基金考試科目一練習(xí)題

第一章金融、資產(chǎn)管理與投資基金

1.下列關(guān)于居民理財?shù)恼f法錯誤的是（）。

A.居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體

B.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資

工具

D.我國居民的主要理財方式是投資

2.下列市場的分類不是以交易標的為劃分標準的是（X

A.票據(jù)市場

B.證券市場

C.外匯市場

D.現(xiàn)貨市場

3.票據(jù)市場包括票據(jù)承兌市場和（X

A.貼現(xiàn)市場

B.現(xiàn)貨市場

C.資本市場

D.衍生工具市場

4.金融交易的組織形式不包括（工

A.柜臺交易

B.固定場所交易

C.延期交易

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易

5.金融資產(chǎn)管理的參與方為（工

A.委托方和受托方

B.銀行和投資者

C.委托方和受益人

D.受托方和受益人

6.關(guān)于投資基金的特點，說法正確的是（）。

A.集合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔

B.分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔

C.集合投資、集合管理、利益共享、風險共擔

D.集合投資、集合管理、利益共享、風險共擔

第二章證券投資基金概述

7.下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，錯誤的是（X

A.每只基金都有一個基金合同

B.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集

C.投資者通過購買基金份額投資的股票直接進行證券投

資

D.證券投資基金是一種間接投資工具

8.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，在美

國，一般稱證券投資基金為（X

A.投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

9.如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風險應(yīng)由該基金

的（\

A.基金持有人共同承擔

B.基金管理人負責承擔

C.基金發(fā)起人承擔

D.基金當事人共同承擔

10.證券投資基金的特點是利益共享風險共擔，參與收益分

配，承擔風險的是（）。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機構(gòu)

11.關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的有（\

A.都是所有權(quán)憑證

B.均為直接投資工具

C.收益都具有不確定性

D.反映的都是信托關(guān)系

12.基金的服務(wù)機構(gòu)不包括（\

A.基金管理人

B.基金評級機構(gòu)

C.律師事務(wù)所

D.基金持有人

13.基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文

件，這些當事人不包括（工

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金代銷機構(gòu)

14.基金資產(chǎn)保管職責應(yīng)由下列哪一機構(gòu)承擔（\

A.基金托管人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金注冊登記機構(gòu)

D.基金管理人

15.基金自律組織的構(gòu)成不包括（\

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金市場服務(wù)機構(gòu)

D.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

16.基金銷售機構(gòu)不包括（\

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.證券公司

D.基金評價機構(gòu)

17.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（\

A.基金是否上市交易

B.基金募集是否為公募

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金是否有法人資格

18.以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（\

A.基金依據(jù)契約或合同而設(shè)立

B.基金的份額持有人為股東

C.基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立

D.基金董事會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)

19.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（\

A.根據(jù)募集方式的不同，可將基金分為封閉式基金和開

放式基金

B.封閉式在基金合同權(quán)限內(nèi)，基金份額持有人不得申請

贖回

C.封閉式基金和開放式基金的交易場所相同

D.開放式基金的價格由市場供求關(guān)系決定

20.全球第一個公司開放式投資基金是（\

A.英國“海外及殖民地政府信托基金"

B.富來明創(chuàng)立的〃蘇格蘭美國投資信托基金〃

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金"

D.麥哲倫基金

21.(),證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及型的發(fā)展。

A.20世紀80年代以后

B.20世紀40年代以后

C.20世紀60年代以后

D.20世紀90年代末期

22.關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述

不正確的是(I

A.基金行業(yè)分散趨勢突出

B.基金市場競爭加劇

C.開放式基金成為主流產(chǎn)品

D.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高

23.2004年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金

(ETF)是(工

A.上證紅利ETF

B.上證50ETF

C.深圳100ETF

D.上證180ETF

24.我國《證券投資基金法》自()起施行。

A.2006年1月

B.2004年6月1日

C.2004年10月8日

D.1997年11月14日

25.我國基金業(yè)的改革和探索的發(fā)展階段的探索方式，不包括

（X

A.放松管制、加強監(jiān)管

B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

C.專業(yè)化分工推動行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新

D.分業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)

