DB3308T 23-2018商品融資質押監(jiān)管服務規(guī)范

ICS03.080A10衢州DB3308市地方標準規(guī)范DB/T23—2018代替DB3308/T23-2014衢州市質量技術監(jiān)督局發(fā)布IDB3308/T23—2018 A性附錄)前期調查基本情況表 8 C料性附錄)動產質押專用倉單 12附錄D(資料性附錄)質物清單(代動產質押專用倉單) 13 F DB3308/T23—2018前言本標準依據(jù)GB/T1.1-2009的規(guī)則起草和編制。本標準由巨化集團公司提出。本標準由衢州市質量技術監(jiān)督局發(fā)布并由衢州市服務業(yè)辦公室歸口。本標準起草單位：巨化集團公司、浙江巨化物流有限公司等。本標準主要起草人：林哲文、王紹華、呂可人。本標準歷次版本發(fā)布情況為：——DB3308/T023-2014。1DB3308/T23—2018商品融資質押監(jiān)管服務規(guī)范1范圍本標準規(guī)定了商品融資質押監(jiān)管服務的術語和定義、基本要求、服務流程與服務質量評價。本標準適用于動產或倉單質押監(jiān)管服務活動，也可以作為出質人、質權人選擇監(jiān)管服務的依據(jù)。2規(guī)范性引用文件下列文件對于本文件的應用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅所注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改單)適用于本文件。GB/T18354物流術語SB/T10978動產質押監(jiān)管規(guī)范3術語和定義GB/T18354、SB/T10978界定的以及下列術語和定義適用于本文件。3.1質物為擔保債權，由債務人向債權人提供的擔保物或權利。3.2質權人占有質物，在債務人不按約定履行債務時有權處置質物并優(yōu)先受償?shù)膫鶛嗳恕?.3出質人將質物交付質權人占有，用以保證債務履行的債務人。3.4監(jiān)管人受質權人委托，負責監(jiān)督、管理質物狀況，保障質權人權利的企業(yè)法人。3.5監(jiān)管員由監(jiān)管人管理，負責對出質人相關存貨實施日常監(jiān)督、檢查、統(tǒng)計的義務人。2DB3308/T23—20183.6質押監(jiān)管出質人以合法占有的物品向質權人出質，作為償還債務的擔保，監(jiān)管人接受質權人的委托，在一定期限內代質權人對質物進行占有、管理以保障質權的行為。3.7倉單質押出質人以倉儲保管人出具給存貨人的倉單及其對應的權利為質物向質權人申請貸款，作為償還債務的擔保行為。3.8動產質押出質人將可支配動產交質權人占有，作為償還債務的擔保行為。3.9動態(tài)質押設定相關貨物庫存最低下限，由監(jiān)管人負責實施庫存動態(tài)管理的業(yè)務形態(tài)。質押期間，對出質人庫存高于最低下限的部分，監(jiān)管人允許其正常出庫發(fā)貨。3.10靜態(tài)質押封存相關貨物并由監(jiān)管人負責實施庫存靜態(tài)管理的業(yè)務形態(tài)。質押期間，除按合同約定對質物進行追加、置換、部分解壓的情況外，不允許庫存發(fā)生變動。3.11質物清單依據(jù)當事人各方約定，由監(jiān)管人對出質人所交付質物進行盤點并驗收后出具的記載了質物品名、規(guī)格、型號、數(shù)量等必要信息的單證。3.12監(jiān)管人倉庫監(jiān)管人自有產權并負責管理的倉庫。3.13出質人倉庫出質人擁有產權，為質物提供儲存服務的倉庫。3.143DB3308/T23—2018第三方倉庫除監(jiān)管人和出質人之外他人擁有產權，為質物提供儲存服務的倉庫。3.15自有質押監(jiān)管監(jiān)管人在監(jiān)管人倉庫中提供質押監(jiān)管服務。