理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)(九篇)

本文格式為Word版，下載可任意編輯——理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)(九篇)計(jì)劃是提高工作與學(xué)習(xí)效率的一個(gè)前提。做好一個(gè)完整的工作計(jì)劃,才能使工作與學(xué)習(xí)更加有效的快速的完成。那關(guān)于計(jì)劃格式是怎樣的呢？而個(gè)人計(jì)劃又該怎么寫呢？以下是我為大家收集的計(jì)劃范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)篇一

存款60萬(wàn)元、基金10萬(wàn)元、公積金帳戶7萬(wàn)元；

自住房屋60平方米一套，目前價(jià)值70萬(wàn)元；

家庭月收入20000元、家庭月支出5000元，

1、孩子教育大學(xué)畢業(yè)（出國(guó)留學(xué)）

2、換90平方米的房子價(jià)值150萬(wàn)

3、退休后有月支出現(xiàn)值4000元

1、資產(chǎn)負(fù)債表

資產(chǎn)金額負(fù)債金額凈值金額

住房70萬(wàn)

存款60萬(wàn)

基金10萬(wàn)

公積金7萬(wàn)

總資產(chǎn)147萬(wàn)總負(fù)債0總凈值147萬(wàn)

2、現(xiàn)金流量表

月收入金額月支出金額月結(jié)余金額

張明1、5萬(wàn)家用0、5萬(wàn)1、5萬(wàn)

馬欣0、5萬(wàn)

1、負(fù)債總資產(chǎn)比率：負(fù)債/資產(chǎn)＝0/1470000*100%＝0%，

家庭無(wú)負(fù)債。

2、儲(chǔ)蓄比率：盈余/收入＝（2-0、5）/2*100%=75%

從儲(chǔ)蓄比率可以看出，該家庭在滿足當(dāng)年的支出外，還可以將75%的收入用于增加儲(chǔ)蓄或投資。

3、滾動(dòng)性比率：滾動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出=10/0、5=20

反映該家庭滾動(dòng)性資產(chǎn)可以滿足應(yīng)急開支，滾動(dòng)性比率十分高。

通過(guò)上述分析我們可以看出張先生家庭無(wú)負(fù)債，資金滾動(dòng)性很好，家庭資產(chǎn)穩(wěn)定性很高，而且有66、66％的收入可以用于增加儲(chǔ)蓄或投資，顯示了家庭具備相當(dāng)?shù)睦碡?cái)能力與空間。

對(duì)家庭目前的收支狀況和資產(chǎn)負(fù)債狀況有所了解，但缺乏適合的家庭理財(cái)管理計(jì)劃，使得現(xiàn)有的家庭資產(chǎn)積累狀況程度較低；對(duì)不確定性的支出缺乏有效的預(yù)算控制和應(yīng)急準(zhǔn)備。金融資產(chǎn)投資結(jié)果不合理品種單一，家庭資產(chǎn)主要是銀行存款盈利能力不足。

1、購(gòu)屋：150萬(wàn)

2、教育需求：初中3萬(wàn)、高中5萬(wàn)、大學(xué)80萬(wàn)

3、養(yǎng)老需求：100萬(wàn)

總需求現(xiàn)值：約為338萬(wàn)

根據(jù)目前張先生家庭現(xiàn)有財(cái)務(wù)狀況及個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我們得出以下結(jié)論：1、張先生屬于穩(wěn)健型，而且對(duì)金融產(chǎn)品缺乏足夠的了解，對(duì)自己的現(xiàn)有資產(chǎn)無(wú)法做到保值增值，具體表現(xiàn)是個(gè)人積蓄50萬(wàn)放在收益率較低的定期存款、10萬(wàn)元放在收益率很低的活期存款，無(wú)法抵御通漲。2、現(xiàn)正面臨教育負(fù)擔(dān)重，保險(xiǎn)需求增加，家庭環(huán)境急需改善，并且需要準(zhǔn)備養(yǎng)老金的規(guī)劃。