26.目前，我國證券投資基金的作用，錯誤的是（工

A.有利于抑制通貨膨脹

B.有利于證券市場的穩(wěn)定

C.優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

D.拓寬中小投資者的投資渠道

第三章證券投資基金的類型

27.關(guān)于基金分類標準，以下描述正確的有（X

A.證券監(jiān)管部門制定的基金分類標準能夠完全滿足投

資者實際投資操作的需要

B.美國投資公司協(xié)會將美國基金分為8類

C.我國證券監(jiān)督管理委員會將資金分為33個基本類型

D.為統(tǒng)一基金分類標準，一些國家常由監(jiān)管部門或行業(yè)

協(xié)會制定基金分類標準

28.關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（\

A.面對社會公開發(fā)行

B.發(fā)行對象為特定投資人

C.發(fā)行對象為不特定投資人

D.需要公開披露招募信息

29.不屬于公募基金的特點有（）。

A.接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管

B.采用公開發(fā)行方式

C.發(fā)行對象固定

D.發(fā)行對象不固定

30.一般來說，傘形或系列基金的主要特點有（\

A.統(tǒng)一進行投資

B.節(jié)省基金轉(zhuǎn)換費用

C.投資收益穩(wěn)定

D.不方便投資人選擇

31.第一只ETF是在（）推出的。

A.澳大利亞

B.美國

C.英國

D.加拿大

32.下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯誤的是（\

A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，

因此每一交易日只有一個價格

B.股票基金的凈值是由其持有的證券價格加權(quán)平均而

成

C.開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變

化中

D.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預(yù)期

收益也較高

33.下列關(guān)于股票基金的表述，說法錯誤的是（X

A.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

B.股票基金以追求長期的資本增值為目標

C.長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段

D.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預(yù)期

收益也較高

34.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。

A.防御型基金

B.平衡型基金

C.均衡型基金

D.收益型基金

35.不屬于按投資市場對股票基金分類的是（X

A.國內(nèi)股票基金

B.國外股票基金

C.全球股票基金

D.成長型股票基金

36.與債券相比，債券基金投資風險的特征錯誤的說法是（工

A.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險

B.分散了非系統(tǒng)風險

C.分散了系統(tǒng)風險

D.所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期

37.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同進行的債券基金的分類中，不屬

于此類的是（\

A.企業(yè)債券基金

B.政府債券基金

C.金融債券基金

D.長期債券

38.根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級債

券基金、高等級債券基金。

A.信用等級

B.平均到期收益率

C.發(fā)行人

D.平均久期

39.貨幣市場基金可以投資的金融工具包括（\

A.現(xiàn)金

B.股票

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

40.目前我國貨幣市場工具不能由（）發(fā)行。

A.基金管理公司

B.大型工商企業(yè)

C.財政部

D.金融機構(gòu)

41.股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡,

大約在（）左右。

A.40%~60%

B.30%~80%

C.30%~70%

D.50%~80%

42.下列關(guān)于混合型基金,說法錯誤的是（X

A.股債平衡型基金的風險收益最高

B.投資者如果購買多只混合基金，在各大類資產(chǎn)上的配

置可能變得模糊不清

C.偏債型基金的風險較低，預(yù)期收益也較低

D.靈活配置型基金、偏股型基金的風險較高，但預(yù)期收

益也較高

43.關(guān)于保本基金的描述，正確的是（\

A.主要投資于股票

B.股票投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.只對認購并持有到期的投資保本

D.沒有投資風險

44.國際上比較流行的投資組合保險策略主要有（\

A.營銷保險策略

B.固定比例投資組合保險策略

C.債券保險策略

D.股票保險策略

45.不屬于CPPI投資策略的是（X

A.計算安全墊

B.確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風險資產(chǎn)

C.設(shè)定價值底線

D.按安全墊的一定倍數(shù)確定風險資產(chǎn)投資比例，并將其

余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)

