某公司組織架構(gòu)及運(yùn)作管理

課程目的

了解公司組織架構(gòu)體系了解總公司各部門職能了解壽險公司運(yùn)作管理1第一頁，共36頁。課程目錄

公司組織架構(gòu)體系總公司各部門職能介紹公司的運(yùn)作與管理2第二頁，共36頁。營銷服務(wù)部總公司省分公司市分公司公司組織架構(gòu)體系

公司組織架構(gòu)體系124（20）10

2278縣支公司

103第三頁，共36頁?？偣窘M織架構(gòu)投資管理委員會主任業(yè)務(wù)管理委員會主任產(chǎn)品管理委員會主任xx運(yùn)營部

客戶服務(wù)部審計部企劃部xx辦公室銀行保險部xx電腦部

投資管理部管理支持部精算部xx精算企劃部產(chǎn)品市場部教育培訓(xùn)部個人業(yè)務(wù)部xx團(tuán)體運(yùn)營部團(tuán)體業(yè)務(wù)部xx人力資源部xx財務(wù)部xx股東大會董事長董事會總經(jīng)理上海四川北京廣東江蘇浙江山東遼寧河南河北青島大連寧波佛山黑龍江天津湖北福建江西安徽蘇州深圳4第四頁，共36頁。課程目錄

公司組織架構(gòu)體系

總公司各部門職能介紹壽險公司的運(yùn)作與管理5第五頁，共36頁。共同資源后援支持業(yè)務(wù)系列總公司部門職能個人業(yè)務(wù)部團(tuán)體業(yè)務(wù)部銀行保險部產(chǎn)品市場部運(yùn)營部客戶服務(wù)部團(tuán)體運(yùn)營部精算企劃部……辦公室人力資源部電腦部財務(wù)部教育培訓(xùn)部……

6第六頁，共36頁。

總公司各部門職能介紹個人業(yè)務(wù)部個人營銷業(yè)務(wù)的管理部門，負(fù)責(zé)個人營銷業(yè)務(wù)的策劃、推動與管理。系統(tǒng)個險業(yè)務(wù)規(guī)劃（計劃）的制訂與執(zhí)行個險銷售隊(duì)伍管理制度的制訂與執(zhí)行個險政策的宣導(dǎo)和業(yè)務(wù)進(jìn)程的追蹤個險銷售隊(duì)伍的管理業(yè)務(wù)系列7第七頁，共36頁。總公司各部門職能介紹團(tuán)體業(yè)務(wù)部

負(fù)責(zé)公司團(tuán)體業(yè)務(wù)的策劃與管理。

根據(jù)市場情況和公司整體戰(zhàn)略，制定并調(diào)整團(tuán)險產(chǎn)品銷售渠道與策略整合團(tuán)險銷售渠道、產(chǎn)品、定價和促銷策略團(tuán)險銷售隊(duì)伍人員管理辦法的制定與執(zhí)行負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)與交叉銷售的開拓與管理…………8第八頁，共36頁。銀行保險部負(fù)責(zé)以各類銀行為主要銷售渠道的業(yè)務(wù)管理部門。

制訂并調(diào)整銀行保險業(yè)務(wù)開拓的渠道與策劃負(fù)責(zé)銀保業(yè)務(wù)的管理與追蹤負(fù)責(zé)銀行系列銷售人員管理辦法的制定與執(zhí)行總公司各部門職能介紹9第九頁，共36頁。總公司各部門職能介紹產(chǎn)品市場部

負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的研發(fā)和設(shè)計、條款的備案和管理，以及產(chǎn)品的上線等工作。制訂公司中長期產(chǎn)品開發(fā)戰(zhàn)略及年度產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃，并向公司產(chǎn)品開發(fā)管理委員會提交產(chǎn)品調(diào)研和市場分析，并探討公司產(chǎn)品對策，提出產(chǎn)品需求提案協(xié)調(diào)產(chǎn)品管理中各部門工作，有效控制產(chǎn)品開發(fā)和管理流程牽頭協(xié)調(diào)推廣工作，保證新的產(chǎn)品能夠及時、準(zhǔn)確地推廣到機(jī)構(gòu)總公司各部門職能介紹總公司各部門職能介紹后援支持10第十頁，共36頁。運(yùn)營部