由于張明是家庭收入的主要來(lái)源，一旦發(fā)生意外，會(huì)產(chǎn)生一系列的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題。鑒于此，通過(guò)以往數(shù)據(jù)測(cè)算，張先生應(yīng)購(gòu)買足額的保險(xiǎn)以防止突發(fā)事件的發(fā)生，張?zhí)珣?yīng)購(gòu)買大病醫(yī)療保險(xiǎn)?？梢阅贸黾彝ピ率杖氲?0%購(gòu)買保險(xiǎn)，計(jì)劃每月20xx元左右。

1、以舊房加公積金77萬(wàn)作為新屋首付款，貸款人民幣73萬(wàn)，貸款期限15年，預(yù)計(jì)每月還按揭人民幣6000元左右。

2、建議保存人民幣3萬(wàn)存活期存款作為家庭3個(gè)月生活的備用資金。1年期定期存款保存人民幣10萬(wàn)元。

3、建議人民幣20萬(wàn)購(gòu)買5年期國(guó)債，剩余的37萬(wàn)投資基金。

1、資產(chǎn)負(fù)債表

資產(chǎn)金額負(fù)債金額凈值金額

住房150萬(wàn)住房73萬(wàn)147萬(wàn)

存款13萬(wàn)

國(guó)債20萬(wàn)

基金37萬(wàn)

總資產(chǎn)220萬(wàn)總負(fù)債73萬(wàn)總凈值147萬(wàn)

2、現(xiàn)金流量表

月收入金額月支出金額月結(jié)余金額

張明1、5萬(wàn)家用0、5萬(wàn)0、7萬(wàn)

馬欣0、5萬(wàn)按揭0、6萬(wàn)

保險(xiǎn)0、2萬(wàn)

1、負(fù)債總資產(chǎn)比率：負(fù)債/資產(chǎn)＝77/220*100%＝35%，家庭負(fù)債比例低于50%，負(fù)債承受能力良好。

2、儲(chǔ)蓄比率：盈余/收入＝（2-1、3）/2*100%=35%

從儲(chǔ)蓄比率可以看出，可以將35%的收入用于增加儲(chǔ)蓄或投資，也十分合理。

3、滾動(dòng)性比率：滾動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出=3/1、3=2、3

滾動(dòng)性資產(chǎn)明顯減少，生息資產(chǎn)增加。

基于家庭未來(lái)收支變化的可能，本方案主要針對(duì)當(dāng)事人當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)狀況，以及未來(lái)可確定的收支因素對(duì)可預(yù)見的期間提出合理的理財(cái)建議。因此，本方案存在修改和失效的可能。

中國(guó)銀行浙江省分行理財(cái)中心

客戶經(jīng)理：汪紅星

20xx年9月25日

理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)篇二

1兩年內(nèi)購(gòu)買一套兩居室

2五年后養(yǎng)育一個(gè)孩子

3建立家庭應(yīng)急基金，購(gòu)買保險(xiǎn)，提高家庭保障能力和風(fēng)險(xiǎn)防范手段

（一）負(fù)債比率：0負(fù)債比率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額。

一般而言，家庭資產(chǎn)負(fù)債率控制在50%以下較為屬合理，而目前亞女士家庭的資產(chǎn)負(fù)債率為0，反應(yīng)出亞女士家庭中對(duì)適度舉債不能理解，不會(huì)通利用銀行的錢來(lái)提高生活品質(zhì)，可以通過(guò)增加貸款的方式添置固定資產(chǎn)。在目前通貨膨脹的狀況下，通過(guò)增加負(fù)債，擴(kuò)大增值性資產(chǎn)的潛力很大，因此亞女士應(yīng)馬上負(fù)債。

（二）固定資產(chǎn)單一，并且沒(méi)有可保值或增值的固定資產(chǎn)。

亞女士的家庭中只有50000元的汽車固定資產(chǎn)，而汽車每月是消耗型的投入，再加上汽車行業(yè)這隨著國(guó)外進(jìn)口的增長(zhǎng)，雖沒(méi)有電子產(chǎn)品一樣降價(jià)快，但汽車行情的價(jià)格下調(diào)也相當(dāng)大，早期投入購(gòu)買汽車，折舊周期更為縮小，根本就不存在固定資產(chǎn)升值一說(shuō)。

（三）金融資金配置不合理，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)高，資產(chǎn)收益率是負(fù)數(shù)。