46.一般來說ETF的運作特點不包括（\

A.可以像開放式基金一樣在場外申購、贖回

B.可以進行申購、贖回

C.存在套利機制

D.可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場買賣

47.ETF的申購是指（X

A.用一籃子股票換取ETF份額

B.用現(xiàn)金換取ETF份額

C.用ETF份額換取一籃子股票

D.把ETF份額換成現(xiàn)金

48.下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金的說法，錯誤的是（X

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.聯(lián)接基金的申購渠道是商業(yè)銀行

C.申購方式：可選定期定額投資

D.目標ETF資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的80%

49.ETF與LOF的區(qū)別不包括(\

A.ETF一級市場申購、贖回交易通常只有大資金才能參

與，而普通投資者就可以投資LOF

B.LOF的投資策略可以是主動性，也可以是指數(shù)型，而

ETF通常是主動式投資管理

C.LOF可以在代銷網(wǎng)點或者交易所申購、贖回，而ETF

通過交易所申購、贖回

D.LOF申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，ETF與投

資者交換的是基金份額與一籃子股票

50.()中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投

資管理試行辦法》。

A.2007年

B.2004年

C.2006年

D.2005年

51.經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投

資的機構(gòu)被稱為(\

A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者

B.合格境外機構(gòu)投資者

C.合格境內(nèi)、外機構(gòu)投資者

D.合格機構(gòu)投資者

52.QDH基金可以從事下列行為（X

A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%

C.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

D.購買實物商品

53.關(guān)于分級基金的說法，錯誤的是（\

A.A類份額低風險，本金有保證

B.B類份額風險高、回報高

C.分級基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募

集

D.分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則"，該方

法充分考慮了分級份額包含的期權(quán)價值，反映了分級

份額的真實價值

54.關(guān)于分級基金的分類，正確的是（\

A.按運作方式分為股票型分級基金、債券型分級基金、

QDII分級基金

B.按投資對象分為主動型分級基金、被動投資型分級基

金

C.按子份額之間的收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募

集

D.按投資風格分為主動型分級基金、被動投資型分級基

金

第四章證券投資基金的監(jiān)管

55.狹義基金監(jiān)管主體（）。

A.基金行業(yè)自律組織

B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)

C.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管

D.社會力量

56.我國基金監(jiān)管的首要目標（）。

A.保護基金管理人的利益

B.規(guī)范證券投資基金活動

C.保護投資者利益

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

57.在我國，證券投資基金的監(jiān)管需要遵循以下原則（工

A.周期性監(jiān)管原則

B.獎罰并重原則

C.監(jiān)管的適用性和全面性原則

D.高效監(jiān)管原則

58.關(guān)于基金監(jiān)管原則，下列說法中不正確的是（工

A.在我國基金監(jiān)管的實踐中，首要的是保證個人投資者

的利益，其次是要保證機構(gòu)投資者的利益

B.政府干預(yù)要適度

C.基金監(jiān)管要依法進行

D.監(jiān)管機構(gòu)對基金進行監(jiān)管的同時不能束縛基金市場

的活力

59.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是（\

A.《基金管理公司管理辦法》

B.《基金運作管理辦法》

C.《證券投資基金法》

D.《證券法》

60.市場的自律管理者是（工

A.證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.銀行業(yè)協(xié)會

61.不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責是（\

A.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試

B.負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

C.對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核

D.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

62.有關(guān)基金監(jiān)管的說法,不正確的表述是（\

A.基金的設(shè)立、募集、交易受中國證監(jiān)會監(jiān)管

B.基金信息披露活動由中國證監(jiān)會負責監(jiān)督

C.基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國證監(jiān)會進行監(jiān)

管

D.基金托管人主要由中國銀監(jiān)會負責監(jiān)管

63.下列不屬于證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施的是（）。

A.現(xiàn)場檢查

B.行政處罰

C.刑事處罰

D.限制交易

64.證監(jiān)會限制交易的監(jiān)管措施，最長不得超過（\

A.10日

B.10個交易日

C.15日

D.15個交易日

65.不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的是（\

A.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

B.組織制定執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范

C.組織會員開展投資者教育工作

D.維護會員合法權(quán)益

66.（）對從業(yè)人員實施資格管理和資格考試。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.基金公司

67.根據(jù)《證券投資基金上市規(guī)則》及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，證券交

易所對基金投資行為的監(jiān)控管理包括以下些方面（X

A.對基金管理人投資管理的程序、決策過程的監(jiān)控和管

理

B.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和

管理

C.負責對基金管理公司、基金托管人及基金代銷機構(gòu)的

監(jiān)管

D.對基金管理人的投資方向的管理

68.下列不屬于基金管理人法定組織形式的是（X

A.有限責任公司

B.股份有限公司

C.合伙企業(yè)