負(fù)責(zé)公司銀行代理業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)（含新契約及保全）的運(yùn)營流程管理與建設(shè)

負(fù)責(zé)新契約及保全、理賠的核保負(fù)責(zé)調(diào)查和理賠管理負(fù)責(zé)全國的統(tǒng)一制單、醫(yī)務(wù)管理及運(yùn)營培訓(xùn)組織負(fù)責(zé)保全業(yè)務(wù)管理、檔案管理負(fù)責(zé)的運(yùn)營流程管理與建設(shè)，運(yùn)營業(yè)務(wù)分析總公司各部門職能介紹11第十一頁，共36頁。運(yùn)營特點(diǎn)（1/2）全國第一家各業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合為同一平臺的保險公司所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中在總部，使用統(tǒng)一的作業(yè)平臺，標(biāo)準(zhǔn)化的操作界面，集中的數(shù)據(jù)管理全國第一也是唯一一家全國集中出單的公司通過影像技術(shù)上傳到總公司出單中心，統(tǒng)一出單核保、郵政專遞、出單外包全國第一家做到客戶和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)完全集中在總公司統(tǒng)一客戶資料個、團(tuán)、銀歸結(jié)為一個客戶代碼，客戶接受服務(wù)不受地域限制，客戶資料得到有效利用，對客戶資源進(jìn)行深度挖掘。總公司各部門職能介紹12第十二頁，共36頁。運(yùn)營特點(diǎn)（2/2）基于影像技術(shù)三層WEB結(jié)構(gòu)客戶資料集中新契約、理賠等作業(yè)流程由上傳的影像進(jìn)行驅(qū)動、快速高效高度的開放性、可擴(kuò)展性和可伸縮性，充分支持業(yè)務(wù)的拓展終端可延伸至客戶，方便客戶對保單的“自助式”服務(wù)外包模式集中出單統(tǒng)一派送出單打印外包，由總公司統(tǒng)一出單，通過郵政專遞快速高效統(tǒng)一派送。所有業(yè)務(wù)的客戶資料集中存儲，每一個客戶都有一份獨(dú)立的客戶檔案所有的客戶服務(wù)和理賠作業(yè)不受地域限制支持客戶關(guān)系管理，最大限度地發(fā)掘客戶的保險潛力總公司各部門職能介紹三層WEB結(jié)構(gòu)：瀏覽器、應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫13第十三頁，共36頁。團(tuán)體運(yùn)營部

負(fù)責(zé)公司團(tuán)險業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)的運(yùn)營管理與客戶服務(wù)據(jù)市場情況和公司整體戰(zhàn)略，制定并調(diào)整團(tuán)險客戶服務(wù)戰(zhàn)略和策略制定全國統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)險新契約、核保、保全、理賠作業(yè)流程、作業(yè)規(guī)則和以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和規(guī)定全面規(guī)劃各項(xiàng)重大（新）的客戶服務(wù)項(xiàng)目并推動實(shí)施，全面提升服務(wù)品質(zhì)最大程度上強(qiáng)化、支持團(tuán)險銷售網(wǎng)絡(luò)總公司各部門職能介紹14第十四頁，共36頁。

客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)公司續(xù)繳業(yè)務(wù)的收費(fèi)管理、高端客戶的附加值服務(wù)、咨詢投訴與電話回訪服務(wù)負(fù)責(zé)服務(wù)中心的規(guī)劃管理、保單退保勸阻的指導(dǎo)、客戶細(xì)分及公司統(tǒng)一組織的客戶服務(wù)活動規(guī)劃負(fù)責(zé)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、客戶服務(wù)培訓(xùn)、客戶投訴管理負(fù)責(zé)續(xù)期收費(fèi)企劃、收費(fèi)達(dá)成率的考核、收費(fèi)督導(dǎo)總公司各部門職能介紹15第十五頁，共36頁。電話回訪咨詢、投訴