3.16輸出質押監(jiān)管監(jiān)管人在出質人倉庫或第三方倉庫中提供質押監(jiān)管服務。4質押監(jiān)管基本要求4.1監(jiān)管的質物應滿足以下要求：a)所有權屬明晰，無法律瑕疵；b)具備較好的流通性，便于計量，易變現(xiàn)；c)具有穩(wěn)定的理化性質，不易變質，或在特定條件下可以做到安全、有效的保存；d)價格相對穩(wěn)定，或具有相當?shù)氖袌鐾该鞫取?.2監(jiān)管人應滿足以下要求：a)具有從事相關物流服務的營業(yè)執(zhí)照和許可證書，并且注冊資金不少于3000萬元；b)具有物流、倉儲基礎設施，且自有倉儲面積不小于2000㎡；c)具有與經營規(guī)模相適應的安全、消防、運輸、裝卸、通信、計量等設備；d)具有所須的管理機構、管理人員和專業(yè)技術人員；e)具有健全的業(yè)務操作規(guī)程和安全生產管理制度；f)具有與其經營規(guī)模相適應的信息管理系統(tǒng)。4.3監(jiān)管服務應滿足以下要求：a)提供質押監(jiān)管服務；b)保證質物的安全；c)提供完整、準確的監(jiān)管信息；d)報告監(jiān)管期異常情況并采取緊急措施；e)保證與質押相關單據(jù)、賬目的完整性與真實性。4.4監(jiān)管人應加強對監(jiān)管員的選聘、培訓、日常管理、監(jiān)督考核和道德風險防范。5質押監(jiān)管服務流程5.1模式分類5.1.1質押監(jiān)管按質物業(yè)務形態(tài)分為：動產質押監(jiān)管、倉單質押監(jiān)管。5.1.2質押監(jiān)管按質物管理模式分為：動態(tài)質押監(jiān)管、靜態(tài)質押監(jiān)管。5.1.3質押監(jiān)管按倉庫產權類型分為：自有質押監(jiān)管、輸出質押監(jiān)管。4DB3308/T23—20185.2動產質押監(jiān)管流程5.2.1前期考察5.2.1.1監(jiān)管人派業(yè)務員與質權人接洽，接受質權人提供的融資監(jiān)管業(yè)務。5.2.1.2業(yè)務員應對出質人的資信情況、監(jiān)管場所、質物情況進行實地調研，充分考慮實際市場價格并參照企業(yè)購銷發(fā)票預估質物價格，填寫《前期調查基本情況表》可參考附錄A。5.2.1.3監(jiān)管人派勘查組對監(jiān)管可行性及監(jiān)管方案進行實地勘察核實，由勘察組在《前期調查基本情5.2.1.4監(jiān)管人派遣監(jiān)管員對質物的品名、規(guī)格、數(shù)量等進行前期驗貨及預盤，建立前期質物庫存臺賬，并在《前期調查基本情況表》內簽署意見。5.2.2協(xié)議簽訂及前期服務5.2.2.15.2.2.25.2.2.3a)b)5.2.2.4列崗。5.2.2.5根據(jù)《前期調查基本情況表》，監(jiān)管人編制監(jiān)管方案并交質權人。經質權人審核同意后，質權人、出質人、監(jiān)管人三方共同簽訂《商品融資質押監(jiān)管協(xié)議》。監(jiān)管人與出質人還須根據(jù)質物存放地點簽訂相關附屬合同：質物存放于監(jiān)管人倉庫的，監(jiān)管人與出質人簽訂《質物保管合同》；質物存放于出質人倉庫的，出質人應提供質物存放場地的平面圖，用紅線標識質物存放區(qū)域并簽章確認，監(jiān)管人與出質人簽訂《倉庫租賃合同》，同時簽訂《質物保管合同》；質物存放于第三方倉庫的，監(jiān)管人與第三方倉庫簽訂《倉庫租賃合同》，同時與出質人簽訂《質物保管合同》。監(jiān)管人宜配合質權人做好合同、協(xié)議的公證及質物的工商登記、信息監(jiān)控管理、監(jiān)管員培訓監(jiān)管人應做好管理信息系統(tǒng)和視頻監(jiān)控設施的安裝和調試工作，確保網絡監(jiān)控實時有效。