D.自然人

69.管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本（）。

A.不低于1億元

B.不低于2億元

C.不高于1億元

D.不高于2億元

70.基金經(jīng)理任職要求具有（）以上投資管理經(jīng)驗。

A.2年

B.5年

C.4年

D.3年

71.（）不是基金管理人的職責。

A.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

B.向基金份額持有人分配收益

C.編制基金財務(wù)會計報告

D.計算公告基金資產(chǎn)凈值

72.對基金經(jīng)理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，堅持（）的利益優(yōu)先的原

則。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.商業(yè)銀行

73.刑罰執(zhí)行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實際控制

人。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

74.對基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會不會責令更換（）。

A.董事

B.監(jiān)事

C.高級管理人員

D.部門經(jīng)理

75.不屬于基金管理人職責終止事由的是（工

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷

D.被依法宣告破產(chǎn)

76.以下關(guān)于基金托管銀行的核準和監(jiān)管的說法中，正確的是

（\

A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準

B.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準

C.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準

D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管

77.下列不屬于基金托管人職責的是（工

A.復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回的價

格

B.根據(jù)管理人的指令，及時辦理清算、交割

C.保存業(yè)務(wù)記錄、賬冊和報表

D.計算公告基金資產(chǎn)凈值

78.不屬于證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施的是（\

A.責令整改

B.取消托管資格

C.罰款

D.基金托管人責任終止

79.連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

80.我國對公募基金實行（\

A.注冊制

B.審核制

C.核準制

D.批準制

81.基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內(nèi)返還投

資人已繳納的款項和利息。

A.20日

B.30日

C.10日

D.15日

82.公開募集基金，可以投資（）。

A.承銷證券

B.無限責任投資

C.證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品

D.內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格

83.公開募集基金,不可以投資（X

A.上市交易的股票

B.證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品

C.上市交易的債券

D.承銷證券

84.基金份額持有人的權(quán)利有（）。

A.決定基金擴募或者延長基金合同期限

B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額

C.決定更換基金管理人、基金托管人

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準

85.屬于基金份額持有人大會權(quán)利的是（\

A.召開或召集份額持有人大會

B.對持有人大會審議事項行使表決權(quán)

C.對基金管理人、托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)

益的行為依法提起訴訟

D.決定修改基金合同重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

86.召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。

A.30日

B.15B

C.20日

D.10日

87.轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)

當（）以上基金份額持有人通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

88.非公開募集基金的募集對象不得超過（'

A.100人

B.150人

C.200A

D.50人

89.非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。

A.100萬兀

B.200萬兀

C.300萬兀

D.50萬元

90.非公開募集基金的募集完畢，基金管理人應(yīng)當向（）備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.證監(jiān)會

D.銀監(jiān)會

91.基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的（），向基金業(yè)

協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度報告和所管理私募

基金年度投資運作基本情況。

A.6個月內(nèi)

B.2個月內(nèi)

C.4個月內(nèi)

D.1個月內(nèi)

第五章基金職業(yè)道德

92.道德的特征有（\

A.公開性

B.相同性

C.自由性

D.繼承性

93.不屬于道德的特征有（\

A.差異性

B.繼承性

C.自由性

D.具體性

94.下列（）不是道德與法律的區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.作用功能

95.法律靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、

傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，這體現(xiàn)了二

者在（）的區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

96.關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（工

A.不同效力級別的規(guī)范對統(tǒng)一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇

遵守更為嚴格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違

規(guī)行為，防止更為嚴重的后果

D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇

遵守更為寬松的規(guī)范

97.不屬于誠實守信基本要求的是（工

A.不得欺詐客戶

B.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場

C.不得進行不正當競爭

D.不得違反法律法規(guī)

98.下列各項說法中，錯誤的是（X

A.揭示投資風險

B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績

C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

D.不得進行虛構(gòu)或者誤導(dǎo)性陳述

99.不屬于專業(yè)審慎的基本要求的是（工

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

D.積極開展執(zhí)業(yè)活動

100.客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。

A.客戶

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機構(gòu)

