2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試題庫

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試題庫

單選題（共55題）1、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A2、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管【答案】A3、基金募集一般經過下列步驟（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應達到準予注冊規(guī)模的（）以上。A.25％B.30％C.50％D.80％【答案】D5、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶【答案】A6、關于法律與道德規(guī)范調整范圍，以下表述錯誤的是（）。A.一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛B.人們的心理動機和精神世界屬于道德的調整范圍C.法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化D.道德調整范圍更廣泛，調整對象側重于結果的合法化，具有較強的客觀性【答案】D7、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結構上來看，主要變化集中在（）。A.結構個人化、機構多元化B.結構多元化、機構分散化C.結構集中化、機構多元化D.結構多元化、機構個人化【答案】A8、基金半年度報告（）披露內部監(jiān)察工作情況，年度報告（）披露內部監(jiān)察工作情況。A.必須，必須B.無須，必須C.必須，無須D.無須，無須【答案】B9、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C10、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D11、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓【答案】A12、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金銷售機構的準入條件?（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等D.健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度【答案】A13、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內幕信息進行內幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內幕信息的是（）。A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計劃C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃【答案】B14、（）要求管理人應當具備專業(yè)的投資管理和運作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。A.忠誠義務B.誠信義務C.公開義務D.專業(yè)義務【答案】D15、（2016年真題）招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風險警示內容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式【答案】B16、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.5，10B.10，15C.15，10D.15，15【答案】D17、我國信息披露法規(guī)對信息披露事件“重大性”的界定標準是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B18、基金公司，特定資產管理業(yè)務中為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C19、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查【答案】C20、關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是（）。A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的,基金托管人職責終止B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止C.在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止【答案】C21、()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】B22、基金信息披露內容上的特點不包括（）。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性【答案】C23、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風險D.巨額贖回風險是開放式基金特有的風險【答案】A24、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務，根據相關規(guī)定，在B產品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D25、下列屬于內部風險的是（）。A.政治B.經濟C.社會D.決策失誤【答案】D26、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D27、按交易工具的不同期限，金融市場可以分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】A28、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務性C.有形性D.適用性【答案】C29、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、（2016年真題）封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為（）份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C31、（2017年真題）下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金份額持有人【答案】C32、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。A.金融B.基礎C.智力D.勞力【答案】C33、在進行基金產品風險評價時，應當依據的因素不包括()。A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度B.基金托管人的資本金規(guī)模C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例【答案】B34、(2017年)證券投資基金基金合同的當事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金牛基金指數B.中證500指數C.央視財經50指數D.淘金100指數【答案】B36、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D37、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D38、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、（2017年真題）關于基金的年度報告，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告B.個別董事對基金年度報告內容的真實，準確和完整無法保證或存在異議，并單獨陳述理由和發(fā)表意見C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人D.基金年報應經1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)【答案】D40、證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金份額持有人大會決議B.基金托管協(xié)議C.基金管理人年度財務報告D.基金招募說明書【答案】C41、集合投資的優(yōu)點是（）。A.強化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.風險固定【答案】B42、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。A.基金市場服務機構B.基金監(jiān)管機構C.商業(yè)銀行D.證券交易所【答案】A43、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.公平性B.協(xié)調性C.公正性D.健全性【答案】B44、(2016年)QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產B.購買實物商品C.從事證券承銷業(yè)務D.投資政府債券【答案】D45、（2021年真題）申請基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】D46、(2016年)關于私募基金投資者人數，下列說法不正確的是（）。A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數不得超過200人B.私募基金采取契約形式的，人數不得超過200人C.私募基金采取有限責任公司形式的，人數不得超過50人D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數不得超過200人【答案】A47、封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每日B.每月C.每15天D.每周【答案】D48、根據中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯(lián)接基金資產凈值的（），其余部分應投資于標的指數成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A49、（）調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B50、（2016年真題）關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額的數量C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用【答案】C51、（2016年真題）關于金融資產的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產是無形的，沒有明確的價值B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C.金融資產表明了交易雙方的相互所有關系D.分為股權類金融資產和其他衍生品資產【答案】B52、下列選項中，（）是基金公司業(yè)務風險的主要負責人。A.員工B.部門負責人C.業(yè)務經理D.董事