附加價值服務(wù)續(xù)期收費(fèi)總公司各部門職能介紹

客戶服務(wù)的主要工作16第十六頁，共36頁。精算企劃部產(chǎn)品支持：1)產(chǎn)品開發(fā)－定價（包括計算說明書、利潤測試等）、風(fēng)險評估及其管控；2)再保險安排－再保條件的談判和再保協(xié)議的審核（包括費(fèi)用和自留額等）；3)保全－產(chǎn)品（包括分紅、投連等新型產(chǎn)品）售后的保全技術(shù)支持。

業(yè)務(wù)支持：1)各業(yè)務(wù)功能、產(chǎn)品的費(fèi)用管控和風(fēng)險管控；2)特殊案例的評估；3)協(xié)助業(yè)務(wù)部門對合作方（如銀行、中介公司等）進(jìn)行培訓(xùn)以及談判等；4)協(xié)助業(yè)務(wù)部門對客戶進(jìn)行精算評估（如養(yǎng)老金責(zé)任評估等）；5)突發(fā)、非日常業(yè)務(wù)的技術(shù)支持?？偣靖鞑块T職能介紹17第十七頁，共36頁?？偣靖鞑块T職能說明精算部評估：1)法定評估；2) GAAP評估；3)內(nèi)含價值分析

償付能力和資本金：1)償付能力監(jiān)控與管理；2)資本金(如注資等)

報表編制：1)保監(jiān)會報表；2)預(yù)算編制（會同財務(wù)、企劃等）；3)其他

經(jīng)驗(yàn)分析：1)費(fèi)用分析；2)續(xù)保率分析；3)理賠率分析。18第十八頁，共36頁。人力資源部

負(fù)責(zé)公司人力資源發(fā)展規(guī)劃、員工薪酬與福利的制定、員工工作考核與晉升。辦公室是公司的行政管理部門，負(fù)責(zé)公司對外的宣傳和聯(lián)絡(luò)工作，同時為公司各個部門提供支援與服務(wù)。總公司各部門職能介紹共同資源19第十九頁，共36頁。企劃部

公司戰(zhàn)略規(guī)劃的制定部門。

組織推動公司重大管理與發(fā)展議題的研究與報告組織召開公司月度和半年度經(jīng)營分析與研討會匯總分析公司內(nèi)外經(jīng)營管理信息組織推動系統(tǒng)企劃工作團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和發(fā)展

機(jī)構(gòu)發(fā)展部：公司自有物業(yè)管理與職場管理

總公司各部門職能介紹租賃、裝修和家具等自購財產(chǎn)20第二十頁，共36頁。總公司各部門職能介紹電腦部負(fù)責(zé)制定公司的電子化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃；管理和維護(hù)公司的計算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，確保系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、有效運(yùn)行。

規(guī)劃、建設(shè)、主管全公司信息技術(shù)應(yīng)用和管理，為公司業(yè)務(wù)處理和日常辦公提供先進(jìn)的信息技術(shù)平臺和作業(yè)環(huán)境，為公司管理決策提供完整準(zhǔn)確的信息技術(shù)支持；根據(jù)公司的發(fā)展需要，有計劃有步驟地組織開發(fā)或引進(jìn)各類計算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)，并在全公司范圍內(nèi)組織推廣應(yīng)用；21第二十一頁，共36頁。管理支持部