101.（）能體現(xiàn)忠誠盡責。

A.持證上崗

B.廉潔公正

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

102.關(guān)于保守秘密的說法中錯誤的是（I

A.妥善保管并保守客戶秘密

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中獲知的各相關(guān)方信息及所屬機

構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得為自己或他人謀取不正當利益

C.不得泄露在職業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

D.不得泄露企業(yè)已經(jīng)公開的信息

第十六章基金的募集、交易與登記

103.下列關(guān)于基金募集的陳述，正確的有（X

A.基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、備案、公

告5個步驟

B.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自

受理基金募集申請之日起3個月內(nèi)做出注冊或者不

予注冊的決定

C.基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，

在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用

D.以上說法都不正確

104.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基

金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗

資機構(gòu)驗資。

A.7

B.15

C.20

D.10

105.基金募集期限屆滿時，開放式基金需滿足基金募集金

額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（X

A.1億元人民幣；100人

B.1億元人民幣；200人

C.2億元人民幣；100人

D.2億元人民幣；200人

106.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿

不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任

（\

A.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的費用

B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)

C.在募集期滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項并加

計銀行同期存款利息

D.代銷機構(gòu)支付的各項成本費用

107.投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦

理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T

108.關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述,正確的是（\

A.存在前端收費和后端收費兩種模式

B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付費用

C.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費

D.前端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延

長而遞減

109.我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。

A.網(wǎng)上和交易所

B.柜臺和交易所

C.網(wǎng)上和網(wǎng)下

D.柜臺和網(wǎng)上

110.目前，我國封閉式基金按（）募集，外加券商自行按

認購費率收取認購費方式進行。

A.1.00元

B.10.00元

C.100.00元

D.1000.00元

111.證券認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售

代理機構(gòu)對制定的證券進行認購。投資者進行證券認購時

需目有（1

A.滬、深證券賬戶

B.開放式基金賬戶

C.滬、深A(yù)股證券賬戶

D.開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶

112.下列有關(guān)ETF份額認購的說法錯誤的是（\

A.ETF

B.份額的認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購

c.ETF份額不能采用證券認購的方式

D.場外現(xiàn)金認購需要具有開放式基金賬戶或滬、深證券

賬戶

E.場內(nèi)現(xiàn)金認購須具有滬、深證券賬戶

113.下列有關(guān)LOF份額認購的說法錯誤的是（）。

A.目前,我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

B.LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式

C.場內(nèi)認購基金份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司開放式基金

注冊登記系統(tǒng)

D.場外認購LOF份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深交所開

放式基金賬戶

114.一般情況下，認購LOF份額時不需要開立（X

A.深交所開放式基金賬戶

B.深交所證券賬戶

C.上交所開放式基金賬戶

D.深交所基金賬戶

115.下列有關(guān)分級基金份額認購的說法錯誤的是（工

A.合并募集的投資者以母基金代碼進行認購

B.我國合并募集的分級基金僅限于債券型分級基金

C.分開募集的投資者以子基金代碼進行認購

D.合并募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進行拆分

116.封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）

不是必要條件。

A.基金份額持有人不少于1,000人

B.基金募集金額不低于2億元人民幣

C.基金合同期限為10年以上

D.基金的募集符合《基金法》規(guī)定

117.封閉式基金份額上市交易，其募集金額不低于（）人

民幣，基金份額持有人不少于（I

A.1億元，3,000人

B.2億元,3,000人

C.2億元,1,000人

D.1億元，1,000人

118.關(guān)于封閉式基金交易賬戶開立的陳述，正確的是（\

A.已開設(shè)證券賬戶的可以再開設(shè)基金賬戶

B.基金賬戶只能用于基金的認購及交易

C.每個有效身份證件可以開設(shè)多個基金賬戶

D.基金賬戶開戶在證券登記機構(gòu)辦理

119.當基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，

該基金的折價率（I

A.等于10%

B.等于11.1%

C.大于11.1%

D.小于10%

120.有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的

是（I

A.股票型、債券型和貨幣市場基金均實行"金額申購，

份額贖回"原則

B.股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場基金

完全一致

C,股票型開放式基金的申購、贖回實行"已知價〃原則

D.貨幣市場基金實行“未知價"原則

121.關(guān)于開放式基金的申購、贖回費用，以下表述正確的

是（）。

A.對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收

其后端申購費

B.基金管理人可以根據(jù)投資人的申購金額和持有期限

的不同分段設(shè)置申購費率

C.場外贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段

設(shè)置贖回費率

D.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不低于贖回費總額的

20%,并應(yīng)歸入基金資產(chǎn)

