實(shí)施之日起，在()個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

A、11

B、14

C、12

D、18

【參考答案】：C

【解析】股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以

下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓；

持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，

通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份

總數(shù)的比例在12個(gè)月不得超過(guò)5%,在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%0

33、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是()o

A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

B、票據(jù)市場(chǎng)

C、回購(gòu)市場(chǎng)

D、債券市場(chǎng)

【參考答案】：D

【解析】貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和

貨幣市場(chǎng)基金等。D項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。

34、不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司可將自有資金投資于()o

I.國(guó)債

II.貨幣市場(chǎng)基金

III.投資級(jí)公司債

W.期貨

A、II.III.IV

B、I.II.III

c、i.n.in.iv

D、i.n.iv

【參考答案】：B

【解析】證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)

公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的風(fēng)

險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司

進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，無(wú)須取得

證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

35、與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的特點(diǎn)有

()O

I.數(shù)額大n.時(shí)間短

III.成本低W.不受貸款銀行的條件限制

A、I.II

B.III.IV

C、I.II.III

D、I.III.IV

【參考答案】：D

【解析】債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體為籌資需要而發(fā)行的有價(jià)證

券。經(jīng)濟(jì)主體在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必然會(huì)產(chǎn)生對(duì)資金的需求.從資金融通

角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行

債券和股票籌資的數(shù)額大.時(shí)間長(zhǎng).成本低.且不受貸款銀行的條件限

制。

36、證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)有()o

I.負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程

II.選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)

III.確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利

IV.確定客戶可融資買人和融券賣出的證券種類

A、n.ni.w

B、i.m.iv

c、i.II.Ill

D、i.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由相關(guān)高級(jí)管理人員及

部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程、選擇可從事融資融

券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券

的期限和利率（費(fèi)率）、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金

的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。

37、債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長(zhǎng)為

365天，其中（）品種最為活躍。

A、2天

B、30天

C、7天

D、365天

【參考答案】：C

【解析】債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長(zhǎng)

為365天，其中7天品種最為活躍。

38、基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）

A、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、社會(huì)基金管理

C、證券投資基金業(yè)務(wù)

D、企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

【參考答案】：C

【解析】目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、

受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)；此外，基金管理公司還可以作為投

資管理人從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證

券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

39、誠(chéng)信信息中的獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限()年。

A、5

B、10

C、3

D、8

【參考答案】：C

【解析】基本信息長(zhǎng)期有效，獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限但

因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。

40、下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法中，哪些說(shuō)法是正確

的？()

I.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因?yàn)?/p>

利率風(fēng)險(xiǎn)不同

II.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因?yàn)樾庞?/p>

風(fēng)險(xiǎn)不同

III.同一主體發(fā)行的相同期限浮動(dòng)利率債券與固定利率債券利率不

同，是因?yàn)橘?gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)不同

IV.股票的收益率一般高于債券，是因?yàn)楣善泵媾R的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)

務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)比債券大得多

A、I.II

B、II.Ill

C、I.II.Ill

D、i.n.in.w

【參考答案】：D

【解析】D

41、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營(yíng)賬戶上持有的權(quán)益類

證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的()O

A、0.3

B、0.5

C、0.8

D、1.0

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營(yíng)賬戶上持有的權(quán)

益類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的80%o

42、下列關(guān)于股權(quán)類期貨的說(shuō)法中，正確的有()o

I.股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)

資產(chǎn)的期貨合約

II.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

III.股票期貨均實(shí)行現(xiàn)金交割

IV.部分上市交易的股票沒有期貨交易

A、I.II

B、i.m.iv

c、n.m.iv

D、I.II.in.IV

【參考答案】：D

【解析】D

43、不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司可將自有資金投資于()o

I.國(guó)債

H.貨幣市場(chǎng)基金

in.投資級(jí)公司債

w.期貨

A、II、III、IV

B、I、II.III

C、I、II、HI、W

D、I、II、W

【參考答案】：B

【解析】證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)

公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的風(fēng)

險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司

進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，無(wú)須取得

證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

44、上市公司及其控股或者控制的公司購(gòu)買、出售資產(chǎn)，達(dá)到以下

()情形之一的，構(gòu)成重大資產(chǎn)重組。

I.購(gòu)買、出售的資產(chǎn)總額占上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的

合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告期末資產(chǎn)總額的比例達(dá)到50%以上

