2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測考試卷A卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測考試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C2、（2019年真題）基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護（）確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.代銷機構(gòu)網(wǎng)點B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊【答案】D3、基金信息披露的禁止行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A.最近1年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【答案】C5、公司最高權(quán)利機構(gòu)是（）A.董事會B.獨立董事C.監(jiān)事會D.股東會【答案】D6、負責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格【答案】C7、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B8、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括（）。A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價【答案】C9、（2017年真題）基金經(jīng)理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得了很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，下列說法中，正確的是（）。A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關(guān)的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德C.公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業(yè)道德D.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德【答案】D10、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)D.股東大會【答案】C11、（2016年真題）不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C12、（2021年真題）某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風(fēng)險管理和限制要求。員工乙認為，風(fēng)險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確【答案】D13、通過基金公司網(wǎng)站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡(luò)銷售D.基金第三方銷售【答案】A14、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.公司經(jīng)營層C.股東大會D.總經(jīng)理【答案】B15、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規(guī)范性D.完整性【答案】C16、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務(wù)性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C17、基金管理人以及取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內(nèi)買賣【答案】C18、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.綜合性D.時效性【答案】C19、投資者投資10萬元場內(nèi)認購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認購費用1%,投資者應(yīng)繳納的凈認購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D20、(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風(fēng)險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)【答案】A21、“計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額”屬于CPPI投資策略步驟中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】B22、董事會履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項D.建立與合規(guī)負責(zé)人的直接溝通機制【答案】B23、(2016年)請回答下列問題。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B24、（2017年真題）基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金托管人【答案】B25、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由（）確定。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說明書【答案】C26、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B27、（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機構(gòu)C.中央銀行D.企業(yè)【答案】B28、當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責(zé)D.行政處罰【答案】D29、關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準和模式進行B.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇C.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權(quán)益D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學(xué)的計劃和控制【答案】A30、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D31、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮A.控制活動中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格D.事項識別中的不同管理事項的分類【答案】A32、（2017年真題）QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人B.境外投資顧問；境外托管人C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人【答案】B33、以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.分銷策略C.促銷策略D.人員策略【答案】D34、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D35、基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)是（）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會【答案】B36、公司所有員工不得從事違反忠實義務(wù)的行為，以下不屬于違反忠實義務(wù)的行為是（）。A.按照規(guī)定開發(fā)新客戶B.參與任何操縱市場的行為C.參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往D.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息【答案】A37、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說法錯誤的是（）A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責(zé)"C.投資人必須做到“買者自負”D.投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品【答案】D38、基金年度報告提供的是最近（）個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。A.1B.2C.3D.5【答案】C39、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險【答案】A40、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為（）A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D41、根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D42、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5【答案】C43、產(chǎn)品審批委員會人員的構(gòu)成不包括（）。A.主管產(chǎn)品開發(fā)的高管B.督察長C.投資總監(jiān)D.研究部經(jīng)理【答案】D44、(2016年)關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A45、（）是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B46、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。A.公平對待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求【答案】A47、下列關(guān)于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況被定義為風(fēng)險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理【答案】D48、下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性【答案】C49、公司章程應(yīng)該明確股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則包括（）。A.①②④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B50、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活B.私募基金的法律形式均為有限合伙型C.只能向特定投資者募集資金D.對投資者的家庭財務(wù)水平有一定要求，對投資者能力沒有要求【答案】C51、基金管理人面臨的風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。關(guān)于外部風(fēng)險，下列說法錯誤的是（）。A.涉及政治、社會、文化等方面的風(fēng)險B.宏觀經(jīng)濟周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險【答案】D52、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.份額認