銀行賬戶管理自查報(bào)告范文

Word版本，下載可自由編輯銀行賬戶管理自查報(bào)告范文及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》等相關(guān)文件，樂觀開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，主要自查狀況匯報(bào)如下：

一、組織開展?fàn)顩r

為保證此次自查工作能夠順當(dāng)開展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、手機(jī)版操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)裸露狀況，我行對20xx年X月X日至20XX年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)舉行重點(diǎn)自查，確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況

目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬元，分離為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。

內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面

1.內(nèi)控管理狀況。我行建立籠罩同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理方法》，并嚴(yán)格根據(jù)此制度執(zhí)行，一是嚴(yán)格按要求對同業(yè)投****業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度方法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)托付書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與方法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律規(guī)矩和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理狀況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，最全面的范文參考寫作網(wǎng)站已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門XX部將嚴(yán)格根據(jù)授權(quán)舉行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對合規(guī)性舉行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或躲避監(jiān)管，挑選性理解或曲解監(jiān)管要求等。

同業(yè)賬戶開立管理方面

我行嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立狀況舉行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來狀況準(zhǔn)時(shí)舉行臺(tái)賬記下。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶狀況。不存在異地賬戶給市場中介公司舉行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費(fèi)用。

同業(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面

同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完美，落實(shí)專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。

同業(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資歷的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

我行按要求對同業(yè)投****業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

我行按同業(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量情況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未浮現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。

我行不存在利用同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)整利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、躲藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算真切、TOP100范文排行完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理合規(guī)真切，會(huì)計(jì)核算規(guī)范，準(zhǔn)時(shí)、完整、真切、精確?????的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯(cuò)用、亂用、私設(shè)會(huì)計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的狀況。三是不存在實(shí)際擔(dān)當(dāng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，利用不規(guī)范不真切的會(huì)計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的`行為。

二、自查發(fā)覺的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患

未建立專營部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。

我行對違背規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。

三、問題存在的緣由及分析

因?yàn)槲倚幸?guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理方法》，該制度中并未對違背規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任舉行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完美。

四、整改及問責(zé)

隨著我行的日益進(jìn)展，設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完美同業(yè)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完美同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，范文寫作合規(guī)有效，將詳細(xì)追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

五、下一步工作措施

定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問題提醒，該行結(jié)合自身實(shí)際狀況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真切性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全籠罩。

有效整改。針對每次自查中發(fā)覺的問題，實(shí)行有效辦法舉行整改，對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，實(shí)行支配專員舉行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測，嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對手準(zhǔn)入制度，采取名單制管理。實(shí)行措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理舉行期限錯(cuò)配，保證充分流淌性。我行也將按照同業(yè)業(yè)務(wù)的進(jìn)展不斷完美各項(xiàng)管理制度，嚴(yán)格根據(jù)制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)學(xué)問的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并嫻熟運(yùn)用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。

銀行賬戶管理自查報(bào)告范文2

按照上級行要求，我行對賬戶管理舉行了仔細(xì)自查?，F(xiàn)將自查狀況報(bào)告如下：

一、賬戶管理狀況我行嚴(yán)格根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》、《中國農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》等制度和方法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。

一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對開戶資料的真切性、完整性和合法性的審查力度。

二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對客戶身份資料的變動(dòng)準(zhǔn)時(shí)予以更新，對客戶身份采取聯(lián)網(wǎng)核查，舉行客戶身份有效的識(shí)別，樂觀做好反**、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕通過銀行結(jié)算賬戶舉行違法犯罪活動(dòng)。

三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完美相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并采取建立記下簿專人記下保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，舉行明細(xì)賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，采取面向面逐筆勾對，發(fā)覺問題準(zhǔn)時(shí)查找緣由，確保資金平安及內(nèi)外賬務(wù)相符。

二、完美內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)根據(jù)我行實(shí)際，比照上級行文件，完美崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位互相分別、互相制約、互相監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作采取專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清楚。同時(shí)對會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。

三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)利用本次檢查，對開戶申請、開戶資料采取重點(diǎn)檢查，對開戶資料的有效、真切性，采取逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)則制度落到實(shí)處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)舉行核查，嚴(yán)格根據(jù)操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金平安，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