II.購(gòu)買、出售的資產(chǎn)在最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度所產(chǎn)生的營(yíng)業(yè)收入占上

市公司同期經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告營(yíng)業(yè)收入的比例達(dá)到50%以上

III.購(gòu)買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的

合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告期末凈資產(chǎn)額的比例達(dá)到50%以上，且超過(guò)6000萬(wàn)

元人民幣

IV.購(gòu)買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、H、III、IV

D、I、II、IV

【參考答案】：D

【解析】上市公司及其控股或者控制的公司購(gòu)買、出售資產(chǎn)構(gòu)成重

大資產(chǎn)重組的標(biāo)準(zhǔn)之一是購(gòu)買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個(gè)會(huì)

計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告期末凈資產(chǎn)額的比例達(dá)到50%以上，

且超過(guò)5000萬(wàn)元人民幣

45、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司的出資方式可以是()o

I.貨幣

II.土地使用權(quán)

III.實(shí)物

IV.知識(shí)產(chǎn)權(quán)

A、I、II、III,IV

B、I、II、IV

c、n、in、iv

D、I、II

【參考答案】：A

【解析】公司股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土

地使用權(quán)出資。

46、國(guó)際金融市場(chǎng)慣用的參考利率中，除國(guó)債利率外，還包括()o

I.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)

II.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)

III.歐洲美元定期存款單利率

IV.聯(lián)邦基金利率

A、I.II

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】題干中四項(xiàng)都是國(guó)際金融市場(chǎng)慣用的參考利率。

47、賬戶存續(xù)期間證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)每()年對(duì)自然人客戶信息進(jìn)

行一次全面核查。

A、1

B、3

C、5

D、2

【參考答案】：B

【解析】賬戶存續(xù)期間證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)每3年對(duì)自然人客戶信息

進(jìn)行一次全面核查，每年對(duì)法人客戶信息進(jìn)行全面核查。

48、未進(jìn)行股權(quán)分置改革或者已進(jìn)入改革程序但尚未實(shí)施股權(quán)分置

改革方案的股票，在股名前加OO

A、S

B、W

C、D

D、N

【參考答案】：A

【解析】目前，我國(guó)絕大多數(shù)上市公司的股權(quán)分置改革已經(jīng)完成。

尚未完成股權(quán)分置改革的公司的股票代碼前加“S”標(biāo)示。

49、監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施包括（）o

L證券公司的內(nèi)部控制

II.證券交易所的監(jiān)督

IH.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

IV.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

A、I、IV

B、I、H、in、iv

C、II、III

D、I、H、IV

【參考答案】：B

【解析】監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施：（1）證券公司的內(nèi)部

控制；（2）證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理；（3）證券交易所的監(jiān)督；（4）

證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

50、證券公司通知融資融券的客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物的,

這個(gè)期限不得超過(guò)（）交易日。

A、1個(gè)

B、2個(gè)

C、5個(gè)

D、10個(gè)

【參考答案】：B

【解析】當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客

戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日。

51、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向()報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

D、國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)

【參考答案】：B

【解析】政策性銀行發(fā)行金融債券只要向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債

券發(fā)行申請(qǐng)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后就可以了。

52、新股網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行的不同之處在于()o

I.承銷方式不同

II.發(fā)行價(jià)格的確定方式不同

III.認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式不同

IV.認(rèn)購(gòu)方式不同

A、I.II

B.III.IV

C、II.III

D、I.IV

【參考答案】：C

【解析】新股網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行的不同之處主要有兩點(diǎn):

一是發(fā)行價(jià)格的確定方式不同。定價(jià)發(fā)行方式事先確定價(jià)格；而競(jìng)價(jià)發(fā)

行方式是事先確定發(fā)行底價(jià).由發(fā)行時(shí)競(jìng)價(jià)決定發(fā)行價(jià)。二是認(rèn)購(gòu)成功

者的確認(rèn)方式不同。定價(jià)發(fā)行方式按抽簽決定；競(jìng)價(jià)發(fā)行方式按價(jià)格優(yōu)

先、同等價(jià)位時(shí)間優(yōu)先原則決定。

53、核準(zhǔn)制的核心是監(jiān)管部門進(jìn)行()審核。

A、合規(guī)性

B、合理性

C、合法性

D、正確性

【參考答案】：A

【解析】核準(zhǔn)制的核心是監(jiān)管部門進(jìn)行合規(guī)性審核，強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)