根據(jù)公司發(fā)展情況，負(fù)責(zé)為公司管理層提供流程規(guī)劃意見并制定項(xiàng)目實(shí)施計劃負(fù)責(zé)管理各用戶部門的系統(tǒng)開發(fā)項(xiàng)目，并協(xié)調(diào)電腦部討論決定其解決方案負(fù)責(zé)對應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)進(jìn)行協(xié)調(diào)，對外包商進(jìn)行評估及管理負(fù)責(zé)系統(tǒng)開發(fā)需求的整理，分析，優(yōu)化，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及業(yè)務(wù)流程需要進(jìn)行項(xiàng)目分析及制定優(yōu)化方案，以提高系統(tǒng)使用效率及降低運(yùn)營成本負(fù)責(zé)項(xiàng)目上線的測試管理，準(zhǔn)備測試計劃及上線方案，以保證測試及上線過程安全及高效。總公司各部門職能介紹22第二十二頁，共36頁。教育培訓(xùn)部教育、培養(yǎng)、訓(xùn)練、輔導(dǎo)個險系列培訓(xùn)規(guī)劃的制定與執(zhí)行對機(jī)構(gòu)個險業(yè)務(wù)培訓(xùn)的指導(dǎo)與監(jiān)督負(fù)責(zé)總公司內(nèi)勤培訓(xùn)工作（高級主任以下職級）配合銀保、團(tuán)險系列的培訓(xùn)組織與管理工作全系統(tǒng)專兼職講師隊(duì)伍的建設(shè)與管理總公司各部門職能介紹23第二十三頁，共36頁?？偣靖鞑块T職能介紹財務(wù)部根據(jù)總公司的發(fā)展戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)公司財務(wù)管理政策的制定并執(zhí)行，并根據(jù)各項(xiàng)財務(wù)信息做出財務(wù)決策。投資部主要從事公司保險資金的風(fēng)險監(jiān)控、投資運(yùn)作和績效評估；投資賬戶對外的信息披露等業(yè)務(wù)。24第二十四頁，共36頁。審計部根據(jù)國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融保險等法律、法規(guī)和公司有關(guān)規(guī)章制度，制定審計管理制度并執(zhí)行。監(jiān)督公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行情況，評價內(nèi)部控制制度的健全、適用和有效情況審核各項(xiàng)資產(chǎn)、權(quán)益的安全性與完整性評價和監(jiān)督經(jīng)濟(jì)合同的簽訂及執(zhí)行情況，及對各類采購案的核價議價做好公司內(nèi)部審計與配合監(jiān)管部門對公司的審計工作評價和審核主要中層干部離任時的經(jīng)營業(yè)績以及經(jīng)濟(jì)責(zé)任調(diào)查受理公司相關(guān)人員違規(guī)違紀(jì)和違法犯罪行為，對觸犯法律的案件移交司法機(jī)關(guān)查處總公司各部門職能介紹25第二十五頁，共36頁。課程目錄

公司組織架構(gòu)體系總公司各部門職能介紹

壽險公司的運(yùn)作與管理26第二十六頁，共36頁。壽險公司的運(yùn)作與管理

業(yè)務(wù)運(yùn)作管理

財務(wù)運(yùn)作管理投資運(yùn)作管理

營銷管理產(chǎn)品管理運(yùn)營管理分保管理客戶服務(wù)承保理賠保全27第二十七頁，共36頁。壽險公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作管理代理人體檢通知

投保書上傳體檢/契調(diào)報告問題件體檢件契調(diào)件

問題件、契調(diào)通知代理人問題件投保書問題件問題件錄入復(fù)核核保體檢/契調(diào)報告信件處理初審影像掃描打印、清分保單郵寄

承保新契約承保流程圖28第二十八頁，共36頁。壽險公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作管理客戶報案不予立案是否立案簡易案件延遲立案通知客戶補(bǔ)充材料ＮＹＹ常規(guī)案件調(diào)查案件財務(wù)部門轉(zhuǎn)帳郵寄理賠通知書上門領(lǐng)取拒賠案件合議案件理賠流程圖受理29第二十九頁，共36頁。Y客戶運(yùn)營柜面審核材料齊備?立即辦理N業(yè)務(wù)員（或其他人）委托不能辦理材料返回給客戶壽險公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作管理保全流程圖30第三十頁，共36頁。

提取各種準(zhǔn)備金壽險公司的財務(wù)運(yùn)作管理

保證保險財務(wù)穩(wěn)定實(shí)現(xiàn)保險利潤

未到期責(zé)任準(zhǔn)備金未決賠款準(zhǔn)備金人身保險責(zé)任準(zhǔn)備金總準(zhǔn)備金償付能力營業(yè)利潤

+

投資利潤31第三十一頁，共36頁。壽險公司的投資運(yùn)作管理保險資金構(gòu)成自有資本金

+

非壽險責(zé)任準(zhǔn)備金

+壽險責(zé)任準(zhǔn)備金資金運(yùn)用原則

安全性收益性流動性三性原則32第三十二頁，共36頁。

資金運(yùn)用渠