整個(gè)家庭現(xiàn)有5萬(wàn)元的金融資產(chǎn)，但高風(fēng)險(xiǎn)的股票除掉虧損1萬(wàn)元，還有3萬(wàn)元，占金融資產(chǎn)60%，其收益率=-1/（3+1）=-25%，反映出亞女士沒(méi)有對(duì)股市的風(fēng)險(xiǎn)防范不到位。另外活期存款2萬(wàn)元，占金融資產(chǎn)的40%，雖然滾動(dòng)性好，但收益率卻低，年收益為0、72%，加上通貨膨脹的因素，活期存款資產(chǎn)收益也為負(fù)數(shù)。

（四）缺乏資本投資經(jīng)驗(yàn)、精力和有效的投資策略。

亞女士股票投資不利，4萬(wàn)元的本金現(xiàn)值只有3萬(wàn)元，虧損較大，說(shuō)明亞女士缺乏資本市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)、精力和有效的投資策略，操作品種單一。

家庭財(cái)務(wù)狀況分析：

（一）結(jié)余比例低，開支較為過(guò)度。

每月結(jié)余/每月收入＝2，200/9，000＝24、45%，中等以上收入家庭每月結(jié)余比例控制在50%，年度結(jié)余比例控制在40%左右都屬合理，而目前亞女士家庭的每月結(jié)余比例較低，僅交際、保鍵、其他費(fèi)用三項(xiàng)是開支中的大頭，占3200/6800=47%，汽車開支占1000/6800=15%，二項(xiàng)非正常基本生活支占整個(gè)支出的62%，應(yīng)對(duì)支出加以適度控制。

（二）滾動(dòng)性比率過(guò)高。

滾動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出=20，000/2，600=7、7，一般而言，一個(gè)家庭滾動(dòng)性資產(chǎn)可以滿足其3-4個(gè)月的開支即可，亞女士家庭的滾動(dòng)性比率過(guò)高，降低了資產(chǎn)的收益性。

（三）兩口子退休后，生活質(zhì)量將會(huì)嚴(yán)重下降。

現(xiàn)在兩人的月收入為6000+3000=9000元，隨著亞女xx薪每年在按5%的速度增長(zhǎng)（包含通貨膨脹率因素），按理想狀態(tài)計(jì)算，30年后亞女xx薪為（6000*12）*[（1+5%）30）=2、6萬(wàn)元，而亞女士夫婦假使退休后，每月僅只能從社保系統(tǒng)上領(lǐng)取共計(jì)1200+800=20xx元的養(yǎng)老金，只有現(xiàn)在的20xx/9000=22%比例，相當(dāng)于生活質(zhì)量將下降4、5倍，與離退時(shí)工資水平將會(huì)差的更遠(yuǎn)。

（四）家庭保險(xiǎn)支出太少，家庭有效保障嚴(yán)重匱乏。

亞女士夫婦家庭保障沒(méi)有支出，這對(duì)一個(gè)凈資產(chǎn)近10多萬(wàn)元的家庭來(lái)說(shuō)，家庭保障相當(dāng)滯后，特別是缺乏對(duì)作為家庭主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源的亞女士的有效保障，一旦亞女士出現(xiàn)什么閃失，對(duì)整個(gè)家庭是嚴(yán)重的打擊。

理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)篇三

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必需認(rèn)真對(duì)待的事情。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們共享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。"

1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。4、每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)遇，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，細(xì)心對(duì)待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祈福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好"一帶十，十傳百"的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。第六，工作總結(jié)。"""""以上就是我的工作計(jì)劃，相信依據(jù)我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。"""1、應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金（至少3――6個(gè)月的支出）5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。假使你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓資產(chǎn)增值。

2、保險(xiǎn)方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足，可考慮購(gòu)買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn)，讓保障更全面，而且年齡越小，保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適合，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過(guò)。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險(xiǎn)額度。

3、基金投資?？稍诓挥绊懻５纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長(zhǎng)時(shí)間后，會(huì)有可觀的大額資金供支配（如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等）。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。

4、房屋貸款。不知你是否有公積金，假使有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會(huì)低些，壓力也會(huì)小些；如沒(méi)有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來(lái)的壓力。

