家庭理財師(五篇)

本文格式為Word版，下載可任意編輯——家庭理財師(五篇)在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。相信大量人會覺得范文很難寫？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

家庭理財師篇一

1、保證應(yīng)支原則：一般家庭的易變現(xiàn)資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、較易變現(xiàn)的黃金、股票等。這些款項的總和應(yīng)以能夠應(yīng)付家庭4—6個月生活中的各項支出為宜。以便家庭在面臨意外變故、發(fā)生收入危機(jī)時，仍有較為充裕的資金面對短時困難。

2、風(fēng)險忍受度原則：是指假使家庭收入支柱發(fā)生傷、病、失業(yè)等突然變故時，所能維持正常家庭經(jīng)濟(jì)生活的時間長度。人壽保險是轉(zhuǎn)移和化解這一風(fēng)險的最好方法。

3、未來需求原則：家庭理財?shù)拿鞔_目標(biāo)之一是針對未來的家庭財務(wù)需求預(yù)作規(guī)劃，這些未來需求主要包括子女教育費(fèi)用、購房費(fèi)用、養(yǎng)老費(fèi)用三大項。

4、熟知投資工具原則：家庭投資工具可依據(jù)保守、穩(wěn)健、激進(jìn)分為三類：最為保守的工具是銀行儲蓄；保守而穩(wěn)健成長的“固定收益型〞投資工具，包括債券、基金、保險等；回報高但風(fēng)險也較大的投資工具，包括股票、期貨、珍藏等。

5、特性原則：不同收入、不同年齡、不同職業(yè)及不同心理承受能力的人，其抗風(fēng)險能力各不一致，因此，家庭理財一定要從自身實際出發(fā)，選擇適合自己的理財方案和理財工具，切忌盲目效仿。

5格言

健康是1，其余都是0。投資健康是最正確的首選項目，由于健康是生命的基本保證和追求人生理想的前提條件，贏得健康才能贏得生命，贏得生命才能時間，而時間就是金錢。最好的投資理財參謀是你自己。不要盲從別人，不要迷信專家。要靠自己的耳朵去接受正確的信息，靠自己的眼睛觀測事實真相，用自己的大腦做理性分析判斷。

投資要有長遠(yuǎn)戰(zhàn)略眼光，小錢才會生大錢。短視的投資，時間和人力成本會吞噬你全部的獲利。

生命在于運(yùn)動，金錢也在于運(yùn)動。由于在日新月異的經(jīng)濟(jì)社會中，金錢只有在投資流通中才能實現(xiàn)保值增值。投資失誤是損失，金錢不動也是損失。

賺錢更要知足常樂。金錢的滿足是沒有止境的，而生命對每個人來說又是有限的。因此，賺錢要適度，要有滿足感。

家庭理財師篇二

上海師范大學(xué)標(biāo)準(zhǔn)試卷

2023～２0１6學(xué)年第２學(xué)期

考試日期

2０16年6月日

科目家庭理財

（課程論文)

保險專業(yè)本、?？?/p>

2０1３

年級

班

姓名馬宏姣

學(xué)號

13015２6９３

題號一二三四五六七八總分

得分

我承諾,遵守《上海師范大學(xué)考場規(guī)則》,誠信考試。

簽名：_＿_(dá)____＿＿_(dá)_＿_(dá)___一、論文選題及相關(guān)要求1《金融理財規(guī)劃書》得選題:1.1一人一個主題，要從投資組合管理得層面,從客戶(個人、家庭、企業(yè)等)得現(xiàn)有狀況出發(fā),對目標(biāo)客戶理財做出綜合規(guī)劃?！秱€人理財規(guī)劃書》得主要內(nèi)容2.1統(tǒng)一格式得封面2.2目錄2.3聲明2.3.1理財規(guī)劃得目得與要求2.3.2專業(yè)勝任與保密條款2.3.3應(yīng)披露事項2.4摘要對報告書進(jìn)行簡要得概括，包括主要內(nèi)容、觀點(diǎn)與結(jié)論。

2.5宏觀經(jīng)濟(jì)合理假設(shè)及其依據(jù)2.6財務(wù)診斷與財務(wù)預(yù)