優(yōu)化賬戶服務(wù)和賬戶風(fēng)險(xiǎn)把控第五期答題附有答案

優(yōu)化賬戶服務(wù)和賬戶風(fēng)險(xiǎn)把控第五期答題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的支行：[填空題]*_________________________________1、客戶申請(qǐng)手機(jī)銀行限額（

）一步審批即可。[單選題]*A、3萬(wàn)元以內(nèi)B、3萬(wàn)元（含）以內(nèi)C、5萬(wàn)元以內(nèi)D、5萬(wàn)元（含）以內(nèi)(正確答案)2、活動(dòng)戶不滿90天小于（），無(wú)需CRM客戶經(jīng)理審批，系統(tǒng)直接設(shè)置成功。[單選題]*A、9999元B、9999元（含）(正確答案)C、30000元D、30000元（含）3、成員單位應(yīng)堅(jiān)持（）原則，持續(xù)識(shí)別客戶身份及其交易目的，合理評(píng)估并動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并采取相匹配的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。[單選題]*A、勤勉盡責(zé)B、了解你的客戶C、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)4、預(yù)留手機(jī)號(hào)碼歸屬地核實(shí)時(shí)，開(kāi)戶經(jīng)辦人通過(guò)任意一部手機(jī)進(jìn)入撥打電話界面，輸入客戶手機(jī)號(hào)碼（）即可顯示手機(jī)號(hào)碼運(yùn)營(yíng)商和歸屬地市。[單選題]*A、前6位B、前7位(正確答案)C、前8位D、前9位5、通過(guò)微信小程序檢索客戶開(kāi)立手機(jī)卡情況，（）內(nèi)短信反饋結(jié)果。[單選題]*A、24小時(shí)B、24小時(shí)內(nèi)C、48小時(shí)D、48小時(shí)內(nèi)(正確答案)6、出租/出借/出售的銀行卡賬戶，所指的“四件套”為（

）。*A、銀行卡(正確答案)B、預(yù)留手機(jī)卡(正確答案)C、個(gè)人身份證(正確答案)D、U盾(正確答案)7、對(duì)于開(kāi)戶后短期內(nèi)即變更公司名稱、法定代表人、注冊(cè)地址、法人或網(wǎng)銀操作員聯(lián)系方式等情形的，可以通過(guò)以下哪些方式核實(shí)客戶辦理變更業(yè)務(wù)的合理性（）*A、上門(mén)核實(shí)(正確答案)B、了解企業(yè)實(shí)際控制人、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等發(fā)生變更的原因(正確答案)C、查詢客戶新手機(jī)號(hào)入網(wǎng)時(shí)間(正確答案)8、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性存疑的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，采取以下盡職調(diào)查措施（）。*A、識(shí)別客戶身份，并通過(guò)來(lái)源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份對(duì)賬(正確答案)B、了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況獲取相關(guān)信息(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶盡職調(diào)查所獲得的信息，及時(shí)評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況確定業(yè)務(wù)存續(xù)期間對(duì)客戶身份狀況的定期審核頻次和方式(正確答案)D、對(duì)于洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，了解客戶的資金來(lái)源和用途，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施(正確答案)9、開(kāi)戶過(guò)程中，還應(yīng)關(guān)注以下哪些異常情形（）*A、集中開(kāi)戶的情形(正確答案)B、陪同開(kāi)戶的情形(正確答案)C、開(kāi)戶過(guò)程動(dòng)作異常情形(正確答案)D、非柜面渠道開(kāi)通異常情形(正確答案)10、如果核實(shí)中發(fā)現(xiàn)企業(yè)在簡(jiǎn)易場(chǎng)所、居民小區(qū)辦公，無(wú)具體業(yè)務(wù)背景，企業(yè)員工較少或無(wú)固定員工等較為可疑的賬戶，應(yīng)采取以下哪些方式核實(shí)（）。*A、詢問(wèn)現(xiàn)場(chǎng)辦公人員(正確答案)B、查看客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)材料(正確答案)C、核驗(yàn)輔助證明材料(正確答案)D、核驗(yàn)場(chǎng)地租賃合同、水電費(fèi)發(fā)票等(正確答案)11、對(duì)于客戶提供的職業(yè)和工作單位，開(kāi)戶經(jīng)辦人應(yīng)通過(guò)詢問(wèn)、交叉比對(duì)的方式驗(yàn)證真實(shí)性。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)12、一般來(lái)說(shuō)，擁有穩(wěn)定的職業(yè)的客戶的價(jià)值普遍較高。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)13、對(duì)于在業(yè)務(wù)辦理中存在異常情形的賬戶，各支行要做好業(yè)務(wù)辦理后的監(jiān)測(cè)，可在業(yè)務(wù)辦理3日內(nèi)查詢賬戶的交易明細(xì)和萬(wàn)象平臺(tái)圖譜信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14、客戶經(jīng)理對(duì)于自然上門(mén)、客戶轉(zhuǎn)介、朋友轉(zhuǎn)介的客戶，在上門(mén)核實(shí)及雙錄時(shí)務(wù)必提高警惕，加強(qiáng)核實(shí)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15、充分的身份核實(shí)也是客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)工作和后期維護(hù)的基礎(chǔ)和開(kāi)端。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16、非柜面支付限額不會(huì)對(duì)客戶存定期、買(mǎi)理財(cái)、還貸款產(chǎn)生限制。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17、手機(jī)號(hào)碼的開(kāi)通時(shí)間可以作為核實(shí)該手機(jī)號(hào)碼是否為客戶常用手機(jī)號(hào)碼的關(guān)鍵因素。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)18、預(yù)留手機(jī)號(hào)碼非本人、歸屬地市非開(kāi)戶地本市、手機(jī)號(hào)碼開(kāi)通時(shí)間在一個(gè)月以內(nèi)的均是開(kāi)戶目的異常的信號(hào)，同時(shí)應(yīng)綜合開(kāi)戶人身份證歸屬地、職業(yè)、工作單位等因素進(jìn)行判斷分析。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19、非柜面支付限額也需要根據(jù)客戶的基本情況、用途等信息去設(shè)定，需要與客戶的資金交易習(xí)慣和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)相匹配，而不是越大越好。