以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對(duì)比。根據(jù)自身狀況量力而行。

理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)篇四

現(xiàn)在有好多的大學(xué)生都是在畢業(yè)以后選擇留在自己上學(xué)的城市，一來(lái)對(duì)城市有了感情，二來(lái)也希望能在大的城市有所發(fā)展，而現(xiàn)在好多大城市勞動(dòng)力過(guò)剩，大學(xué)生想找到一個(gè)自己喜歡又有較高收入的職位已經(jīng)變得十分難，好多剛畢業(yè)的朋友月收入都可能徘徊在xx元人民幣左右，假使您是這樣的狀況，讓我們來(lái)核算一下，如何利用手中的有限資金來(lái)進(jìn)行理財(cái)。

假使您是單身一人，月收入在xx人民幣，又沒(méi)有其他的獎(jiǎng)金分紅等收入，那年收入就固定在25000元左右。如何來(lái)支配這些錢呢?

生活費(fèi)占收入30%-40%，首先，你要拿出每個(gè)月必需支付的生活費(fèi)。如房租、水電、通訊費(fèi)、柴米油鹽等，這部分約占收入三分之一。它們是你生活中不可或缺的部分，滿足你最基本的物質(zhì)需求。

儲(chǔ)蓄占收入10%-20%其次，是自己用來(lái)儲(chǔ)蓄的部分，約占收入的10%-20%。好多人每次也都會(huì)在月初存錢，但是到了月底的時(shí)候，往往就變成了泡沫，存進(jìn)去的大部分又取出來(lái)了，而且是不知不覺的，好像憑空消失了一樣，總是在自己喜歡的衣飾、雜志、cd或朋友聚會(huì)上不加以節(jié)制。你要自己提醒自己，起碼，你的存儲(chǔ)能保證你3個(gè)月的基本生活。要知道，現(xiàn)在好多公司動(dòng)輒減薪裁員。假使你一點(diǎn)儲(chǔ)蓄都沒(méi)有，一旦工作發(fā)生了變動(dòng)，你將會(huì)十分被動(dòng)。

而且這3個(gè)月的收入可以成為你的定心丸，工作實(shí)在干得不開心了，忍無(wú)可忍無(wú)需再忍時(shí)，你可以瀟灑地對(duì)老板說(shuō)聲"拜拜"。

活動(dòng)資金占收入30%-40%，剩下的這部分錢，約占收入的三分之一?？梢愿鶕?jù)自己當(dāng)時(shí)的生活目標(biāo)，側(cè)重地花在不同的地方。譬如假期可以安排旅游;服裝打折時(shí)可以購(gòu)進(jìn)自己心儀已久的牌子貨;還有朋友聚會(huì)的開銷。最關(guān)鍵的是，即使一發(fā)薪水就把這部分用完了，也可當(dāng)是一次教訓(xùn)，可以教訓(xùn)自己一個(gè)月內(nèi)什么都不能再干了(就當(dāng)是收入全部支出了吧)，印象會(huì)很深刻而且有效。

除去吃、穿、住、行以及其他的消費(fèi)外，再怎么節(jié)省，估計(jì)您現(xiàn)在的狀況，一年也只有10000元的積蓄，想來(lái)這些都是剛畢業(yè)的絕大部分學(xué)生所面臨的實(shí)際狀況。如何讓錢生錢是大家想得最多的事情，然而，終究收入有限，好多想法都不簡(jiǎn)單實(shí)現(xiàn)，建議處于這個(gè)階段的朋友，理財(cái)最重要的'是開源，節(jié)流只是我們生活工作的一部分，就像大廈的基層一樣。而最重要的是怎樣開源有道，為了達(dá)到一個(gè)新目標(biāo)，你必需不斷進(jìn)步以求發(fā)展，培養(yǎng)自己的實(shí)力以求進(jìn)步，這才是真正的生財(cái)之道?？梢园残牡匕l(fā)展自己的事業(yè)，積累自己的經(jīng)驗(yàn)，充實(shí)自己，使自己不斷地提高，才會(huì)有好的發(fā)展，要相信"機(jī)遇總是給有準(zhǔn)備的人"。

既然有了些許積蓄，也不能讓它閑置，我們建議把1萬(wàn)元分為5份，分成5個(gè)xx元，分別作出適當(dāng)?shù)耐顿Y安排。這樣，家庭不會(huì)出現(xiàn)用錢危機(jī)，并可以獲得最大的收益。