5.2.3質物入庫5.2.3.1明確庫位前，出質人向監(jiān)管人提供出入庫計劃單。5.2.3.2質權人、出質人雙方向監(jiān)管人出具《出質通知書》可參考附錄B，質權人、出質人、監(jiān)管人三方各保留一份，監(jiān)管人將質物信息通報監(jiān)管員。5.2.3.3監(jiān)管員根據(jù)出質通知書載明的質物信息抽檢質物，若不具備檢驗條件的，監(jiān)管人應聯(lián)系有資質的檢驗機構進行檢驗。5.2.4初始盤點5.2.4.1監(jiān)管人根據(jù)出質通知書所提供的質物品名、規(guī)格、數(shù)量、價格、產地等信息，組織人員進行詳細的質物初盤，據(jù)初盤結果填出質通知書回執(zhí)，以及《動產質押專用倉單》可參考附錄C或《質物清單(代動產質押專用倉單)》可參考附錄D，初始盤點數(shù)據(jù)應及時反饋給出質人，由質權人、出質人、監(jiān)管人三方簽字確認質物信息。5.2.4.2監(jiān)管員依據(jù)《動產質押專用倉單》建立《監(jiān)管賬務核對表》可參考附錄E，按照質物的品名規(guī)格在指定區(qū)域內進行有序放置，并標識“質權人質物”的醒目標識，在現(xiàn)場張貼，懸掛標識和標牌的，應以不影響企業(yè)正常生產經營為前提。5.2.5收貨確認5.2.5.1監(jiān)管人對貨物入庫單、檢驗單、物權證明確認，授權代表在《動產質押專用倉單》或《質物清單(代動產質押專用倉單)》簽字并加蓋公司印章后遞送給質權人，并據(jù)此明確庫位。5DB3308/T23—20185.2.5.2《動產質押專用倉單》或《質物清單(代動產質押專用倉單)》正本由質權人和監(jiān)管人雙方持有，副本由質權人、出質人、監(jiān)管人三方保留，作為出質人和監(jiān)管人記賬憑證。5.2.5.3追加質物5.2.5.4追加質物時，質權人和出質人應聯(lián)合向監(jiān)管人出具出質通知書，由監(jiān)管人將通知監(jiān)管員。5.2.5.5追加質物步驟根據(jù)本標準5.2.4和5.2.5執(zhí)行。5.2.6日常監(jiān)管5.2.6.1監(jiān)管員應根據(jù)質權人、出質人雙方要求，結合質物的屬性和特點監(jiān)管質物。5.2.6.2監(jiān)管員應監(jiān)督質押物的出、入庫狀況及庫位，并定期填制《監(jiān)管賬務核對表》。5.2.6.3監(jiān)管員應定期對質物進行查驗、核對種類、清點數(shù)目、檢查包裝和標識，對質物出入庫的時間、數(shù)量、去向及質物的狀況進行詳細記錄，定期進行巡庫、盤庫，并填制《監(jiān)管工作日志》可參考附5.2.6.4在監(jiān)管期間，發(fā)現(xiàn)質物短少、損毀、變質、滅失、受污染、保險事故、第三人提出權利主張或被司法機關采取保全、執(zhí)行及其他法律措施等情形時，監(jiān)管員須立即報告監(jiān)管人，監(jiān)管人在規(guī)定時間內通知質權人。5.2.6.5當監(jiān)管場所發(fā)生火災、盜竊、搶劫等突發(fā)事件時，監(jiān)管員應協(xié)助采取正確措施全力做好質物的保全工作。5.2.6.6當出質人未經質權人許可擅自或強行提取質物，監(jiān)管員須立即報告監(jiān)管人，并及時報警。5.2.6.7監(jiān)管員要做好錄像存儲取證工作。5.2.6.8監(jiān)管員應定期填寫《質物狀況報告》，并經監(jiān)管人審核蓋章后提交質權人。5.2.6.9當監(jiān)管質物價值大于監(jiān)管下限時，監(jiān)管員可根據(jù)出質人需要進行發(fā)貨，并應出具出入庫單；當質物價值接近最低下限時，監(jiān)管員應停止發(fā)貨。