2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股【答案】B2、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B3、(2017年)下列關于開放式基金認購的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機構確認的認購申請可以撤銷B.申購份額通常在T+2日之內確認，認購份額要在基金合同生效時確認C.投資者在募集期內，只能認購一次基金份額D.投資者進行認購時，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B4、（2020年真題）關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D5、(2017年)下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.承擔損失C.承諾收益D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D6、基金銷售機構包括基金管理人以及經(jīng)（）認定的可以從事基金銷售的其他機構。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.中國證券登記結算公司【答案】B7、關于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是（）。A.不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂B.不利用基金財產(chǎn)或者所在機構固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時候可以損害所在機構的一些合法利益【答案】D8、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B9、(2016年)下列情形中，不可以擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)腃.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家工作人員D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起未逾3年的【答案】D10、在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行監(jiān)督核查時，堅持統(tǒng)一的標準來對違規(guī)行為進行風險評估和報告屬于合規(guī)管理的（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.協(xié)調性原則D.公正性原則【答案】D11、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B12、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A13、關于基金銷售機構人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）。A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格C.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動【答案】B14、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A15、下列屬于基金銷售機構的是（）。A.基金直銷機構B.基金代銷機構C.獨立的第三方基金銷售機構D.以上都是【答案】D16、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員不少于10人【答案】D17、關于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權利義務對等C.法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁D.道德要求權利義務對等【答案】D18、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C19、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A20、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B21、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C22、(2017年)基金銷售機構對基金投資人進行風險承受能力調查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構評價結果B.信函和網(wǎng)絡調查C.對已有客戶信息進行分析D.當面調查【答案】A23、關于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D24、（2016年真題）（）是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風險C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資人利益【答案】C25、關于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C26、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關會議【答案】D27、對于客戶交易終端信息，基金公司應當按照技術規(guī)范對客戶的主要開戶資料進行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中?；鸸緫敯凑占夹g規(guī)范在（）個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應在（）個月內完成開戶資料電子化。A.18；36B.15；30C.18；30D.15；36【答案】A28、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風險的是（）。A.基金凈值計算差錯B.不公平對待不同投資組合C.基金宣傳材料有誤導性陳述D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標導致基金財產(chǎn)受到損害【答案】A29、在日常運作中，我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同【答案】D30、（2017年真題）關于基金產(chǎn)品風險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.基金產(chǎn)品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風險應至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密【答案】B31、(2016年)基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A32、（2020年真題）關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B33、關于基金管理人在基金交易業(yè)務內部控制方面的主要內容，以下表述正確的是（）。A.對于采用量化投資策略的基金產(chǎn)品，大量交易是由程序化交易完成，對交易的時效性要求很高，因此可豁免投資指令的審核過程B.參與新股網(wǎng)下申購是按基金公司為申報單位，每個基金公司最終獲配新股數(shù)額后，可內部協(xié)調每個具體產(chǎn)品可獲配的新股額度C.為保護中小投資者利益，公司應該優(yōu)先執(zhí)行公募證券投資基金的交易指令D.基金交易每日的投資組合列表文檔均應存檔【答案】D34、基金監(jiān)管的首要目標是()。A.降低系統(tǒng)風險B.保護投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B35、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金【答案】A36、（2021年真題）基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對投資者的專業(yè)知識進行考查【答案】B37、關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易【答案】D38、(2017年)關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B39、關于對基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯誤的是（）。A.持續(xù)學習B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】B40、關于基金份額登記的說法不正確的有（）。A.具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力C.是保障基金管理人合法權益的重要環(huán)節(jié)D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為【答案】C41、世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.蘇格蘭美國投資信托B.馬薩諸塞投資信托基金C.海外及殖民地政府信托D.馬薩諸塞金融服務公司【答案】B42、(2016年)投資者教育的內容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】D43、投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳至基金的注冊登記機構。A.投資者B.代銷機構總部C.管理人D.托管人【答案】B44、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監(jiān)控B.信息溝通C.結果反饋D.控制環(huán)境【答案】C45、關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D46、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.董事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A47、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B48、(2016年)基金份額持有人大會行使的職權不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】A49、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C50、(2016年)基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風險B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】A51、關于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署之日投資者交納認購款后計算B.基金合同應約定設置不少于24小時的投資冷靜期C.私募股權投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期D.在冷靜期內募集機構人員需與投資者進行回訪確認【答案】D52、發(fā)行市場的作用不包括下列哪項（）A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉讓的機會B.為資金供給者提供投資機會C.實現(xiàn)儲蓄向投資的轉化D.促進資源配置的不斷優(yōu)化【答案】A53、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】