(1)用xx元買國(guó)債，這是回報(bào)率較高而又很保險(xiǎn)的一種投資。

(2)用xx元買保險(xiǎn)。以往人們的保險(xiǎn)意識(shí)很淡薄，實(shí)際上購(gòu)買保險(xiǎn)也是一種較好的投資方式，而且保險(xiǎn)金不在利息稅征收之列。特別是各壽險(xiǎn)公司都推出了兩全型險(xiǎn)種，增加了有關(guān)"權(quán)益轉(zhuǎn)換"的條款，即一旦銀行利率上升，客戶可在保險(xiǎn)公司出售的險(xiǎn)種中進(jìn)行轉(zhuǎn)換，并獲得保險(xiǎn)公司給予的一定的價(jià)格折扣、免予核保等優(yōu)惠政策。

(3)用xx元存定期存款，這是一種幾乎沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的投資方式，也是未來(lái)對(duì)家庭生活的一種保障。

(4)用xx元存活期存款，這是為了應(yīng)急之用。如家里臨時(shí)急需用錢，有一定數(shù)量的活期儲(chǔ)蓄存款可解燃眉之急，而且存取又很便利。

(5)用xx元投資p2p網(wǎng)貸平臺(tái)。如億元寶平臺(tái)，年利率13%～18%，收益高，門檻低，投資金額50元起，第三方資金托管，資金安全。無(wú)論你是上班族還是在校學(xué)生，都可以在平臺(tái)上投資理財(cái)，受到了投資者的普遍歡迎。

理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)篇五

1、現(xiàn)金規(guī)劃，這部分資金是應(yīng)急使用的，要根據(jù)家庭的日常開支的3到6倍留取，留取的這部分資金可以放在貨幣基金里一些，保證靈活性與高于活期的收益。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，這個(gè)來(lái)說(shuō)就是一個(gè)保險(xiǎn)，類似于一個(gè)防火墻，隔離現(xiàn)有的資產(chǎn)，花小錢，買個(gè)意外險(xiǎn)和大病險(xiǎn)，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候不會(huì)花自己已有的資產(chǎn)。

3、投資規(guī)劃，暫時(shí)不使用的資金可以投資一些理財(cái)產(chǎn)品，根據(jù)自己風(fēng)險(xiǎn)偏好，有不同的產(chǎn)品可以供你選擇，譬如固定收益類，保本浮動(dòng)類，高風(fēng)險(xiǎn)高收益類。

4、其它規(guī)劃，還有子女教育規(guī)劃，稅收規(guī)劃，資產(chǎn)傳承規(guī)劃等可能暫時(shí)用不上。一、長(zhǎng)期投資型可選信托產(chǎn)品對(duì)于有百萬(wàn)元閑置資金的高凈值人群來(lái)說(shuō)，若對(duì)滾動(dòng)性需求較低，投資固定收益圈的“高富帥〞信托產(chǎn)品是個(gè)不錯(cuò)的選擇。相比于一般的理財(cái)產(chǎn)品，信托的特點(diǎn)是門檻高、收益高、期限長(zhǎng)。

信托平均收益率達(dá)8%~10%使得市面上一般固定收益理財(cái)產(chǎn)品都難以望其項(xiàng)背。以100萬(wàn)投資理財(cái)為例，若購(gòu)買一款一年期、收益率為9%的信托產(chǎn)品，則每年可以“吃息〞9萬(wàn)元。依照一年期定期存款上浮10%后的3.3%算，購(gòu)買一年期信托利息可高出5.7萬(wàn)元。

“固定收益〞是指收益是固定值，但也并不是所有的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品都保證本金和收益的，投資者要看明白，建議大家參考近幾年產(chǎn)品歷史的兌付狀況，盡量選擇歷史100%的兌現(xiàn)的。如某理財(cái)機(jī)構(gòu)的宜盛資產(chǎn)宜盛寶，產(chǎn)品年化收益率10%起，投資金額10萬(wàn)起，查閱理財(cái)數(shù)據(jù)近四年來(lái)，都實(shí)現(xiàn)了100%的兌現(xiàn)。假使拿100萬(wàn)元來(lái)投資1年，依照年化收益率12%計(jì)算的話，到期收益12萬(wàn)元!同時(shí)，也提醒廣大投資者，在選購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，務(wù)必要根據(jù)自身理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)選擇，切勿只盯著高收益。