監(jiān)管人收到由質權人簽發(fā)的《監(jiān)管最低下限調整通知書》，通知監(jiān)管員后，執(zhí)行新的下限控制(適用動態(tài)質押)。5.2.7質物釋放5.2.7.1出質人憑質權人簽發(fā)的提貨通知書向監(jiān)管人辦理提貨手續(xù)，監(jiān)管人應對提貨通知書的真實有效性進行核實，確認后下發(fā)監(jiān)管員。5.2.7.2質權人、出質人、監(jiān)管人三方預留印鑒及簽字樣式(一式三份，由質權人、出質人、監(jiān)管人各保留一份)，監(jiān)管人預留印鑒及簽字樣式由指定授權代表辦理。5.2.7.3質物提取后，監(jiān)管員和出質人授權代表雙方簽字確認，監(jiān)管員填寫提貨通知書回執(zhí)，交監(jiān)管人審核，簽字蓋章后，轉交質權人、出質人、監(jiān)管人。5.2.7.4對釋放部分監(jiān)管質物時，監(jiān)管人收回原出具簽發(fā)的倉單，并重新簽發(fā)。質物全部釋放后，質權人向監(jiān)管人歸還倉單正本。5.3倉單質押監(jiān)管流程5.3.1前期考察5.3.1.1監(jiān)管人派業(yè)務員與質權人接洽，由質權人對監(jiān)管人的資信情況、監(jiān)管場所、監(jiān)管能力進行實地調研并審核。審核一經通過，則表示質權人認可由監(jiān)管人所開出的約定品種的倉單，可作為融資擔保物，向質權人申請貸款。5.3.1.2出質人與質權人接洽，協(xié)商倉單融資所須貨物的種類、數(shù)量以及融資比例。5.3.1.3出質人與監(jiān)管人接洽，監(jiān)管人根據(jù)本標準5.2.1執(zhí)行對出質人的前期考察。5.3.2貨物入庫6DB3308/T23—2018出質人將貨物送達指定監(jiān)管點，根據(jù)本標準5.2.3執(zhí)行。5.3.3出具倉單5.3.3.1監(jiān)管人倉庫倉單a)監(jiān)管人和出質人簽訂《貨物保管合同》，明確相應貨物的入庫驗收和保管要求；b)監(jiān)管人負責對進入監(jiān)管人倉庫的貨物進行檢驗、盤點，并開具倉單。5.3.3.2第三方倉庫倉單a)監(jiān)管人與出質人協(xié)商確定貨物的倉儲費和保管費；b)監(jiān)管人與第三方倉庫簽訂《倉庫租賃合同》，與出質人簽訂《貨物保管合同》；c)監(jiān)管人負責對進入第三方倉庫的貨物進行檢驗、盤點，并開具倉單。5.3.4簽訂協(xié)議質權人、出質人和監(jiān)管人三方協(xié)商后，簽署《倉單融資質押監(jiān)管三方合作協(xié)議》。出質人倉單背書交由質權人。5.3.5日常監(jiān)管日常監(jiān)管按照本標準5.2.7執(zhí)行5.4保險出質人按照合同約定購買保險，投保的險種、金額、期限應符合質權人要求，受益人根據(jù)監(jiān)管人和質權人的協(xié)議約定。6服務評價6.1.1評價原則6.1.1.16.1.1.26.1.1.3堅持以事實和客觀證據(jù)為判定依據(jù)的原則。堅持標準與實際對照的原則。堅持獨立、公正、效率的原則。6.1.2評價的依據(jù)6.1.2.1評價應符合法律、法規(guī)以及相關的國家、行業(yè)和地方標準。6.1.2.2評價應符合機構的經營宗旨、目標。6.1.3評價指標服務質量指標包括：a)質權人對監(jiān)管服務滿意率應大于95%；b)出質人對監(jiān)管服務滿意率應大于95%；c)質押物的完整度占該批質物數(shù)量的比率應大于99%；d)在質押期間因監(jiān)管人因素出現(xiàn)風險隱患時間占該批質物總監(jiān)管時間比例應小于0.05%。6.1.4評價方法7DB3308/T23—20186.1.4.16.1.4.26.1.4.3監(jiān)管人組成評價小組，負責整體評價相關事宜。評價應通過評價人員觀察、提問、聽對方陳述、檢查、比對等獲取客觀證據(jù)的方式進行。