中國(guó)某銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行跨行轉(zhuǎn)賬柜面業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

操作手冊(cè)2010年 07月目 錄跨行轉(zhuǎn)賬概述 3業(yè)務(wù)規(guī)則 3柜面交易說(shuō)明 4跨行轉(zhuǎn)賬主流程 5人工補(bǔ)錄業(yè)務(wù)基本流程 5退匯的基本流程 6[294A]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄查詢(xún) 7功能簡(jiǎn)介 7操作流程 8交易說(shuō)明 10[294B]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄 10功能簡(jiǎn)介 10操作流程 10交易說(shuō)明 14[294C]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核查詢(xún) 15功能簡(jiǎn)介 15操作流程 15交易說(shuō)明 17[294D]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核 17功能簡(jiǎn)介 17操作流程 18交易說(shuō)明 23[294F]跨行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)錄信息查詢(xún)/補(bǔ)錄信息表資料刪除 24功能簡(jiǎn)介 24操作流程 25交易說(shuō)明 30[294I]電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬交易回單打印（企業(yè)） 31功能簡(jiǎn)介 31操作流程 31交易說(shuō)明 33[294H]跨行轉(zhuǎn)賬打印補(bǔ)錄業(yè)務(wù)清單 34功能簡(jiǎn)介 34操作流程 34交易說(shuō)明 363.8[294K]企業(yè)跨行一體化處理情況查詢(xún) 36功能說(shuō)明 36操作流程 36交易說(shuō)明 38客戶提示 38跨行轉(zhuǎn)賬概述企業(yè)網(wǎng)上銀行跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是指我行為企業(yè)網(wǎng)上銀行標(biāo)準(zhǔn)版注冊(cè)客戶提供的由本行賬戶向他行賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。企業(yè)網(wǎng)上銀行跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的處理方式分為人工補(bǔ)錄處理和系統(tǒng)自動(dòng)處理。后提交跨行轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求。戶行的聯(lián)行行號(hào)，不需人工干預(yù)自行提交跨行轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求。業(yè)務(wù)規(guī)則需要通過(guò)柜面處理的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：客戶維護(hù)收款方的開(kāi)戶行信息是通過(guò)手工輸入方式錄入的，而不是通過(guò)逐級(jí)下拉菜單選擇的開(kāi)戶行。行大、小額系統(tǒng)進(jìn)行處理，而不需要再次補(bǔ)錄。改后發(fā)起交易時(shí)仍需要經(jīng)過(guò)人工補(bǔ)錄。柜員通過(guò)[294F]對(duì)補(bǔ)錄信息表中的收款方信息進(jìn)行刪除后，則再次發(fā)起交易仍需經(jīng)過(guò)人工補(bǔ)錄。5)柜員通過(guò)[294I]查詢(xún)本網(wǎng)點(diǎn)指定日期的企業(yè)跨行一體化處柜面交易說(shuō)明跨行轉(zhuǎn)賬柜面業(yè)務(wù)包括以下交易：[294A]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄查詢(xún)、[294B]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄、[294C]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核查詢(xún)、[294D]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核、[294F]跨行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)錄信息查詢(xún)/補(bǔ)錄信息表資料刪除、[294I]銀行跨行轉(zhuǎn)賬交易回單打?。