122.某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市

開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%,

申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和

可得到的申購份額為（I

A.147.78元；9,611.92份

B.247.78元;9,611.92份

C.147.78元;9,616.92份

D.247.78元;9,616.92份

123.某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，

對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是

1.05元，則其可得到的贖回金額為（X

A.10,497.5元

B.10,347.5元

C.10,447.5元

D.10,227.5元

124.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（X

A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%時

為巨額贖回

B.基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金

份額10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理

C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告

D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可暫停接受贖回申

請

125.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申

請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工

作日。

A.10

B.30

C.5

D.20

126.下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法

正確的是（工

A.一般采用已知價法

B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額

C.繼承、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶

D.存在費用差額時，一般不需要另外補齊

127.一般情況下,投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，

可于（）起贖回該部分基金份額。

A.T+3日

B.T+5日

C.T+1日

D.T+2日

128.假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了5,000份

ETF,基金份額折算日的基金財產(chǎn)凈值為

3,127,000,230.95元，折算前的基金份額總額為

3,013,057,000份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元。

若以標的指數(shù)的1%。基金份額凈值進行折算，則該投資

者折算后的基金份額為（）。

A.6,369.22份

B.5,369.22份

C.7,369.22份

D.9,369.22份

129.關(guān)于ETF的上市交易規(guī)則，正確的是（X

A.上市首日無漲跌幅限制

B.申報價格最小變動單位為0.01元

C.買入申報數(shù)量為L000份或其整數(shù)倍

D.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

130.關(guān)于ETF申購,贖回的表述,正確的是（工

A.ETF的場外申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方

式

B.預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計算基金份額參考凈值及

申購和贖回，參與券商預(yù)先凍結(jié)申請申購、贖回的投

資者的相應(yīng)資金，由基金托管人計算的現(xiàn)金數(shù)額

C.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、

現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價

D.ETF份額的申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

131.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖

回清單中公告。

A.T日

B.T+1日

cT-l日

D.T+2日

132.以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，錯誤的是（X

A.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

B.申報價格最小變動單位為0.001元

C.T日賣出基金份額的資金T+2日到賬

D.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

133.T日在深圳證券交易所申購的LOF份額，自（）日開

始可在深圳證券交易所賣出或者贖回；T日買入的基金份

額，自（）日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

A.T+l;T+2

B.T+2;T+2

C.T+1;T+1

D.T+2;T+1

134.關(guān)于LOF基金的表述,錯誤的是（X

A.LOF基金份額可以在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中登記

B.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的LOF基金份額不能直

接申請贖回

C.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的LOF基金份額不能在

證券交易所賣出

D.LOF基金份額可以在基金注冊登記系統(tǒng)登記

135.投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記

系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申

報贖回基金份額。

A.T+2

B.T+0

C.T+1

D.T+3

136.有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，錯誤的是（\

A.LOF申購和贖回不可以現(xiàn)金進行

B.LOF可以在場內(nèi)外申購、贖回

C.LOF不一定采用指數(shù)基金模式

D.LOF對申購和贖回沒有規(guī)模限制

137.投資者的申購（認購1贖回申請信息由（）匯總后傳

送至基金的注冊登記機構(gòu)。

A.管理人

B.銷售機構(gòu)

C.托管人

D.投資者

138.有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的

申購（認購X贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申

購（認購X贖回申請的有效性進行確認。

A.2

B.3

C.5

D.7

第二十章基金的信息披露

139.下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（\

A.基金信息披露是一種自愿性信息披露

B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷

C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用

D.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

140.基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括（工

①完整性

②靈活性

③規(guī)范性

④真實性

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

141.為了保護投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為

包括（I

①重大遺漏

②違規(guī)承諾收益或承擔損失

③詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機構(gòu)