的責(zé)任，加大市場(chǎng)參與各方的行為約束，減少新股發(fā)行中的行政干預(yù)。

54、下列不屬于非法集資特征要求的是（）

A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金

B、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳

C、承諾在一定期限內(nèi)返還本金

D、向社會(huì)公眾（不特定對(duì)象）吸收資金

【參考答案】：C

【解析】非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金，并通過(guò)媒

體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限

內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)公眾（不

特定對(duì)象）吸收資金。

55、下列選項(xiàng)中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）o

A、證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

B、具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C、適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

【參考答案】：C

【解析】定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：（1）證券公司與客戶必須

是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。（2）具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約

定。（3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

56、證券投資基金所應(yīng)支付的費(fèi)用包括（）o

I.基金銷售服務(wù)費(fèi)

II.基金托管費(fèi)

III.基金交易費(fèi)

IV.基金管理費(fèi)

A、I、n

B、HI、IV

c、n、in、iv

D、i、n、in、iv

【參考答案】：D

【解析】基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基

金所支付的費(fèi)用主要包括：（1）基金管理費(fèi)。（2）基金托管費(fèi)。（3）

基金交易費(fèi)。（4）基金運(yùn)作費(fèi)。（5）基金銷售服務(wù)費(fèi)。

57、（）是指法律列舉規(guī)定了某些事項(xiàng)，但這些事項(xiàng)是否計(jì)入公司

章程，全由章程制定者決定。

A、任意記載事項(xiàng)

B、相對(duì)記載事項(xiàng)

C、絕對(duì)記載事項(xiàng)

D、協(xié)商記載事項(xiàng)

【參考答案】：B

【解析】相對(duì)記載事項(xiàng)是指法律列舉規(guī)定了某些事項(xiàng)，但這些事項(xiàng)

是否計(jì)入公司章程，全由章程制定者決定。

58、目前我國(guó)股票的擔(dān)保業(yè)務(wù)包括（）o

L股票質(zhì)押融資

n.融資融券交易

in.不動(dòng)產(chǎn)抵押融資

IV.證券回購(gòu)

A、I、II

B、I、III

c、in、iv

D、I、in、iv

【參考答案】：A

【解析】目前我國(guó)股票的擔(dān)保業(yè)務(wù)包括股票質(zhì)押融資、融資融券交

易。

59、關(guān)于委托指令及其有效期.以下說(shuō)法正確的有()o

I.委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效

II.委托指令部分成交后.委托指令失效

III.委托有效期滿.委托指令自然失效

IV.我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效

A、I.II

B、I.II.III

c、i.ii.in.w

D、I.III.IV

【參考答案】：D

【解析】如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼

續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿，委托指令自然失效。委托指令有效期一般

有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。當(dāng)日有效是指從委托之時(shí)起至當(dāng)日證券

交易所營(yíng)業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)間內(nèi)有效：約定日有效是指委托人與證券公

司約定，從委托之時(shí)起到約定的營(yíng)業(yè)日證券交易所營(yíng)業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)

間內(nèi)有效。如不在委托單上特別注明。均按當(dāng)日有效處理。我國(guó)現(xiàn)行規(guī)

定的委托期為當(dāng)日有效.

60、無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區(qū)別是()o

A、交易場(chǎng)所不固定，分散交易

B、交易范圍比較廣

C、交易時(shí)間不集中

D、交易的種類多

【參考答案】：A

【解析】交易場(chǎng)所不固定，分散交易是無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)

最明顯的區(qū)別。

61、關(guān)于操縱證券期貨市場(chǎng)罪的刑事責(zé)任，下列說(shuō)法正確的有()o

I.不處罰單位，只處罰直接管理人或者其他直接負(fù)責(zé)人

II.本罪的主觀方面為故意

IH.侵害了投資者的利益

IV.本罪主體為一般主體，單位不構(gòu)成主體

A、I.IV

B、I.III

C、II.IV

D、II.III

【參考答案】：D

【解析】操縱證券期貨市場(chǎng)罪的主觀方面由故意構(gòu)成，且以獲取不

正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的。故II項(xiàng)說(shuō)法正確。本罪侵害了國(guó)家證券、