根據(jù)評價結果制定糾正或預防措施，并跟蹤實施和改進。6.1.5評價程序評價活動按以下程序進行：a)制定評價計劃；b)成立評價小組；c)評價準備；d)評價實施；e)編寫評價報告和不合格報告；f)評價結果處置，考核獎懲。6.2服務持續(xù)改進6.2.1.1持續(xù)改進應按照PDCA管理模式進行，從計劃、實施、檢查、改進，周而復始地順序運作。6.2.1.2應根據(jù)評價結果采取有效措施，保障社會及服務的各方積極參與服務改進工作。6.2.2日常改進日常改進包括收集有關不合格信息，確定信息來源，分析不合格原因，制定糾正措施，對過程或管理機構進行調整，避免不合格再發(fā)生。6.2.3信息來源實施改進的信息包括：a)國家方針、政策；b)融資企業(yè)的反饋意見；c)融資企業(yè)質物庫存數(shù)據(jù)；d)銀行或其他質權人反饋意見；e)社會反映、調查；f)監(jiān)管員建議。6.2.4數(shù)據(jù)分析監(jiān)管人應定期對數(shù)據(jù)進行分析，確定現(xiàn)有問題和潛在問題的根源，提出處理方案。6.2.5制定糾正和預防措施根據(jù)數(shù)據(jù)分析結果和處理方案，由監(jiān)管人會同相關部門共同制定糾正和預防措施。6.2.6持續(xù)改進監(jiān)管人應根據(jù)評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題和建議，及時改進，不斷提高服務質量。8DB3308/T23—2018AA附錄A(資料性附錄)前期調查基本情況表企業(yè)概況出質人名稱地址企業(yè)類型法人代表注冊資金成立日期所屬行業(yè)員工人數(shù)銀行資信等級稅務資信等級經營范圍生產經營許可證組織機構代碼證開戶銀行及賬號企業(yè)簡介企業(yè)照片公司經營狀況年份一期2012年2011年資產(萬元)應收賬款其他應收款預付款庫存商品負債(萬元)應付款預收款所有者權益(萬元)盈余公積未分配利潤營業(yè)收入(萬元)營業(yè)利潤(萬元)利潤總額(萬元)凈利潤(萬元)速動比率流動比率9DB3308/T23—2018質物情況質物名稱件數(shù)年進出量型號包裝月進出量規(guī)格價值市場行情參考價格數(shù)量保險情況所有權證明生產廠家儲存條件質量保管要求物理性質化學性質其他性質質物照片監(jiān)管場地情況場地類別場地面積場地所有權場內設施情況質物進出動線情況質物進出過磅情況工作場所情況建筑結構周邊環(huán)境裝卸工具辦公配備情況備注監(jiān)管場地照片DB3308/T23—2018相關部門和人員意見及簽名XX部意見XX部負責人簽名：XX部意見XX部負責人簽名：XX部意見XX部意見：總經理審核意見填表日期：年月日DB3308/T23—2018BB附錄B(資料性附錄)出質通知書編號： 公司(監(jiān)管人)：根據(jù)編號為號的抵押貸款合同，出質人將下列貨物(明細見下表)質押給質權人。貨物品名規(guī)格/型號生產廠家(產地)數(shù)量(噸)單價(元)金額(元)備注請貴公司根據(jù)出質人、質權人與貴公司簽署的編號為《商品融資質押監(jiān)管協(xié)議》，接收并監(jiān)管質押貨物和/或有關單證，并嚴格履行貴公司在監(jiān)管協(xié)議中的義務。(預留印章及預留簽字人簽字)年月日(預留印章及預留簽字人簽字)年月日DB3308/T23—2018附錄C(資料性附錄)動產質押專用倉單存貨人名稱:質權人名稱:XXXX銀行分行支行住址:住址:電話/傳真:電話/傳真:法定代表人/負責人姓名及聯(lián)系方式:法定代表人/負責人姓名及聯(lián)系方式:質物貨物規(guī)格/型號數(shù)量()重量()包裝標記損耗標準產地商標存儲地點/貨區(qū)號/貨位備注填表日期：