④虛假記載

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

142.開放式基金合同生效后每（）披露一次更新的招募說

明書。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

143.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是（\

A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前

3個工作日公告

B.在基金份額發(fā)售3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載

在托管人網(wǎng)站上

C.基金托管人職責終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金

財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果給予公告

D.在基金年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管

人是否盡職盡責履行義務(wù)及管理人是否遵規(guī)守約等

情況作出聲明

144.基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金的審計機構(gòu)

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

145.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的運作方式

C.基金的投資基本要素

D.基金的投資方向

146.基金招募說明書的內(nèi)容不包括以下（）方面。

A.基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名基金持有人

B.基金產(chǎn)品說明

C.基金招募說明書摘要

D.基金份額發(fā)售方式

147.下列關(guān)于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是（X

A.貨幣市場基金收益公告主要指每萬份基金凈收益和7

日年化收益率

B.當“影子定價"與"攤余成本法”確定的貨幣市場基

金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過0.5%時，

基金管理人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披

露臨時報告

C.貨幣市場基金需要披露凈值增長率

D.貨幣市場基金沒有必要披露基金份額凈值信息，而是

披露收益公告

148.下列不屬于季度投資組合報告需要披露的內(nèi)容的是

（X

A.基金資產(chǎn)組合

B.按行業(yè)分類的股票資產(chǎn)組合

C.前10名股票明細，按券種分類的債券投資組合

D.前10名債券明細及投資組合報告附注

149.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審

計報告的是（I

A.年度報告

B.季度報告

C.月度報告

D.半年報告

150.目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（X

A.LOF

B.封閉式基金

C.ETF

D.貨幣市場基金

151.基金臨時信息披露的重大事件包括（\

①轉(zhuǎn)換基金運作方式

②更換基金管理人或托管人

③基金經(jīng)理發(fā)生變動

④基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

152.以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（\

A.QDII基金的管理人可聘請境外投資顧問

B.QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內(nèi)、境外

資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)

C.QDII基金可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣

計算并披露凈值信息

D.QDII基金的信息披露可同時采用中、英文,以中文

為準

第二十一章基金客戶和銷售機構(gòu)

153.我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者

年齡為18至（）周歲具有完全民事行為能力的人。

A.55

B.60

C.65

D.70

154.根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有

人享有的權(quán)利不包括（\

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與全部基金財產(chǎn)分配

C.對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)

D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

155.針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不

同類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別是（\

A.緣故法、介紹法和陌生拜訪法

B.介紹法、緣故法和陌生拜訪法

C.緣故法、陌生拜訪法和介紹法

D.陌生拜訪法、介紹法和緣故法

156.基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認購、

申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的

其他機構(gòu)。

A.封閉式

B.開放式

C.封閉式和開放式

D.所有的

157.在過去的基金銷售格局中，商業(yè)銀行和（）處于絕對

強勢的地位。

A.證券公司

B.保險公司

C.期貨公司

D.證券投資咨詢公司

158.基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制

度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有

關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少

保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年

起至少保存（）年。

A.5;10

B.10;10

C.10;15

D.15;15

159.本書中所指的4Ps營銷理論主要包括哪幾方面（）。

①產(chǎn)品

②價格

③渠道

④促銷

⑤人員

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①③④⑤

D.①②④⑤

160.下列關(guān)于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確

的是（X

A.在基金產(chǎn)品方面，基金公司和直銷機構(gòu)均可同時銷售

多家基金公司的產(chǎn)品

B.在銷售人員方面，代銷機構(gòu)的專業(yè)性更強

C.在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式網(wǎng)點眾多，受眾范圍更廣

D.在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低

161.下列說法錯誤的是（X

A.在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)

客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點

B.在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)

相結(jié)合的方式

C.銷售渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略方面，輕首發(fā)重持續(xù)營銷

第二十二章基金銷售行為及信息管理

162.關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說法錯誤的

是（工

A.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司

或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

B.接受投資者的款項幫其辦理開戶、認購、申購、贖回

等業(yè)務(wù)手續(xù)

C.當個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者利益沖突時，應(yīng)

當確保投資者的利益優(yōu)先

D.不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒

絕投資者的交易要求

163.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)基金管理

人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和（）檢查，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）報相關(guān)機構(gòu)備案。