期貨管理制度和投資者的合法權(quán)益。故III項(xiàng)說(shuō)法正確。

62、三大政策性銀行成立于()o

A、1949年

B、1984年

C、1994年

D、2004年

【參考答案】：C

【解析】1994年，三大政策性銀行成立，標(biāo)志著政策性銀行體系

基本框架建立。

63、期貨公司從業(yè)人員，故意提供虛假信息應(yīng)予立案追溯的情形之

一是：獲利或者避免損失數(shù)額累計(jì)在()以上的。

A、1.0

B、5.0

C、10.0

D、12.0

【參考答案】：B

【解析】故意提供虛假信息應(yīng)予立案追訴的情形：獲利或者避免損

失數(shù)額累計(jì)在5萬(wàn)元以上；造成投資者直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在5萬(wàn)元以上;

致使交易價(jià)格和交易量異常波動(dòng)的，其他造成嚴(yán)重后果的情形。

64、下列國(guó)際資本流動(dòng)中，屬于資本流出的是()o

L本國(guó)資本流到外國(guó)，本國(guó)資本輸出

II.外國(guó)對(duì)本國(guó)的負(fù)債增加

III.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少

IV,外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加

A、I、II、III

B、I、III

c、I、n、in、iv

D、n、in,iv

【參考答案】：A

【解析】資本流出指本國(guó)資本流到外國(guó)，本國(guó)資本輸出；表現(xiàn)在：

外國(guó)在本國(guó)資產(chǎn)減少，外國(guó)對(duì)本國(guó)的負(fù)債增加；本國(guó)對(duì)外國(guó)債務(wù)減少，

本國(guó)在外國(guó)資產(chǎn)增加。

65、在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開放式基金的分紅方式為（）。

A、現(xiàn)金方式

B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D、現(xiàn)金分紅和股利分紅

【參考答案】：C

【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅；開放式基金的分紅方

式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。

66、發(fā)行人應(yīng)在招股說(shuō)明書及其摘要披露后10日內(nèi).將正式印刷

的招股說(shuō)明書全文文本（），分別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其在發(fā)行人注冊(cè)地

的派出機(jī)構(gòu)。

A、一式兩份

B、一式三份

C、一式四份

D、一式五份

【參考答案】：D

【解析】D

67、稽核部門定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的（）等情況進(jìn)行全面稽核，出具稽

核報(bào)告。

I.合規(guī)運(yùn)作

II.盈虧

III.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

IV.人員配置

A、I、III

B、I、H、III.IV

C、I、H、III

D、II、IV

【參考答案】：C

【解析】稽核部門定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)作、盈虧、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等

情況進(jìn)行全面稽核，出具稽核報(bào)告。

68、貨幣乘數(shù)的大小由以下()因素決定。

L超額準(zhǔn)備金率

II.法定準(zhǔn)備金率

III.現(xiàn)金比率

IV.貸款比率

A、I、II、III

B、III.IV

C、I、H、III.IV

D、n、in、iv

【參考答案】：A

【解析】貨幣乘數(shù)大小由四個(gè)因素決定：法定存款準(zhǔn)備金率、超額

準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款的比率。

69、投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為()o

A、開戶

B、成交

C、結(jié)算

D、委托

【參考答案】：D

【解析】投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，即為委

托。

70、以下不屬于政府債券特征的是()o

A、流動(dòng)性差

B、安全性高

C、收益穩(wěn)定

D、免稅待遇

【參考答案】：A

【解析】政府債券是國(guó)家為了籌措資金而向投資者出具的、承諾在

一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。政府債券的舉債主體是國(guó)家。

政府債券的特征有：安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。

71、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，將資產(chǎn)證券化分為()o

I.不動(dòng)產(chǎn)證券化

n.信貸資產(chǎn)證券化

in.境內(nèi)資產(chǎn)證券化

w.債權(quán)型證券化

A、I.II

B、I.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同.可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)

產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高

速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類別。

72、在我國(guó)，期貨交易所不以營(yíng)利為目的，按照其章程規(guī)定實(shí)行()

管理。

A、監(jiān)督

B、自律

C、市場(chǎng)

D、計(jì)劃

【參考答案】：B

【解析】在我國(guó)，期貨交易所不以營(yíng)利為目的，按照其章程規(guī)定實(shí)

行自律管理。

73、特別注重利息收入的投資者或者保值者，投資()是較好的選

擇。

A、A級(jí)債券

B、B級(jí)債券

C、C級(jí)債券

D、D級(jí)債券

【參考答案】：A

【解析】A級(jí)債券收益較低，風(fēng)險(xiǎn)也較低，信譽(yù)良好，對(duì)特別注重

利息收入的投資者或者保值者是較好選擇。

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