銀行定期儲(chǔ)蓄是傳統(tǒng)型的投資方式，是指存款人按定期的形式將資金存放在銀行里，銀行支付利息給存款人來(lái)作為報(bào)酬。銀行定期儲(chǔ)蓄的存期分為一年、三年和五年，基準(zhǔn)年利率分別為3%、4.25%、4.75%。100萬(wàn)元存一年、三年和五年，利息分別為3萬(wàn)元、12.75萬(wàn)元、23.75萬(wàn)元。銀行儲(chǔ)蓄存款比較安全，幾乎沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，是大家可信賴的不蝕本的投資方式之一。

分散投資，部分購(gòu)買長(zhǎng)期的收益較高的理財(cái)產(chǎn)品，部分購(gòu)買短期靈活性產(chǎn)品。同時(shí)還可以配置一些保險(xiǎn)和基金產(chǎn)品。銀行的理財(cái)產(chǎn)品收益相對(duì)穩(wěn)健，也可以組合投資股票市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)共享高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)帶來(lái)的高回報(bào)。中年家庭假使現(xiàn)在擁有100萬(wàn)的存款，現(xiàn)在要做的，一是加強(qiáng)投資，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可以考慮穩(wěn)健型投資，只要保持每年10%的收益率，加上工資收入，在第5年左右就有200萬(wàn)的積累了。二是加強(qiáng)保障，意外險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)都應(yīng)當(dāng)有，而且自己、愛人和孩子都應(yīng)當(dāng)有。如此的話，一個(gè)中產(chǎn)階層的安逸生活不難實(shí)現(xiàn)。

貨幣型基金，被稱為“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄產(chǎn)品〞，主要投資于央行票據(jù)、回購(gòu)等安全性極高的短期金融品種。其優(yōu)勢(shì)為本金無(wú)憂、每天計(jì)算收益、滾動(dòng)性僅次于銀行活期儲(chǔ)蓄，預(yù)計(jì)收益率一般在4%左右，投資門檻較低，1000元即可投資。100萬(wàn)元存一年，到期收益4萬(wàn)元左右，收益雖低，但資金可隨用隨取的。由于貨幣型基金的安全性高，因此現(xiàn)今大多數(shù)的互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)都是貨幣基金，收益率在4.5%左右，也可以選擇投資。

100萬(wàn)適合做什么樣的投資理財(cái)?至于如何投資，其實(shí)，每位投資者的家庭狀況、個(gè)人狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等均不一致。如在進(jìn)行投資時(shí)最好能與理財(cái)師交流，先制定一份科學(xué)的投資規(guī)劃后再進(jìn)行投資，這種投資方式更為保險(xiǎn)。

理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)篇六

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必需認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作依舊得認(rèn)真對(duì)待。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們共享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。

4、每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機(jī)遇，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，細(xì)心對(duì)待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祈福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百〞的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天依照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想依據(jù)我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

作為在校的大學(xué)生，雖然我們還沒(méi)有屬于自己賺來(lái)的固定收入，有的只是每月從父母那里伸手要來(lái)的每月生活費(fèi)用，但是個(gè)人理財(cái)?shù)囊?guī)劃卻宜早不宜晚。俗話說(shuō)：你不理財(cái)，財(cái)不理你。隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的不斷提高，人們的生活水平也日漸提高，今年來(lái)物價(jià)普漲，房?jī)r(jià)居高不下，就業(yè)困難，人們對(duì)物質(zhì)生活和精神生活的要求也日益提高，為了讓我們以后的生活有所保障，理財(cái)就應(yīng)當(dāng)從現(xiàn)在開始，不能輸在起跑線上。

所謂個(gè)人理財(cái)計(jì)劃就是指根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況，建立合理的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃，并適當(dāng)參與投資活動(dòng)，譬如通過(guò)投資基金，來(lái)一步一步來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想。