A.董事長；3個工作日內(nèi)

B.總經(jīng)理；5個工作日內(nèi)

C.監(jiān)事會主席；3個工作日內(nèi)

D.督察長；5個工作日內(nèi)

164.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確

的是（I

A.可以登載基金過去的業(yè)績

B.根據(jù)基金過去的業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績

C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或者承擔損失

D.可以登載單位的推薦性文字

165.對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的

是（I

A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金過往

業(yè)績

B.基金合同生效6個月以上,但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d

自合同生效之日起計算的業(yè)績

C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d

自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d合同生效以來

所有會計年度的業(yè)績

166.下列說法錯誤的是（X

A.保本基金可以100%保證本金

B.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站聯(lián)接形式的宣傳

推介材料應(yīng)當包括至少5秒鐘的影像顯示

C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風險

D.巨額贖回風險是開放式基金特有的風險

167.基金的銷售費用不包括（\

A.申購（認購）費

B.銷售服務(wù)費

C.中介費

D.贖回費

168.下列關(guān)于贖回費用和銷售服務(wù)費用得說法正確的是

（\

A.對于收取銷售服務(wù)費，持有期少于30日的投資人收

取不低于1.5%的贖回費

B.基金管理人可以從基金資產(chǎn)中計提一定比例的銷售

服務(wù)費

C.基金管理人應(yīng)將全部贖回費計入基金資產(chǎn)

D.基金公司不得對銷售費用實行優(yōu)惠

169.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵

循以下原則（工

①投資人利益優(yōu)先原則

②全面性原則

③客觀性原則

④及時性原則

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

170.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是（X

A.包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

C.應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到

客觀準確

D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的

信息進行

171.基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)（\

①基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例

②基金的歷史規(guī)模和持倉比例

③基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動程度

④基金成立以來有無違規(guī)行為

A.①②

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

172.基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風險承受能力類型

來具體反映，應(yīng)至少包括以下三種類型（工

①保守型

②消極型

③穩(wěn)健型

④積極型

⑤冒險型

A.①②③

B.②④⑤

C.①③④

D.①③⑤

173.對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門

有著不同的規(guī)定:基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端

信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（I

A.3年

B.15年

C.10年

D.20年

第二十三章基金客戶服務(wù)

174.客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列屬于基金

客戶服務(wù)的特點的是（\

①專業(yè)性

②規(guī)范性

③持續(xù)性

④時效性

⑤盈利性

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③

D.①④⑤

175.基金跟蹤與評價的核心是（X

A.對銷售業(yè)績的維護

B.對客戶關(guān)系的維護

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護

D.對客戶收益的維護

176.關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是（\

①應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者

②不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

③模式比較固定

④可以找到廣泛適用的投資者教育計劃

⑤可以代替投資咨詢

A.①②

B.①②③

C.①②④

D.③④⑤

第二十四章基金管理人的內(nèi)部控制

177.公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)

展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織

機制、運用管理方法、實施操作程序和控制措施而形成的

系統(tǒng)是（\

A.內(nèi)部控制

B.風險管理

C.資產(chǎn)配置

D.合規(guī)管理

178.企業(yè)所有風險管理要素的基礎(chǔ)是（\

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標設(shè)定

C.風險評估

D.風險應(yīng)對

179.在企業(yè)風險管理的要素中，其中內(nèi)部環(huán)境中最重要的

是（\

A.經(jīng)理層的風險偏好

B.全體員工的誠信

C.管理層組織和開發(fā)員工的方式

D.董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)

180.（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也

是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

A.內(nèi)部控制的目標

B.內(nèi)部控制的原則

C.內(nèi)部控制的要素

D.內(nèi)部控制的內(nèi)容

181.風險是指事件本身的不確定性，可分為外部風險和內(nèi)

部風險，其中屬于外部風險的是（工

A.決策失誤

B.執(zhí)行不力

C.操作風險

D.法律法規(guī)

182.基金公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，基

金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，這體現(xiàn)的

是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.獨立性

B.有效性

C.相互制約

D.健全性

183.一般來講，對于那些在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)揮作用大、

影響范圍廣的（）應(yīng)進行嚴格控制。

A.一般控制點

B.關(guān)鍵控制點

C.