ㄆ髽I(yè)、[294H]跨行轉(zhuǎn)賬打印補(bǔ)錄[294K]查詢(xún)本網(wǎng)點(diǎn)指定日期的企業(yè)跨行一體化處理情況、[294G]企業(yè)網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)錄信息查詢(xún)?？缧修D(zhuǎn)賬主流程客戶發(fā)起跨行轉(zhuǎn)賬交易收款方是否通過(guò)下拉菜單維客戶發(fā)起跨行轉(zhuǎn)賬交易收款方是否通過(guò)下拉菜單維護(hù)否是賬戶信息是否被系統(tǒng)記錄否完成人工補(bǔ)錄是否加急否是同城同城或異地否是否對(duì)接同城系統(tǒng)異地是金額是否小于 大額系統(tǒng)是否等于50,000元 否 開(kāi)放老落地系統(tǒng)同城系統(tǒng)是是通過(guò)小額支付往賬處理通過(guò)大額支付系統(tǒng)處理人工補(bǔ)錄提示用戶在大額開(kāi)發(fā)時(shí)間提交人工補(bǔ)錄業(yè)務(wù)基本流程柜員柜員1柜員2聯(lián)動(dòng)294D復(fù)核294C復(fù)核查詢(xún)聯(lián)動(dòng)294B補(bǔ)錄294A補(bǔ)錄查詢(xún)聯(lián)動(dòng)294J交易發(fā)送需柜員人工補(bǔ)錄的業(yè)務(wù)：收款方的開(kāi)戶行信息是通過(guò)“手工輸入”方式維護(hù)的（如下圖。退匯的基本流程匯是否294F跨行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)錄信息查詢(xún)/補(bǔ)錄信息表記錄刪除聯(lián)行柜員收到對(duì)方行發(fā)起的退匯，渠道標(biāo)識(shí)為網(wǎng)銀聯(lián)行柜員按現(xiàn)有退匯流程處理補(bǔ)錄經(jīng)辦行落地處理聯(lián)行柜員按現(xiàn)有退匯流程處理系統(tǒng)自動(dòng)處理的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)發(fā)生退匯，由轉(zhuǎn)匯行處理。1.補(bǔ)錄經(jīng)辦行處理先刪除補(bǔ)錄信息表中已存在的相應(yīng)記錄再按現(xiàn)有柜面受理退匯業(yè)務(wù)流程處理，具體流程如下:①根據(jù)退匯信息，通過(guò)“跨行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)錄信息查詢(xún)/記錄刪除”交易，查詢(xún)發(fā)起該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的補(bǔ)錄記錄詳細(xì)信息，蓋經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)辦訖章；①打印的憑證訂入當(dāng)日傳票保管。2轉(zhuǎn)匯行處理處理。[294A]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄查詢(xún)(企業(yè))功能簡(jiǎn)介面進(jìn)行操作的賬戶信息。操作流程輸入交易碼[294A]進(jìn)入跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄查詢(xún)交易，如下圖：選擇是否輸入更多查詢(xún)條件（是、否，選擇“是”時(shí)可以輸頁(yè)面顯示如下：“是”“正在補(bǔ)錄“補(bǔ)錄”。提交后頁(yè)面顯示如下：選擇“是”聯(lián)動(dòng)[294B]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄，選擇“否”退出。交易說(shuō)明落地行網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，根據(jù)柜員登錄的行號(hào)自動(dòng)顯示。是否輸入更多查詢(xún)條件：是、否。是否輸入更多查詢(xún)條件，選擇“否”時(shí)，系統(tǒng)會(huì)按業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)間先后順序自動(dòng)顯示本網(wǎng)點(diǎn)所有需柜面處理的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（未維護(hù)收款方行名行號(hào)；選擇“是”時(shí)，操作員可以輸入?yún)R款方賬號(hào)、收款方行別或收款方賬號(hào)收款方行別為下拉列表，按空格鍵顯示列表。本交易聯(lián)動(dòng)“[294B]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄”交易。