首先，確定自己的理財(cái)目標(biāo)。每個(gè)人的一生都是由目標(biāo)指引著前進(jìn)的，由于我們有明確目標(biāo)，并為之努力、付出，才會(huì)有收獲時(shí)的滿足。而理財(cái)目標(biāo)就是一個(gè)需要我們深謀遠(yuǎn)慮，重在堅(jiān)持的大目標(biāo)?，F(xiàn)在大量人包括我們這些非金融專業(yè)的大學(xué)生在內(nèi)都缺少理財(cái)?shù)挠^念和知識(shí)，因而在個(gè)人理財(cái)過(guò)程中也面臨著各種各樣的困惑。因此為了我們能樹立正確的理財(cái)觀念，首先要豐富我們的理財(cái)知識(shí)，當(dāng)然這也需要一點(diǎn)一滴地積累起來(lái)。有了目標(biāo)我們就可以減少理財(cái)過(guò)程中面對(duì)得失的情緒化的負(fù)面影響，從而可以促使我們長(zhǎng)可以期的堅(jiān)持下去。

其次，明確自己的投資期限。理財(cái)目標(biāo)有短期、中期和長(zhǎng)期之分，所以不同的理財(cái)目標(biāo)會(huì)決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會(huì)決定不同的風(fēng)險(xiǎn)水平。短期內(nèi)要用到的錢就一定不能用作高風(fēng)險(xiǎn)的投資，而反過(guò)來(lái)，長(zhǎng)期不用的資金要是沒(méi)有用來(lái)投資，就很有可能失去一次獲得高回報(bào)的機(jī)遇。一次成功的理財(cái)就是將適合的資金在適合的時(shí)間在適合的地點(diǎn)進(jìn)行了投資。

然后，制定一個(gè)適合自己的投資方案。當(dāng)確定了自己的理財(cái)目標(biāo)及投資期限，考慮了所有重要的因素之后，就需要一個(gè)適合自己的可行性投資方案來(lái)操作。身在大學(xué)校園的我還沒(méi)有足夠的錢去進(jìn)行投資，所以我制定了一個(gè)理財(cái)規(guī)劃如下：

第一，充分利用手中的銀行卡，學(xué)會(huì)節(jié)流，為以后的開源做準(zhǔn)備。銀行卡不僅能保證資金的安全，而且資金滾動(dòng)便利。定期存取款，卡中的錢要心中有數(shù)，不能無(wú)節(jié)制的取錢花，不必要花的錢要儉約，只要儉約，一年是可以省下一筆可觀的收入。年復(fù)一年下去，有了余錢，才可以合理運(yùn)用，使之保值增值，使其產(chǎn)生較大的收益。

其次，記錄每天花銷。這是為了我的每一筆開支都有據(jù)可查，不會(huì)有不明的開支。還可以審核自己的資金是否用得合理科學(xué)，所謂好鋼用在刀刃上！這樣的手段可以更加高效利用自己的資產(chǎn)。

第三，月都要有消費(fèi)計(jì)劃。把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成三份，一份用做伙食費(fèi)一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(fèi)還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)。將每個(gè)月的余額存起來(lái)，如此行成一個(gè)良性循環(huán)的話，畢業(yè)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對(duì)資產(chǎn)的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)資產(chǎn)資源，可以更加自由地安排未來(lái)的開支，實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

其實(shí)，理財(cái)?shù)哪康?，不在于要賺好多好多的錢，而是在于使將來(lái)的生活有保障或生活的更好，擅長(zhǎng)計(jì)劃自己的未來(lái)需求對(duì)于理財(cái)很重要。我們大學(xué)生作為一個(gè)特別的消費(fèi)群體，在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活，特別是在引領(lǐng)消費(fèi)時(shí)尚、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著不可替代的作用。同時(shí)我們的消費(fèi)現(xiàn)狀、消費(fèi)特點(diǎn)在一定程度上折射出當(dāng)前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價(jià)值取向。作為莘莘學(xué)子中的一員，作為深切關(guān)注中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生，我們更應(yīng)當(dāng)盡早做好理財(cái)規(guī)劃以面對(duì)未來(lái)漫長(zhǎng)的人生道路。這樣我們才能擁有更多的信心。

理財(cái)計(jì)劃手抄報(bào)篇七

姓名：xxx

年齡：xxx

家庭狀況：已婚，有子女兩個(gè)

家庭收入：

先生6000元/月太太5000元/月

其他分紅、獎(jiǎng)金20000元/年

合計(jì)：152000元/年

家庭支出：

子女教育費(fèi):

大學(xué)，學(xué)費(fèi)，6000元高中，學(xué)費(fèi)，1000元

合計(jì)：18200元/年

家庭成員醫(yī)療費(fèi)：

4000元/年（包括；平日看病、例行的各項(xiàng)體檢等。）家庭成員生活費(fèi)：

子女生活費(fèi)，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)

其他成員，3000元/月（包括平日的各項(xiàng)應(yīng)酬）

合計(jì)：45600元/年

交通費(fèi)：

高中生50元/月大學(xué)生1000元/年

其他成員300元/月

合計(jì)：5000元/年

贍養(yǎng)雙方父母費(fèi)用：平均每月給雙方父母各1000元

合計(jì)：24000元/年

其他各項(xiàng)費(fèi)用：如，家庭旅游、保險(xiǎn)費(fèi)用、住房費(fèi)用等等

合計(jì)：30000元/年

以上都為家庭每年所必需交納的一些基本費(fèi)用。

總計(jì);122800元/年

家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬(wàn)元的存款，有車、房等。

家庭負(fù)債：無(wú)房貸、車貸等，有社會(huì)基本險(xiǎn)。

理財(cái)建議：由于家中現(xiàn)有子女兩人在讀書、而且還有贍養(yǎng)雙方父母的職責(zé)。在雙方父母有生之年。子女也在讀書的同時(shí)出去家庭成員每年所需的費(fèi)用外剩余費(fèi)用為大約30000元，原有存款20萬(wàn)元。我們有以下建議：

一、家庭的日常的生活開支：由于我們生活在一個(gè)中等城市，而雙方的收入也相對(duì)較高，。年安排4萬(wàn)元，全家4人，年人均1萬(wàn)元，可以過(guò)人上人的生活了。

二、家庭備用金：對(duì)于一個(gè)家庭來(lái)講，或許會(huì)出現(xiàn)一些意外的狀況，而此時(shí)有急需要資金。因此，每年安排5萬(wàn)元，并以10萬(wàn)元作為常數(shù)以備急時(shí)之需。當(dāng)每年補(bǔ)入5萬(wàn)元后，若備用金超出10萬(wàn)元的限額，超出部分可追加到各類投資基金里面去，以追求高額的風(fēng)險(xiǎn)投資回報(bào)。

三、健康投資：最好夫婦倆在原有的健康保險(xiǎn)基礎(chǔ)上保證終身保險(xiǎn)合同效力，并分別追加3份，交費(fèi)期20年。這樣，夫婦倆合計(jì)年交費(fèi)不會(huì)超過(guò)1萬(wàn)元。與此同時(shí)，夫婦倆各購(gòu)買5000元保險(xiǎn)金額的附加疾病住院醫(yī)療保險(xiǎn)，合計(jì)年交費(fèi)372元；

四、意外保險(xiǎn)：每年購(gòu)買1份國(guó)壽金卡，年支出280元；由于在企業(yè)工作。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元購(gòu)買一份國(guó)壽金卡，則獲得了37.9萬(wàn)元的意外保障，其中，乘飛機(jī)、火車、輪船的意外傷害保障30萬(wàn)元，其他人身意外保障7萬(wàn)元，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元。

五、子女教育投資：在家庭投資中，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫、最為現(xiàn)實(shí)、最為不可或缺的投資。同時(shí)，子女教育投資也是回報(bào)率最高、持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的親情式、溫馨式的投資。假使將來(lái)孩子要出國(guó)留學(xué)或是考研、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開支。現(xiàn)如今出國(guó)去最一般的國(guó)家如澳大利亞每年都至少需要20萬(wàn)元學(xué)費(fèi)，兒讀研究生、博士也需要4-5萬(wàn)元左右。在次建議為家中的孩子投保教育保障。以防不時(shí)只需。

六、證券投資：每年安排1萬(wàn)元，投資于開放式證券投資基金；證券投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資工具。參與資本市場(chǎng)的運(yùn)作，以錢賺錢，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤(rùn)的有效途徑。