能由該柜員補(bǔ)錄，即狀態(tài)為“正在補(bǔ)錄”柜員操作。[294B]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄（企業(yè)）功能簡(jiǎn)介本交易用于對(duì)已查詢(xún)的客戶發(fā)起的未維護(hù)收款方行名行號(hào)的賬戶進(jìn)行行名行號(hào)的補(bǔ)錄。操作流程該交易需通過(guò)[294A]聯(lián)動(dòng)進(jìn)入?？缧修D(zhuǎn)賬收款方補(bǔ)錄交易[294B]是收款方式通過(guò)手工錄入方式維護(hù)的?！笆欠癫樵?xún)行號(hào)”默認(rèn)顯示“是”；“接收行行號(hào)”為空。在“名1”“行名2”“行名3”“1”用輸入收款方行別，系統(tǒng)自動(dòng)查詢(xún)客戶維護(hù)的行別（大額行別號(hào)。注：如果柜員能熟練掌握“接收行行號(hào)”，也可以在“是否查詢(xún)行號(hào)”處選擇“否”，手工輸入“接收行行號(hào)”，不再查詢(xún)。光標(biāo)在“查行號(hào)”處提交后顯示查詢(xún)結(jié)果，如下圖：1中符合條件的記錄后回車(chē)。收行行名處顯示剛才選擇的查詢(xún)結(jié)果的行名。選擇處理標(biāo)志（正常、置為失敗。選擇“置為失敗”狀態(tài)時(shí)不需要復(fù)核?！笆恰薄耙唁浫胛磸?fù)核“否”狀態(tài)為“正在補(bǔ)錄”。交易說(shuō)明系統(tǒng)自動(dòng)顯示查詢(xún)到的需補(bǔ)錄落地業(yè)務(wù)的收款方與匯款方信息，不能手工修改；是否查詢(xún)行號(hào)，選擇“是”息查詢(xún)出可選擇的行名行號(hào)；選擇“否”工補(bǔ)錄行名行號(hào)；處理標(biāo)志，選擇“正?！睍r(shí)，可以在復(fù)核后完成行名行號(hào)“置為失敗”應(yīng)的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)；剩余符合條件的記錄數(shù)，提示還需處理的記錄條數(shù)。該交易必須由[294A]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料補(bǔ)錄查詢(xún)進(jìn)入。[294C]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核查詢(xún)（企業(yè)）功能簡(jiǎn)介本交易用于查詢(xún)需要復(fù)核的收款方行名行號(hào)的補(bǔ)錄記錄。操作流程輸入交易碼[294C]進(jìn)入跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核查詢(xún)交易，如下圖：選擇是否輸入更多查詢(xún)條件（是、否，選擇“否”可以直接“是”時(shí)可以輸入?yún)R款方賬號(hào)、收款方行別、收款方賬（選擇“是”提交查詢(xún)，選擇“否”退出。選擇“是”聯(lián)動(dòng)[294D]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核，選擇“否”退出。交易說(shuō)明能由該柜員復(fù)核，即狀態(tài)為“正在復(fù)核”柜員操作。“未復(fù)核”“正?！薄耙褟?fù)核未提交”復(fù)核已提交未成功”只包括柜員發(fā)送時(shí)因大額關(guān)閉導(dǎo)致失敗落地行網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，根據(jù)柜員登錄的行號(hào)自動(dòng)顯示。是否輸入更多查詢(xún)條件，選擇“否”起時(shí)間先后順序自動(dòng)顯示本網(wǎng)點(diǎn)所有需復(fù)核的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；選擇“是”查詢(xún)需要復(fù)核業(yè)務(wù)；[294D]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核（企業(yè)）功能簡(jiǎn)介本交易用于對(duì)查詢(xún)的已補(bǔ)錄收款方行名行號(hào)的賬戶記錄進(jìn)行復(fù)核。操作流程該交易需由[294C]聯(lián)動(dòng)進(jìn)入，如下圖：“是否查詢(xún)行號(hào)”選擇“是”時(shí)顯示模糊查詢(xún)框，如下圖：款方行名輸入查詢(xún)關(guān)鍵字，提交查詢(xún)。選擇“是”提交查詢(xún)；選擇“否”退出，狀態(tài)為“正在復(fù)核”。查詢(xún)結(jié)果如下圖：名及查詢(xún)出的行名，核對(duì)補(bǔ)錄柜員查詢(xún)的正確性。核對(duì)完畢后，按Esc退出至模糊查詢(xún)框頁(yè)面，如下圖：繼續(xù)按Esc鍵，關(guān)閉模糊查詢(xún)框。選擇復(fù)核確認(rèn)標(biāo)志（提交、重新補(bǔ)錄、置為失?。┖筇峤?。選擇“是”復(fù)核通過(guò)，狀態(tài)為“已復(fù)核未提交”；選擇“否”交易退出，該筆交易狀態(tài)為“正在復(fù)核”。選擇“是”聯(lián)動(dòng)[294J]交易；選“否”退出?！笆恰薄耙褟?fù)核已提交且成功”“已復(fù)核已提交失敗交易信息記入賬號(hào)池；選擇“否”取消發(fā)送，狀態(tài)為“已復(fù)核未提交”“交易已轉(zhuǎn)大額處理”“額處理”等。交易說(shuō)明復(fù)核確認(rèn)狀態(tài)：提交、重新補(bǔ)錄、置為失敗。系統(tǒng)自動(dòng)顯示查詢(xún)到的已補(bǔ)錄需復(fù)核落地業(yè)務(wù)的收款方與匯款方信息，不能手工修改；復(fù)核確認(rèn)，選擇“提交”可提交轉(zhuǎn)賬；選擇“重新補(bǔ)錄”有誤，需重新補(bǔ)錄，只對(duì)狀態(tài)為“未復(fù)核”選擇“置為失敗”不再進(jìn)行處理，只對(duì)狀態(tài)為“復(fù)核已提交但失敗”有效。（非下拉選擇該交易必須由[294C]跨行轉(zhuǎn)賬收款方資料復(fù)核查詢(xún)交易聯(lián)動(dòng)進(jìn)入。易失敗，狀態(tài)為“已復(fù)核已提交未成功”狀態(tài)“交易失敗”。[294F]跨行轉(zhuǎn)賬補(bǔ)錄信息查詢(xún)/補(bǔ)錄信息表資料刪除（企業(yè)）功能簡(jiǎn)介補(bǔ)錄信息的正確性,并將錯(cuò)誤的補(bǔ)錄信息刪除。操作流程輸入交易碼[294F]自動(dòng)聯(lián)動(dòng)[294E]跨行轉(zhuǎn)賬落地信息查詢(xún)，如下圖：輸入需查詢(xún)的匯款方賬號(hào)、收款方賬號(hào)后提交。選擇“是”提交查詢(xún)，選“否”退出查詢(xún)。1、按方向鍵右鍵車(chē)打印選中的記錄;3Esc可以繼續(xù)查詢(xún)。1、按方向鍵右鍵（→）：通過(guò)對(duì)比客戶錄入的“收款方行名”及柜員補(bǔ)錄的“接收行行名”可以判斷補(bǔ)錄信息是否正確。2、打印補(bǔ)錄信息：選擇“是”提交打印，選擇“否”退出打印。打印要素顯示如下圖：通過(guò)對(duì)比打印頁(yè)面中“客戶維護(hù)的收款行信息”及“柜員補(bǔ)錄接收行信息”，可核對(duì)補(bǔ)錄的正確性。3、按esc繼續(xù)查詢(xún)：選擇“是”繼續(xù)查詢(xún)，選擇“否”退出查詢(xún)，進(jìn)入[294F]跨行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入方補(bǔ)錄信息表資料刪除交易。提交后將該條記錄刪除并退出交易。交易說(shuō)明未成功、失敗共八種狀態(tài)。（向該收款方轉(zhuǎn)賬時(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)處理，如客戶發(fā)起了多條交易而柜員未及時(shí)補(bǔ)錄則顯示多條記錄。小額系統(tǒng)。賬時(shí)會(huì)直接導(dǎo)致失敗。[294I]電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬交易回單打印（企業(yè)）功能簡(jiǎn)介本功能用于打印企業(yè)跨行轉(zhuǎn)賬交易回單。操作流程輸入交易碼[294I]進(jìn)入電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬交易回單打印交易，如下圖：期，選擇打印標(biāo)志后提交查詢(xún)，如下圖：“打印標(biāo)志”“補(bǔ)打”回單打印要素樣式如下圖：交易說(shuō)明只能在付款方賬戶的開(kāi)戶行打印付款方賬戶回單?；貑晤?lèi)型：付款方。打印標(biāo)志：首打、補(bǔ)打。業(yè)務(wù)流水號(hào)選輸。能選擇補(bǔ)打。[294H]跨行轉(zhuǎn)賬打印補(bǔ)錄業(yè)務(wù)清單（企業(yè)）功能簡(jiǎn)介批量打印網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)錄業(yè)務(wù)清單。操作流程輸入交易碼[294H]進(jìn)入跨行轉(zhuǎn)賬打印補(bǔ)錄業(yè)務(wù)清單交易，如下圖：按任意鍵繼續(xù)輸入8位日期選擇“是”提交打印，選擇“否”退出打印。按任意鍵開(kāi)始打印。交易說(shuō)明日期輸入格式：YYYYMMDD補(bǔ)錄業(yè)務(wù)清單為日終報(bào)表，次日打印。打印輸出要素。3.8[294K]企業(yè)跨行一體化處理情況查詢(xún)功能說(shuō)明（包括查詢(xún)的當(dāng)前日的處理情況。操作流程輸入交易碼294K進(jìn)行企業(yè)跨行一體化處理情況查詢(xún)交易，如下圖：輸入8